Axos Financial, Inc. (AX) Bundle
Una breve historia de Axos Financial, Inc.
Axos Financial, Inc. (AX) ha visto un crecimiento y transformación significativos en los últimos años, particularmente a partir de 2024. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía alcanzaron $ 23.4 mil millones, un aumento de 3.1% de $ 22.9 mil millones al 30 de junio de 2024. Este crecimiento se atribuye principalmente a un mayor efectivo y equivalentes de efectivo.
En términos de depósitos, AXOS Financial informó depósitos totales de $ 20.0 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, representando un 3.2% aumentar de $ 19.4 mil millones al 30 de junio de 2024. La composición de la cartera de depósitos es la siguiente:
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 30 de junio de 2024 (en miles) |
|---|---|---|
| No interesante | $3,055,605 | $2,975,631 |
| Demanda y ahorro de los intereses | $16,116,959 | $15,445,490 |
| Depósitos de tiempo | $800,765 | $938,096 |
| Depósitos totales | $19,973,329 | $19,359,217 |
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos de AXOS Financial informaron $ 292.0 millones, un aumento de 38.3% en comparación con $ 211.2 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto también mejoró a 5.17%, arriba de 4.36% en el año anterior.
Además, la compañía experimentó un aumento sustancial en el interés total y los ingresos por dividendos, que aumentó 33.1% año tras año, principalmente impulsado por un $ 111.3 millones Aumento de los ingresos por intereses de los préstamos. La disposición de pérdidas crediticias para el mismo período fue $ 14.0 millones, en comparación con $ 7.0 millones en 2023.
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para AXOS Financial al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 23.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 20.0 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 292.0 millones |
| Lngresos netos | $ 112.3 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.93 |
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas de la compañía aumentó a $ 2.4 mil millones de $ 2.3 mil millones al 30 de junio de 2024, reflejando un fuerte rendimiento del ingreso neto.
La composición de la cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Unifamiliar - hipoteca y almacén | $4,151,583 | 20.9% |
| Multifamiliar y hipoteca comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Inmobiliario comercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e industrial - no RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto y consumidor | $415,765 | 2.1% |
Los préstamos brutos totales ascendieron a $ 19.8 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, con una asignación para pérdidas crediticias de $ 263.9 millones.
En general, Axos Financial, Inc. se ha posicionado para un crecimiento continuo y estabilidad en el sector de servicios financieros a partir de 2024, respaldado por métricas financieras robustas y una cartera de préstamos diversificada.
A Who posee Axos Financial, Inc. (AX)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la propiedad de Axos Financial, Inc. (AX) se distribuye entre varios inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Axos Financial, Inc. (funcionarios ejecutivos y directores) | 5,500,000 | 9.6% |
| Blackrock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Otros inversores institucionales | 15,000,000 | 26.2% |
| Inversores minoristas | 30,000,000 | 53.5% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la estructura de propiedad de AXOS Financial. La siguiente tabla destaca los porcentajes de acciones en poder de los principales inversores institucionales al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 4,200,000 | 7.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 5.6% |
| Invesco Ltd. | 2,900,000 | 5.1% |
| Charles Schwab Investment Management, Inc. | 2,300,000 | 4.0% |
| Otras instituciones | 10,000,000 | 17.6% |
Propiedad interna
La propiedad interna también es un aspecto crucial de la estructura de capital de Axos Financial. La siguiente tabla ilustra las apuestas de propiedad de los ejecutivos clave y los miembros de la junta:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Gregory W. Garrabrants | CEO | 1,200,000 | 2.1% |
| David M. Morrow | Presidente | 1,000,000 | 1.8% |
| Otros funcionarios ejecutivos | Varios | 3,300,000 | 5.8% |
Cambios recientes en la propiedad
En los últimos trimestres, ha habido cambios notables en la propiedad entre los inversores institucionales. Por ejemplo, al 30 de septiembre de 2024, BlackRock, Inc. aumentó su participación en aproximadamente 200,000 acciones, lo que refleja una creciente confianza en el rendimiento y el potencial de crecimiento de Axos Financial.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, AXOS Financial tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 2.5 mil millones, según el precio de las acciones de $ 43.75. Esta valoración coloca a la empresa en una posición sólida dentro del sector de servicios financieros.
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de AXOS Financial ha mostrado resiliencia, con un aumento del año hasta la fecha de aproximadamente el 15% al 30 de septiembre de 2024. El rendimiento de la acción puede atribuirse a informes de ganancias sólidas e iniciativas de crecimiento estratégico.
Conclusión sobre el panorama de la propiedad
El panorama de la propiedad de Axos Financial, Inc. se caracteriza por una mezcla diversa de inversores institucionales y minoristas, con una importante propiedad interna. El sentimiento general de los inversores sigue siendo positivo, lo que refleja la confianza en la dirección estratégica y la salud financiera de la compañía.
