Axos Financial, Inc. (AX) Bundle
Eine kurze Geschichte von Axos Financial, Inc.
AXOS Financial, Inc. (AX) hat in den letzten Jahren, insbesondere ab 2024, ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Transformation verzeichnet. Ab dem 30. September 2024 erreichte das Gesamtvermögen des Unternehmens das Gesamtvermögen des Unternehmens 23,4 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 3.1% aus 22,9 Milliarden US -Dollar Am 30. Juni 2024. Dieses Wachstum wird hauptsächlich auf höhere Bargeld- und Bargeldäquivalente zurückgeführt.
In Bezug auf Einlagen meldete Axos Financial die Gesamteinzahlungen von insgesamt 20,0 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, darunter a 3.2% zunehmen von $ 19,4 Milliarden Am 30. Juni 2024. Die Zusammensetzung des Einzahlungsportfolios lautet wie folgt:
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 (in Tausenden) | 30. Juni 2024 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nicht zentriert tragend | $3,055,605 | $2,975,631 |
| Zinsübertragende Nachfrage und Ersparnisse | $16,116,959 | $15,445,490 |
| Zeiteinzahlungen | $800,765 | $938,096 |
| Gesamtablagerungen | $19,973,329 | $19,359,217 |
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Axos Financial Nettozinserträge von 292,0 Millionen US -Dollareine Zunahme von 38.3% im Vergleich zu 211,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne verbesserte sich ebenfalls auf 5.17%, hoch von 4.36% im Vorjahr.
Darüber hinaus verzeichnete das Unternehmen einen erheblichen Anstieg der Gesamtinteresse und des Dividendenergebnisses, die nach stiegen 33.1% Jahr-über-Vorjahr, hauptsächlich von a angetrieben 111,3 Millionen US -Dollar Zunahme der Zinserträge aus Darlehen. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für denselben Zeitraum war 14,0 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 7,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten finanziellen Metriken für AXOS Financial zum 30. September 2024 zusammen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 23,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 20,0 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 292,0 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 112,3 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.93 |
Ab dem 30. September 2024 stieg das Eigenkapital des Unternehmens auf die Aktionäre auf 2,4 Milliarden US -Dollar aus 2,3 Milliarden US -Dollar Zum 30. Juni 2024, der eine starke Nettoeinkommensleistung widerspiegelt.
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios zum 30. September 2024 umfasst:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Einzelfamilie - Hypothek & Lagerhaus | $4,151,583 | 20.9% |
| Mehrfamilienhypothek und kommerzielle Hypothek | $3,647,469 | 18.4% |
| Gewerbeimmobilien | $6,256,265 | 31.6% |
| Gewerbe und industriell - nicht re -RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto & Verbraucher | $415,765 | 2.1% |
Die gesamten Bruttokredite waren zu 19,8 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 mit einer Zulage für Kreditverluste von 263,9 Millionen US -Dollar.
Insgesamt hat sich Axos Financial, Inc. ab 2024 für das weitere Wachstum und die Stabilität im Finanzdienstleistungssektor positioniert, die durch robuste Finanzmetriken und ein diversifiziertes Kreditportfolio unterstützt werden.
A Who gehört Axos Financial, Inc. (AX)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 wird das Eigentum an Axos Financial, Inc. (AX) auf verschiedene institutionelle und einzelne Anleger verteilt. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Axos Financial, Inc. (leitende Angestellte und Direktoren) | 5,500,000 | 9.6% |
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Andere institutionelle Investoren | 15,000,000 | 26.2% |
| Einzelhandelsinvestoren | 30,000,000 | 53.5% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle in der Eigentümerstruktur von Axos Financial. Die folgende Tabelle zeigt die Prozentsätze der Aktien der großen institutionellen Anleger zum 30. September 2024:
| Institution | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Charles Schwab Investment Management, Inc. | 2,300,000 | 4.0% |
| Andere Institutionen | 10,000,000 | 17.6% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist auch ein entscheidender Aspekt der Aktienstruktur von Axos Financial. Die folgende Tabelle zeigt die Eigentumsanteile der wichtigsten Führungskräfte und Vorstandsmitglieder:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Gregory W. Garrabrants | CEO | 1,200,000 | 2.1% |
| David M. Morrow | Präsident | 1,000,000 | 1.8% |
| Andere leitende Angestellte | Verschieden | 3,300,000 | 5.8% |
Jüngste Eigentumsänderungen
In den letzten Quartalen gab es unter institutionellen Anlegern bemerkenswerte Eigentumsänderungen. Zum Beispiel erhöhte BlackRock, Inc. zum 30. September 2024 seinen Anteil um ungefähr 200.000 Aktien und spiegelt ein wachsendes Vertrauen in die Leistung und das Wachstumspotenzial von AXOS Financial wider.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 hatte Axos Financial eine Marktkapitalisierung von rund 2,5 Milliarden US -Dollar, basierend auf dem Aktienkurs von 43,75 USD. Diese Bewertung stellt das Unternehmen in eine starke Position im Finanzdienstleistungssektor.
