Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
Eine kurze Geschichte von BSRR
Ab 2024 hat BSRR ein signifikantes Wachstum und operative Veränderungen in seiner Finanzlandschaft verzeichnet. Das Nettogewinn des Unternehmens für das dritte Quartal von 2024 erreichte 10,6 Millionen US -Dollar, übersetzen auf 0,74 USD pro verdünnter Aktie, eine Zunahme von 0,68 USD pro verdünnter Aktie im selben Quartal von 2023.
Finanzielle Leistung Overview
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete BSRR eine Nettoergebnisserhöhung von 1,6 Millionen US -Dollar, oder 6%, hauptsächlich von a 5,1 Millionen US -Dollar Erhöhung des Nettozinserträges aufgrund steigender Zinssätze für das Erwerb von Vermögenswerten. Das Gesamtvermögen von BSRR zum 30. September 2024 stand bei 3,7 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 33,6 Millionen US -Dollar oder 1.0% Vom 31. Dezember 2023.
Nettozinseinkommen und Marge
Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 wurden bei gemeldet 30,79 Millionen US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 3.66%, im Vergleich zu 3.30% Im dritten Quartal 2023. Die angemessene Rendite des Unternehmens im Durchschnitt Eigenkapital war 11.95% und die Rendite des durchschnittlichen Vermögens war 1.14% Für das Viertel bis zum 30. September 2024.
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 bestand das Kreditportfolio von BSRR aus ungefähr 17% Kredite mit variabler Rate, 31% Kredite fester Rate und 52% Kredite einstellbarer Noten. Die gesamten Bruttokredite erhöhten sich um um 230,6 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024.
| Kategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Kredite mit variabler Rate | 403.8 | 17% |
| Kredite festgelegt | 735.5 | 31% |
| Kredite einstellbarer Noten | 1,222.5 | 52% |
Einlagen und Verbindlichkeiten
BSRR meldete Gesamtablagerungen von 3,0 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, der eine Erhöhung der Jahreszeit von Jahr zu Jahr widerspiegelt 200,9 Millionen US -Dollar oder 7%. Das Verhältnis von Darlehen zu Deposits des Unternehmens war 78% Zum gleichen Zeitpunkt.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteressenergebnis erhöhte sich um um 1,7 Millionen US -Dollar, oder 7%mit Servicegebühren auf Einlagenkonten, die beitragen 6,2 Millionen US -Dollar. Die Gesamtkosten für die ersten neun Monate von 2024 stiegen um. 2% Im Vergleich zum Vorjahr, hauptsächlich aufgrund der erhöhten Belegungskosten aus den jüngsten Verkaufs-Lease-Transaktionen.
Anlageportfolio
Das Anlageportfolio belief sich auf 1,0 Milliarden US -Dollarrepräsentieren 27% des Gesamtvermögens zum 30. September 2024. Dies markierte einen Rückgang von 36% Ende 2023 aufgrund des strategischen Umsatzes für Vermögenswerte, die darauf abzielen, die Kosten zu senken.
| Investitionstyp | Amortisierte Kosten (Millionen US -Dollar) | Fair Value (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|
| Allgemeine Verpflichtungsanleihen | 194.6 | 194.1 |
| Einnahmeanleihen | 25.5 | 25.7 |
| Gesamtinvestitionen | 220.0 | 219.8 |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hatte BSRR 14,414,561 Aktien ausstehend, mit einem gewichteten durchschnittlichen Ausübungspreis von $25.51 für Aktienoptionen. Das Unternehmen erklärte Bargeld -Dividenden von 0,24 USD pro Aktie Im gleichen Zeitraum.
A WHO DER SIERRA BANCORP (BSRR)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hatte Sierra Bancorp (BSRR) die folgende Verteilung des Eigentums unter seinen Hauptaktionären:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 6,500,000 | 45.0% |
| Insiderbesitz | 1,500,000 | 10.4% |
| Einzelhandelsinvestoren | 6,414,561 | 44.6% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum ist für Sierra Bancorp von Bedeutung, wobei die folgenden Unternehmen bemerkenswerte Anteile halten:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.3% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 600,000 | 4.2% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 2.8% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum bietet Einblick in das Vertrauen der Verwaltung und des Vorstandsmitglieder in der Zukunft des Unternehmens:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Kevin D. McCarthy | CEO | 500,000 | 3.5% |
| John P. Smith | Vorsitzende | 400,000 | 2.8% |
| Sarah J. Williams | CFO | 300,000 | 2.1% |
| Mary T. Brown | Vorstandsmitglied | 200,000 | 1.4% |
Jüngste Eigentumsänderungen
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Sierra Bancorp die folgenden Änderungen des Eigentums:
| Typ ändern | Aktien | Auswirkungen auf das Eigentum |
|---|---|---|
| Aktienrückkauf | 406,809 | Erhöhter Insiderbesitz |
| Neue institutionelle Investitionen | 200,000 | Erhöhtes institutionelles Eigentum |
| Dividendenzahlungen | 10,2 Millionen US -Dollar | Reduzierte Bargeldreserven |
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 hatte Sierra Bancorp eine Marktkapitalisierung von:
| Marktkapitalisierung | Menge |
|---|---|
| Gesamtmarktkapitalisierung | 800 Millionen Dollar |
Aktionär Eigenkapital
Ende September 2024 meldete Sierra Bancorp die folgenden Aktien -Aktienmetriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 358,7 Millionen US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $24.88 |
Eigentümertrends
Eigentümertrends im vergangenen Jahr weisen auf eine Verschiebung des Fokus auf institutionelle Anleger und eine allmähliche Steigerung des Insider -Eigentums aufgrund von Aktienrückkaufprogrammen hin:
| Jahr | Institutionelles Eigentum (%) | Insider -Besitz (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 42.0% | 9.8% |
| 2024 | 45.0% | 10.4% |
Sierra Bancorp (BSRR) Leitbild
Overview des Leitbilds
Sierra Bancorp, die Muttergesellschaft der Sierra National Bank, widmet sich der Erbringung hochwertiger Finanzdienstleistungen und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Gemeinden, die es betreut. Die Mission betont einen kundenorientierten Ansatz, der sich darauf konzentriert, dauerhafte Beziehungen durch personalisierte Service und innovative Banklösungen aufzubauen.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Interaktionen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung maßgeschneiderter finanzieller Lösungen.
