Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
تاريخ موجز لشركة سييرا بانكورب (BSRR)
التأسيس والطرح العام الأولي
تأسست شركة Sierra Bancorp في عام 2000 كشركة قابضة لبنك سييرا، الذي تأسس في عام 1978. وقد حدث الاكتتاب العام في 15 مارس 2002، حيث كان سعر الأسهم مبدئيًا عند 10.00 دولارات.
عمليات الاستحواذ والنمو
على مر السنين، قامت شركة سييرا بانكورب بتوسيع نطاق تواجدها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- وفي عام 2006، تم الاستحواذ على بنك لوس بانوس.
- وفي عام 2011، تم الاستحواذ على شركة FNB Bancorp التي أضافت عدة فروع لها في منطقة وسط كاليفورنيا.
- وفي عام 2019، تم الاستحواذ على أصول بنك First NBC Bank الفاشل.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت سييرا بانكورب عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.7 مليار دولار. وكان صافي دخل البنك لهذا العام 20.4 مليون دولار، مما يعكس العائد على متوسط الأصول (ROAA) البالغ 1.26%.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 1.3 | 16.2 | 1.23 |
| 2020 | 1.4 | 17.5 | 1.21 |
| 2021 | 1.6 | 18.9 | 1.20 |
| 2022 | 1.7 | 20.4 | 1.26 |
تواجد السوق
تدير شركة Sierra Bancorp 36 فرعًا في جميع أنحاء كاليفورنيا، وتركز في المقام الأول على منطقة الوادي الأوسط. يقدم البنك مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك:
- القروض التجارية والشخصية
- خدمات الإيداع
- إدارة الثروات
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Sierra Bancorp عن تركيز استراتيجي على الخدمات المصرفية الرقمية والاستثمار 5 ملايين دولار في ترقيات التكنولوجيا. الهدف هو تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Sierra Bancorp تقريبًا $23.50 للسهم الواحد، مع القيمة السوقية حولها 350 مليون دولار.
| الفترة الزمنية | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) | عائد الأرباح (%) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 20.00 | 300 | 2.5 |
| 2022 | 22.00 | 330 | 2.7 |
| 2023 | 23.50 | 350 | 2.9 |
من يملك سييرا بانكورب (BSRR)
Overview الملكية
Overview الملكية
تتمتع شركة سييرا بانكورب، الشركة القابضة لبنك سييرا الوطني، بهيكل ملكية متنوع يشمل في الغالب المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات، تمثل التفاصيل التالية توزيعات الملكية:
| نوع المالك | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55.0% |
| ملكية المطلعين | 4.7% |
| مستثمرو التجزئة | 40.3% |
أصحاب المؤسسات الكبرى
يعد الاستثمار المؤسسي في سييرا بانكورب كبيرًا ويتضمن العديد من شركات إدارة الأصول والمؤسسات المالية الأخرى. فيما يلي قائمة بأبرز أصحاب المؤسسات:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 415,000 | 18.0% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 320,000 | 14.0% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 300,000 | 13.0% |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية نظرة ثاقبة على الثقة التي تتمتع بها الإدارة في مستقبل سييرا بانكورب، حيث يمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة حصة كبيرة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| كيفن د. ماكورميك | المدير التنفيذي | 25,000 |
| جيمس د. داربي | رئيس | 20,000 |
| باربرا ج. لورانس | المدير المالي | 15,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
يمكن أن تتغير ديناميكيات الملكية بسبب نشاط السوق. فيما يلي بعض المعاملات الأخيرة التي أثرت على مستويات الملكية:
- قامت شركة BlackRock بزيادة حصتها في الربع الثاني من عام 2023، حيث استحوذت على 50000 سهم إضافي.
- خفضت شركة Dimensional Fund Advisors ممتلكاتها بمقدار 30000 سهم في الربع الثالث من عام 2023.
