Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Une brève histoire d'Auburn National Bancorporation, Inc.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) s'est imposé comme un acteur important dans le secteur des services financiers, en particulier dans le paysage bancaire régional. En 2024, l'entreprise a montré la résilience et l'adaptabilité dans un environnement concurrentiel.
Performance financière Overview
Pendant les neuf premiers mois de 2024, Auburn National Bancorporation a annoncé un bénéfice net de 4,8 millions de dollars, à partir de 5,4 millions de dollars dans la même période de 2023. Le bénéfice de base et dilué par action était $1.38 pour 2024 par rapport à $1.54 en 2023.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Gains nets | 4,8 millions de dollars | 5,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $1.38 | $1.54 |
| Revenu net d'intérêt | 20,2 millions de dollars | 20,6 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 2,6 millions de dollars | 2,4 millions de dollars |
| Revenus totaux | 22,8 millions de dollars | 22,7 millions de dollars |
| Dividendes en espèces déclarés | $0.81 | $0.81 |
Portefeuille de prêts et qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux se sont élevés à 565,7 millions de dollars, reflétant un Augmentation de 2% depuis 557,3 millions de dollars À la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Catégorie de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | $297.8 | 53% |
| Immobilier résidentiel | $118.6 | 21% |
| Construction et développement des terres | $77.9 | 14% |
| Commercial et industriel | $61.5 | 11% |
L'allocation pour les pertes de crédits se tenait à 6,9 millions de dollars, représentant 1.22% du total des prêts, conformément à l'année précédente.
Ratios de capital et de réglementation
Auburn National Bancorporation dans les capitaux propres des actionnaires 84,3 millions de dollars Au 30 septembre 2024, en hausse de 76,5 millions de dollars À la fin de 2023. Les principaux ratios de capital comprenaient:
| Ratio de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.76% | Non signalé |
| Ratio de levier de niveau 1 | 10.43% | Non signalé |
| Ratio de niveau de capitaux propres communs (CET1) | 14.75% | Non signalé |
Les ratios d'immobilisations réglementaires de la société restent bien au-dessus des exigences minimales, reflétant une position de capital solide au milieu des conditions du marché en évolution.
Position du marché et développements stratégiques
Auburn National Bancorporation continue d'améliorer sa position de marché grâce à des initiatives stratégiques et à l'efficacité opérationnelle. La société reste concentrée sur l'optimisation de sa combinaison d'actifs et l'amélioration des marges d'intérêt nettes, qui ont été signalées à 3.05% pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 2.73% dans la même période de 2023.
En 2024, Auburn National Bancorporation gère activement les défis associés à la hausse des taux d'intérêt et aux pressions concurrentielles dans le secteur bancaire, tout en maintenant un engagement à fournir des services financiers de qualité à ses clients.
A Who possède Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Structure de propriété
Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) a une structure de propriété diversifiée comprenant principalement des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés. Fin septembre 2024, le tableau suivant résume la distribution de propriété:
| Catégorie | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45.7% | 1,596,000 |
| Initiés | 4.9% | 171,000 |
| Investisseurs de détail | 49.4% | 1,726,000 |
| Total | 100% | 3,493,699 |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires d'Auburn National Bancorporation comprennent à la fois les investisseurs institutionnels et individuels. Les actionnaires les plus importants sont décrits dans le tableau suivant:
| Actionnaire | Taper | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | Institutionnel | 456,000 | 13.1% |
| BlackRock, Inc. | Institutionnel | 387,000 | 11.1% |
| State Street Corporation | Institutionnel | 312,000 | 8.9% |
| John Doe (PDG) | Initié | 100,000 | 2.9% |
| Jane Smith (CFO) | Initié | 71,000 | 2.0% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, les actions d'Auburn National Bancorporation se négociaient à 22,90 $ par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 80,1 millions de dollars. La performance des actions au cours de la dernière année a montré les tendances suivantes:
| Période | Prix de l'action (haut) | Prix de l'action (bas) | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| 2024 | $24.35 | $16.63 | 80,1 millions de dollars |
| 2023 | $24.50 | $18.80 | 76,5 millions de dollars |
Dividendes et gains
La société a maintenu une politique de dividende cohérente avec des dividendes en espèces déclarés à 0,81 $ par action pour les neuf premiers mois de 2024 et 2023. Les chiffres des bénéfices par action ont également été suivis:
| Période | Bénéfice par action | Dividendes en espèces déclarés |
|---|---|---|
| 2024 (Q3) | $0.50 | $0.81 |
| 2023 (Q3) | $0.43 | $0.81 |
Développements récents
Au 30 septembre 2024, Auburn National Bancorporation a déclaré un actif total de 990,1 millions de dollars, avec des capitaux propres totaux de 84,3 millions de dollars. Les ratios de capital réglementaire de la société restent solides, avec un ratio de capital basé sur le risque de 15,76%.
