Axos Financial, Inc. (AX) Bundle
Un bref historique d'Axos Financial, Inc.
Axos Financial, Inc. (AX) a connu une croissance et une transformation significatives ces dernières années, en particulier en 2024. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la société ont atteint 23,4 milliards de dollars, une augmentation de 3.1% depuis 22,9 milliards de dollars au 30 juin 2024. Cette croissance est principalement attribuée à des équivalents plus élevés en espèces et en espèces.
En termes de dépôts, Axos Financial a signalé des dépôts totaux de 20,0 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, représentant un 3.2% augmenter de 19,4 milliards de dollars au 30 juin 2024. La composition du portefeuille de dépôt est la suivante:
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 (par milliers) | 30 juin 2024 (par milliers) |
|---|---|---|
| Sans intérêt | $3,055,605 | $2,975,631 |
| Demande et économies porteuses d'intérêt | $16,116,959 | $15,445,490 |
| Dépôts de temps | $800,765 | $938,096 |
| Dépôts totaux | $19,973,329 | $19,359,217 |
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Axos Financial a déclaré un revenu d'intérêt net de 292,0 millions de dollars, une augmentation de 38.3% par rapport à 211,2 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette s'est également améliorée à 5.17%, à partir de 4.36% l'année précédente.
De plus, la Société a connu une augmentation substantielle de l'intérêt total et des revenus de dividendes, qui ont augmenté par 33.1% en glissement annuel, principalement motivé par un 111,3 millions de dollars Augmentation des revenus d'intérêts des prêts. La disposition des pertes de crédits pour la même période était 14,0 millions de dollars, par rapport à 7,0 millions de dollars en 2023.
Le tableau suivant résume les principales métriques financières d'Axos Financial au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 23,4 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 20,0 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 292,0 millions de dollars |
| Revenu net | 112,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.93 |
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres de la société ont augmenté à 2,4 milliards de dollars depuis 2,3 milliards de dollars au 30 juin 2024, reflétant une forte performance nette sur le revenu net.
La composition du portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 comprend:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Simple - hypothèque et entrepôt | $4,151,583 | 20.9% |
| Mortage multifamilial et commercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Immobilier commercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Commercial et industriel - Non-R | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto et consommateur | $415,765 | 2.1% |
Le total des prêts bruts équivalait à 19,8 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, avec une allocation pour les pertes de crédits de 263,9 millions de dollars.
Dans l'ensemble, Axos Financial, Inc. s'est positionné pour une croissance et une stabilité continues dans le secteur des services financiers en 2024, soutenus par des mesures financières solides et un portefeuille de prêts diversifié.
A qui possède Axos Financial, Inc. (AX)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, la propriété d'Axos Financial, Inc. (AX) est répartie entre divers investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Axos Financial, Inc. (directeur général et administrateurs) | 5,500,000 | 9.6% |
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Autres investisseurs institutionnels | 15,000,000 | 26.2% |
| Investisseurs de détail | 30,000,000 | 53.5% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la structure de propriété d'Axos Financial. Le tableau ci-dessous met en évidence les pourcentages d'actions détenues par les principaux investisseurs institutionnels au 30 septembre 2024:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Charles Schwab Investment Management, Inc. | 2,300,000 | 4.0% |
| Autres institutions | 10,000,000 | 17.6% |
Propriété d'initié
La possession d'initiés est également un aspect crucial de la structure des actions d'Axos Financial. Le tableau suivant illustre les enjeux de propriété des cadres clés et des membres du conseil d'administration:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Gregory W. Garrabrants | PDG | 1,200,000 | 2.1% |
| David M. Morrow | Président | 1,000,000 | 1.8% |
| Autres membres de la haute direction | Divers | 3,300,000 | 5.8% |
Changements récents de propriété
Au cours des derniers trimestres, il y a eu des changements de propriété notables parmi les investisseurs institutionnels. Par exemple, au 30 septembre 2024, BlackRock, Inc. a augmenté sa participation d'environ 200 000 actions, reflétant une confiance croissante dans la performance et le potentiel de croissance d'Axos Financial.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Axos Financial avait une capitalisation boursière d'environ 2,5 milliards de dollars, sur la base du cours de l'action de 43,75 $. Cette évaluation place la société dans une position solide dans le secteur des services financiers.
Performance du stock
La performance des actions d'Axos Financial a montré une résilience, avec une augmentation du début de l'année d'environ 15% au 30 septembre 2024. La performance de l'action peut être attribuée à des rapports de bénéfices solides et à des initiatives de croissance stratégique.
Conclusion sur le paysage de la propriété
Le paysage de propriété d'Axos Financial, Inc. se caractérise par un mélange diversifié d'investisseurs institutionnels et de détail, avec une propriété d'initiés importante. Le sentiment global des investisseurs reste positif, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique et la santé financière de l'entreprise.
