Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
Eine kurze Geschichte von Bar Harbor Bankshares
Unternehmen Overview
Bar Harbor Bankshares, ein börsennotiertes Finanzinstitut, dient seit 1887 seine Gemeinde. Ab 2024 arbeitet das Unternehmen über seine primäre Tochtergesellschaft Bar Harbor Bank & Trust und bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen.
Finanzielle Leistung (2024)
Für das dritte Quartal 2024 meldete Bar Harbor Bankshares ein Nettoeinkommen von 12,2 Millionen US -Dollar, ein Aufstieg aus 11,1 Millionen US -Dollar im selben Quartal 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie erreichte $0.80, im Vergleich zu $0.73 im Vorjahr.
Jahr auf Jahr war das Nettoeinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 32,5 Millionen US -Dollar, oder $2.14 pro verdünnter Aktie, unten von 34,9 Millionen US -Dollar, oder $2.31 pro verdünnter Aktie im gleichen Zeitraum von 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 12,2 Millionen US -Dollar | 11,1 Millionen US -Dollar | 32,5 Millionen US -Dollar | 34,9 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Zinsen und Dividendenerträge
Im dritten Quartal 2024 erhöhten 7.6% Zu 48,6 Millionen US -Dollar, hoch von 45,1 Millionen US -Dollar im vierten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg diese Metrik zu 10.0% Zu 141,2 Millionen US -Dollar im Vergleich zu 128,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Nettozinseinkommen und Marge
Nettozinserträge für Q3 2024 war 28,96 Millionen US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 3.2%. Dieser Rand blieb von Q3 2023 unverändert. Die Ausbeute an Darlehen stieg auf 5.5% aus 5.1% im selben Quartal des Vorjahres.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 28,96 Millionen US -Dollar | 29,18 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.2% | 3.2% |
| Kredite ergeben | 5.5% | 5.1% |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten im ersten Quartal 2024 war 228 $, deutlich niedriger als $ 673 Tausend Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich die Bestimmung insgesamt 1,1 Millionen US -Dollar, unten von 2,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Einlagen und Kredite
Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich die Gesamteinlagen um um 120,6 Millionen US -Dollar Zu 3,3 Milliarden US -Dollar, hoch von 3,1 Milliarden US -Dollar Am Ende von Q2 2024. Die Gesamtdarlehen wuchsen um 2.8% oder 82,7 Millionen US -Dollar Zu 3,1 Milliarden US -Dollar.
| Einlagen und Kredite | Betrag (ab dem 30. September 2024) | Betrag (zum 31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 3,3 Milliarden US -Dollar | 3,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,1 Milliarden US -Dollar | 3,0 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital- und Kapitalverhältnisse
Am Ende von Q3 2024 stand das Gesamtkapital bei 459,9 Millionen US -Dollar, hoch von 432,1 Millionen US -Dollar Zum Jahresende 2023. Der materielle Buchwert je Aktie war $22.02 im Vergleich zu $20.28 Zum Jahresende 2023.
| Kapitalverhältnisse | Q3 2024 | Minimum erforderlich |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.37% | 8.00% |
| Common Equity Tier 1 Kapital | 11.54% | 4.50% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.16% | 6.00% |
Bar Harbor Bankshares zeigt weiterhin eine starke finanzielle Leistung und Stabilität und positioniert sich gut für zukünftiges Wachstum und gemeinnützige Dienst im Finanzsektor.
A WHO gehört Bar Harbor Bankshares (BHB)
Hauptaktionäre
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur von Bar Harbor Bankshares (BHB) aus einer Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären. Zu den größten Aktionären gehören verschiedene institutionelle Anleger und Investmentfonds, die erhebliche Teile der ausstehenden Aktien des Unternehmens enthalten. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der Hauptaktionäre:
| Aktionärsname | Typ | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institutioneller Investor | 1,200,000 | 7.85% |
| The Vanguard Group, Inc. | Institutioneller Investor | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | Institutioneller Investor | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | Institutioneller Investor | 800,000 | 5.23% |
| Andere institutionelle Investoren | Verschieden | 2,000,000 | 13.07% |
| Insiderbestände | Management- und Vorstandsmitglieder | 1,500,000 | 9.80% |
| Öffentlicher Float | Einzelhandelsinvestoren | 6,800,000 | 45.46% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Jüngste Einreichungen zeigen, dass das institutionelle Eigentum im Vergleich zum Vorjahr einen leichten Anstieg des institutionellen Eigentums zugeführt hat. Der Gesamtbesitz von institutionellen Anlegern liegt nun auf ungefähr 40% der gesamten Aktien, was auf ein wachsendes Interesse an Bar Harbor Bankshares größerer Investmentunternehmen zurückzuführen ist.