Aktienleistung
Die Aktienleistung von AXOS Financial hat eine Belastbarkeit gezeigt, mit einem Anstieg des Jahres um ca. 15% vom 30. September 2024.
Schlussfolgerung zur Eigentümerlandschaft
Die Eigentümerlandschaft von Axos Financial, Inc. zeichnet sich durch eine vielfältige Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren mit einem erheblichen Insider -Eigentum aus. Die allgemeine Stimmung der Anleger bleibt positiv und spiegelt das Vertrauen in die strategische Ausrichtung und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens wider.
AXOS Financial, Inc. (AX) -Missionserklärung
Der Leitbild von AXOS Financial, Inc. betont sein Engagement für die Bereitstellung innovativer Finanzdienstleistungen durch technologiete Lösungen. Das Unternehmen zielt darauf ab, überlegene Kundenerlebnisse zu liefern und gleichzeitig die operative Effizienz und Rentabilität zu gewährleisten.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 berichtete Axos Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 23,57 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 112,34 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $1.97 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.93 |
| Gesamtablagerungen | $ 19,97 Milliarden |
| Kreditportfolio | $ 19,83 Milliarden |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.92% |
| Rendite im Durchschnitt der Eigenkapital der Stammakteure | 19.12% |
| Nettozinsspanne | 5.17% |
Operative Höhepunkte
Im Quartal bis zum 30. September 2024 erreichte das Unternehmen:
- Nettozinserträge von 292,05 Mio. USD
- Nicht zinszinsliches Einkommen von 28,61 Mio. USD
- Gesamtversorgungsaufwand von 147,47 Millionen US-Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten von 14 Millionen US -Dollar
Schlüsselsegmente und Dienste
Axos arbeitet hauptsächlich in zwei Segmenten:
- Bankgeschäftsegment: Bietet Online -Banking, Hypotheken, Fahrzeug und ungesicherte Kreditvergabe an.
- Wertpapiergeschäftsegment: Beinhaltet Clearing Broker-Dealer und registrierte Anlageberatungsdienste.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 wurde das Kreditportfolio wie folgt komponiert:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Einzelfamilie - Hypothek & Lagerhaus | $4,151,583 | 20.9% |
| Mehrfamilienhypothek und kommerzielle Hypothek | $3,647,469 | 18.4% |
| Gewerbeimmobilien | $6,256,265 | 31.6% |
| Gewerbe und industriell - nicht re -RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto & Verbraucher | $415,765 | 2.1% |
| Totale Bruttokredite | $19,825,834 | 100.0% |
Kreditqualitätsmetriken
Die folgenden Kreditqualitätsmetriken wurden zum 30. September 2024 festgestellt:
- Nettovorschriftenrate: 0,17%
- Nichtakcraumkredite an Gesamtdarlehen: 0,89%
- Zulage für Kreditverluste - Kredite an Gesamtdarlehen für Investitionen: 1,35%
Marktposition und Strategie
AXOS Financial positioniert sich als führender Anbieter von Online -Finanzdienstleistungen und nutzt die Technologie, um das Kundenbindung zu verbessern und den Betrieb zu optimieren. Der strategische Fokus des Unternehmens umfasst:
- Erweiterung der Produktangebote in Verbraucher- und Handelskrediten.