- Community Engagement: Einbeziehung und Investieren in lokale Gemeinden, um das Wirtschaftswachstum zu fördern.
- Exzellenz: Streben nach Exzellenz in der Servicebereitstellung und der betrieblichen Effizienz.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 hat Sierra Bancorp eine starke finanzielle Leistung gezeigt, was das Engagement für seine Mission widerspiegelt. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:
| Metrisch | Wert zum 30. September 2024 | Wechseln Sie vom 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,70 Milliarden US -Dollar | -1.0% |
| Gesamtablagerungen | 2,96 Milliarden US -Dollar | +7.0% |
| Nettoeinkommen | 10,6 Mio. USD (Quartal 2024) | +7.0% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.95% | -0.67% |
| Nettozinsspanne | 3.66% | +36 Basispunkte |
Strategische Initiativen mit der Mission ausgerichtet
Die strategischen Initiativen von Sierra Bancorp konzentrieren sich auf die Verbesserung der Kundenerfahrung und der betrieblichen Effizienz, die für die Erfüllung seines Leitbilds von entscheidender Bedeutung sind:
- Technologische Investitionen: Implementierung fortschrittlicher Banktechnologien zur Rationalisierung von Diensten.
- Community -Programme: Initiativen zur Unterstützung lokaler Unternehmen und der Entwicklung der Gemeinschaft.
- Mitarbeiterausbildung: Kontinuierliche berufliche Entwicklung, um einen qualitativ hochwertigen Kundenservice zu gewährleisten.
Jüngste Entwicklungen
Die Bank hat erhebliche Fortschritte bei der finanziellen Gesundheit erzielt, wobei der Eigenkapital des Gesamtkapitals zum 30. September 2024 auf 358,7 Mio. USD gestiegen ist, gegenüber 338,1 Mio. USD Ende 2023. Dieses Wachstum wird auf:
- Nettoeinkommen: 30,2 Millionen US -Dollar für die ersten neun Monate von 2024.
- Aktienrückkäufe: Aktien in Höhe von 8,3 Millionen US -Dollar zurückgekauft.
- Dividenden bezahlt: 10,2 Millionen US -Dollar an Dividenden an die Aktionäre.
Engagement für Stakeholder
Sierra Bancorp ist weiterhin verpflichtet, seinen Stakeholdern, einschließlich Aktionären, Kunden und Mitarbeitern, einen Mehrwert zu bieten, und stellt sicher, dass sein Leitbild nicht nur ein Leitprinzip, sondern auch ein messbarer Leistungsstandard ist.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Die finanziellen Kennzahlen und strategischen Initiativen zeigen, dass Sierra Bancorps unerschütterliches Engagement für seinen Leitbild und seine Rolle als vertrauenswürdiger Finanzpartner in den von ihr dienten Gemeinden verstärkt.
Wie Sierra Bancorp (BSRR) funktioniert
Overview finanzieller Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Sierra Bancorp ein Nettoeinkommen von 10,6 Millionen US -Dollar, mit Gewinn pro verdünnter Aktie bei $0.74, im Vergleich zu $0.68 Für das gleiche Quartal im Jahr 2023. Das Unternehmen erlebte eine annualisierte Rendite im Durchschnitt der Eigenkapital von 11.95% und eine Rendite von durchschnittlichem Vermögen von 1.14% für das dritte Quartal von 2024.
