Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
Uma breve história do Bar Harbor Bankshares
Empresa Overview
A Bar Harbor Bankshares, uma instituição financeira de capital aberto, atua em sua comunidade desde 1887. A partir de 2024, a empresa opera através de sua subsidiária principal, Bar Harbor Bank & Trust, fornecendo uma variedade de serviços bancários e financeiros.
Desempenho financeiro (2024)
No terceiro trimestre de 2024, o Bar Harbor Bankshares relatou um lucro líquido de US $ 12,2 milhões, um aumento de US $ 11,1 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os ganhos diluídos por ação alcançados $0.80, comparado com $0.73 no ano anterior.
Um lucro líquido no acumulação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 32,5 milhões, ou $2.14 por parte diluída, abaixo de US $ 34,9 milhões, ou $2.31 por participação diluída, no mesmo período de 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 12,2 milhões | US $ 11,1 milhões | US $ 32,5 milhões | US $ 34,9 milhões |
| Ganhos por ação | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Juros e renda de dividendos
No terceiro trimestre de 2024, os juros totais e a receita de dividendos aumentou por 7.6% para US $ 48,6 milhões, de cima de US $ 45,1 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, esta métrica aumentou por 10.0% para US $ 141,2 milhões comparado com US $ 128,4 milhões no ano anterior.
Receita e margem de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 28,96 milhões, com uma margem de juros líquida de 3.2%. Essa margem permaneceu inalterada no terceiro trimestre de 2023. O rendimento dos empréstimos aumentou para 5.5% de 5.1% no mesmo trimestre do ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 28,96 milhões | US $ 29,18 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.2% | 3.2% |
| Rendimento em empréstimos | 5.5% | 5.1% |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 228 mil, significativamente menor que US $ 673 mil No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a disposição totalizou US $ 1,1 milhão, de baixo de US $ 2,2 milhões no ano anterior.
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram em US $ 120,6 milhões para US $ 3,3 bilhões, de cima de US $ 3,1 bilhões No final do segundo trimestre de 2024. Os empréstimos totais cresceram 2.8% ou US $ 82,7 milhões para US $ 3,1 bilhões.
| Depósitos e empréstimos | Valor (a partir de 30 de setembro de 2024) | Valor (a partir de 31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 3,3 bilhões | US $ 3,1 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,0 bilhões |
Índices de patrimônio e capital
No final do terceiro trimestre de 2024, o patrimônio total ficou em US $ 459,9 milhões, de cima de US $ 432,1 milhões no final do ano 2023. O valor contábil tangível por ação era $22.02 comparado com $20.28 no final do ano 2023.
| Índices de capital | Q3 2024 | Mínimo necessário |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.37% | 8.00% |
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.54% | 4.50% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.16% | 6.00% |
O Bar Harbor Bankshares continua a demonstrar forte desempenho e estabilidade financeira, posicionando -se bem para o crescimento futuro e o serviço comunitário no setor financeiro.
Um dono do Bar Harbor Bankshares (BHB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do Bar Harbor Bankshares (BHB) consiste em uma mistura de acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem vários investidores institucionais e fundos mútuos, que mantêm partes significativas das ações em circulação da empresa. Abaixo está um resumo dos principais acionistas:
| Nome do acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 1,200,000 | 7.85% |
| O Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | Investidor institucional | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | Investidor institucional | 800,000 | 5.23% |
| Outros investidores institucionais | Vários | 2,000,000 | 13.07% |
| Insider Holdings | Gerenciamento e membros do conselho | 1,500,000 | 9.80% |
| Flutuação pública | Investidores de varejo | 6,800,000 | 45.46% |
Mudanças recentes na propriedade
Os registros recentes indicam que houve um pequeno aumento na propriedade institucional em comparação com o ano anterior. A propriedade agregada dos investidores institucionais agora é de aproximadamente 40% das ações totais, refletindo um interesse crescente em Bar Harbor Bankshares por empresas de investimento maiores.
Compartilhe o desempenho
O desempenho das ações do Bar Harbor Bankshares mostrou resiliência. Em 30 de setembro de 2024, as ações estavam sendo negociadas a US $ 30,12 por ação, o que representa um Aumento de 15% no acumulado do ano. A capitalização de mercado da empresa é aproximadamente US $ 459,9 milhões.
Distribuição do poder de votação
O poder de voto dentro de Bar Harbor Bankshares é amplamente influenciado pelas participações de investidores institucionais, que controlam coletivamente uma parcela significativa das ações de votação. Essa distribuição afeta os processos de governança corporativa e tomada de decisão na empresa.
| Titular do poder de votação | Votos controlados | Porcentagem do total de votos |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.85% |
| O Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.18% |
| State Street Corporation | 950,000 | 6.21% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 5.23% |
| Insider Holdings | 1,500,000 | 9.80% |
| Flutuação pública | 6,800,000 | 45.46% |
Conclusão da análise de propriedade
O cenário de propriedade do Bar Harbor Bankshares, de 2024, destaca uma mistura de investidores institucionais e individuais, com as partes interessadas institucionais mantendo uma influência significativa sobre a governança e a estratégia da empresa. A tendência para o aumento do investimento institucional é indicativo de sentimento positivo no mercado em relação às perspectivas de saúde e crescimento financeiro da empresa.