- حافظت فانجارد على مكانتها دون تغييرات كبيرة في العام الماضي.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Sierra Bancorp اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 200 مليون دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من 10/01/2023) | $28.00 |
| الأسهم المعلقة | 7.14 مليون |
الأداء التاريخي للأسهم
يمكن أن يوفر فهم الأداء التاريخي أيضًا رؤى حول اتجاهات الملكية:
| سنة | سعر الإغلاق | العائد السنوي |
|---|---|---|
| 2020 | $20.00 | 15.0% |
| 2021 | $22.50 | 12.5% |
| 2022 | $25.00 | 11.1% |
| 2023 (اعتبارًا من 10/01) | $28.00 | 12.0% |
بيان مهمة سييرا بانكورب (BSRR).
Overview
Overview
يعكس بيان مهمة Sierra Bancorp التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات القوية مع عملائها ومجتمعها. وينصب التركيز على الحلول المصرفية التي تركز على العملاء والتي تؤكد على النزاهة وتنمية المجتمع والنمو المالي.
العناصر الرئيسية لبيان المهمة
- الالتزام بخدمة العملاء
- المشاركة المجتمعية والتنمية
- النزاهة والثقة في المعاملات
- الاستجابة المالية والابتكار
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت سييرا بانكورب عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 8.5 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.77% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.29% |
| صافي هامش الفائدة | 3.73% |
المشاركة المجتمعية
تستثمر شركة Sierra Bancorp بنشاط في مجتمعاتها المحلية. وتشمل المبادرات الخيرية الأخيرة ما يلي:
- التبرع بمبلغ 500 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية في عام 2022
- دعم أكثر من 100 حدث مجتمعي
- الشراكات مع المؤسسات التعليمية المحلية لبرامج التثقيف المالي
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية التي حددتها سييرا بانكورب بما يتماشى مع بيان مهمتها ما يلي:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء
- زيادة محفظة القروض بنسبة 10% سنويا
- تحسين درجات رضا العملاء لتجاوزها 90%
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت Sierra Bancorp منتجات مالية جديدة تهدف إلى تعزيز إمكانية الوصول للشركات الصغيرة، بما في ذلك:
- خط ائتمان الأعمال بمعدلات تبدأ من 4.25%
- القروض العقارية التجارية تقدم ما يصل إلى 75% القرض إلى القيمة
مشاركة الموظفين والثقافة
يفخر البنك بمبادراته المتعلقة بإشراك الموظفين. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| معدل رضا الموظفين | 85% |
| ساعات التدريب لكل موظف | 40 ساعة سنويا |
| مؤشر التنوع والشمول | 75% |
خاتمة
تمثل مهمة Sierra Bancorp مبدأً توجيهيًا تدعم عملياتها، مع التركيز على النمو والمسؤولية والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل سييرا بانكورب (BSRR).
شركة Overview
شركة Overview
تعمل شركة سييرا بانكورب، وهي شركة مصرفية قابضة، من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك سييرا الوطني. وفقًا لأحدث التقارير المالية، تخدم Sierra Bancorp العملاء في المقام الأول في وادي سان جواكين في كاليفورنيا. تركز الشركة على تقديم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستثمارية.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة سييرا بانكورب عن مقاييس مالية رئيسية تعكس أدائها التشغيلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 120 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 3.5 مليون دولار |
| محفظة القروض | 800 مليون دولار |
| الودائع | 1.0 مليار دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.5% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.75% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Sierra Bancorp من خلال عدة قطاعات أعمال:
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- إدارة الثروات
الخدمات المصرفية الاستهلاكية
يوفر قطاع الخدمات المصرفية الاستهلاكية حسابات التوفير والحسابات الجارية والقروض الشخصية. ويبلغ متوسط سعر الفائدة على حسابات التوفير اعتباراً من الربع الثاني من عام 2023 0.25%.
الخدمات المصرفية التجارية
في قطاع الخدمات المصرفية التجارية، تقدم Sierra Bancorp خدمات متنوعة بما في ذلك القروض التجارية وخطوط الائتمان، بمتوسط سعر فائدة على القرض يبلغ 4.5%.
