Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
Une brève histoire de Bar Harbor Bankshares
Entreprise Overview
Bar Harbor Bankshares, une institution financière cotée en bourse, dessert sa communauté depuis 1887. En 2024, la société opère par le biais de sa filiale principale, Bar Harbor Bank & Trust, fournissant une gamme de services bancaires et financiers.
Performance financière (2024)
Pour le troisième trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré un revenu net de 12,2 millions de dollars, une montée de 11,1 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action a atteint $0.80, par rapport à $0.73 l'année précédente.
L'année à jour, le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 32,5 millions de dollars, ou $2.14 par part diluée, 34,9 millions de dollars, ou $2.31 par part diluée, au cours de la même période de 2023.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 12,2 millions de dollars | 11,1 millions de dollars | 32,5 millions de dollars | 34,9 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Intérêts et revenus de dividendes
Au troisième trimestre 2024, les intérêts totaux et les revenus de dividendes ont augmenté de 7.6% à 48,6 millions de dollars, à partir de 45,1 millions de dollars au troisième trime 10.0% à 141,2 millions de dollars par rapport à 128,4 millions de dollars l'année précédente.
Intérêt net et marge
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre 2024 était 28,96 millions de dollars, avec une marge d'intérêt nette de 3.2%. Cette marge est restée inchangée à partir du troisième trimestre 2023. Le rendement sur les prêts a augmenté à 5.5% depuis 5.1% au même trimestre de l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 28,96 millions de dollars | 29,18 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.2% | 3.2% |
| Rendement sur les prêts | 5.5% | 5.1% |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits au troisième trimestre 2024 était 228 000 $, significativement inférieur à 673 mille $ au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la disposition a totalisé 1,1 million de dollars, à partir de 2,2 millions de dollars l'année précédente.
Dépôts et prêts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté de 120,6 millions de dollars à 3,3 milliards de dollars, à partir de 3,1 milliards de dollars à la fin du T2 2024. Le total des prêts a augmenté 2.8% ou 82,7 millions de dollars à 3,1 milliards de dollars.
| Dépôts et prêts | Montant (au 30 septembre 2024) | Montant (au 31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 3,3 milliards de dollars | 3,1 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,1 milliards de dollars | 3,0 milliards de dollars |
Ratios de capitaux propres et de capital
À la fin du troisième trimestre 2024, l'équité totale se tenait à 459,9 millions de dollars, à partir de 432,1 millions de dollars à la fin de l'année 2023. La valeur comptable tangible par action était $22.02 par rapport à $20.28 à la fin de l'année 2023.
| Ratios de capital | Q3 2024 | Minimum requis |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.37% | 8.00% |
| Capital commun de niveau 1 de capitaux propres | 11.54% | 4.50% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.16% | 6.00% |
Bar Harbor Bankshares continue de démontrer des performances financières et une stabilité solides, se positionnant bien pour la croissance future et les services communautaires dans le secteur financier.
A qui possède Bar Harbor Bankshares (BHB)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Bar Harbor Bankshares (BHB) se compose d'un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels. Les plus grands actionnaires comprennent divers investisseurs institutionnels et fonds communs de placement, qui détiennent des parties importantes des actions en circulation de la société. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux actionnaires:
| Nom de l'actionnaire | Taper | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 1,200,000 | 7.85% |
| The Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | Investisseur institutionnel | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | Investisseur institutionnel | 800,000 | 5.23% |
| Autres investisseurs institutionnels | Divers | 2,000,000 | 13.07% |
| Holdings d'initiés | Gestion et membres du conseil d'administration | 1,500,000 | 9.80% |
| Flotteur public | Investisseurs de détail | 6,800,000 | 45.46% |
Changements récents de propriété
Les dépôts récents indiquent qu'il y a eu une légère augmentation de la propriété institutionnelle par rapport à l'année précédente. La propriété totale des investisseurs institutionnels représente désormais environ 40% du total des actions, reflétant un intérêt croissant dans Bar Harbor Bankshares par des entreprises d'investissement plus importantes.
Partager les performances
La performance des actions de Bar Harbor Bankshares a montré de la résilience. Au 30 septembre 2024, l'action se négociait à 30,12 $ par action, ce qui représente un Augmentation de 15% année à ce jour. La capitalisation boursière de l'entreprise est approximativement 459,9 millions de dollars.
