Axos Financial, Inc. (AX) Bundle
Uma breve história da Axos Financial, Inc.
A Axos Financial, Inc. (AX) sofreu um crescimento e transformação significativos nos últimos anos, principalmente a partir de 2024. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa alcançado alcançado US $ 23,4 bilhões, um aumento de 3.1% de US $ 22,9 bilhões em 30 de junho de 2024. Esse crescimento é atribuído principalmente a maiores equivalentes em dinheiro e caixa.
Em termos de depósitos, Axos Financial relatou depósitos totais de US $ 20,0 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um 3.2% aumento de US $ 19,4 bilhões em 30 de junho de 2024. A composição da carteira de depósitos é a seguinte:
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 30 de junho de 2024 (em milhares) |
|---|---|---|
| Não por interesse | $3,055,605 | $2,975,631 |
| Demanda e economia por juros | $16,116,959 | $15,445,490 |
| Depósitos de tempo | $800,765 | $938,096 |
| Total de depósitos | $19,973,329 | $19,359,217 |
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos relatados por Axos Financial de US $ 292,0 milhões, um aumento de 38.3% comparado com US $ 211,2 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquida também melhorou para 5.17%, de cima de 4.36% no ano anterior.
Além disso, a empresa experimentou um aumento substancial no total de juros e renda de dividendos, que aumentou por 33.1% ano a ano, principalmente impulsionado por um US $ 111,3 milhões aumento da receita de juros dos empréstimos. A provisão para perdas de crédito pelo mesmo período foi US $ 14,0 milhões, comparado com US $ 7,0 milhões em 2023.
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras da Axos Financial em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 20,0 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 292,0 milhões |
| Resultado líquido | US $ 112,3 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.93 |
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da empresa aumentou para US $ 2,4 bilhões de US $ 2,3 bilhões em 30 de junho de 2024, refletindo um forte desempenho de lucro líquido.
A composição da carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Família única - hipoteca e armazém | $4,151,583 | 20.9% |
| Hipoteca multifamiliar e comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Imóveis comerciais | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e Industrial - não -Re | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto e consumidor | $415,765 | 2.1% |
Os empréstimos brutos totais totalizaram US $ 19,8 bilhões em 30 de setembro de 2024, com um subsídio para perdas de crédito de US $ 263,9 milhões.
No geral, a Axos Financial, Inc. se posicionou para o crescimento e a estabilidade contínuos no setor de serviços financeiros em 2024, apoiados por métricas financeiras robustas e uma carteira de empréstimos diversificados.
A Who é proprietário do Axos Financial, Inc. (AX)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a propriedade da Axos Financial, Inc. (AX) é distribuída entre vários investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Axos Financial, Inc. (diretores e diretores executivos) | 5,500,000 | 9.6% |
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| O Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Outros investidores institucionais | 15,000,000 | 26.2% |
| Investidores de varejo | 30,000,000 | 53.5% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na estrutura de propriedade da Axos Financial. A tabela abaixo destaca as porcentagens de ações detidas pelos principais investidores institucionais em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| O Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Charles Schwab Investment Management, Inc. | 2,300,000 | 4.0% |
| Outras instituições | 10,000,000 | 17.6% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto crucial da estrutura de ações da Axos Financial. A tabela a seguir ilustra as participações de propriedade dos principais executivos e membros do conselho:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Gregory W. Garrabrants | CEO | 1,200,000 | 2.1% |
| David M. Morrow | Presidente | 1,000,000 | 1.8% |
| Outros executivos | Vários | 3,300,000 | 5.8% |
Mudanças recentes na propriedade
Nos trimestres recentes, houve mudanças notáveis na propriedade entre os investidores institucionais. Por exemplo, em 30 de setembro de 2024, a BlackRock, Inc. aumentou sua participação em aproximadamente 200.000 ações, refletindo uma crescente confiança no desempenho e potencial de crescimento da Axos Financial.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Axos Financial tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 2,5 bilhões, com base no preço das ações de US $ 43,75. Essa avaliação coloca a empresa em uma posição forte no setor de serviços financeiros.
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Axos Financial mostrou resiliência, com um aumento no ano a data de aproximadamente 15% em 30 de setembro de 2024. O desempenho das ações pode ser atribuído a relatórios de ganhos sólidos e iniciativas de crescimento estratégico.
Conclusão no cenário de propriedade
O cenário de propriedade da Axos Financial, Inc. é caracterizado por uma mistura diversificada de investidores institucionais e de varejo, com uma propriedade significativa. O sentimento geral do investidor permanece positivo, refletindo a confiança na direção estratégica e na saúde financeira da empresa.
