Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
Una breve historia de BSRR
A partir de 2024, BSRR ha visto un crecimiento significativo y cambios operativos en su panorama financiero. Alcanzaron los ingresos netos de la compañía para el tercer trimestre de 2024 $ 10.6 millones, traduciendo a $ 0.74 por acción diluida, un aumento de $ 0.68 por acción diluida en el mismo cuarto de 2023.
Desempeño financiero Overview
Durante los primeros nueve meses de 2024, BSRR informó un aumento de ingresos netos de $ 1.6 millones, o 6%, impulsado principalmente por un $ 5.1 millones Aumento de los ingresos por intereses netos debido al aumento de las tasas de interés al ganar activos. Los activos totales de BSRR al 30 de septiembre de 2024 se pararon en $ 3.7 mil millones, una ligera disminución de $ 33.6 millones o 1.0% del 31 de diciembre de 2023.
Ingresos y margen de intereses netos
Se informaron ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 en $ 30.79 millones, con un margen de interés neto de 3.66%, en comparación con 3.30% en el tercer trimestre de 2023. El rendimiento anualizado de la compañía en el capital promedio fue 11.95% y el rendimiento en los activos promedio fue 1.14% para el trimestre que finaliza el 30 de septiembre de 2024.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de BSRR estaba compuesta por aproximadamente 17% préstamos de tasa variable, 31% préstamos de velocidad fija y 52% Préstamos de tasa ajustable. Los préstamos brutos totales aumentaron por $ 230.6 millones durante los primeros nueve meses de 2024.
| Categoría | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Préstamos de tasa variable | 403.8 | 17% |
| Préstamos de tasa fija | 735.5 | 31% |
| Préstamos de tasa ajustable | 1,222.5 | 52% |
Depósitos y pasivos
BSRR informó depósitos totales de $ 3.0 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, que refleja un aumento de año hasta la fecha de $ 200.9 millones o 7%. La relación préstamos a depósito de la compañía fue 78% en la misma fecha.
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés aumentó por $ 1.7 millones, o 7%, con cargos de servicio en cuentas de depósito contribuyendo $ 6.2 millones. Los gastos totales sin intereses durante los primeros nueve meses de 2024 aumentan por 2% En comparación con el año anterior, principalmente debido al aumento de los costos de ocupación de las recientes transacciones de venta de venta de arrendamiento.
Cartera de inversiones
La cartera de inversiones totalizó $ 1.0 mil millones, representando 27% de activos totales al 30 de septiembre de 2024. Esto marcó una disminución de 36% A finales de 2023, debido a las ventas de activos estratégicos destinados a reducir los costos.
| Tipo de inversión | Costo amortizado ($ millones) | Valor razonable ($ millones) |
|---|---|---|
| Bonos de obligación general | 194.6 | 194.1 |
| Bonos de ingresos | 25.5 | 25.7 |
| Inversiones totales | 220.0 | 219.8 |
Rendimiento de stock
A partir del 30 de septiembre de 2024, BSRR tenía 14,414,561 acciones en circulación, con un precio de ejercicio promedio ponderado de $25.51 Para opciones de acciones. La compañía declaró dividendos en efectivo de $ 0.24 por acción durante el mismo período.
A Who posee a Sierra Bancorp (BSRR)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Sierra Bancorp (BSRR) tenía la siguiente distribución de propiedad entre sus principales accionistas:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 6,500,000 | 45.0% |
| Propiedad interna | 1,500,000 | 10.4% |
| Inversores minoristas | 6,414,561 | 44.6% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional es significativa para Sierra Bancorp, y las siguientes entidades tienen acciones notables:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 8.3% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 600,000 | 4.2% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 2.8% |
Propiedad interna
La propiedad interna proporciona información sobre la confianza de la gerencia y los miembros de la junta en el futuro de la compañía:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Kevin D. McCarthy | CEO | 500,000 | 3.5% |
| John P. Smith | Presidente | 400,000 | 2.8% |
| Sarah J. Williams | director de Finanzas | 300,000 | 2.1% |
| Mary T. Brown | Miembro de la junta | 200,000 | 1.4% |
Cambios recientes en la propiedad
En los primeros nueve meses de 2024, Sierra Bancorp informó los siguientes cambios en la propiedad:
| Tipo de cambio | Acciones | Impacto en la propiedad |
|---|---|---|
| Compartir recompra | 406,809 | Aumento de la propiedad interna |
| Nueva inversión institucional | 200,000 | Aumento de la propiedad institucional |
| Pagos de dividendos | $ 10.2 millones | Reservas de efectivo reducidas |
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Sierra Bancorp tenía una capitalización de mercado de:
| Capitalización de mercado | Cantidad |
|---|---|
| Total de mercado de mercado | $ 800 millones |
Patrimonio de los accionistas
A finales de septiembre de 2024, Sierra Bancorp informó las siguientes métricas de capital de los accionistas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 358.7 millones |
| Valor en libros por acción | $24.88 |
Tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad durante el año pasado indican un cambio de enfoque hacia los inversores institucionales y un aumento gradual en la propiedad interna debido a los programas de recompra de acciones:
| Año | Propiedad institucional (%) | Propiedad interna (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 42.0% | 9.8% |
| 2024 | 45.0% | 10.4% |
Declaración de misión de Sierra Bancorp (BSRR)
Overview de la declaración de misión
Sierra Bancorp, la empresa matriz de Sierra National Bank, se dedica a proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que mantiene un fuerte compromiso con las comunidades a las que sirve. La misión enfatiza un enfoque centrado en el cliente, centrado en construir relaciones duraderas a través de servicios personalizados y soluciones bancarias innovadoras.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y transparencia en todas las interacciones.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y entregar soluciones financieras personalizadas.