Répartition du pouvoir de vote
Le pouvoir de vote au sein de Bar Harbor Bankshares est largement influencé par les avoirs des investisseurs institutionnels, qui contrôlent collectivement une partie importante des actions de vote. Cette distribution a un impact sur la gouvernance d'entreprise et la prise de décision au sein de l'entreprise.
| Titulaire du pouvoir de vote | Votes contrôlés | Pourcentage du total des voix |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.85% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 5.23% |
| Holdings d'initiés | 1,500,000 | 9.80% |
| Flotteur public | 6,800,000 | 45.46% |
Conclusion de l'analyse de propriété
Le paysage de propriété de Bar Harbor Bankshares en 2024 met en évidence un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels, les parties prenantes institutionnelles détenant une influence significative sur la gouvernance et la stratégie des entreprises. La tendance à l'augmentation des investissements institutionnels indique un sentiment positif sur le marché envers les perspectives de santé financière et de croissance de l'entreprise.
Énoncé de mission Bar Harbor Bankshares (BHB)
Énoncé de mission Overview
Bar Harbor Bankshares vise à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant de solides relations communautaires. La mission met l'accent sur un engagement envers la satisfaction des clients, l'engagement communautaire et la croissance durable.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 4,03 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,26 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,03 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 28,96 millions de dollars (troisième trimestre 2024) |
| Revenus non intérêts | 9,65 millions de dollars (T3 2024) |
| Revenu net | 12,19 millions de dollars (T1 2024) |
| Bénéfice par action (EPS) | 0,80 $ (Q3 2024) |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.20% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.68% |
| Rapport d'efficacité | 62.09% |
Engagement et durabilité communautaires
Bar Harbor Bankshares se concentre sur l'amélioration du bien-être communautaire grâce à divers programmes et initiatives. La banque privilégie les pratiques durables dans ses opérations, ce qui se reflète dans ses stratégies d'investissement communautaire.
Métriques de satisfaction client
En 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré une note de satisfaction du client de 90%, indiquant un engagement fort envers la qualité des services et les relations avec la clientèle.
Positionnement du marché
En 2024, Bar Harbor Bankshares occupe une position importante sur le marché dans le secteur bancaire régional, en mettant l'accent sur les services centrés sur le client et le développement communautaire.
Objectifs stratégiques
- Améliorer les solutions bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Développez les programmes de sensibilisation communautaire.
- Maintenir une solide situation financière avec une croissance durable.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares a signalé une croissance des dépôts et des prêts, mettant en évidence sa solide santé financière et son engagement à servir efficacement ses clients.
| Quart | Croissance des dépôts | Croissance du prêt |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 120,6 millions de dollars | 17,6 millions de dollars |
Conclusion des idées financières
Les données financières indiquent une solide performance de Bar Harbor Bankshares, renforçant sa mission de fournir d'excellents services bancaires tout en soutenant les communautés qu'elle dessert.
Comment fonctionne Bar Harbor Bankshares (BHB)
Overview de Bar Harbor Bankshares
Bar Harbor Bankshares (BHB) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire, offrant une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale et la consommation, la gestion des investissements et les services de conseil financier. Au 30 septembre 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré un actif total d'environ 4,0 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré un bénéfice net de 12,2 millions de dollars, une légère augmentation par rapport à 11,1 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action est passé à 0,80 $, passant de 0,73 $ en glissement annuel. Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 32,5 millions de dollars, contre 34,9 millions de dollars en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $12.2 | $11.1 | $32.5 | $34.9 |
| Bénéfice dilué par action | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Intérêts et revenus de dividendes
Au troisième trimestre 2024, les intérêts totaux et les revenus de dividendes sont passés à 48,6 millions de dollars, une augmentation de 7,6% contre 45,1 millions de dollars au troisième trime la même période en 2023.
| Catégorie | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | 9m 2024 (en millions) | 9m 2023 (en millions) |
|---|---|---|---|---|
| Intérêt total et revenu de dividendes | $48.6 | $45.1 | $141.2 | $128.4 | Rendement sur les prêts | 5.5% | 5.1% | 5.4% | 5.0% |
Intérêt net et marge
Bar Harbor Bankshares a déclaré un revenu net d'intérêts de 28,96 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, en baisse légèrement par rapport à 29,19 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La marge d'intérêt nette (NIM) pour le troisième trimestre 2024 et le troisième trimestre 2023 a été enregistrée respectivement à 3,15% et 3,18%.
Provision pour les pertes de crédit
La provision pour les pertes de crédits pour le troisième trimestre 2024 était de 228 000 $, une baisse de 673 000 $ au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la disposition des pertes de crédit était de 1,1 million de dollars, contre 2,2 millions de dollars pour la même période en 2023.
Dépôts et emprunts
Les dépôts totaux ont augmenté de 120,6 millions de dollars pour atteindre 3,3 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, contre 3,1 milliards de dollars au deuxième trimestre 2024. Le rendement moyen sur les dépôts porteurs d'intérêt est passé à 2,45% par rapport au trimestre précédent. Les emprunts supérieurs ont diminué à 186,2 millions de dollars, contre 331,5 millions de dollars à la fin du T2 2024.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Dépôts totaux (en millions) | $3,261.1 | $3,141.2 |
| Emprunts supérieurs (en millions) | $186.2 | $331.5 |
Ratios de capitaux propres et de capital
Au 30 septembre 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré des capitaux propres totaux de 459,9 millions de dollars, contre 432,1 millions de dollars à la fin de 2023. La valeur comptable tangible par action est passée à 22,02 $ contre 20,28 $ à la fin de l'année 2023.