Declaração de missão Axos Financial, Inc. (AX)
A Declaração da Missão da Axos Financial, Inc. enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros inovadores por meio de soluções orientadas pela tecnologia. A empresa pretende oferecer experiências superiores ao cliente, garantindo eficiência operacional e lucratividade.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, Axos Financial reportou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,57 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 112,34 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $1.97 |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.93 |
| Total de depósitos | US $ 19,97 bilhões |
| Portfólio de empréstimos | US $ 19,83 bilhões |
| Retornar em ativos médios | 1.92% |
| Retorno na média do patrimônio dos acionistas ordinários | 19.12% |
| Margem de juros líquidos | 5.17% |
Destaques operacionais
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a empresa alcançou:
- Receita de juros líquidos de US $ 292,05 milhões
- Receita não interest de US $ 28,61 milhões
- Despesa total sem interesse de US $ 147,47 milhões
- Provisão para perdas de crédito de US $ 14 milhões
Principais segmentos e serviços
Axos opera principalmente em dois segmentos:
- Segmento de negócios bancários: Oferece bancos on -line, hipoteca, veículo e empréstimos não garantidos.
- Segmento de negócios de valores mobiliários: Inclui a limpeza de serviços de corretor e consultor de investimentos registrado.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos foi composta da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Família única - hipoteca e armazém | $4,151,583 | 20.9% |
| Hipoteca multifamiliar e comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Imóveis comerciais | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e Industrial - não -Re | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto e consumidor | $415,765 | 2.1% |
| Empréstimos brutos totais | $19,825,834 | 100.0% |
Métricas de qualidade de crédito
As seguintes métricas de qualidade de crédito foram observadas em 30 de setembro de 2024:
- Taxa de cobrança líquida: 0,17%
- Empréstimos não acrinais para empréstimos totais: 0,89%
- Subsídio para perdas de crédito - empréstimos para empréstimos totais mantidos para investimento: 1,35%
Posição e estratégia de mercado
O Axos Financial se posiciona como um provedor de serviços financeiros on -line líder, alavancando a tecnologia para aprimorar o envolvimento do cliente e otimizar operações. O foco estratégico da empresa inclui:
- Expandindo suas ofertas de produtos em empréstimos de consumidores e comerciais.
- Aprimorando os recursos bancários digitais para melhorar a experiência do usuário.
- Mantendo uma forte posição de capital com uma taxa de capital de nível 1 de 12,44% em 30 de setembro de 2024.
Desenvolvimentos recentes
Em dezembro de 2023, a Axos Financial adquiriu duas carteiras de empréstimos do FDIC, totalizando um saldo principal não pago de US $ 1,3 bilhão, com um desconto de 37% ao par, deve aumentar o rendimento ao longo da vida útil restante dos empréstimos.
Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha compromissos para financiar empréstimos totalizando aproximadamente US $ 4,16 bilhões, refletindo seu compromisso contínuo de suportar as necessidades de financiamento de clientes.
Como funciona o Axos Financial, Inc. (AX)
Negócios Overview
A Axos Financial, Inc. opera principalmente através de dois segmentos: o segmento de negócios bancários e o segmento de negócios de valores mobiliários. O negócio bancário se concentra em fornecer uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos, depósitos e outros produtos bancários, enquanto os negócios de valores mobiliários enfatizam os serviços de corretor e transações de valores mobiliários.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Axos Financial reportou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 112,3 milhões | US $ 82,6 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.93 | $1.38 |
| Receita de juros líquidos | US $ 292,0 milhões | US $ 211,2 milhões |
| Receita não interessante | US $ 28,6 milhões | US $ 34,5 milhões |
| Total de ativos | US $ 23,4 bilhões | US $ 20,1 bilhões |
| Passivos totais | US $ 21,2 bilhões | US $ 18,6 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 2,4 bilhões | US $ 1,9 bilhão |
Fluxos de receita
A tabela a seguir descreve as fontes de renda não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fonte | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita da taxa de corretor-Dealador | US $ 11,1 milhões | US $ 12,5 milhões |
| Receita da taxa de consultoria | US $ 7,9 milhões | US $ 8,2 milhões |
| Taxas bancárias e de serviço | US $ 8,6 milhões | US $ 8,4 milhões |
| Renda de direitos bancários e serviços de hipoteca | US $ 0,5 milhão | US $ 3,9 milhões |
| Renda total não jurídica | US $ 28,6 milhões | US $ 34,5 milhões |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Família única - hipoteca e armazém | $4,151,583 | 20.9% |
| Hipoteca multifamiliar e comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Imóveis comerciais | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e Industrial - não -Re | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto e consumidor | $415,765 | 2.1% |
| Empréstimos brutos totais | $19,825,834 | 100.0% |
Indicadores de qualidade de crédito
Métricas principais de qualidade de crédito em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não acrúticos para empréstimos totais | 0.89% |
| Ratilhas líquidas anualizadas para empréstimos médios | 0.17% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais mantidos para investimento | 1.35% |
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.75% |
Liquidez e fluxo de caixa
As informações de fluxo de caixa para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Atividade de fluxo de caixa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Atividades operacionais | $70,788 |
| Atividades de investimento | $(45,541) |
| Atividades de financiamento | $592,833 |
Desempenho do segmento
O desempenho dos segmentos da Axos Financial para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 é detalhado abaixo:
| Segmento | Receita de juros líquidos (em milhares) | Receita não interessante (em milhares) | Renda antes do imposto de renda (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Negócio bancário | $288,492 | $8,590 | $164,767 |
| Negócios de valores mobiliários | $7,267 | $29,902 | $9,078 |
Conclusão de métricas financeiras
A Axos Financial, Inc. demonstrou crescimento e resiliência significativos em seu desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024, indicando uma estrutura operacional robusta e posicionamento estratégico nos setores bancário e de valores mobiliários.