- Verbesserung der digitalen Bankfunktionen zur Verbesserung der Benutzererfahrung.
- Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition mit einer Kapitalquote von Tier 1 von 12,44% zum 30. September 2024.
Jüngste Entwicklungen
Im Dezember 2023 erwarb AXOS Financial zwei Kreditportfolios von der FDIC, was einem unbezahlten Kapitalbetrag von 1,3 Milliarden US -Dollar bei einem Rabatt von 37% auf NAIS entspricht, der die Rendite über die verbleibende Lebensdauer der Kredite erhöht.
Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen Verpflichtungen zur Finanzierung von Darlehen in Höhe von insgesamt 4,16 Milliarden US -Dollar, was das kontinuierliche Engagement für die Unterstützung der Kundenfinanzierungsbedürfnisse widerspiegelt.
Wie Axos Financial, Inc. (AX) funktioniert
Geschäft Overview
Axos Financial, Inc. arbeitet hauptsächlich über zwei Segmente: das Segment des Bankgeschäfts und das Securities Business -Segment. Das Bankgeschäft konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter Kredite, Einlagen und andere Bankenprodukte, während das Wertpapiergeschäft den Makler-Dealer-Diensten und -Spapiertransaktionen hervorhebt.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete Axos Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 112,3 Millionen US -Dollar | 82,6 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.93 | $1.38 |
| Nettozinserträge | 292,0 Millionen US -Dollar | 211,2 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 28,6 Millionen US -Dollar | 34,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 23,4 Milliarden US -Dollar | 20,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 21,2 Milliarden US -Dollar | 18,6 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,4 Milliarden US -Dollar | 1,9 Milliarden US -Dollar |
Einnahmequellen
In der folgenden Tabelle werden die Quellen für nicht zinslose Einkommen für die drei Monate am 30. September 2024 beschrieben:
| Quelle | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Makler-Dealer-Gebühreneinkommen | 11,1 Millionen US -Dollar | 12,5 Millionen US -Dollar |
| Beratungsgebühreneinkommen | 7,9 Millionen US -Dollar | 8,2 Millionen US -Dollar |
| Bank- und Servicegebühren | 8,6 Millionen US -Dollar | 8,4 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenbanken und Dienerrechte Einkommen | 0,5 Millionen US -Dollar | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 28,6 Millionen US -Dollar | 34,5 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Einzelfamilie - Hypothek & Lagerhaus | $4,151,583 | 20.9% |
| Mehrfamilienhypothek und kommerzielle Hypothek | $3,647,469 | 18.4% |
| Gewerbeimmobilien | $6,256,265 | 31.6% |
| Gewerbe und industriell - nicht re -RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto & Verbraucher | $415,765 | 2.1% |
| Totale Bruttokredite | $19,825,834 | 100.0% |
Kreditqualitätsindikatoren
Wichtige Kreditqualitätsmetriken zum 30. September 2024:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nichtakcraumkredite an Gesamtdarlehen | 0.89% |
| Netto-Jahresableitungen für durchschnittliche Kredite | 0.17% |
| Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen für Investitionen | 1.35% |
| Nicht-Leistungsvermögen zu Gesamtvermögen | 0.75% |
Liquidität und Cashflow
Die Cashflow -Informationen für die drei Monate am 30. September 2024 sind wie folgt:
| Cashflow -Aktivität | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Betriebsaktivitäten | $70,788 |
| Investitionstätigkeit | $(45,541) |
| Finanzierungsaktivitäten | $592,833 |
Segmentleistung
Die Leistung der Segmente von AXOS Financial für die drei Monate zum 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Segment | Nettozinserträge (in Tausenden) | Nichtinteresse einkommen (in Tausenden) | Einkommen vor Einkommenssteuern (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Bankgeschäft | $288,492 | $8,590 | $164,767 |
| Wertpapiergeschäft | $7,267 | $29,902 | $9,078 |
Schlussfolgerung finanzieller Metriken
Axos Financial, Inc. hat zum 30. September 2024 ein erhebliches Wachstum und die Widerstandsfähigkeit in seiner finanziellen Leistung gezeigt, was auf einen robusten operativen Rahmen und eine strategische Positionierung sowohl im Bank- als auch im Wertpapierbereich hinweist.