Declaração de missão de Bar Harbor Bankshares (BHB)
Declaração de missão Overview
O Bar Harbor Bankshares pretende fornecer serviços financeiros excepcionais e promover fortes relacionamentos comunitários. A missão enfatiza um compromisso com a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e o crescimento sustentável.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Bar Harbor Bankshares relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,03 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,26 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,03 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 28,96 milhões (terceiro trimestre de 2024) |
| Receita não interessante | US $ 9,65 milhões (terceiro trimestre de 2024) |
| Resultado líquido | US $ 12,19 milhões (terceiro trimestre de 2024) |
| Ganhos por ação (EPS) | $ 0,80 (Q3 2024) |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.20% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.68% |
| Índice de eficiência | 62.09% |
Engajamento e sustentabilidade da comunidade
O Bar Harbor Bankshares se concentra em melhorar o bem -estar da comunidade por meio de vários programas e iniciativas. O banco prioriza práticas sustentáveis em suas operações, o que se reflete em suas estratégias de investimento comunitário.
Métricas de satisfação do cliente
Em 2024, o Bar Harbor Bankshares relatou uma classificação de satisfação do cliente de 90%, indicando um forte compromisso com a qualidade do serviço e as relações com o cliente.
Posicionamento de mercado
A partir de 2024, o Bar Harbor Bankshares ocupa uma posição de mercado significativa no setor bancário regional, com foco nos serviços centrados no cliente e no desenvolvimento da comunidade.
Objetivos estratégicos
- Aprimore as soluções bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Expandir programas de extensão da comunidade.
- Mantenha uma forte posição financeira com crescimento sustentável.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Bar Harbor Bankshares relatou crescimento em depósitos e empréstimos, destacando sua robusta saúde financeira e compromisso em atender de maneira eficaz de seus clientes.
| Trimestre | Crescimento de depósito | Crescimento de empréstimos |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 120,6 milhões | US $ 17,6 milhões |
Conclusão de insights financeiros
Os dados financeiros indicam um forte desempenho de Bar Harbor Bankshares, reforçando sua missão de oferecer excelentes serviços bancários e apoiar as comunidades que atende.
Como funciona o Bar Harbor Bankshares (BHB)
Overview de Bar Harbor Bankshares
O Bar Harbor Bankshares (BHB) opera principalmente como uma holding bancária, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais e de consumo, gerenciamento de investimentos e serviços de consultoria financeira. Em 30 de setembro de 2024, a Bar Harbor Bankshares registrou ativos totais de aproximadamente US $ 4,0 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Bar Harbor Bankshares registrou um lucro líquido de US $ 12,2 milhões, um pequeno aumento de US $ 11,1 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os ganhos diluídos por ação aumentaram para US $ 0,80, de US $ 0,73 ano a ano. O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 32,5 milhões, em comparação com US $ 34,9 milhões em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $12.2 | $11.1 | $32.5 | $34.9 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.80 | $0.73 | $2.14 | $2.31 |
Juros e renda de dividendos
No terceiro trimestre de 2024, os juros totais e a receita de dividendos aumentaram para US $ 48,6 milhões, um aumento de 7,6% de US $ 45,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, os juros totais e a renda dos dividendos foram de US $ 141,2 milhões, acima de US $ 128,4 milhões para o mesmo período em 2023.
| Categoria | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | 9m 2024 (em milhões) | 9m 2023 (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Juros totais e renda de dividendos | $48.6 | $45.1 | $141.2 | $128.4 | Rendimento em empréstimos | 5.5% | 5.1% | 5.4% | 5.0% |
Receita e margem de juros líquidos
O Bar Harbor Bankshares registrou uma receita de juros líquidos de US $ 28,96 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um pouco abaixo de US $ 29,19 milhões no terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquidos (NIM) para o terceiro trimestre 2024 e o terceiro trimestre 2023 foi registrada em 3,15% e 3,18%, respectivamente.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 228.000, uma queda de US $ 673.000 no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito foi de US $ 1,1 milhão, em comparação com US $ 2,2 milhões para o mesmo período em 2023.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais aumentaram em US $ 120,6 milhões para US $ 3,3 bilhões no terceiro trimestre de 2024, de US $ 3,1 bilhões no segundo trimestre de 2024. O rendimento médio nos depósitos portadores de juros aumentou para 2,45% em relação ao trimestre anterior. Os empréstimos seniores diminuíram para US $ 186,2 milhões, de US $ 331,5 milhões no final do segundo trimestre de 2024.
