Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
Una breve historia de Bar Harbor Bankshares
Compañía Overview
Bar Harbor Bankshares, una institución financiera que cotiza en bolsa, ha estado sirviendo a su comunidad desde 1887. A partir de 2024, la compañía opera a través de su subsidiaria principal, Bar Harbor Bank & Trust, proporcionando una gama de servicios bancarios y financieros.
Rendimiento financiero (2024)
Para el tercer trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares informó un ingreso neto de $ 12.2 millones, un ascenso de $ 11.1 millones in the same quarter of 2023. The diluted earnings per share reached $0.80, en comparación con $0.73 en el año anterior.
En la fecha, el ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 32.5 millones, o $2.14 por acción diluida, abajo de $ 34.9 millones, o $2.31 por acción diluida, en el mismo período de 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 12.2 millones | $ 11.1 millones | $ 32.5 millones | $ 34.9 millones |
| Ganancias por acción | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Intereses e ingresos por dividendos
En el tercer trimestre de 2024, los intereses totales y los ingresos por dividendos aumentaron en 7.6% a $ 48.6 millones, arriba de $ 45.1 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, esta métrica aumentó 10.0% a $ 141.2 millones en comparación con $ 128.4 millones en el año anterior.
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 28.96 millones, con un margen de interés neto de 3.2%. This margin remained unchanged from Q3 2023. The yield on loans increased to 5.5% de 5.1% en el mismo trimestre del año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 28.96 millones | $ 29.18 millones |
| Margen de interés neto | 3.2% | 3.2% |
| Rendimiento de préstamos | 5.5% | 5.1% |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias en el tercer trimestre de 2024 fue $ 228 mil, significativamente más bajo que $673 thousand in Q3 2023. For the nine months ended September 30, 2024, the provision totaled $ 1.1 millones, abajo de $ 2.2 millones en el año anterior.
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales aumentaron en $ 120.6 millones a $ 3.3 mil millones, arriba de $ 3.1 mil millones at the end of Q2 2024. The total loans grew by 2.8% o $ 82.7 millones a $ 3.1 mil millones.
| Depósitos y préstamos | Cantidad (a partir del 30 de septiembre de 2024) | Cantidad (al 31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 3.3 mil millones | $ 3.1 mil millones |
| Préstamos totales | $ 3.1 mil millones | $ 3.0 mil millones |
Ratios de capital y capital
At the end of Q3 2024, total equity stood at $459.9 million, arriba de $ 432.1 millones A fin de año 2023. El valor en libros tangible por acción fue $22.02 en comparación con $20.28 A fin de año 2023.
| Relaciones de capital | P3 2024 | Mínimo requerido |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.37% | 8.00% |
| Capital de nivel 1 común | 11.54% | 4.50% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.16% | 6.00% |
Bar Harbor Bankshares continúa demostrando un fuerte desempeño financiero y estabilidad, posicionándose bien para el crecimiento futuro y el servicio comunitario en el sector financiero.
A Who posee Bar Harbor Bankshares (BHB)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Bar Harbor Bankshares (BHB) consiste en una combinación de accionistas institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen varios inversores institucionales y fondos mutuos, que poseen porciones significativas de las acciones en circulación de la compañía. A continuación se muestra un resumen de los principales accionistas:
| Nombre del accionista | Tipo | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 1,200,000 | 7.85% |
| The Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | Inversor institucional | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | Inversor institucional | 800,000 | 5.23% |
| Otros inversores institucionales | Varios | 2,000,000 | 13.07% |
| Participaciones privilegiadas | Miembros de gestión y de la junta | 1,500,000 | 9.80% |
| Flotador público | Inversores minoristas | 6,800,000 | 45.46% |
Cambios recientes en la propiedad
Las presentaciones recientes indican que ha habido un ligero aumento en la propiedad institucional en comparación con el año anterior. La propiedad agregada de los inversores institucionales ahora es de aproximadamente el 40% del total de acciones, lo que refleja un creciente interés en Bar Harbor Bankshares por parte de empresas de inversión más grandes.
Compartir rendimiento
El rendimiento de las acciones de Bar Harbor Bankshares ha mostrado resiliencia. Al 30 de septiembre de 2024, la acción se cotizaba a $ 30.12 por acción, lo que representa un Aumento del 15% El año hasta la fecha. La capitalización de mercado de la empresa es aproximadamente $ 459.9 millones.
Distribución de energía votante
El poder de votación dentro de Bar Harbor Bankshares está influenciado en gran medida por las tenencias de inversores institucionales, que controlan colectivamente una parte significativa de las acciones con votación. Esta distribución afecta los procesos de gobierno corporativo y toma de decisiones dentro de la empresa.
| Titular de poder de votación | Votos controlados | Porcentaje de votos totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 7.85% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 5.23% |
| Participaciones privilegiadas | 1,500,000 | 9.80% |
| Flotador público | 6,800,000 | 45.46% |
Conclusión del análisis de propiedad
El panorama de la propiedad de Bar Harbor Bankshares a partir de 2024 destaca una combinación de inversores institucionales e individuales, con partes interesadas institucionales que tienen una influencia significativa sobre la gobernanza y la estrategia de la compañía. La tendencia hacia una mayor inversión institucional es indicativa del sentimiento positivo del mercado hacia las perspectivas de salud y crecimiento financiero de la Compañía.