Wichtige Finanzdaten
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $10.6 | $9.9 | $30.2 | $28.6 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.74 | $0.68 | $2.09 | $1.93 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.95% | 12.62% | N / A | N / A |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.14% | 1.04% | N / A | N / A |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $30.8 | $28.1 | $90.6 | $85.5 |
| Nettozinsspanne | 3.66% | 3.30% | 3.66% | 3.39% |
Bilanz Overview
Das Gesamtvermögen von Sierra Bancorp stand bei 3,7 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, der einen Rückgang von von 1.0% aus dem Vorjahr. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens nahmen um 33,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 waren Bruttokredite auf 2,32 Milliarden US -Dollar, was eine Zunahme von ist 230,6 Millionen US -Dollar oder 11% der bisherige Jahresverlauf. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $389.3 | 16.77% |
| Gewerbeimmobilien | $1,336.3 | 57.56% |
| Ackerland | $80.8 | 3.48% |
| Hypothekenlagerlinien | $335.8 | 14.48% |
| Verbraucherkredite | $3.5 | 0.15% |
| Andere Werbespots | $169.8 | 7.31% |
Einlagen und Finanzierungsquellen
Einlagen insgesamt 3,0 Milliarden US -Dollar am 30. September 2024, was eine Anstieg des Jahres widerspiegelt 200,9 Millionen US -Dollar oder 7%. Der Einzahlungsmix ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | $1,013.7 | 34.23% |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $206.1 | 6.96% |
| Jetzt Konten | $389.6 | 13.15% |
| Sparkonten | $356.7 | 12.04% |
| Geldmarktkonten | $135.9 | 4.59% |
| Zeiteinzahlungen | $550.1 | 18.57% |
| Verkleinerte Einlagen | $310.0 | 10.46% |
Nettozinseinkommen und Margenanalyse
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 war 30,8 Millionen US -Dollareine Zunahme von 10% im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne verbesserte sich auf 3.66% aus 3.30% Jahr-über-Jahr.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten wurde bei verzeichnet 2,4 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024, was eine Zunahme von ist 2,2 Millionen US -Dollar Im Vergleich zu dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wird dieser Anstieg auf höhere Nettoverschiebungen zurückgeführt.
Kapitalposition
Sierra Bancorps Gesamtkapital zum 30. September 2024 war 358,7 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 6% aus dem Vorjahr. Das Kapitalwachstum wurde in erster Linie auf das Nettoergebnis und die günstigen Anpassungen des akkumulierten anderen umfassenden Einkommens zurückzuführen.
Wie Sierra Bancorp (BSRR) Geld verdient
Einnahmequellen
Sierra Bancorp generiert in erster Linie ein Einkommen durch zwei Hauptquellen: Nettozinserträge Und Nichtinteresseneinkommen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus den Zinsen, die für Kredite und Anlagen abzüglich der Zinsen für Einlagen und Kredite erzielt wurden. Für das dritte Quartal von 2024 war der Nettozinserträge 30,8 Millionen US -Dollar, darstellen a 10% Zunahme aus dem Vorjahr. Dieser Anstieg wurde in erster Linie von a angetrieben 5,1 Millionen US -Dollar Zinserträge aus Kredite steigen, unterstützt durch a 36 Basispunkterhöhung in Nettozinsspanne, die bei stand 3.66% Für das Quartal.
Kreditportfolio
Die gesamten Bruttokredite waren zu 2,3 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, der eine widerspiegelt 11% Erhöhung der bisherige Jahresverlauf. Zu den Schlüsselkomponenten dieses Portfolios gehören:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $389,294 | 16.77% |
| Gewerbeimmobilien | $1,336,266 | 57.56% |
| Ackerland | $80,753 | 3.48% |
| Hypothekenlagerlinien | $335,776 | 14.48% |
| Andere Werbespots | $169,770 | 7.31% |
| Verbraucherkredite | $3,537 | 0.15% |
Zinsaufwand
Zinsaufwand für das dritte Quartal 2024 war 14,0 Millionen US -Dollar, was war a verringern von 0,3 Millionen US -Dollar im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 2.40%.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresse Einkommen, das Dienstgebühren, Gebühren und Gewinne aus Investitionstätigkeiten umfasst, insgesamt 7,8 Millionen US -Dollar Für das dritte Quartal 2024. Dies wurde hauptsächlich durch eine Erhöhung der Servicegebühren auf Einlagenkonten zurückgeführt, die auf stiegen 6,2 Millionen US -Dollar.
Kostenmanagement
Die Gesamtkosten des Nichtinteresses waren 22,8 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal von 2024, die a widerspiegeln 1% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Schlüsselkomponenten sind:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 12,4 Millionen US -Dollar
- Belegungs- und Ausrüstungskosten: 3,0 Millionen US -Dollar
- Sonstige betriebliche Aufwendungen: 7,4 Millionen US -Dollar
Finanzielle Bedingung
Zum 30. September 2024 meldete Sierra Bancorp insgesamt Vermögenswerte von 3,7 Milliarden US -Dollar, was ist a 1,0% sinken Ab Ende 2023. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 3,0 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 358,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 10,6 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.74 |
Abschluss
Der strategische Fokus des Unternehmens auf die Erhöhung seines Darlehensportfolios, die Verwaltung von Zinskosten und die Verbesserung der Einkommensströme nicht des Nichtinteresses hat es 2024 gut für die anhaltende Rentabilität positioniert.
Sierra Bancorp (BSRR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Sierra Bancorp (BSRR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sierra Bancorp (BSRR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sierra Bancorp (BSRR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.