- Compromiso de la comunidad: Involucrar e invertir en comunidades locales para fomentar el crecimiento económico.
- Excelencia: Esforzarse por la excelencia en la prestación de servicios y la eficiencia operativa.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Sierra Bancorp ha demostrado un fuerte desempeño financiero, lo que refleja su compromiso con su misión. Las métricas financieras clave incluyen:
| Métrico | Valor a partir del 30 de septiembre de 2024 | Cambio del 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 3.70 mil millones | -1.0% |
| Depósitos totales | $ 2.96 mil millones | +7.0% |
| Lngresos netos | $ 10.6 millones (tercer trimestre 2024) | +7.0% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.95% | -0.67% |
| Margen de interés neto | 3.66% | +36 puntos básicos |
Iniciativas estratégicas alineadas con la misión
Las iniciativas estratégicas de Sierra Bancorp se centran en mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa, que son fundamentales para cumplir con su declaración de misión:
- Inversiones tecnológicas: Implementación de tecnologías bancarias avanzadas para optimizar los servicios.
- Programas comunitarias: Iniciativas destinadas a apoyar a las empresas locales y al desarrollo comunitario.
- Capacitación de empleados: Desarrollo profesional continuo para garantizar un servicio al cliente de alta calidad.
Desarrollos recientes
El banco ha hecho avances significativos en su salud financiera, y el capital de los accionistas totales aumentó a $ 358.7 millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 338.1 millones a fines de 2023. Este crecimiento se atribuye a:
- Lngresos netos: $ 30.2 millones para los primeros nueve meses de 2024.
- Compartir recompras: $ 8.3 millones en acciones recompras.
- Dividendos pagados: $ 10.2 millones en dividendos a los accionistas.
Compromiso con las partes interesadas
Sierra Bancorp sigue comprometida a entregar valor a sus partes interesadas, incluidos los accionistas, los clientes y los empleados, asegurando que su declaración de misión no sea solo un principio rector, sino también un estándar de rendimiento medible.
Conclusión del desempeño financiero
Las métricas financieras y las iniciativas estratégicas esbozadas demuestran el compromiso inquebrantable de Sierra Bancorp con su declaración de misión, reforzando su papel como un socio financiero de confianza en las comunidades a las que sirve.
Cómo funciona Sierra Bancorp (BSRR)
Overview de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Sierra Bancorp informó un ingreso neto de $ 10.6 millones, con ganancias por acción diluida en $0.74, en comparación con $0.68 para el mismo trimestre en 2023. La compañía experimentó un rendimiento anualizado en el patrimonio promedio de 11.95% y un retorno en promedio de activos de 1.14% para el tercer cuarto de 2024.