Wie Axos Financial, Inc. (AX) Geld verdient
Einnahmequellen
AXOS Financial, Inc. erzielt hauptsächlich über zwei Segmente: Das Segment des Bankgeschäfts und das Securities Business -Segment. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettozinserträge von 292,0 Mio. USD, was einem Anstieg von 38,3% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war.
| Kategorie | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $292,048 | $211,155 | 38.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | $28,609 | $34,507 | (17.1%) |
| Nettoeinkommen | $112,340 | $82,645 | 36.0% |
Bankgeschäftssegment
Das Segment des Bankgeschäfts leistet den größten Beitrag zum Umsatz von AXOS Financial. In den drei Monaten zum 30. September 2024 betrug die Nettozinserträge aus diesem Segment 288,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 37,9% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf höhere Zinserträge zurückzuführen, die aus Kredite erzielt wurden, was sowohl aufgrund höherer Durchschnittsguthaben als auch aufgrund verbesserter Zinssätze erhöhte.
Wertpapiergeschäftssegment
Das Securities Business -Segment meldete Nettozinserträge von 7,3 Mio. USD für Quartier 2024, was einem Anstieg von 31,1% gegenüber dem Vorjahr war. Das nicht zinslose Einkommen innerhalb dieses Segments ging jedoch um 13,5% auf 29,9 Mio. USD zurück, was hauptsächlich auf das niedrigere Einkommen der Broker-Dealer-Gebühren zurückzuführen war.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Bruttokredite von AXOS Financial auf 19,8 Milliarden US -Dollar. Die Darlehenszusammensetzung ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Einzelfamilie - Hypothek & Lagerhaus | $4,151,583 | 20.9% |
| Mehrfamilienhypothek und kommerzielle Hypothek | $3,647,469 | 18.4% |
| Gewerbeimmobilien | $6,256,265 | 31.6% |
| Gewerbe und industriell - nicht re -RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto & Verbraucher | $415,765 | 2.1% |
Zinseinkommen und Aufwand
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete AXOS Financial den Gesamtzinseinkommen von 484,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 33,1% gegenüber 363,9 Mio. USD im Vorjahreszeitraum betrug. In der Zwischenzeit stieg der Zinsaufwand auf 192,2 Mio. USD, was einem Anstieg von 152,8 Mio. USD stieg, was zu einer Nettozinsspanne von 5,17% gegenüber 4,36% im ersten Quartal 2023 führte.
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Im dritten Quartal 2024 beliefen sich das nicht zinszinsliche Einkommen auf 28,6 Mio. USD, was einem Wert von 34,5 Mio. USD im ersten Quartal 2023 zurückzuführen ist.
| Einkommenstyp | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Makler-Dealer-Gebühreneinkommen | $11,060 | $12,477 |
| Beratungsgebühreneinkommen | $7,945 | $8,219 |
| Bank- und Servicegebühren | $8,613 | $8,350 |
| Hypothekenbanken und Dienerrechte Einkommen | $450 | $3,878 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $28,609 | $34,507 |
Ausgaben und Bereitstellung von Kreditverlusten
Für den ersten Quartal 2024 wurden die gesamten nicht-zinsgünstigen Ausgaben auf 147,5 Mio. USD gemeldet, was einer Steigerung von 22,4% gegenüber 120,5 Mio. USD im ersten Quartal 2023 auf 14,0 Mio. USD von 7,0 Mio. USD im Vorjahr stieg.
| Kostentyp | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und verwandte Kosten | $74,293 | $55,811 |
| Daten- und Betriebsverarbeitung | $18,985 | $16,084 |
| Werbe- und Werbekosten | $14,253 | $10,375 |
| Gesamtkostenkosten | $147,465 | $120,506 |
Leistungsverhältnisse
Zu den wichtigsten Leistungsquoten für AXOS Financial Zum 30. September 2024 gehören:
| Verhältnisstyp | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.92% | 1.64% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 19.12% | 16.91% |
| Effizienzverhältnis | 45.99% | 49.05% |
Axos Financial, Inc. (AX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Axos Financial, Inc. (AX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Axos Financial, Inc. (AX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Axos Financial, Inc. (AX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.