Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
تاريخ موجز لـ BSRR
اعتبارًا من عام 2024، شهدت BSRR نموًا كبيرًا وتغييرات تشغيلية في مشهدها المالي. بلغ صافي دخل الشركة للربع الثالث من عام 2024 10.6 مليون دولار، ترجمة ل 0.74 دولار للسهم المخفف، زيادة من 0.68 دولار للسهم المخفف في الربع نفسه من عام 2023.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت BSRR عن زيادة صافية في الدخل قدرها 1.6 مليون دولار، أو 6%، يقودها في المقام الأول أ 5.1 مليون دولار ارتفاع صافي دخل الفوائد بسبب ارتفاع أسعار الفائدة على الأصول المدرة للدخل. بلغ إجمالي أصول BSRR اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 3.7 مليار دولار، انخفاض طفيف 33.6 مليون دولار أو 1.0% من 31 ديسمبر 2023.
صافي دخل الفوائد والهامش
تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 30.79 مليون دولارمع صافي هامش فائدة قدره 3.66%، مقارنة ب 3.30% في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ العائد السنوي للشركة على متوسط حقوق المساهمين 11.95% وكان العائد على متوسط الأصول 1.14% للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت محفظة قروض BSRR مكونة تقريبًا من 17% قروض بأسعار فائدة متغيرة, 31% قروض بسعر فائدة ثابت، و 52% قروض بأسعار فائدة قابلة للتعديل. ارتفع إجمالي إجمالي القروض بنسبة 230.6 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
| فئة | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| القروض ذات الفائدة المتغيرة | 403.8 | 17% |
| القروض ذات السعر الثابت | 735.5 | 31% |
| قروض ذات معدل قابل للتعديل | 1,222.5 | 52% |
الودائع والالتزامات
ذكرت BSRR إجمالي الودائع 3.0 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 200.9 مليون دولار أو 7%. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع في الشركة 78% في نفس التاريخ.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
ارتفع الدخل من غير الفوائد بمقدار 1.7 مليون دولار، أو 7%، مع رسوم الخدمة على حسابات الودائع المساهمة 6.2 مليون دولار. ارتفع إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بنسبة 2% مقارنة بالعام السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة تكاليف الإشغال من معاملات البيع وإعادة الاستئجار الأخيرة.
المحفظة الاستثمارية
وبلغ إجمالي المحفظة الاستثمارية 1.0 مليار دولار، يمثل 27% من إجمالي الأصول كما في 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا انخفاضًا من 36% في نهاية عام 2023 بسبب مبيعات الأصول الاستراتيجية التي تهدف إلى خفض التكاليف.
| نوع الاستثمار | التكلفة المطفأة (مليون دولار) | القيمة العادلة (مليون دولار) |
|---|---|---|
| سندات الالتزام العامة | 194.6 | 194.1 |
| سندات الإيرادات | 25.5 | 25.7 |
| إجمالي الاستثمارات | 220.0 | 219.8 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى BSRR 14,414,561 الأسهم القائمة، مع متوسط سعر ممارسة مرجح $25.51 لخيارات الأسهم. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.24 دولار للسهم الواحد خلال نفس الفترة.
من يملك سييرا بانكورب (BSRR)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى سييرا بانكورب (BSRR) التوزيع التالي للملكية بين المساهمين الرئيسيين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 6,500,000 | 45.0% |
| ملكية المطلعين | 1,500,000 | 10.4% |
| مستثمرو التجزئة | 6,414,561 | 44.6% |
الملكية المؤسسية
تعتبر الملكية المؤسسية مهمة بالنسبة لشركة Sierra Bancorp، حيث تمتلك الكيانات التالية أسهمًا ملحوظة:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 8.3% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,000,000 | 6.9% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 5.5% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 600,000 | 4.2% |
| إنفيسكو المحدودة. | 400,000 | 2.8% |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية نظرة ثاقبة على ثقة الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة في مستقبل الشركة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| كيفن د. مكارثي | المدير التنفيذي | 500,000 | 3.5% |
| جون بي سميث | رئيس | 400,000 | 2.8% |
| سارة ج. ويليامز | المدير المالي | 300,000 | 2.1% |
| ماري تي براون | عضو مجلس الإدارة | 200,000 | 1.4% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أبلغت شركة Sierra Bancorp عن التغييرات التالية في الملكية:
| تغيير النوع | أسهم | التأثير على الملكية |
|---|---|---|
| إعادة شراء الأسهم | 406,809 | زيادة ملكية المطلعين |
| الاستثمار المؤسسي الجديد | 200,000 | زيادة الملكية المؤسسية |
| مدفوعات الأرباح | 10.2 مليون دولار | انخفاض الاحتياطيات النقدية |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى سييرا بانكورب القيمة السوقية البالغة:
| القيمة السوقية | كمية |
|---|---|
| إجمالي القيمة السوقية | 800 مليون دولار |
حقوق المساهمين
في نهاية سبتمبر 2024، أعلنت شركة سييرا بانكورب عن مقاييس حقوق المساهمين التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 358.7 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $24.88 |
اتجاهات الملكية
تشير اتجاهات الملكية خلال العام الماضي إلى تحول في التركيز نحو المستثمرين المؤسسيين وزيادة تدريجية في الملكية الداخلية بسبب برامج إعادة شراء الأسهم:
| سنة | الملكية المؤسسية (%) | ملكية المطلعين (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 42.0% | 9.8% |
| 2024 | 45.0% | 10.4% |
بيان مهمة سييرا بانكورب (BSRR).
