Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
تاريخ موجز لبورصة بار هاربور المصرفية
شركة Overview
تعمل شركة Bar Harbour Bankshares، وهي مؤسسة مالية متداولة علنًا، في خدمة مجتمعها منذ عام 1887. واعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة من خلال فرعها الرئيسي، Bar Harbour Bank & Trust، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية.
الأداء المالي (2024)
للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Bar Harbour Bankshares صافي دخل قدره 12.2 مليون دولار، ارتفاع من 11.1 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة $0.80، مقارنة ب $0.73 في العام السابق.
وحتى تاريخه، بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 32.5 مليون دولار، أو $2.14 لكل سهم مخفف، بانخفاض من 34.9 مليون دولار، أو $2.31 للسهم المخفف في نفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 12.2 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | 32.5 مليون دولار | 34.9 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
إيرادات الفوائد والأرباح
وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفع إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح بنسبة 7.6% ل 48.6 مليون دولار، من 45.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع هذا المقياس بمقدار 10.0% ل 141.2 مليون دولار مقارنة ب 128.4 مليون دولار في العام السابق.
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 28.96 مليون دولارمع صافي هامش فائدة قدره 3.2%. ظل هذا الهامش دون تغيير منذ الربع الثالث من عام 2023. وارتفع العائد على القروض إلى 5.5% من 5.1% في نفس الربع من العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 28.96 مليون دولار | 29.18 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.2% | 3.2% |
| العائد على القروض | 5.5% | 5.1% |
مخصص خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان في الربع الثالث من عام 2024 228 ألف دولار، أقل بكثير من 673 ألف دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المخصص 1.1 مليون دولار، أسفل من 2.2 مليون دولار في العام السابق.
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 120.6 مليون دولار ل 3.3 مليار دولار، من 3.1 مليار دولار في نهاية الربع الثاني من عام 2024. وقد ارتفع إجمالي القروض بنسبة 2.8% أو 82.7 مليون دولار ل 3.1 مليار دولار.
| الودائع والقروض | المبلغ (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 3.3 مليار دولار | 3.1 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.1 مليار دولار | 3.0 مليار دولار |
نسب الأسهم ورأس المال
وفي نهاية الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي حقوق الملكية 459.9 مليون دولار، من 432.1 مليون دولار في نهاية عام 2023. بلغت القيمة الدفترية الملموسة للسهم $22.02 مقارنة ب $20.28 في نهاية عام 2023.
| نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الحد الأدنى المطلوب |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.37% | 8.00% |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 11.54% | 4.50% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.16% | 6.00% |
تواصل شركة Bar Harbour Bankshares إظهار الأداء المالي القوي والاستقرار، مما يجعلها في وضع جيد للنمو المستقبلي وخدمة المجتمع في القطاع المالي.
من يملك أسهم بنك بار هاربور (BHB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية Bar Harbor Bankshares (BHB) من مزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. يشمل أكبر المساهمين العديد من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة، التي تمتلك أجزاء كبيرة من أسهم الشركة القائمة. وفيما يلي ملخص لكبار المساهمين:
| اسم المساهم | يكتب | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 1,200,000 | 7.85% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 1,100,000 | 7.18% |
| شركة ستيت ستريت | المستثمر المؤسسي | 950,000 | 6.21% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | المستثمر المؤسسي | 800,000 | 5.23% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 2,000,000 | 13.07% |
| القابضة من الداخل | الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة | 1,500,000 | 9.80% |
| التعويم العام | مستثمرو التجزئة | 6,800,000 | 45.46% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وتشير الإيداعات الأخيرة إلى أن هناك زيادة طفيفة في الملكية المؤسسية مقارنة بالعام السابق. تبلغ الملكية الإجمالية للمستثمرين المؤسسيين الآن حوالي 40٪ من إجمالي الأسهم، مما يعكس الاهتمام المتزايد بأسهم بنك بار هاربور من قبل شركات الاستثمار الكبرى.
أداء المشاركة
أظهر أداء أسهم Bar Harbour Bankshares مرونة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول السهم بسعر 30.12 دولارًا للسهم الواحد، وهو ما يمثل زيادة 15% منذ بدلية العام ز حتى اليوم. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 459.9 مليون دولار.