Declaración de misión de Bar Harbor Bankshares (BHB)
Declaración de misión Overview
Bar Harbor Bankshares tiene como objetivo proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan fuertes relaciones comunitarias. La misión enfatiza un compromiso con la satisfacción del cliente, la participación comunitaria y el crecimiento sostenible.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Bar Harbor Bankshares informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 4.03 mil millones |
| Depósitos totales | $ 3.26 mil millones |
| Préstamos totales | $ 3.03 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 28.96 millones (tercer trimestre de 2024) |
| Ingresos sin intereses | $ 9.65 millones (tercer trimestre de 2024) |
| Lngresos netos | $ 12.19 millones (tercer trimestre de 2024) |
| Ganancias por acción (EPS) | $ 0.80 (tercer trimestre 2024) |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.20% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.68% |
| Relación de eficiencia | 62.09% |
Compromiso y sostenibilidad de la comunidad
Bar Harbor Bankshares se centra en mejorar el bienestar de la comunidad a través de varios programas e iniciativas. El banco prioriza las prácticas sostenibles en sus operaciones, que se refleja en sus estrategias de inversión comunitaria.
Métricas de satisfacción del cliente
En 2024, Bar Harbor Bankshares informó una calificación de satisfacción del cliente del 90%, lo que indica un fuerte compromiso con la calidad del servicio y las relaciones con los clientes.
Posicionamiento del mercado
A partir de 2024, Bar Harbor Bankshares ocupa una posición de mercado significativa en el sector bancario regional, con un enfoque en los servicios centrados en el cliente y el desarrollo comunitario.
Objetivos estratégicos
- Mejore las soluciones de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
- Ampliar programas de divulgación comunitaria.
- Mantener una posición financiera sólida con un crecimiento sostenible.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares informó un crecimiento en depósitos y préstamos, destacando su sólida salud financiera y su compromiso de servir a sus clientes de manera efectiva.
| Cuarto | Crecimiento de depósitos | Crecimiento de préstamos |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 120.6 millones | $ 17.6 millones |
Conclusión de ideas financieras
Los datos financieros indican un sólido desempeño de Bar Harbor Bankshares, reforzando su misión de brindar excelentes servicios bancarios mientras apoya a las comunidades a las que sirve.
Cómo funciona Bar Harbor Bankshares (BHB)
Overview de Bar Harbor Bankshares
Bar Harbor Bankshares (BHB) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen servicios de banca comercial y de consumo, gestión de inversiones y asesoramiento financiero. Al 30 de septiembre de 2024, Bar Harbor Bankshares reportó activos totales de aproximadamente $ 4.0 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares informó un ingreso neto de $ 12.2 millones, un ligero aumento de $ 11.1 millones en el mismo trimestre de 2023. Las ganancias diluidas por acción aumentaron a $ 0.80 de $ 0.73 año tras año. El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 32.5 millones, en comparación con $ 34.9 millones en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $12.2 | $11.1 | $32.5 | $34.9 |
| Ganancias diluidas por acción | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Intereses e ingresos por dividendos
En el tercer trimestre de 2024, los intereses totales y los ingresos por dividendos aumentaron a $ 48.6 millones, un aumento del 7.6% de $ 45.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024, los intereses totales y los ingresos por dividendos fueron de $ 141.2 millones, en comparación con $ 128.4 millones para el mismo período en 2023.
| Categoría | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | 9m 2024 (en millones) | 9m 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Intereses totales e ingresos por dividendos | $48.6 | $45.1 | $141.2 | $128.4 | Rendimiento de préstamos | 5.5% | 5.1% | 5.4% | 5.0% |
Ingresos y margen de intereses netos
Bar Harbor Bankshares reportó un ingreso neto de intereses de $ 28.96 millones para el tercer trimestre de 2024, una baja de $ 29.19 millones en el tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto (NIM) para el tercer trimestre de 2024 y el tercer trimestre de 2023 se registró en 3.15% y 3.18%, respectivamente.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 228,000, una disminución de $ 673,000 en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la disposición de pérdidas crediticias fue de $ 1.1 millones, en comparación con $ 2.2 millones por el mismo período en 2023.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales aumentaron en $ 120.6 millones a $ 3.3 mil millones en el tercer trimestre de 2024, de $ 3.1 mil millones en el segundo trimestre de 2024. El rendimiento promedio en los depósitos de soporte de intereses aumentó a 2.45% desde el trimestre anterior. Los préstamos senior disminuyeron a $ 186.2 millones de $ 331.5 millones al final del segundo trimestre de 2024.