Datos financieros clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $10.6 | $9.9 | $30.2 | $28.6 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.74 | $0.68 | $2.09 | $1.93 |
| Retorno en promedio de equidad | 11.95% | 12.62% | N / A | N / A |
| Retorno en promedio de activos | 1.14% | 1.04% | N / A | N / A |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $30.8 | $28.1 | $90.6 | $85.5 |
| Margen de interés neto | 3.66% | 3.30% | 3.66% | 3.39% |
Balance Overview
Los activos totales de Sierra Bancorp se pararon en $ 3.7 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, que muestra una disminución de 1.0% del año anterior. Los pasivos totales de la compañía disminuyeron en $ 33.6 millones durante el mismo período.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos ascendieron a $ 2.32 mil millones, que es un aumento de $ 230.6 millones o 11% El año hasta la fecha. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | $389.3 | 16.77% |
| Inmobiliario comercial | $1,336.3 | 57.56% |
| Tierras de cultivo | $80.8 | 3.48% |
| Líneas de almacén de hipotecas | $335.8 | 14.48% |
| Préstamos al consumo | $3.5 | 0.15% |
| Otro comercial | $169.8 | 7.31% |
Depósitos y fuentes de financiación
Depósitos totalizados $ 3.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024, que refleja un aumento de año hasta la fecha de $ 200.9 millones o 7%. La mezcla de depósito se detalla en la siguiente tabla:
| Tipo de depósito | Cantidad (en millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda que no son interesados | $1,013.7 | 34.23% |
| Depósitos de demanda con intereses | $206.1 | 6.96% |
| Ahora cuentas | $389.6 | 13.15% |
| Cuentas de ahorro | $356.7 | 12.04% |
| Cuentas del mercado monetario | $135.9 | 4.59% |
| Depósitos de tiempo | $550.1 | 18.57% |
| Depósitos negociados | $310.0 | 10.46% |
Ingresos de intereses netos y análisis de margen
El ingreso de intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fue $ 30.8 millones, un aumento de 10% en comparación con el mismo trimestre en 2023. El margen de interés neto mejoró a 3.66% de 3.30% año tras año.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias se registró en $ 2.4 millones Durante los primeros nueve meses de 2024, que es un aumento de $ 2.2 millones En comparación con el mismo período en 2023. Este aumento se atribuye a mayores cargos netos.
Posición de capital
El capital total de Sierra Bancorp al 30 de septiembre de 2024 era $ 358.7 millones, reflejando un aumento de 6% del año anterior. El crecimiento del capital fue impulsado principalmente por el ingreso neto y los ajustes favorables en otros ingresos integrales acumulados.
Cómo Sierra Bancorp (BSRR) gana dinero
Fuentes de ingresos
Sierra Bancorp genera principalmente ingresos a través de dos fuentes principales: Ingresos de intereses netos y Ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de los intereses ganados en préstamos e inversiones menos los intereses pagados en depósitos y préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 30.8 millones, representando un Aumento del 10% del año anterior. Este aumento fue impulsado principalmente por un $ 5.1 millones aumento en los ingresos por intereses de los préstamos, ayudado por un 36 Aumento del punto básico en margen de interés neto, que se encontraba en 3.66% para el trimestre.
Cartera de préstamos
Los préstamos brutos totales ascendieron a $ 2.3 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, reflejando un Aumento del 11% El año hasta la fecha. Los componentes clave de esta cartera incluyen:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | $389,294 | 16.77% |
| Inmobiliario comercial | $1,336,266 | 57.56% |
| Tierras de cultivo | $80,753 | 3.48% |
| Líneas de almacén de hipotecas | $335,776 | 14.48% |
| Otro comercial | $169,770 | 7.31% |
| Préstamos al consumo | $3,537 | 0.15% |
Gasto de interés
El gasto de interés para el tercer trimestre de 2024 fue $ 14.0 millones, que era un disminuir de $ 0.3 millones en comparación con el mismo período en 2023. El costo total de los pasivos que contienen intereses aumentaron ligeramente a 2.40%.
Ingresos sin interés
Ingresos sin intereses, que incluyen cargos de servicio, tarifas y ganancias de las actividades de inversión, totalizaron $ 7.8 millones para el tercer trimestre de 2024. Esto fue impulsado principalmente por un aumento en los cargos de servicio en cuentas de depósito, que aumentó a $ 6.2 millones.
Gestión de gastos
Los gastos totales sin intereses fueron $ 22.8 millones para el tercer trimestre de 2024, reflejando un 1% Aumento del año anterior. Los componentes clave incluyen:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 12.4 millones
- Costos de ocupación y equipo: $ 3.0 millones
- Otros gastos operativos: $ 7.4 millones
Condición financiera
Al 30 de septiembre de 2024, Sierra Bancorp informó activos totales de $ 3.7 mil millones, que es un 1.0% de disminución Desde finales de 2023. Las métricas financieras clave incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Depósitos totales | $ 3.0 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 358.7 millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 10.6 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.74 |
Conclusión
El enfoque estratégico de la Compañía en aumentar su cartera de préstamos, gestionar los gastos de intereses y mejorar los flujos de ingresos sin intereses lo ha posicionado bien para una rentabilidad continua en 2024.
Sierra Bancorp (BSRR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Sierra Bancorp (BSRR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sierra Bancorp (BSRR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sierra Bancorp (BSRR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.