Como Axos Financial, Inc. (AX) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Axos Financial, Inc. gera receita principalmente através de dois segmentos: o segmento de negócios bancários e o segmento de negócios de valores mobiliários. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma receita de juros líquidos de US $ 292,0 milhões, um aumento de 38,3% em comparação com o mesmo período em 2023.
| Categoria | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $292,048 | $211,155 | 38.3% |
| Receita não interessante | $28,609 | $34,507 | (17.1%) |
| Resultado líquido | $112,340 | $82,645 | 36.0% |
Segmento de negócios bancários
O segmento de negócios bancários é o maior colaborador da receita da Axos Financial. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos desse segmento foi de US $ 288,5 milhões, refletindo um aumento de 37,9% em relação ao ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente pela maior renda de juros gerada a partir de empréstimos, que aumentaram devido a saldos médios mais altos e taxas aprimoradas obtidas.
Segmento de negócios de valores mobiliários
O segmento de negócios de valores mobiliários registrou receita de juros líquidos de US $ 7,3 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 31,1% em comparação com o ano anterior. No entanto, a receita não interessante dentro desse segmento diminuiu 13,5%, para US $ 29,9 milhões, atribuída em grande parte à menor receita da taxa de corretor.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos totais da Axos Financial totalizaram US $ 19,8 bilhões. A composição do empréstimo é detalhada na tabela a seguir:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Família única - hipoteca e armazém | $4,151,583 | 20.9% |
| Hipoteca multifamiliar e comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Imóveis comerciais | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e Industrial - não -Re | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto e consumidor | $415,765 | 2.1% |
Receita e despesa de juros
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Axos Financial reportou receita total de juros de US $ 484,3 milhões, o que foi um aumento de 33,1% em relação a US $ 363,9 milhões no mesmo período do ano anterior. Enquanto isso, a despesa de juros subiu para US $ 192,2 milhões, acima dos US $ 152,8 milhões, resultando em uma margem de juros líquida de 5,17% em comparação com 4,36% no terceiro trimestre de 2023.
Redução de renda não a interesse
No terceiro trimestre de 2024, a receita não interessante totalizou US $ 28,6 milhões, abaixo dos US $ 34,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes da renda não interesses incluíram:
| Tipo de renda | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Receita da taxa de corretor-Dealador | $11,060 | $12,477 |
| Receita da taxa de consultoria | $7,945 | $8,219 |
| Taxas bancárias e de serviço | $8,613 | $8,350 |
| Renda de direitos bancários e serviços de hipoteca | $450 | $3,878 |
| Renda total não jurídica | $28,609 | $34,507 |
Despesas e provisão para perdas de crédito
Para o terceiro trimestre de 2024, as despesas totais de não juros foram relatadas em US $ 147,5 milhões, um aumento de 22,4% de US $ 120,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. A provisão para perdas de crédito aumentou para US $ 14,0 milhões, ante US $ 7,0 milhões no ano anterior.
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e custos relacionados | $74,293 | $55,811 |
| Dados e processamento operacional | $18,985 | $16,084 |
| Publicidade e despesas promocionais | $14,253 | $10,375 |
| Despesa total sem juros | $147,465 | $120,506 |
Taxas de desempenho
Os principais índices de desempenho da Axos Financial em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Tipo de proporção | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.92% | 1.64% |
| Retorno com o patrimônio médio | 19.12% | 16.91% |
| Índice de eficiência | 45.99% | 49.05% |
Axos Financial, Inc. (AX) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Axos Financial, Inc. (AX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Axos Financial, Inc. (AX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Axos Financial, Inc. (AX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.