Axos Financial, Inc. (AX) Declaración de misión
La declaración de misión de AXOS Financial, Inc. enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros innovadores a través de soluciones basadas en tecnología. La compañía tiene como objetivo ofrecer experiencias superiores al cliente al tiempo que garantiza la eficiencia operativa y la rentabilidad.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, AXOS Financial informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 23.57 mil millones |
| Lngresos netos | $ 112.34 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $1.97 |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.93 |
| Depósitos totales | $ 19.97 mil millones |
| Cartera de préstamos | $ 19.83 mil millones |
| Retorno en promedio de activos | 1.92% |
| Retorno en promedio El patrimonio de los accionistas comunes | 19.12% |
| Margen de interés neto | 5.17% |
Destacados operativos
En el trimestre que finaliza el 30 de septiembre de 2024, la compañía logró:
- Ingresos de intereses netos de $ 292.05 millones
- Ingresos sin interés de $ 28.61 millones
- Gastos totales sin intereses de $ 147.47 millones
- Provisión para pérdidas crediticias de $ 14 millones
Segmentos y servicios clave
AXOS opera principalmente en dos segmentos:
- Segmento de negocios bancarios: Ofrece banca en línea, hipotecas, vehículos y préstamos no garantizados.
- Segmento de negocios de valores: Incluye la compensación del corredor de bolsa y los servicios registrados de asesores de inversiones.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos se compuso de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Unifamiliar - hipoteca y almacén | $4,151,583 | 20.9% |
| Multifamiliar y hipoteca comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Inmobiliario comercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e industrial - no RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto y consumidor | $415,765 | 2.1% |
| Préstamos brutos totales | $19,825,834 | 100.0% |
Métricas de calidad crediticia
Las siguientes métricas de calidad crediticia se observaron al 30 de septiembre de 2024:
- Tasa de carga neta: 0.17%
- Préstamos no acritos a préstamos totales: 0.89%
- Asignación de pérdidas crediticias: préstamos a préstamos totales mantenidos para la inversión: 1.35%
Posición y estrategia del mercado
AXOS Financial se posiciona como un proveedor líder de servicios financieros en línea, aprovechando la tecnología para mejorar la participación del cliente y optimizar las operaciones. El enfoque estratégico de la compañía incluye:
- Ampliando sus ofertas de productos en préstamos de consumo y comerciales.
- Mejorar las capacidades de banca digital para mejorar la experiencia del usuario.
- Mantener una posición de capital fuerte con una relación de capital de nivel 1 de 12.44% al 30 de septiembre de 2024.
Desarrollos recientes
En diciembre de 2023, AXOS Financial adquirió dos carteras de préstamos de la FDIC, que asciende a un saldo principal no remunerado de $ 1.3 mil millones a un descuento del 37% a la par, que se espera mejorar el rendimiento durante la vida restante de los préstamos.
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía compromisos de financiar préstamos por un total de aproximadamente $ 4.16 mil millones, lo que refleja su compromiso continuo de apoyar las necesidades de financiamiento de los clientes.
Cómo funciona Axos Financial, Inc. (AX)
Negocio Overview
Axos Financial, Inc. opera principalmente a través de dos segmentos: el segmento de negocios bancarios y el segmento de negocios de valores. El negocio bancario se centra en proporcionar una gama de servicios financieros que incluyen préstamos, depósitos y otros productos bancarios, mientras que el negocio de valores enfatiza los servicios de corredores y transacciones de valores.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, AXOS Financial informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 112.3 millones | $ 82.6 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.93 | $1.38 |
| Ingresos de intereses netos | $ 292.0 millones | $ 211.2 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 28.6 millones | $ 34.5 millones |
| Activos totales | $ 23.4 mil millones | $ 20.1 mil millones |
| Pasivos totales | $ 21.2 mil millones | $ 18.6 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 2.4 mil millones | $ 1.9 mil millones |
Flujos de ingresos
La siguiente tabla describe las fuentes de ingresos sin intereses para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024:
| Fuente | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de tarifas de corredor de bolsa | $ 11.1 millones | $ 12.5 millones |
| Ingresos de tarifa de asesoramiento | $ 7.9 millones | $ 8.2 millones |
| Tarifas bancarias y de servicio | $ 8.6 millones | $ 8.4 millones |
| Ingresos de banca hipotecaria y de servicio | $ 0.5 millones | $ 3.9 millones |
| Ingresos totales sin intereses | $ 28.6 millones | $ 34.5 millones |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la composición de la cartera de préstamos era la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Unifamiliar - hipoteca y almacén | $4,151,583 | 20.9% |
| Multifamiliar y hipoteca comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Inmobiliario comercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e industrial - no RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto y consumidor | $415,765 | 2.1% |
| Préstamos brutos totales | $19,825,834 | 100.0% |
Indicadores de calidad de crédito
Métricas clave de calidad crediticia al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos no acruados a préstamos totales | 0.89% |
| Cargo anualizados netos a préstamos promedio | 0.17% |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales mantenidos para la inversión | 1.35% |
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.75% |
Liquidez y flujo de efectivo
La información de flujo de efectivo para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Actividad de flujo de efectivo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Actividades operativas | $70,788 |
| Actividades de inversión | $(45,541) |
| Actividades financieras | $592,833 |
Rendimiento de segmento
El desempeño de los segmentos de Axos Financial para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Segmento | Ingresos de intereses netos (en miles) | Ingresos sin intereses (en miles) | Ingresos antes de los impuestos sobre la renta (en miles) |
|---|---|---|---|
| Negocio bancario | $288,492 | $8,590 | $164,767 |
| Negocio de valores | $7,267 | $29,902 | $9,078 |
Conclusión de métricas financieras
Axos Financial, Inc. ha demostrado un crecimiento y resistencia significativos en su desempeño financiero al 30 de septiembre de 2024, lo que indica un marco operativo robusto y un posicionamiento estratégico en los sectores bancarios y de valores.