| Métrica | P3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos totales (en millones) | $3,261.1 | $3,141.2 |
| Préstamos senior (en millones) | $186.2 | $331.5 |
Ratios de capital y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Bar Harbor Bankshares reportó un capital total de $ 459.9 millones, en comparación con $ 432.1 millones a fines de 2023. El valor en libros tangible por acción aumentó a $ 22.02 de $ 20.28 a finales de año 2023.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.37% | 14.17% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 11.54% | 13.18% |
| Capital de nivel 1 a activos promedio | 10.09% | 8.82% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso no interesante para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 9.7 millones, por encima de $ 8.6 millones en el tercer trimestre de 2023. Los gastos sin intereses aumentaron a $ 24.8 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 22.8 millones en el mismo trimestre del año pasado, principalmente debido a aumentos salariales y de beneficios.
| Ingresos y gastos sin intereses | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Ingresos sin intereses | $9.7 | $8.6 |
| Gastos sin intereses | $24.8 | $22.8 |
Liquidez y flujos de efectivo
Al 30 de septiembre de 2024, Bar Harbor Bankshares tenía una liquidez disponible el mismo día por un total de aproximadamente $ 1.1 mil millones, incluyendo efectivo, capacidad de endeudamiento en FHLB y la Reserva Federal. La tasa impositiva efectiva para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 16,6%, en comparación con el 21,6% para el mismo período en 2023.
Cómo Bar Harbor Bankshares (BHB) gana dinero
Flujos de ingresos
Bar Harbor Bankshares genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
En el tercer trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares informó un ingreso neto de intereses de $ 28.96 millones, ligeramente abajo de $ 29.19 millones En el mismo trimestre de 2023. El Margen de Interés Neto (NIM) se paró en 3.15% en comparación con 3.18% año tras año.
| Categoría | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 28.96 millones | $ 29.19 millones |
| Margen de interés neto | 3.15% | 3.18% |
El aumento de los rendimientos de los préstamos contribuyó a los intereses generales y los ingresos por dividendos que aumentaron $ 48.58 millones en el tercer trimestre de 2024, arriba de $ 45.14 millones en el tercer trimestre de 2023. El rendimiento de los préstamos creció a 5.55% en el tercer trimestre de 2024 de 5.10% en el tercer trimestre 2023.
Ingresos sin intereses
Se informó ingresos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 en $ 9.65 millones, un aumento de $ 8.61 millones en el año anterior. Los principales impulsores de este crecimiento incluyen:
- Los ingresos de gestión de patrimonio aumentaron a $ 4.13 millones de $ 3.52 millones.
- El ingreso de la banca hipotecaria aumentó a $681,000 en comparación con $415,000.
- Las tarifas de servicio al cliente se mantuvieron estables en aproximadamente $ 3.79 millones.
| Fuentes de ingresos sin intereses | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de gestión de patrimonio | $ 4.13 millones | $ 3.52 millones |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $681,000 | $415,000 |
| Tarifas de servicio al cliente | $ 3.79 millones | $ 3.93 millones |
| Ingresos totales sin intereses | $ 9.65 millones | $ 8.61 millones |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 ascendió a $ 3.1 mil millones, reflejando un 2% crecimiento anualizado. Los segmentos específicos incluyen:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 1.60 mil millones con un rendimiento de 5.57%.
- Préstamos comerciales e industriales: $ 468.91 millones con un rendimiento de 6.80%.
- Préstamos residenciales: $ 865.70 millones con un rendimiento de 4.12%.
- Préstamos al consumidor: $98.49 million with a yield of 7.22%.
| Tipo de préstamo | Cantidad | Producir |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 1.60 mil millones | 5.57% |
| Comercial e industrial | $ 468.91 millones | 6.80% |
| Residencial | $ 865.70 millones | 4.12% |
| Consumidor | $ 98.49 millones | 7.22% |
Depósitos y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales aumentaron a $ 3.3 mil millones, arriba de $ 3.1 mil millones. La composición incluye:
- Depósitos de demanda sin intereses: $ 1.25 mil millones.
- Depósitos de demanda con intereses: $ 700 millones.
- Depósitos de tiempo: $ 817.35 millones.
Gastos y eficiencia
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre 2024 totalizaron $ 24.77 millones, arriba de $ 22.81 millones en el tercer trimestre de 2023. La relación de eficiencia se informó en 62.09%, en comparación con 58.37% para el mismo período del año pasado.
| Categoría | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Gastos sin intereses | $ 24.77 millones | $ 22.81 millones |
| Relación de eficiencia | 62.09% | 58.37% |
Ingresos netos y ganancias por acción
Bar Harbor Bankshares informó un ingreso neto de $ 12.19 millones para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a una ganancia diluida por acción de $0.80, en comparación con $ 11.10 millones y $0.73 respectivamente en el tercer trimestre de 2023.
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bar Harbor Bankshares (BHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bar Harbor Bankshares (BHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bar Harbor Bankshares (BHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.