Énoncé de mission Axos Financial, Inc. (AX)
L'état de mission d'Axos Financial, Inc. souligne son engagement à fournir des services financiers innovants grâce à des solutions axées sur la technologie. L'entreprise vise à offrir des expériences client supérieures tout en garantissant l'efficacité opérationnelle et la rentabilité.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Axos Financial a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 23,57 milliards de dollars |
| Revenu net | 112,34 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $1.97 |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.93 |
| Dépôts totaux | 19,97 milliards de dollars |
| Portefeuille de prêts | 19,83 milliards de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.92% |
| Rendement sur les capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires | 19.12% |
| Marge d'intérêt net | 5.17% |
Points saillants opérationnels
Au cours du trimestre se terminant le 30 septembre 2024, la société a obtenu:
- Revenu net des intérêts de 292,05 millions de dollars
- Revenu sans intérêt de 28,61 millions de dollars
- Dépenses totales sans intérêt de 147,47 millions de dollars
- Provision pour les pertes de crédits de 14 millions de dollars
Segments et services clés
Axos fonctionne principalement en deux segments:
- Segment des entreprises bancaires: Offre les services bancaires en ligne, l'hypothèque, les véhicules et les prêts non garantis.
- Segment des entreprises en valeurs mobilières: Comprend des services de courtier comprimé et des services de conseiller en placement enregistrés.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts a été composé comme suit:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Simple - hypothèque et entrepôt | $4,151,583 | 20.9% |
| Mortage multifamilial et commercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Immobilier commercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Commercial et industriel - Non-R | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto et consommateur | $415,765 | 2.1% |
| Prêts bruts totaux | $19,825,834 | 100.0% |
Métriques de qualité du crédit
Les mesures de qualité de crédit suivantes ont été notées au 30 septembre 2024:
- Taux de charge net: 0,17%
- Prêts non accruels aux prêts totaux: 0,89%
- Allocation pour les pertes de crédit - prêts aux prêts totaux détenus pour l'investissement: 1,35%
Position et stratégie du marché
AXOS Financial Positions lui-même en tant que fournisseur de services financiers en ligne de premier plan, tirant parti de la technologie pour améliorer l'engagement des clients et rationaliser les opérations. L'objectif stratégique de l'entreprise comprend:
- Élargir ses offres de produits dans les prêts aux consommateurs et commerciaux.
- Améliorer les capacités bancaires numériques pour améliorer l'expérience utilisateur.
- Maintenir une solide position en capital avec un ratio de capital de niveau 1 de 12,44% au 30 septembre 2024.
Développements récents
En décembre 2023, Axos Financial a acquis deux portefeuilles de prêts de la FDIC, s'élevant à un solde principal impayé de 1,3 milliard de dollars à une remise de 37% par rapport au PAR, devrait améliorer le rendement au cours de la durée de vie restante des prêts.
Au 30 septembre 2024, la société a eu des engagements à financer des prêts totalisant environ 4,16 milliards de dollars, reflétant son engagement continu à répondre aux besoins de financement des clients.
Comment fonctionne Axos Financial, Inc. (AX)
Entreprise Overview
Axos Financial, Inc. opère principalement à travers deux segments: le segment des entreprises bancaires et le segment des entreprises en valeurs mobilières. L'entreprise bancaire se concentre sur la fourniture d'une gamme de services financiers, notamment des prêts, des dépôts et d'autres produits bancaires, tandis que l'activité en valeurs mobilières met l'accent sur les services de courtier et les transactions en valeurs mobilières.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Axos Financial a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 112,3 millions de dollars | 82,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.93 | $1.38 |
| Revenu net d'intérêt | 292,0 millions de dollars | 211,2 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 28,6 millions de dollars | 34,5 millions de dollars |
| Actif total | 23,4 milliards de dollars | 20,1 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 21,2 milliards de dollars | 18,6 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 2,4 milliards de dollars | 1,9 milliard de dollars |
Sources de revenus
Le tableau suivant décrit les sources de revenus non intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Source | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu des frais de courtier | 11,1 millions de dollars | 12,5 millions de dollars |
| Revenu des frais de conseil | 7,9 millions de dollars | 8,2 millions de dollars |
| Frais bancaires et de service | 8,6 millions de dollars | 8,4 millions de dollars |
| Banque hypothécaire et défense des droits de service | 0,5 million de dollars | 3,9 millions de dollars |
| Revenu total de non-intérêt | 28,6 millions de dollars | 34,5 millions de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la composition du portefeuille de prêts était la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Simple - hypothèque et entrepôt | $4,151,583 | 20.9% |
| Mortage multifamilial et commercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Immobilier commercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Commercial et industriel - Non-R | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto et consommateur | $415,765 | 2.1% |
| Prêts bruts totaux | $19,825,834 | 100.0% |
Indicateurs de qualité du crédit
Mesures clés de la qualité du crédit au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prêts non accruels aux prêts totaux | 0.89% |
| Offres annualisées nettes aux prêts moyens | 0.17% |
| Allocation pour les pertes de crédit contre les prêts totaux détenus pour l'investissement | 1.35% |
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.75% |
Liquidité et flux de trésorerie
Les informations sur les flux de trésorerie pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Activité de flux de trésorerie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Activités d'exploitation | $70,788 |
| Activités d'investissement | $(45,541) |
| Activités de financement | $592,833 |
Performance du segment
La performance des segments d'Axos Financial pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Segment | Revenu net des intérêts (en milliers) | Revenu sans intérêt (par milliers) | Revenu avant impôt sur le revenu (par milliers) |
|---|---|---|---|
| Entreprise bancaire | $288,492 | $8,590 | $164,767 |
| Activités de valeurs mobilières | $7,267 | $29,902 | $9,078 |
Conclusion des mesures financières
Axos Financial, Inc. a démontré une croissance et une résilience importantes dans sa performance financière au 30 septembre 2024, indiquant un cadre opérationnel robuste et un positionnement stratégique dans les secteurs bancaire et de valeurs mobilières.