توزيع قوة التصويت
تتأثر قوة التصويت داخل Bar Harbour Bankshares إلى حد كبير بممتلكات المستثمرين المؤسسيين، الذين يسيطرون بشكل جماعي على جزء كبير من أسهم التصويت. ويؤثر هذا التوزيع على حوكمة الشركات وعمليات صنع القرار داخل الشركة.
| صاحب قوة التصويت | الأصوات التي تسيطر عليها | النسبة المئوية لمجموع الأصوات |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 7.85% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 7.18% |
| شركة ستيت ستريت | 950,000 | 6.21% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 800,000 | 5.23% |
| القابضة من الداخل | 1,500,000 | 9.80% |
| التعويم العام | 6,800,000 | 45.46% |
اختتام تحليل الملكية
يسلط مشهد ملكية Bar Harbour Bankshares اعتبارًا من عام 2024 الضوء على مزيج من المستثمرين المؤسسيين والأفراد، حيث يتمتع أصحاب المصلحة المؤسسيون بتأثير كبير على حوكمة الشركة واستراتيجيتها. ويشير الاتجاه نحو زيادة الاستثمار المؤسسي إلى معنويات السوق الإيجابية تجاه الصحة المالية للشركة وآفاق النمو.
بيان مهمة بار هاربور بانكشيرز (BHB).
بيان المهمة Overview
تهدف Bar Harbour Bankshares إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات المجتمعية القوية. تؤكد المهمة على الالتزام برضا العملاء، والمشاركة المجتمعية، والنمو المستدام.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.03 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.26 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.03 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 28.96 مليون دولار (الربع الثالث 2024) |
| الدخل من غير الفوائد | 9.65 مليون دولار (الربع الثالث 2024) |
| صافي الدخل | 12.19 مليون دولار (الربع الثالث 2024) |
| ربحية السهم (EPS) | 0.80 دولار (الربع الثالث 2024) |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.20% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.68% |
| نسبة الكفاءة | 62.09% |
المشاركة المجتمعية والاستدامة
تركز Bar Harbour Bankshares على تعزيز رفاهية المجتمع من خلال البرامج والمبادرات المختلفة. ويعطي البنك الأولوية للممارسات المستدامة في عملياته، وهو ما ينعكس في استراتيجياته الاستثمارية المجتمعية.
مقاييس رضا العملاء
في عام 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن معدل رضا العملاء بنسبة 90%، مما يشير إلى الالتزام القوي بجودة الخدمة والعلاقات مع العملاء.
تحديد المواقع في السوق
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع Bar Harbour Bankshares بمكانة سوقية مهمة في القطاع المصرفي الإقليمي، مع التركيز على الخدمات التي تركز على العملاء وتنمية المجتمع.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز الحلول المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- توسيع برامج التوعية المجتمعية.
- الحفاظ على مركز مالي قوي مع نمو مستدام.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن نمو في كل من الودائع والقروض، مما يسلط الضوء على صحتها المالية القوية والتزامها بخدمة عملائها بشكل فعال.
| ربع | نمو الودائع | نمو القروض |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 120.6 مليون دولار | 17.6 مليون دولار |
اختتام الرؤى المالية
تشير البيانات المالية إلى أداء قوي من قبل Bar Harbour Bankshares، مما يعزز مهمتها في تقديم خدمات مصرفية ممتازة مع دعم المجتمعات التي تخدمها.
كيف تعمل أسهم بنك بار هاربور (BHB).
Overview أسهم بار هاربور المصرفية
تعمل شركة Bar Harbour Bankshares (BHB) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وإدارة الاستثمار، والخدمات الاستشارية المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.0 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Bar Harbor Bankshares عن دخل صافي قدره 12.2 مليون دولار، بزيادة طفيفة من 11.1 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وزادت ربحية السهم المخففة إلى 0.80 دولار من 0.73 دولار على أساس سنوي. وبلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 32.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 34.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $12.2 | $11.1 | $32.5 | $34.9 |
| ربحية السهم المخففة | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
إيرادات الفوائد والأرباح
وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفع إجمالي دخل الفوائد وأرباح الأسهم إلى 48.6 مليون دولار أمريكي، بارتفاع بنسبة 7.6% من 45.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد وأرباح الأسهم 141.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 128.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | $48.6 | $45.1 | $141.2 | $128.4 | العائد على القروض | 5.5% | 5.1% | 5.4% | 5.0% |
صافي دخل الفوائد والهامش
أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن صافي دخل فائدة قدره 28.96 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف من 29.19 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتم تسجيل صافي هامش الفائدة (NIM) لكل من الربع الثالث من عام 2024 والربع الثالث من عام 2023 عند 3.15% و3.18% على التوالي.