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.37% | 14.17% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 11.54% | 13.18% |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | 10.09% | 8.82% |
Revenu et dépenses sans intérêt
Les revenus sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 étaient de 9,7 millions de dollars, contre 8,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
| Revenu et dépenses sans intérêt | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenus non intérêts | $9.7 | $8.6 |
| Dépenses sans intérêt | $24.8 | $22.8 |
Liquidité et flux de trésorerie
Au 30 septembre 2024, Bar Harbor Bankshares avait des liquidités le jour même le jour même, totalisant environ 1,1 milliard de dollars, y compris en espèces, une capacité d'emprunt à FHLB et la Réserve fédérale. Le taux d'imposition effectif pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 16,6%, contre 21,6% pour la même période en 2023.
Comment Bar Harbor Bankshares (BHB) fait de l'argent
Sources de revenus
Bar Harbor Bankshares génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Au troisième trimestre de 2024, Bar Harbor Bankshares a déclaré un revenu d'intérêt net de 28,96 millions de dollars, légèrement en bas de 29,19 millions de dollars au même trimestre de 2023. La marge d'intérêt nette (NIM) se tenait à 3.15% par rapport à 3.18% d'une année à l'autre.
| Catégorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 28,96 millions de dollars | 29,19 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.15% | 3.18% |
L'augmentation des rendements des prêts a contribué à l'intérêt global et aux revenus de dividendes qui ont augmenté 48,58 millions de dollars au troisième trimestre 2024, en haut de 45,14 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le rendement sur les prêts a augmenté 5.55% au troisième trimestre 2024 de 5.10% au troisième trimestre 2023.
Revenus non intérêts
Un revenu non intérimaire pour le troisième trimestre de 2024 a été signalé à 9,65 millions de dollars, une augmentation de 8,61 millions de dollars l'année précédente. Les principaux moteurs de cette croissance comprennent:
- Les revenus de gestion de la patrimoine ont augmenté à 4,13 millions de dollars depuis 3,52 millions de dollars.
- Les revenus des banques hypothécaires ont augmenté $681,000 par rapport à $415,000.
- Les frais de service à la clientèle sont restés stables à peu près 3,79 millions de dollars.
| Sources de revenus sans intérêt | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu de gestion de la richesse | 4,13 millions de dollars | 3,52 millions de dollars |
| Revenu bancaire hypothécaire | $681,000 | $415,000 |
| Frais de service à la clientèle | 3,79 millions de dollars | 3,93 millions de dollars |
| Revenu total de non-intérêt | 9,65 millions de dollars | 8,61 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts totaux au 30 septembre 2024, équivalait à 3,1 milliards de dollars, reflétant un 2% croissance annualisée. Les segments spécifiques comprennent:
- Prêts immobiliers commerciaux: 1,60 milliard de dollars avec un rendement de 5.57%.
- Prêts commerciaux et industriels: 468,91 millions de dollars avec un rendement de 6.80%.
- Prêts résidentiels: 865,70 millions de dollars avec un rendement de 4.12%.
- Prêts à la consommation: 98,49 millions de dollars avec un rendement de 7.22%.
| Type de prêt | Montant | Rendement |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 1,60 milliard de dollars | 5.57% |
| Commercial et industriel | 468,91 millions de dollars | 6.80% |
| Résidentiel | 865,70 millions de dollars | 4.12% |
| Consommateur | 98,49 millions de dollars | 7.22% |
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté à 3,3 milliards de dollars, à partir de 3,1 milliards de dollars. La composition comprend:
- Dépôts de demande d'intérêt sans intérêt: 1,25 milliard de dollars.
- Dépôts de demande de participation à l'intérêt: 700 millions de dollars.
- Dépôts de temps: 817,35 millions de dollars.
Dépenses et efficacité
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 24,77 millions de dollars, à partir de 22,81 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le taux d'efficacité a été signalé à 62.09%, par rapport à 58.37% pour la même période l'année dernière.
| Catégorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses sans intérêt | 24,77 millions de dollars | 22,81 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 62.09% | 58.37% |
Revenu net et bénéfice par action
Bar Harbor Bankshares a déclaré un revenu net de 12,19 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, traduisant par un bénéfice dilué par action de $0.80, par rapport à 11,10 millions de dollars et $0.73 respectivement au troisième trimestre 2023.
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bar Harbor Bankshares (BHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bar Harbor Bankshares (BHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bar Harbor Bankshares (BHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.