Overview بيان المهمة
تلتزم شركة Sierra Bancorp، الشركة الأم لبنك Sierra National Bank، بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على التزام قوي تجاه المجتمعات التي تخدمها. وتؤكد المهمة على اتباع نهج يركز على العملاء، مع التركيز على بناء علاقات دائمة من خلال الخدمات الشخصية والحلول المصرفية المبتكرة.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والشفافية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
- التزام المجتمع: إشراك المجتمعات المحلية والاستثمار فيها لتعزيز النمو الاقتصادي.
- التميز: السعي لتحقيق التميز في تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت سييرا بانكورب أداءً ماليًا قويًا، مما يعكس التزامها بمهمتها. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | التغيير اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.70 مليار دولار | -1.0% |
| إجمالي الودائع | 2.96 مليار دولار | +7.0% |
| صافي الدخل | 10.6 مليون دولار (الربع الثالث 2024) | +7.0% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.95% | -0.67% |
| صافي هامش الفائدة | 3.66% | +36 نقطة أساس |
المبادرات الإستراتيجية المتوافقة مع المهمة
تركز المبادرات الإستراتيجية لشركة Sierra Bancorp على تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية، والتي تعد ضرورية لتحقيق بيان مهمتها:
- الاستثمارات التكنولوجية: تطبيق التقنيات المصرفية المتقدمة لتبسيط الخدمات.
- البرامج المجتمعية: المبادرات التي تهدف إلى دعم الشركات المحلية وتنمية المجتمع.
- تدريب الموظفين: التطوير المهني المستمر لضمان خدمة عملاء عالية الجودة.
التطورات الأخيرة
حقق البنك خطوات كبيرة في وضعه المالي، حيث ارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 358.7 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 338.1 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ما يلي:
- صافي الدخل: 30.2 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
- إعادة شراء الأسهم: تم إعادة شراء 8.3 مليون دولار من الأسهم.
- الأرباح المدفوعة: 10.2 مليون دولار توزيعات أرباح على المساهمين.
الالتزام تجاه أصحاب المصلحة
تظل شركة Sierra Bancorp ملتزمة بتقديم القيمة لأصحاب المصلحة، بما في ذلك المساهمين والعملاء والموظفين، مما يضمن أن بيان مهمتها ليس مجرد مبدأ توجيهي ولكن أيضًا معيار أداء قابل للقياس.
استنتاج الأداء المالي
تُظهر المقاييس المالية والمبادرات الإستراتيجية الموضحة التزام Sierra Bancorp الثابت ببيان مهمتها، مما يعزز دورها كشريك مالي موثوق به في المجتمعات التي تخدمها.
كيف تعمل سييرا بانكورب (BSRR).
Overview الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة سييرا بانكورب عن صافي دخل قدره 10.6 مليون دولار، مع ربحية السهم المخفف عند $0.74، مقارنة ب $0.68 لنفس الربع من عام 2023. وحققت الشركة عائدًا سنويًا على متوسط حقوق المساهمين قدره 11.95% والعائد على متوسط الأصول 1.14% للربع الثالث من عام 2024.
البيانات المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $10.6 | $9.9 | $30.2 | $28.6 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.74 | $0.68 | $2.09 | $1.93 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.95% | 12.62% | لا يوجد | لا يوجد |
| العائد على متوسط الأصول | 1.14% | 1.04% | لا يوجد | لا يوجد |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $30.8 | $28.1 | $90.6 | $85.5 |
| صافي هامش الفائدة | 3.66% | 3.30% | 3.66% | 3.39% |
الميزانية العمومية Overview
بلغ إجمالي أصول سييرا بانكورب 3.7 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يدل على انخفاض قدره 1.0% من العام السابق. وانخفض إجمالي مطلوبات الشركة بنسبة 33.6 مليون دولار خلال نفس الفترة.