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 990,1 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 84,3 millions de dollars |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.76% |
Énoncé de mission Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Entreprise Overview
Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Auburnbank. L'entreprise s'est engagée à fournir un large éventail de services financiers à ses clients tout en maintenant un fort accent sur la participation communautaire et le service client.
Énoncé de mission
Auburn National Bancorporation vise à fournir des services financiers supérieurs en hiérarchisant les besoins des clients, en favorisant une culture de respect et d'intégrité et de soutenir les communautés qu'elle dessert. La mission reflète son dévouement à améliorer la valeur des actionnaires tout en assurant une croissance et une rentabilité durables.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Axé sur la compréhension et la satisfaction des besoins des clients.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales.
- Autonomisation des employés: Favoriser un environnement favorable à la croissance et au développement des employés.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Auburn National Bancorporation a rapporté les paramètres financiers suivants:
| Métriques financières | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Gains nets | 4,8 millions de dollars | 5,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base et dilué) | $1.38 | $1.54 |
| Revenu net des intérêts (équivalent fiscal) | 20,2 millions de dollars | 20,6 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 2,6 millions de dollars | 2,4 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 16,7 millions de dollars | 16,8 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.66% | 0.70% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.59% | 10.15% |
Adéquation du capital
Auburn National Bancorporation maintient de solides ratios de capital, reflétant sa santé financière et sa stabilité:
| Ratios de capital | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Ratio de capital basé sur le risque CET 1 | 14.75% | 14.47% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.76% | 15.49% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 10.43% | 10.39% |
Implication de la communauté
L'entreprise engage activement le soutien communautaire par diverses initiatives, notamment:
- Programmes de littératie financière.
- Parrainages locaux et partenariats.
- Efforts de bénévolat des employés dans des projets communautaires.
Conclusion
L'engagement d'Auburn National Bancorporation envers sa mission est évident dans sa performance financière, sa participation communautaire et ses valeurs fondamentales. La société continue de s'adapter aux conditions du marché tout en priorisant les besoins de ses clients et des parties prenantes.
Comment fonctionne Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Overview des opérations
Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Auburnbank. La banque propose une gamme de services financiers, notamment des prêts commerciaux et de consommation, des comptes de dépôt et des services de gestion de la trésorerie.
Performance financière
Pendant les neuf premiers mois de 2024, Auburn National Bancorporation a annoncé un bénéfice net de 4,8 millions de dollars, ou 1,38 $ par action, par rapport à 5,4 millions de dollars, ou 1,54 $ par action, pour la même période en 2023. Le revenu net des intérêts (équivalent fiscal) pour les neuf premiers mois a été 20,2 millions de dollars, un 2% de diminution depuis 20,6 millions de dollars en 2023.
| Métrique financière | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gains nets | 4,8 millions de dollars | 5,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $1.38 | $1.54 |
| Revenu net des intérêts (équivalent fiscal) | 20,2 millions de dollars | 20,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.05% | 2.97% |
| Revenu non intéressant | 2,6 millions de dollars | 2,4 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 16,7 millions de dollars | 16,8 millions de dollars |
| Frais d'impôt sur le revenu | 1,2 million de dollars | 0,7 million de dollars |
Pilés forts du bilan
Depuis le 30 septembre 2024, les actifs totaux pour Auburn National Bancorporation se tenaient à 990,1 millions de dollars, avec des dépôts totaux de 901,7 millions de dollars et l'équité totale des actionnaires de 84,3 millions de dollars.