Leistung teilen
Die Aktienleistung von Bar Harbor Bankshares hat Widerstandsfähigkeit gezeigt. Ab dem 30. September 2024 wurde die Aktie mit 30,12 USD pro Aktie gehandelt, was a ist 15% steigen der bisherige Jahresverlauf. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens beträgt ungefähr 459,9 Millionen US -Dollar.
Abstimmungsverteilung
Die Wahlmacht in Bar Harbor Bankshares wird größtenteils von den Beteiligungen institutioneller Investoren beeinflusst, die gemeinsam einen erheblichen Teil der Stimmrechtsaktien kontrollieren. Diese Verteilung wirkt sich auf Unternehmensführung und Entscheidungsprozesse im Unternehmen aus.
| Stimmbesitzerin | Stimmen kontrolliert | Prozentsatz der Gesamtstimmen |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.85% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 5.23% |
| Insiderbestände | 1,500,000 | 9.80% |
| Öffentlicher Float | 6,800,000 | 45.46% |
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Die Eigentümerlandschaft von Bar Harbor Bankshares ab 2024 zeigt eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern, wobei institutionelle Stakeholder einen erheblichen Einfluss auf die Governance und Strategie des Unternehmens haben. Der Trend zu erhöhten institutionellen Investitionen zeigt eine positive Marktstimmung für die finanziellen Gesundheits- und Wachstumsaussichten des Unternehmens.
Bar Harbor Bankshares (BHB) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Bar Harbor Bankshares zielt darauf ab, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig starke Gemeinschaftsbeziehungen zu fördern. Die Mission betont ein Engagement für die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Bar Harbor Bankshares die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,03 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,26 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,03 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 28,96 Mio. USD (Quartal 2024) |
| Nichtinteresse Einkommen | 9,65 Mio. USD (Quartal 2024) |
| Nettoeinkommen | 12,19 Mio. USD (Quartal 2024) |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $ 0,80 (Q3 2024) |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.20% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.68% |
| Effizienzverhältnis | 62.09% |
Engagement der Gemeinschaft und Nachhaltigkeit
Bar Harbor Bankshares konzentriert sich auf die Verbesserung der Gemeinschaft der Gemeinschaft durch verschiedene Programme und Initiativen. Die Bank priorisiert nachhaltige Praktiken in ihren Geschäftstätigkeit, was sich in ihren Gemeinschaftsanlagestrategien widerspiegelt.
Kundenzufriedenheit Metriken
Im Jahr 2024 meldete Bar Harbor Bankshares eine Kundenzufriedenheit von 90%, was auf ein starkes Engagement für die Servicequalität und die Kundenbeziehungen hinweist.
Marktpositionierung
Ab 2024 hat Bar Harbor Bankshares eine bedeutende Marktposition im regionalen Bankensektor mit Schwerpunkt auf kundenorientierten Dienstleistungen und Gemeindeentwicklung.
Strategische Ziele
- Verbessern Sie die digitalen Banklösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Erweitern Sie die Outreach -Programme der Community.
- Halten Sie eine starke finanzielle Position mit nachhaltigem Wachstum auf.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete Bar Harbor Bankshares sowohl Einlagen als auch Darlehen ein Wachstum und zeigt die robuste finanzielle Gesundheit und das Engagement für die effektive Dienung seiner Kunden.
| Quartal | Ablagerungswachstum | Darlehenswachstum |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 120,6 Millionen US -Dollar | 17,6 Millionen US -Dollar |
Schlussfolgerung finanzielle Erkenntnisse
Die Finanzdaten zeigen eine starke Leistung von Bar Harbor Bankshares und verstärken ihre Mission, ausgezeichnete Bankdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig die Gemeinden zu unterstützen, die sie bedienen.
