Axos Financial, Inc. (AX) Bundle
تاريخ موجز لشركة Axos Financial, Inc.
شهدت شركة Axos Financial, Inc. (AX) نموًا وتحولًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، لا سيما اعتبارًا من عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 23.4 مليار دولار، زيادة 3.1% من 22.9 مليار دولار في 30 يونيو 2024. ويعزى هذا النمو بشكل أساسي إلى ارتفاع النقد وما في حكمه.
من حيث الودائع، ذكرت شركة Axos Financial إجمالي الودائع 20.0 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل أ 3.2% زيادة من 19.4 مليار دولار في 30 يونيو 2024. وتكوين محفظة الودائع هو كما يلي:
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 30 يونيو 2024 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| غير محملة بالفائدة | $3,055,605 | $2,975,631 |
| الطلب والادخار الذي يحمل فائدة | $16,116,959 | $15,445,490 |
| الودائع لأجل | $800,765 | $938,096 |
| إجمالي الودائع | $19,973,329 | $19,359,217 |
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن صافي دخل فوائد قدره 292.0 مليون دولار، زيادة 38.3% مقارنة ب 211.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. كما تحسن هامش صافي الفائدة إلى 5.17%، من 4.36% في العام السابق.
بالإضافة إلى ذلك، شهدت الشركة زيادة كبيرة في إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح، والتي ارتفعت بنسبة 33.1% على أساس سنوي، مدفوعًا في المقام الأول بـ أ 111.3 مليون دولار زيادة في إيرادات الفوائد من القروض. تم تكوين مخصص خسائر الائتمان لنفس الفترة 14.0 مليون دولار، مقارنة ب 7.0 مليون دولار في عام 2023.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Axos Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 23.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 20.0 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 292.0 مليون دولار |
| صافي الدخل | 112.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.93 |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفعت حقوق المساهمين في الشركة إلى 2.4 مليار دولار من 2.3 مليار دولار في 30 يونيو 2024، مما يعكس الأداء القوي لصافي الدخل.
يتضمن تكوين محفظة القروض كما في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| عائلة واحدة - الرهن العقاري والمستودعات | $4,151,583 | 20.9% |
| الرهن العقاري متعدد الأسر والرهن العقاري التجاري | $3,647,469 | 18.4% |
| العقارات التجارية | $6,256,265 | 31.6% |
| تجاري وصناعي - غير متجدد | $5,354,752 | 27.0% |
| السيارات والمستهلك | $415,765 | 2.1% |
وبلغ إجمالي القروض الإجمالية 19.8 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع مخصص خسائر ائتمانية قدرها 263.9 مليون دولار.
بشكل عام، وضعت شركة Axos Financial, Inc. نفسها في موقع يسمح لها بالنمو والاستقرار المستمر في قطاع الخدمات المالية اعتبارًا من عام 2024، مدعومة بمقاييس مالية قوية ومحفظة قروض متنوعة.
من يملك شركة Axos Financial, Inc. (AX)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم توزيع ملكية شركة Axos Financial, Inc. (AX) بين مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة Axos Financial, Inc. (المسؤولون التنفيذيون والمديرون) | 5,500,000 | 9.6% |
| شركة بلاك روك | 4,200,000 | 7.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,800,000 | 6.6% |
| شركة ستيت ستريت | 3,200,000 | 5.6% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,900,000 | 5.1% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 15,000,000 | 26.2% |
| مستثمرو التجزئة | 30,000,000 | 53.5% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في هيكل ملكية Axos Financial. ويسلط الجدول أدناه الضوء على نسب الأسهم التي يملكها كبار المستثمرين المؤسسيين كما في 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 4,200,000 | 7.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,800,000 | 6.6% |
| شركة ستيت ستريت | 3,200,000 | 5.6% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2,900,000 | 5.1% |
| شركة تشارلز شواب لإدارة الاستثمارات | 2,300,000 | 4.0% |
| مؤسسات أخرى | 10,000,000 | 17.6% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا جانبًا مهمًا في هيكل أسهم Axos Financial. ويوضح الجدول التالي حصص ملكية كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جريجوري دبليو جارابرانتس | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 2.1% |
| ديفيد م. مورو | رئيس | 1,000,000 | 1.8% |
| المسؤولين التنفيذيين الآخرين | متنوع | 3,300,000 | 5.8% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي الأرباع الأخيرة، كانت هناك تحولات ملحوظة في الملكية بين المستثمرين المؤسسيين. على سبيل المثال، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة BlackRock, Inc. بزيادة حصتها بحوالي 200000 سهم، مما يعكس الثقة المتزايدة في أداء Axos Financial وإمكانات النمو.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Axos Financial حوالي 2.5 مليار دولار أمريكي، على أساس سعر السهم البالغ 43.75 دولارًا أمريكيًا. ويضع هذا التقييم الشركة في مكانة قوية في قطاع الخدمات المالية.