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 مبلغ 228 ألف دولار أمريكي، بانخفاض عن 673 ألف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.2 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
الودائع والقروض
وارتفع إجمالي الودائع بمقدار 120.6 مليون دولار إلى 3.3 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 3.1 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2024. كما ارتفع متوسط العائد على الودائع ذات الفائدة إلى 2.45% عن الربع السابق. وانخفضت القروض الممتازة إلى 186.2 مليون دولار من 331.5 مليون دولار في نهاية الربع الثاني من عام 2024.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع (بالملايين) | $3,261.1 | $3,141.2 |
| القروض الممتازة (بالملايين) | $186.2 | $331.5 |
نسب الأسهم ورأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن إجمالي حقوق ملكية بقيمة 459.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 432.1 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وزادت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد إلى 22.02 دولارًا أمريكيًا من 20.28 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.37% | 14.17% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.54% | 13.18% |
| الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | 10.09% | 8.82% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 9.7 مليون دولار أمريكي، مرتفعًا من 8.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وارتفعت النفقات غير المتعلقة بالفوائد إلى 24.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 22.8 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام الماضي، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة الرواتب والمزايا.
| الدخل والمصروفات من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | $9.7 | $8.6 |
| مصاريف غير الفوائد | $24.8 | $22.8 |
السيولة والتدفقات النقدية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Bar Harbor Bankshares سيولة متاحة في نفس اليوم يبلغ إجماليها حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك النقد والقدرة على الاقتراض في FHLB والاحتياطي الفيدرالي. وبلغ معدل الضريبة الفعلي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 16.6%، مقارنة بـ 21.6% لنفس الفترة من عام 2023.
كيف تجني شركة Bar Harbour Bankshares (BHB) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Bar Harbour Bankshares إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن صافي دخل فوائد قدره 28.96 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 29.19 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة (NIM) 3.15% مقارنة ب 3.18% سنة بعد سنة.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 28.96 مليون دولار | 29.19 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.15% | 3.18% |
وساهمت الزيادة في عوائد القروض في ارتفاع إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح إلى 48.58 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 45.14 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وارتفع العائد على القروض إلى 5.55% في الربع الثالث من عام 2024 من 5.10% في الربع الثالث من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 9.65 مليون دولار، زيادة من 8.61 مليون دولار في العام السابق. وتشمل المحركات الأساسية لهذا النمو ما يلي:
- ارتفع دخل إدارة الثروات إلى 4.13 مليون دولار من 3.52 مليون دولار.
- وارتفع الدخل المصرفي الرهن العقاري إلى $681,000 مقارنة ب $415,000.
- ظلت رسوم خدمة العملاء مستقرة عند حوالي 3.79 مليون دولار.
| مصادر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل إدارة الثروات | 4.13 مليون دولار | 3.52 مليون دولار |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $681,000 | $415,000 |
| رسوم خدمة العملاء | 3.79 مليون دولار | 3.93 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 9.65 مليون دولار | 8.61 مليون دولار |
محفظة القروض
وبلغ إجمالي محفظة القروض حتى 30 سبتمبر 2024 3.1 مليار دولار، يعكس أ 2% النمو السنوي. تشمل القطاعات المحددة ما يلي:
- القروض العقارية التجارية: 1.60 مليار دولار مع عائد 5.57%.
- القروض التجارية والصناعية: 468.91 مليون دولار مع عائد 6.80%.
- القروض السكنية: 865.70 مليون دولار مع عائد 4.12%.
- القروض الاستهلاكية: 98.49 مليون دولار مع عائد 7.22%.
| نوع القرض | كمية | أَثْمَر |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.60 مليار دولار | 5.57% |
| التجارية والصناعية | 468.91 مليون دولار | 6.80% |
| سكني | 865.70 مليون دولار | 4.12% |
| مستهلك | 98.49 مليون دولار | 7.22% |
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع إلى 3.3 مليار دولار، من 3.1 مليار دولار. التركيبة تشمل:
- الودائع تحت الطلب بدون فائدة: 1.25 مليار دولار.
- الودائع تحت الطلب بفائدة: 700 مليون دولار.
- الودائع لأجل: 817.35 مليون دولار.
النفقات والكفاءة
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للربع الثالث من عام 2024 24.77 مليون دولار، من 22.81 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة عند 62.09%، مقارنة ب 58.37% لنفس الفترة من العام الماضي.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| مصاريف غير الفوائد | 24.77 مليون دولار | 22.81 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 62.09% | 58.37% |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
سجلت شركة Bar Harbour Bankshares صافي دخل قدره 12.19 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يُترجم إلى ربحية السهم المخففة البالغة $0.80، مقارنة ب 11.10 مليون دولار و $0.73 على التوالي في الربع الثالث من عام 2023.
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bar Harbor Bankshares (BHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bar Harbor Bankshares (BHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bar Harbor Bankshares (BHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.