Comment Axos Financial, Inc. (AX) fait de l'argent
Sources de revenus
Axos Financial, Inc. génère des revenus principalement à travers deux segments: le segment des entreprises bancaires et le segment des entreprises en valeurs mobilières. Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré un revenu d'intérêt net de 292,0 millions de dollars, soit une augmentation de 38,3% par rapport à la même période en 2023.
| Catégorie | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $292,048 | $211,155 | 38.3% |
| Revenus non intérêts | $28,609 | $34,507 | (17.1%) |
| Revenu net | $112,340 | $82,645 | 36.0% |
Segment commercial bancaire
Le segment des entreprises bancaires est le plus grand contributeur aux revenus d'Axos Financial. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets des intérêts de ce segment étaient de 288,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 37,9% d'une année à l'autre. Cette croissance a été principalement motivée par des revenus d'intérêt plus élevés générés par les prêts, ce qui a augmenté en raison des soldes moyens plus élevés et des taux améliorés gagnés.
Segment des entreprises en valeurs mobilières
Le segment des entreprises en valeurs mobilières a déclaré un revenu net d'intérêts net de 7,3 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, soit une augmentation de 31,1% par rapport à l'année précédente. Cependant, les revenus non intérêts dans ce segment ont diminué de 13,5% à 29,9 millions de dollars, attribué en grande partie à la baisse des revenus des frais de courtier.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts bruts totaux d'Axos Financial s'élevaient à 19,8 milliards de dollars. La composition du prêt est détaillée dans le tableau suivant:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Simple - hypothèque et entrepôt | $4,151,583 | 20.9% |
| Mortage multifamilial et commercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Immobilier commercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Commercial et industriel - Non-R | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto et consommateur | $415,765 | 2.1% |
Intérêt et dépenses
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Axos Financial a déclaré un revenu total d'intérêts de 484,3 millions de dollars, soit une augmentation de 33,1% par rapport à 363,9 millions de dollars au cours de la même période l'année précédente. Pendant ce temps, les intérêts des intérêts ont atteint 192,2 millions de dollars, contre 152,8 millions de dollars, ce qui a entraîné une marge d'intérêt nette de 5,17% contre 4,36% au troisième trimestre 2023.
Répartition des revenus sans intérêt
Au troisième trimestre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 28,6 millions de dollars, contre 34,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les principales composantes du revenu non intérimaire comprenaient:
| Type de revenu | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Revenu des frais de courtier | $11,060 | $12,477 |
| Revenu des frais de conseil | $7,945 | $8,219 |
| Frais bancaires et de service | $8,613 | $8,350 |
| Banque hypothécaire et défense des droits de service | $450 | $3,878 |
| Revenu total de non-intérêt | $28,609 | $34,507 |
Dépenses et disposition des pertes de crédits
Pour le troisième trimestre 2024, les dépenses totales de non-intérêt ont été déclarées à 147,5 millions de dollars, soit une augmentation de 22,4%, contre 120,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La disposition des pertes de crédits est passée à 14,0 millions de dollars, contre 7,0 millions de dollars l'année précédente.
| Type de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Salaires et frais connexes | $74,293 | $55,811 |
| Données et traitement opérationnel | $18,985 | $16,084 |
| Frais de publicité et de promotion | $14,253 | $10,375 |
| Dépenses totales sans intérêt | $147,465 | $120,506 |
Ratios de performance
Les ratios de performance clés pour Axos Financial au 30 septembre 2024, notamment:
| Type de rapport | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.92% | 1.64% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 19.12% | 16.91% |
| Rapport d'efficacité | 45.99% | 49.05% |
Axos Financial, Inc. (AX) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Axos Financial, Inc. (AX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Axos Financial, Inc. (AX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Axos Financial, Inc. (AX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.