أداء المخزون
أظهر أداء سهم Axos Financial مرونة، مع زيادة منذ بداية العام حتى الآن بنسبة 15% تقريبًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمكن أن يُعزى أداء السهم إلى تقارير الأرباح القوية ومبادرات النمو الإستراتيجية.
الاستنتاج بشأن مشهد الملكية
يتميز مشهد ملكية شركة Axos Financial, Inc. بمزيج متنوع من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع ملكية كبيرة من الداخل. ولا تزال معنويات المستثمرين بشكل عام إيجابية، مما يعكس الثقة في التوجه الاستراتيجي للشركة وصحتها المالية.
بيان مهمة Axos Financial, Inc. (AX).
يؤكد بيان مهمة شركة Axos Financial, Inc. على التزامها بتقديم خدمات مالية مبتكرة من خلال الحلول القائمة على التكنولوجيا. وتهدف الشركة إلى تقديم تجارب متميزة للعملاء مع ضمان الكفاءة التشغيلية والربحية.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 23.57 مليار دولار |
| صافي الدخل | 112.34 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $1.97 |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.93 |
| إجمالي الودائع | 19.97 مليار دولار |
| محفظة القروض | 19.83 مليار دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.92% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 19.12% |
| صافي هامش الفائدة | 5.17% |
المعالم التشغيلية
وفي الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 حققت الشركة ما يلي:
- صافي دخل الفوائد 292.05 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد 28.61 مليون دولار
- إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 147.47 مليون دولار
- مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 14 مليون دولار
القطاعات والخدمات الرئيسية
تعمل Axos بشكل أساسي في قطاعين:
- قطاع الأعمال المصرفية: يقدم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والرهن العقاري، والمركبات، والإقراض غير المضمون.
- قطاع أعمال الأوراق المالية: يشمل مقاصة الوساطة المالية وخدمات مستشار الاستثمار المسجل.
تكوين محفظة القروض
كما في 30 سبتمبر 2024، تكونت محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| عائلة واحدة - الرهن العقاري والمستودعات | $4,151,583 | 20.9% |
| الرهن العقاري متعدد الأسر والرهن العقاري التجاري | $3,647,469 | 18.4% |
| العقارات التجارية | $6,256,265 | 31.6% |
| تجاري وصناعي - غير متجدد | $5,354,752 | 27.0% |
| السيارات والمستهلك | $415,765 | 2.1% |
| إجمالي إجمالي القروض | $19,825,834 | 100.0% |
مقاييس جودة الائتمان
تمت الإشارة إلى مقاييس جودة الائتمان التالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
- صافي معدل الشحن: 0.17%
- القروض غير المستحقة إلى إجمالي القروض: 0.89%
- مخصص خسائر الائتمان – القروض إلى إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار: 1.35%
موقف السوق والاستراتيجية
تضع Axos Financial نفسها كشركة رائدة في تقديم الخدمات المالية عبر الإنترنت، حيث تستفيد من التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات. يشمل التركيز الاستراتيجي للشركة ما يلي:
- توسيع عروض منتجاتها في الإقراض الاستهلاكي والتجاري.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة المستخدم.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.44% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
التطورات الأخيرة
في ديسمبر 2023، استحوذت شركة Axos Financial على محفظتي قروض من مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، بقيمة رصيد أساسي غير مدفوع قدره 1.3 مليار دولار أمريكي بخصم 37% عن القيمة الاسمية، ومن المتوقع أن يعزز العائد على مدى العمر المتبقي للقروض.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة التزامات لتمويل قروض يبلغ مجموعها حوالي 4.16 مليار دولار أمريكي، مما يعكس التزامها المستمر بدعم احتياجات التمويل للعملاء.
كيف تعمل شركة Axos Financial, Inc. (AX).