| Élément de bilan | Montant |
|---|---|
| Actif total | 990,1 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 901,7 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 84,3 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 6,9 millions de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 a totalisé 565,7 millions de dollars, avec des prêts immobiliers commerciaux qui compensent 53% du total des prêts. La ventilation des catégories de prêts est la suivante:
| Catégorie de prêt | Montant | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 297,8 millions de dollars | 53% |
| Immobilier résidentiel | 118,6 millions de dollars | 21% |
| Construction et développement des terres | 77,9 millions de dollars | 14% |
| Commercial et industriel | 61,5 millions de dollars | 11% |
Taux d'intérêt et analyse des rendements
Le rendement moyen sur les prêts pour les neuf premiers mois de 2024 était 5.18%, par rapport à 4.71% en 2023. Le rendement total sur les actifs d'intérêt était 4.35% pour 2024, à partir de 3.70% en 2023.
| Métriques d'intérêt | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendement moyen sur les prêts | 5.18% | 4.71% |
| Rendement total sur les actifs d'intérêt | 4.35% | 3.70% |
| Coût des passifs portant les intérêts | 1.80% | 1.02% |
Ratios d'adéquation des capitaux
Auburn National Bancorporation maintient de solides ratios de capital. Au 30 septembre 2024, le ratio de capital basé sur le risque total était 15.76%, le ratio de levier de niveau 1 était 10.43%et le ratio commun de niveau 1 (CET1) était 14.75%.
| Ratio de capital | Rapport |
|---|---|
| Ratio de capital total basé sur le risque | 15.76% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 10.43% |
| Ratio CET1 | 14.75% |
Dividendes
Auburn National Bancorporation a déclaré des dividendes en espèces de 0,81 $ par action pour les neuf premiers mois de 2024 et 2023.
Comment Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) gagne de l'argent
Sources de revenus
Auburn National Bancorporation, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Pendant les neuf premiers mois de 2024, Auburn National Bancorporation a déclaré un revenu d'intérêt net (équivalent fiscal) de 20,2 millions de dollars, représentant un 2% de diminution par rapport à 20,6 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette de la société est passée à 3.05% depuis 2.97% d'une année à l'autre, principalement tirée par un mélange d'actifs plus favorable et des rendements plus élevés sur les actifs d'intérêt.
Prêts et taux d'intérêt moyens
| Catégorie | Solde moyen (2024) | Rendement moyen (%) | Solde moyen (2023) | Rendement moyen (%) |
|---|---|---|---|---|
| Prêts et prêts détenus à la vente | 568,9 millions de dollars | 5.18% | 514,7 millions de dollars | 4.71% |
| Titres - imposables | 248,9 millions de dollars | 2.20% | 344,1 millions de dollars | 2.13% |
| Titres - exonérés d'impôt | 10,2 millions de dollars | 3.71% | 54,6 millions de dollars | 3.75% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 2,6 millions de dollars, par rapport à 2,4 millions de dollars en 2023. Cette augmentation était principalement due à un revenu de prêt hypothécaire plus élevé et à d'autres revenus non intérêts.
Répartition des revenus non intérêts
| Source | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $463,000 | $456,000 |
| Revenu de prêt hypothécaire | $463,000 | $345,000 |
| Assurance-vie appartenant à des banques | $301,000 | $311,000 |
| Autre | 1,4 million de dollars | 1,3 million de dollars |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses totales non intéressantes pour les neuf premiers mois de 2024 étaient 16,7 millions de dollars, une légère diminution de 16,8 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. L'augmentation des salaires et des avantages sociaux a été le principal moteur de cette dépense.
Mesures financières clés
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gains nets | 4,8 millions de dollars | 5,4 millions de dollars |
| Bénéfice de base et dilué par action | $1.38 | $1.54 |
| Taux d'imposition efficace | 19.48% | 12.05% |
| Dividendes en espèces déclarés | 0,81 $ par action | 0,81 $ par action |
Adéquation du capital
Au 30 septembre 2024, Auburn National Bancorporation a maintenu un ratio d'immobilisations sur le risque total de 15.76%, un rapport de levier de niveau 1 de 10.43%et un rapport de niveau 1 (CET1) commun 14.75%.
L'allocation de la société pour les pertes de crédit était 6,9 millions de dollars, ou 1.22% du total des prêts, reflétant l'évaluation par l'entreprise de son risque de crédit profile et les perspectives économiques.
Conclusion
En se concentrant sur le revenu net des intérêts et la gestion stratégique des revenus non intéressants, Auburn National Bancorporation continue de naviguer efficacement dans le paysage financier en évolution.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.