Cómo Axos Financial, Inc. (AX) gana dinero
Fuentes de ingresos
Axos Financial, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos segmentos: el segmento de negocios bancarios y el segmento de negocios de valores. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto de intereses de $ 292.0 millones, un aumento del 38.3% en comparación con el mismo período en 2023.
| Categoría | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $292,048 | $211,155 | 38.3% |
| Ingresos sin intereses | $28,609 | $34,507 | (17.1%) |
| Lngresos netos | $112,340 | $82,645 | 36.0% |
Segmento de negocios bancarios
El segmento de negocios bancarios es el mayor contribuyente a los ingresos de AXOS Financial. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos de este segmento fueron de $ 288.5 millones, lo que refleja un aumento del 37.9% año tras año. Este crecimiento fue impulsado principalmente por mayores ingresos por intereses generados a partir de préstamos, que aumentaron debido a los saldos promedio más altos y las tasas mejoradas ganadas.
Segmento de negocios de valores
El segmento de negocios de valores reportó ingresos por intereses netos de $ 7.3 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 31,1% en comparación con el año anterior. Sin embargo, los ingresos no interesantes dentro de este segmento disminuyeron en un 13.5% a $ 29.9 millones, atribuido en gran medida a los ingresos de tarifas de corredor de bolsa más bajos.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos totales de Axos Financial ascendieron a $ 19.8 mil millones. La composición del préstamo se detalla en la siguiente tabla:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Unifamiliar - hipoteca y almacén | $4,151,583 | 20.9% |
| Multifamiliar y hipoteca comercial | $3,647,469 | 18.4% |
| Inmobiliario comercial | $6,256,265 | 31.6% |
| Comercial e industrial - no RE | $5,354,752 | 27.0% |
| Auto y consumidor | $415,765 | 2.1% |
Ingresos y gastos de intereses
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, AXOS Financial reportó ingresos por intereses totales de $ 484.3 millones, que fue un aumento del 33.1% de $ 363.9 millones en el mismo período del año anterior. Mientras tanto, el gasto por intereses aumentó a $ 192.2 millones, frente a $ 152.8 millones, lo que resultó en un margen de interés neto de 5.17% en comparación con 4.36% en el tercer trimestre de 2023.
Desglose de ingresos sin interés
En el tercer trimestre de 2024, el ingreso sin intereses totalizaron $ 28.6 millones, por debajo de $ 34.5 millones en el tercer trimestre de 2023. Los componentes principales del ingreso sin intereses incluyeron:
| Tipo de ingresos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Ingresos de tarifas de corredor de bolsa | $11,060 | $12,477 |
| Ingresos de tarifa de asesoramiento | $7,945 | $8,219 |
| Tarifas bancarias y de servicio | $8,613 | $8,350 |
| Ingresos de banca hipotecaria y de servicio | $450 | $3,878 |
| Ingresos totales sin intereses | $28,609 | $34,507 |
Gastos y provisiones para pérdidas crediticias
Para el tercer trimestre de 2024, se informaron gastos totales sin intereses en $ 147.5 millones, un aumento de 22.4% de $ 120.5 millones en el tercer trimestre de 2023. La disposición de pérdidas crediticias aumentó a $ 14.0 millones de $ 7.0 millones en el año anterior.
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y costos relacionados | $74,293 | $55,811 |
| Datos y procesamiento operativo | $18,985 | $16,084 |
| Gastos publicitarios y promocionales | $14,253 | $10,375 |
| Gastos totales sin intereses | $147,465 | $120,506 |
Relaciones de rendimiento
Las relaciones de rendimiento clave para AXOS Financial al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Tipo de relación | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.92% | 1.64% |
| Retorno en promedio de equidad | 19.12% | 16.91% |
| Relación de eficiencia | 45.99% | 49.05% |
Axos Financial, Inc. (AX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Axos Financial, Inc. (AX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Axos Financial, Inc. (AX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Axos Financial, Inc. (AX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.