عمل Overview
تعمل شركة Axos Financial, Inc. بشكل أساسي من خلال قطاعين: قطاع الأعمال المصرفية وقطاع أعمال الأوراق المالية. تركز الأعمال المصرفية على تقديم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض والودائع والمنتجات المصرفية الأخرى، في حين تركز أعمال الأوراق المالية على خدمات الوسطاء والتجار ومعاملات الأوراق المالية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Axos Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 112.3 مليون دولار | 82.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.93 | $1.38 |
| صافي دخل الفوائد | 292.0 مليون دولار | 211.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 28.6 مليون دولار | 34.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 23.4 مليار دولار | 20.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 21.2 مليار دولار | 18.6 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 2.4 مليار دولار | 1.9 مليار دولار |
تدفقات الإيرادات
يوضح الجدول التالي مصادر الدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل رسوم الوسيط والتاجر | 11.1 مليون دولار | 12.5 مليون دولار |
| دخل الرسوم الاستشارية | 7.9 مليون دولار | 8.2 مليون دولار |
| الرسوم المصرفية والخدمات | 8.6 مليون دولار | 8.4 مليون دولار |
| الرهن العقاري والخدمات المصرفية والدخل حقوق الخدمة | 0.5 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 28.6 مليون دولار | 34.5 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| عائلة واحدة - الرهن العقاري والمستودعات | $4,151,583 | 20.9% |
| الرهن العقاري متعدد الأسر والرهن العقاري التجاري | $3,647,469 | 18.4% |
| العقارات التجارية | $6,256,265 | 31.6% |
| تجاري وصناعي - غير متجدد | $5,354,752 | 27.0% |
| السيارات والمستهلك | $415,765 | 2.1% |
| إجمالي إجمالي القروض | $19,825,834 | 100.0% |
مؤشرات جودة الائتمان
مقاييس جودة الائتمان الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض غير المستحقة إلى إجمالي القروض | 0.89% |
| صافي الرسوم السنوية لمتوسط القروض | 0.17% |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | 1.35% |
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.75% |
السيولة والتدفق النقدي
معلومات التدفق النقدي لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نشاط التدفق النقدي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | $70,788 |
| الأنشطة الاستثمارية | $(45,541) |
| أنشطة التمويل | $592,833 |
أداء القطاع
فيما يلي تفاصيل أداء قطاعات Axos Financial للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) | الدخل قبل ضرائب الدخل (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| الأعمال المصرفية | $288,492 | $8,590 | $164,767 |
| أعمال الأوراق المالية | $7,267 | $29,902 | $9,078 |
اختتام المقاييس المالية
أظهرت شركة Axos Financial, Inc. نموًا كبيرًا ومرونة في أدائها المالي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى إطار تشغيلي قوي وموقع استراتيجي في كل من قطاعي البنوك والأوراق المالية.
كيف تجني شركة Axos Financial, Inc. (AX) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Axos Financial, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال قطاعين: قطاع الأعمال المصرفية وقطاع أعمال الأوراق المالية. وفي 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل فوائد قدره 292.0 مليون دولار، بزيادة قدرها 38.3% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $292,048 | $211,155 | 38.3% |
| الدخل من غير الفوائد | $28,609 | $34,507 | (17.1%) |
| صافي الدخل | $112,340 | $82,645 | 36.0% |
قطاع الأعمال المصرفية
يعد قطاع الأعمال المصرفية أكبر مساهم في إيرادات Axos Financial. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد من هذا القطاع 288.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 37.9٪ على أساس سنوي. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع دخل الفوائد الناتج عن القروض، والذي ارتفع نتيجة لارتفاع متوسط الأرصدة وتحسن أسعار الفائدة المكتسبة.
قطاع أعمال الأوراق المالية
حقق قطاع أعمال الأوراق المالية صافي دخل فائدة قدره 7.3 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 31.1٪ مقارنة بالعام السابق. ومع ذلك، انخفض الدخل من غير الفوائد ضمن هذا القطاع بنسبة 13.5% ليصل إلى 29.9 مليون دولار، ويعزى ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض دخل رسوم الوسطاء.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض Axos Financial 19.8 مليار دولار. وتفصيل تركيبة القرض في الجدول التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| عائلة واحدة - الرهن العقاري والمستودعات | $4,151,583 | 20.9% |
| الرهن العقاري متعدد الأسر والرهن العقاري التجاري | $3,647,469 | 18.4% |
| العقارات التجارية | $6,256,265 | 31.6% |
| تجاري وصناعي - غير متجدد | $5,354,752 | 27.0% |
| السيارات والمستهلك | $415,765 | 2.1% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 484.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 33.1٪ من 363.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وفي الوقت نفسه، ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 192.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 152.8 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى هامش صافي فائدة بنسبة 5.17% مقارنة بـ 4.36% في الربع الثالث من عام 2023.
توزيع الدخل من غير الفوائد
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 28.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 34.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
| نوع الدخل | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| دخل رسوم الوسيط والتاجر | $11,060 | $12,477 |
| دخل الرسوم الاستشارية | $7,945 | $8,219 |
| الرسوم المصرفية والخدمات | $8,613 | $8,350 |
| الرهن العقاري والخدمات المصرفية والدخل حقوق الخدمة | $450 | $3,878 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $28,609 | $34,507 |
النفقات ومخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد بمبلغ 147.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 22.4٪ من 120.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وزاد مخصص خسائر الائتمان إلى 14.0 مليون دولار أمريكي من 7.0 ملايين دولار أمريكي في العام السابق.
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب والتكاليف ذات الصلة | $74,293 | $55,811 |
| البيانات والمعالجة التشغيلية | $18,985 | $16,084 |
| مصاريف الإعلان والترويج | $14,253 | $10,375 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $147,465 | $120,506 |
نسب الأداء
تشمل نسب الأداء الرئيسية لشركة Axos Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع النسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.92% | 1.64% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 19.12% | 16.91% |
| نسبة الكفاءة | 45.99% | 49.05% |
Axos Financial, Inc. (AX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Axos Financial, Inc. (AX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Axos Financial, Inc. (AX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Axos Financial, Inc. (AX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.