Wie Bar Harbor Bankshares (BHB) funktioniert
Overview von Bar Harbor Bankshares
Bar Harbor Bankshares (BHB) ist in erster Linie als Bankholdingunternehmen tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Verbraucherbanken, Investmentmanagement und Finanzberatungsdienste. Zum 30. September 2024 meldete Bar Harbor Bankshares Gesamtvermögen von rund 4,0 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Bar Harbor Bankshares ein Nettoergebnis von 12,2 Mio. USD, was im selben Quartal von 2023 einen leichten Anstieg von 11,1 Mio. USD gegenüber 2023 USD erhöhte. Der verwässerte Gewinn je Aktie stieg von 0,73 USD gegenüber dem Vorjahr auf 0,80 USD. Das Nettogewinn für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 32,5 Mio. USD gegenüber 34,9 Mio. USD im Jahr 2023.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $12.2 | $11.1 | $32.5 | $34.9 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Zinsen und Dividendenerträge
Im dritten Quartal 2024 stieg die Gesamtzinsen und das Dividendenergebnis auf 48,6 Millionen US der gleiche Zeitraum im Jahr 2023.
| Kategorie | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | 9m 2024 (in Millionen) | 9m 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | $48.6 | $45.1 | $141.2 | $128.4 | Kredite ergeben | 5.5% | 5.1% | 5.4% | 5.0% |
Nettozinseinkommen und Marge
Bar Harbor Bankshares meldete ein Nettozinserträge von 28,96 Mio. USD für das dritte Quartal 2024 im dritten Quartal von 29,19 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für den dritten Quartal 2024 betrug 228.000 USD, ein Rückgang von 673.000 USD im ersten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die Bereitstellung von Kreditverlusten 1,1 Mio. USD, verglichen mit 2,2 Mio. USD für denselben Zeitraum im Jahr 2023.
Einlagen und Kredite
Die Gesamteinzahlungen stiegen im dritten Quartal 2024 um 120,6 Mio. USD auf 3,3 Milliarden US-Dollar von 3,1 Mrd. USD im zweiten Quartal 2024. Die durchschnittliche Rendite für zinsgreifende Einlagen stieg gegenüber dem Vorquartal auf 2,45%. Die leitenden Kreditaufnahmen gingen von 331,5 Mio. USD zum Ende des zweiten Quartals 2024 auf 186,2 Mio. USD zurück.
| Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen (in Millionen) | $3,261.1 | $3,141.2 |
| Senior Kredite (in Millionen) | $186.2 | $331.5 |
Eigenkapital- und Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete Bar Harbor Bankshares ein Gesamtkapital von 459,9 Mio. USD, verglichen mit 432,1 Mio. USD zum Ende von 2023. Der materielle Buchwert pro Aktie stieg von 20,28 USD zum Jahresend 2023 auf 22,02 USD.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.37% | 14.17% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.54% | 13.18% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 10.09% | 8.82% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen für den dritten Quartal 2024 betrug 9,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 8,6 Mio. USD im dritten Quartal 2023 entspricht. Die nicht zinszinslichen Ausgaben stiegen auf 24,8 Mio. USD im ersten Quartal 2024, verglichen mit 22,8 Mio. USD im Vorjahresquartal, hauptsächlich aufgrund des Gehalts und der Erhöhung der Vorteile.
| Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nichtinteresse Einkommen | $9.7 | $8.6 |
| Nichtinteresse | $24.8 | $22.8 |
Liquidität und Cashflows
Zum 30. September 2024 hatte Bar Harbor Bankshares eine Liquidität am selben Tag in Höhe von ungefähr 1,1 Milliarden US-Dollar, einschließlich Bargeld, Kreditkapazität bei FHLB und der Federal Reserve. Der effektive Steuersatz für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 16,6%, verglichen mit 21,6% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Wie Bar Harbor Bankshares (BHB) Geld verdient
Einnahmequellen
Bar Harbor Bankshares erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinseinkommen und nicht zinszinsliche Einnahmen.