| Métricas | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Total de depósitos (em milhões) | $3,261.1 | $3,141.2 |
| Empréstimos seniores (em milhões) | $186.2 | $331.5 |
Índices de patrimônio e capital
Em 30 de setembro de 2024, a Bar Harbor Bankshares registrou o patrimônio total de US $ 459,9 milhões, em comparação com US $ 432,1 milhões no final de 2023. O valor contábil tangível por ação aumentou para US $ 22,02, de US $ 20,28 no final do ano 2023.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.37% | 14.17% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 11.54% | 13.18% |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | 10.09% | 8.82% |
Receita e despesas sem interesse
A renda não juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 9,7 milhões, acima dos US $ 8,6 milhões no terceiro trimestre de 2023. As despesas com juros aumentaram para US $ 24,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 22,8 milhões no mesmo trimestre do ano passado, principalmente devido a aumentos de salário e benefícios.
| Receita e despesas sem interesse | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Receita não interessante | $9.7 | $8.6 |
| Despesas não jurídicas | $24.8 | $22.8 |
Liquidez e fluxos de caixa
Em 30 de setembro de 2024, o Bar Harbor Bankshares tinha liquidez disponível no mesmo dia, totalizando aproximadamente US $ 1,1 bilhão, incluindo dinheiro, capacidade de empréstimos na FHLB e no Federal Reserve. A taxa de imposto efetiva nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de 16,6%, em comparação com 21,6% no mesmo período em 2023.
Como Bar Harbor Bankshares (BHB) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Bar Harbor Bankshares gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, o Bar Harbor Bankshares relatou uma receita de juros líquidos de US $ 28,96 milhões, um pouco abaixo de US $ 29,19 milhões no mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquido (NIM) ficou em 3.15% comparado com 3.18% ano a ano.
| Categoria | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 28,96 milhões | US $ 29,19 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.15% | 3.18% |
O aumento do rendimento de empréstimos contribuiu para os juros gerais e a receita de dividendos que subiu para US $ 48,58 milhões No terceiro trimestre de 2024, de cima de US $ 45,14 milhões No terceiro trimestre de 2023. O rendimento em empréstimos cresceu para 5.55% No terceiro trimestre de 2024 de 5.10% No terceiro trimestre de 2023.
Receita não interessante
A renda não a juros para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 9,65 milhões, um aumento de US $ 8,61 milhões no ano anterior. Os principais fatores deste crescimento incluem:
- A receita do gerenciamento de patrimônio aumentou para US $ 4,13 milhões de US $ 3,52 milhões.
- A receita bancária de hipotecas aumentou para $681,000 comparado com $415,000.
- As taxas de atendimento ao cliente permaneceram estáveis aproximadamente US $ 3,79 milhões.
| Fontes de renda não interessantes | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de gestão de patrimônio | US $ 4,13 milhões | US $ 3,52 milhões |
| Receita bancária hipotecária | $681,000 | $415,000 |
| Taxas de atendimento ao cliente | US $ 3,79 milhões | US $ 3,93 milhões |
| Renda total não jurídica | US $ 9,65 milhões | US $ 8,61 milhões |
Portfólio de empréstimos
A carteira total de empréstimos em 30 de setembro de 2024 equivalia a US $ 3,1 bilhões, refletindo a 2% crescimento anualizado. Segmentos específicos incluem:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,60 bilhão com um rendimento de 5.57%.
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 468,91 milhões com um rendimento de 6.80%.
- Empréstimos residenciais: US $ 865,70 milhões com um rendimento de 4.12%.
- Empréstimos ao consumidor: US $ 98,49 milhões com um rendimento de 7.22%.
| Tipo de empréstimo | Quantia | Colheita |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,60 bilhão | 5.57% |
| Comercial e industrial | US $ 468,91 milhões | 6.80% |
| residencial | US $ 865,70 milhões | 4.12% |
| Consumidor | US $ 98,49 milhões | 7.22% |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram para US $ 3,3 bilhões, de cima de US $ 3,1 bilhões. A composição inclui:
- Depósitos de demanda por rolamento não interessantes: US $ 1,25 bilhão.
- Depósitos de demanda por juros: US $ 700 milhões.
- Depósitos de tempo: US $ 817,35 milhões.
Despesas e eficiência
Despesas sem juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 24,77 milhões, de cima de US $ 22,81 milhões No terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência foi relatado em 62.09%, comparado com 58.37% pelo mesmo período do ano passado.
| Categoria | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesas não jurídicas | US $ 24,77 milhões | US $ 22,81 milhões |
| Índice de eficiência | 62.09% | 58.37% |
Lucro líquido e ganhos por ação
Bar Harbor Bankshares relatou um lucro líquido de US $ 12,19 milhões para o terceiro trimestre de 2024, traduzindo para um lucro diluído por ação de $0.80, comparado com US $ 11,10 milhões e $0.73 respectivamente no terceiro trimestre de 2023.
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bar Harbor Bankshares (BHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bar Harbor Bankshares (BHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bar Harbor Bankshares (BHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.