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 2.32 مليار دولار، وهو زيادة 230.6 مليون دولار أو 11% منذ بدلية العام ز حتى اليوم. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $389.3 | 16.77% |
| العقارات التجارية | $1,336.3 | 57.56% |
| أرض زراعية | $80.8 | 3.48% |
| خطوط مستودع الرهن العقاري | $335.8 | 14.48% |
| القروض الاستهلاكية | $3.5 | 0.15% |
| تجارية أخرى | $169.8 | 7.31% |
الودائع ومصادر التمويل
بلغ مجموع الودائع 3.0 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 200.9 مليون دولار أو 7%. مزيج الودائع مفصل في الجدول التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $1,013.7 | 34.23% |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $206.1 | 6.96% |
| حسابات الآن | $389.6 | 13.15% |
| حسابات التوفير | $356.7 | 12.04% |
| حسابات سوق المال | $135.9 | 4.59% |
| الودائع لأجل | $550.1 | 18.57% |
| الودائع الوسيطة | $310.0 | 10.46% |
صافي دخل الفوائد وتحليل الهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 30.8 مليون دولار، زيادة 10% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة إلى 3.66% من 3.30% سنة بعد سنة.
مخصص خسائر الائتمان
تم تسجيل مخصص خسائر الائتمان في 2.4 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أي بزيادة قدرها 2.2 مليون دولار مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع صافي المبالغ المخصومة.
موقف رأس المال
كان إجمالي رأس مال سييرا بانكورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 358.7 مليون دولار، مما يعكس زيادة 6% من العام السابق. وكان نمو رأس المال مدفوعاً في المقام الأول بصافي الدخل والتعديلات الإيجابية في الدخل الشامل الآخر المتراكم.
كيف تجني سييرا بانكورب (BSRR) المال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Sierra Bancorp الدخل بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد و الدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 30.8 مليون دولار، يمثل أ زيادة 10% من العام السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بـ أ 5.1 مليون دولار ارتفاع دخل الفوائد من القروض، بمساعدة أ زيادة 36 نقطة أساس في صافي هامش الفائدة، والذي بلغ 3.66% للربع.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض الإجمالية 2.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة 11% منذ بدلية العام ز حتى اليوم. وتشمل المكونات الرئيسية لهذه المحفظة ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $389,294 | 16.77% |
| العقارات التجارية | $1,336,266 | 57.56% |
| أرض زراعية | $80,753 | 3.48% |
| خطوط مستودع الرهن العقاري | $335,776 | 14.48% |
| تجارية أخرى | $169,770 | 7.31% |
| القروض الاستهلاكية | $3,537 | 0.15% |
حساب الفائدة
بلغت مصاريف الفوائد للربع الثالث من عام 2024 14.0 مليون دولار، والذي كان أ ينقص ل 0.3 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وارتفعت التكلفة الإجمالية للالتزامات التي تحمل فائدة بشكل طفيف إلى 2.40%.
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد، والذي يشمل رسوم الخدمات والرسوم والأرباح من الأنشطة الاستثمارية 7.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024. ويعود ذلك في المقام الأول إلى زيادة رسوم الخدمة على حسابات الودائع، والتي ارتفعت إلى 6.2 مليون دولار.
إدارة النفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد كان 22.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس أ 1% زيادة عن العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 12.4 مليون دولار
- تكاليف الإشغال والمعدات: 3.0 مليون دولار
- مصاريف تشغيلية أخرى: 7.4 مليون دولار
الحالة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت سييرا بانكورب عن إجمالي أصول قدرها 3.7 مليار دولار، وهو أ انخفاض بنسبة 1.0% اعتبارًا من نهاية عام 2023. وتشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 3.0 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 358.7 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 10.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.74 |
خاتمة
إن التركيز الاستراتيجي للشركة على زيادة محفظة قروضها، وإدارة مصاريف الفوائد، وتعزيز مصادر الدخل غير المرتبطة بالفائدة، قد جعلها في وضع جيد لاستمرار الربحية في عام 2024.
Sierra Bancorp (BSRR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Sierra Bancorp (BSRR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sierra Bancorp (BSRR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sierra Bancorp (BSRR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.