الخدمات المصرفية للرهن العقاري
يركز قطاع الخدمات المصرفية العقارية على القروض السكنية، بمحفظة يبلغ مجموعها حوالي 250 مليون دولار. ويبلغ متوسط سعر الفائدة على الرهن العقاري حوالي 3.75%.
إدارة الثروات
وتشمل خدمات إدارة الثروات إدارة الاستثمار والتخطيط المالي. وبحسب آخر التقارير، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 200 مليون دولار.
أداء السوق
يعد أداء أسهم Sierra Bancorp جانبًا مهمًا من عملياتها. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم الإبلاغ عن سعر السهم عند 24.50 دولارًا للسهم الواحد. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 150 مليون دولار.
| بيانات المخزون | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $24.50 |
| القيمة السوقية | 150 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.3 |
| نطاق 52 أسبوعًا | $22.00 - $27.00 |
| عائد الأرباح | 2.1% |
إدارة المخاطر
تعد إدارة المخاطر جزءًا أساسيًا من عمليات Sierra Bancorp. يستخدم البنك استراتيجيات مختلفة للتخفيف من مخاطر الائتمان، بما في ذلك عمليات الاكتتاب والمراقبة الصارمة للقروض.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت شركة Sierra Bancorp عن خطة لتوسيع شبكة فروعها بنسبة 15%، بهدف تعزيز خدمة العملاء وإمكانية الوصول في الأسواق المحرومة.
كيف تجني سييرا بانكورب (BSRR) المال
Overview من تدفقات الإيرادات
تعمل شركة Sierra Bancorp (BSRR)، الشركة الأم لبنك Sierra Bank، على تحقيق إيرادات في المقام الأول من خلال دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد والخدمات المصرفية المختلفة.
دخل الفوائد
يمثل دخل الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات Sierra Bancorp. اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أبلغت سييرا بانكورب عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 55 مليون دولار.
محفظة القروض
تعتبر محفظة القروض لدى البنك مساهما رئيسيا في إيرادات الفوائد. فيما يلي تفاصيل تكوين القرض:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $200 | 50% |
| الرهون العقارية السكنية | $120 | 30% |
| القروض الاستهلاكية | $50 | 12.5% |
| القروض الأخرى | $30 | 7.5% |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق سييرا بانكورب إيرادات من خلال الدخل من غير الفوائد. بالنسبة للسنة المالية الأخيرة، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد تقريبًا 20 مليون دولار.
رسوم الخدمة والعمولات
تمثل رسوم الخدمة والعمولات عنصرا رئيسيا في الدخل من غير الفوائد. بالتفصيل:
| مصدر | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $8 |
| رسوم الصراف الآلي | $3 |
| رسوم خدمة القروض | $5 |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | $4 |
دخل الاستثمار
يساهم دخل الاستثمار أيضًا في إجمالي الإيرادات. أعلنت سييرا بانكورب عن دخل استثمار قدره 3 ملايين دولار في الفترة الأخيرة.
النفقات والربحية
إدارة النفقات أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الربحية. بلغ إجمالي نفقات سييرا بانكورب تقريبًا 40 مليون دولارمما أدى إلى صافي دخل حوالي 25 مليون دولار للسنة المالية.
استراتيجية النمو وإمكانات الإيرادات المستقبلية
تتضمن استراتيجية النمو لشركة Sierra Bancorp توسيع عروض القروض وتحسين الخدمات القائمة على الرسوم لتعزيز الإيرادات. ويهدف البنك إلى زيادة محفظة القروض بنسبة 10% سنويا وتنويع مصادر الدخل من غير الفوائد.
خاتمة
على الرغم من أنه لن يتم التوصل إلى نتيجة، إلا أن سييرا بانكورب تواصل التركيز على تحسين تدفقات إيراداتها من خلال الإدارة الفعالة لمصادر الدخل من الفوائد وغير الفائدة.
Sierra Bancorp (BSRR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support