Nettozinserträge
Im dritten Quartal 2024 meldete Bar Harbor Bankshares einen Nettozinseinkommen von 28,96 Millionen US -Dollarleicht von unten von 29,19 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Die Nettozinsmarge (NIM) stand bei 3.15% im Vergleich zu 3.18% Jahr-über-Jahr.
| Kategorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 28,96 Millionen US -Dollar | 29,19 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.15% | 3.18% |
Die Erhöhung der Darlehensrenditen trug zu den Gesamtzinsen und Dividendenerträgen bei, die auf stiegen 48,58 Millionen US -Dollar im vierten Quartal 2024, oben von 45,14 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Die Ausbeute an Darlehen stieg auf 5.55% in Q3 2024 von 5.10% in Q3 2023.
Nichtinteresse Einkommen
Nichtinteresse für das dritte Quartal von 2024 wurde bei der gemeldeten 9,65 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 8,61 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Haupttreiber dieses Wachstums sind:
- Das Einkommen des Vermögensmanagements erhöhte sich auf 4,13 Millionen US -Dollar aus 3,52 Millionen US -Dollar.
- Hypothekenbankeinkommen stieg auf $681,000 im Vergleich zu $415,000.
- Die Kundendienstgebühren blieben ungefähr stabil 3,79 Millionen US -Dollar.
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltungseinkommen | 4,13 Millionen US -Dollar | 3,52 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenbankeinkommen | $681,000 | $415,000 |
| Kundendienstgebühren | 3,79 Millionen US -Dollar | 3,93 Millionen US -Dollar |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 9,65 Millionen US -Dollar | 8,61 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio
Das Gesamtkreditportfolio vom 30. September 2024 belief sich auf 3,1 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 2% annualisiertes Wachstum. Spezifische Segmente umfassen:
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,60 Milliarden US -Dollar mit einer Ausbeute von 5.57%.
- Gewerbe- und Industriekredite: 468,91 Millionen US -Dollar mit einer Ausbeute von 6.80%.
- Wohnkredite: 865,70 Millionen US -Dollar mit einer Ausbeute von 4.12%.
- Verbraucherkredite: 98,49 Millionen US -Dollar mit einer Ausbeute von 7.22%.
| Kredittyp | Menge | Ertrag |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,60 Milliarden US -Dollar | 5.57% |
| Gewerbe und industriell | 468,91 Millionen US -Dollar | 6.80% |
| Wohnen | 865,70 Millionen US -Dollar | 4.12% |
| Verbraucher | 98,49 Millionen US -Dollar | 7.22% |
Einlagen und Kredite
Ab dem 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen auf 3,3 Milliarden US -Dollar, hoch von 3,1 Milliarden US -Dollar. Die Komposition umfasst:
- Nicht-zinsgünstige Nachfrageablagerungen: 1,25 Milliarden US -Dollar.
- Zins tragende Nachfrageeinlagen: 700 Millionen Dollar.
- Zeiteinzahlungen: 817,35 Millionen US -Dollar.
Ausgaben und Effizienz
Nicht-zinsgünstige Ausgaben für Q3 2024 waren insgesamt 24,77 Millionen US -Dollar, hoch von 22,81 Millionen US -Dollar im zweiten Quartal 2023. Das Effizienzverhältnis wurde bei angegeben 62.09%, im Vergleich zu 58.37% Für den gleichen Zeitraum des letzten Jahres.
| Kategorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nichtinteresse | 24,77 Millionen US -Dollar | 22,81 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 62.09% | 58.37% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Bar Harbor Bankshares meldete ein Nettoeinkommen von 12,19 Millionen US -Dollar für Quart $0.80, im Vergleich zu 11,10 Millionen US -Dollar Und $0.73 jeweils in Q3 2023.
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bar Harbor Bankshares (BHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bar Harbor Bankshares (BHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bar Harbor Bankshares (BHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.