Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
Une brève histoire de Sierra Bancorp (BSRR)
Formation et offre publique initiale
Sierra Bancorp a été fondée en 2000 en tant que société de portefeuille pour la Banque de la Sierra, qui a été créée en 1978. L'introduction en bourse a eu lieu le 15 mars 2002, avec des actions au prix initialement au prix de 10,00 $.
Acquisitions et croissance
Au fil des ans, Sierra Bancorp a élargi son empreinte grâce à des acquisitions stratégiques. Les acquisitions notables comprennent:
- En 2006, l'acquisition de la Banque de Los Banos.
- En 2011, l'acquisition du FNB Bancorp, qui a ajouté plusieurs succursales dans la région centrale de la Californie.
- En 2019, l'acquisition des actifs de l'échec de la première banque NBC.
Performance financière
À la fin de 2022, Sierra Bancorp a signalé un actif total d'environ 1,7 milliard de dollars. Le revenu net de la banque pour l'année était 20,4 millions de dollars, reflétant un rendement sur les actifs moyens (ROAA) de 1.26%.
Année | Total des actifs (milliards de dollars) | Revenu net (million de dollars) | ROAA (%) |
---|---|---|---|
2019 | 1.3 | 16.2 | 1.23 |
2020 | 1.4 | 17.5 | 1.21 |
2021 | 1.6 | 18.9 | 1.20 |
2022 | 1.7 | 20.4 | 1.26 |
Présence du marché
Sierra Bancorp exploite 36 succursales à travers la Californie, principalement axées sur la région de la vallée centrale. La banque propose une variété de produits financiers, notamment:
- Prêts commerciaux et personnels
- Services de dépôt
- Gestion de la richesse
Développements récents
En 2023, Sierra Bancorp a annoncé un accent stratégique sur la banque numérique, investissant 5 millions de dollars dans les améliorations technologiques. L'objectif est d'améliorer l'expérience client et de rationaliser les opérations.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action de Sierra Bancorp était approximativement $23.50 par action, avec une capitalisation boursière autour 350 millions de dollars.
Période de temps | Prix de l'action ($) | Capitalisation boursière (million de dollars) | Rendement des dividendes (%) |
---|---|---|---|
2021 | 20.00 | 300 | 2.5 |
2022 | 22.00 | 330 | 2.7 |
2023 | 23.50 | 350 | 2.9 |
A qui possède Sierra Bancorp (BSRR)
Overview de propriété
Overview de propriété
Sierra Bancorp, la société holding de la Sierra National Bank, possède une structure de propriété diversifiée impliquant principalement des investisseurs institutionnels et de détail. À partir des dernières données, les détails suivants représentent les distributions de propriété:
Type de propriétaire | Pourcentage détenu |
---|---|
Investisseurs institutionnels | 55.0% |
Propriété d'initié | 4.7% |
Investisseurs de détail | 40.3% |
Majeurs détenteurs institutionnels
L'investissement institutionnel dans Sierra Bancorp est important et comprend diverses sociétés de gestion d'actifs et autres institutions financières. Vous trouverez ci-dessous une liste des principaux détenteurs institutionnels:
Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 415,000 | 18.0% |
Dimensionnal Fund Advisors LP | 320,000 | 14.0% |
The Vanguard Group, Inc. | 300,000 | 13.0% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés donne un aperçu de la confiance que la direction a à l'avenir de Sierra Bancorp. Les cadres clés et les membres du conseil d'administration détiennent une participation importante:
Nom | Position | Actions tenues |
---|---|---|
Kevin D. McCormick | PDG | 25,000 |
James D. Darby | Président | 20,000 |
Barbara J. Lawrence | Directeur financier | 15,000 |
Changements récents de propriété
La dynamique de la propriété peut changer en raison de l'activité du marché. Voici quelques transactions récentes qui ont affecté les niveaux de propriété:
- BlackRock a augmenté sa participation au T2 2023, acquérant 50 000 actions supplémentaires.
- Les conseillers de fonds dimensionnels ont réduit ses avoirs de 30 000 actions au troisième trimestre 2023.
- Vanguard a maintenu sa position sans changements significatifs au cours de la dernière année.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Sierra Bancorp à la fin du troisième trimestre 2023 se situe:
Métrique | Valeur |
---|---|
Capitalisation boursière | 200 millions de dollars |
Prix de l'action (au 10/01/2023) | $28.00 |
Actions en circulation | 7,14 millions |
Performance des stocks historiques
La compréhension des performances historiques peut également fournir des informations sur les tendances de propriété:
Année | Prix de clôture | Retour annuel |
---|---|---|
2020 | $20.00 | 15.0% |
2021 | $22.50 | 12.5% |
2022 | $25.00 | 11.1% |
2023 (à partir de 10/01) | $28.00 | 12.0% |
Énoncé de mission Sierra Bancorp (BSRR)
Overview
Overview
L'énoncé de mission de Sierra Bancorp reflète son engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant des relations solides avec ses clients et sa communauté. L'accent est mis sur les solutions bancaires centrées sur le client qui mettent l'accent sur l'intégrité, le développement communautaire et la croissance financière.
Éléments clés de l'énoncé de mission
- Engagement envers le service client
- Implication et développement communautaires
- Intégrité et confiance dans les transactions
- Réactivité financière et innovation
Indicateurs de performance financière
À ce jour 30 septembre 2023, Sierra Bancorp a rapporté les principales mesures financières suivantes:
Métrique | Valeur |
---|---|
Actif total | 1,1 milliard de dollars |
Revenu net | 8,5 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.77% |
Retour sur l'équité (ROE) | 9.29% |
Marge d'intérêt net | 3.73% |
Engagement communautaire
Sierra Bancorp investit activement dans ses communautés locales. Les initiatives philanthropiques récentes comprennent:
- 500 000 $ donnés à des organismes de bienfaisance locaux en 2022
- Soutien à plus de 100 événements communautaires
- Partenariats avec les établissements d'enseignement locaux pour les programmes de littératie financière
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques décrits par Sierra Bancorp conformément à son énoncé de mission comprennent:
- Expansion des services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client
- Augmentation du portefeuille de prêts par 10% annuellement
- Améliorer les scores de satisfaction des clients à dépasser 90%
Développements récents
En 2023, Sierra Bancorp a lancé de nouveaux produits financiers visant à améliorer l'accessibilité pour les petites entreprises, notamment:
- Business Ligne of Credit avec des tarifs commençant à 4.25%
- Prêts immobiliers commerciaux offrant 75% prêt-à-valeur
Engagement et culture des employés
La banque est fière de ses initiatives d'engagement des employés. Les statistiques clés comprennent:
Métrique | Valeur |
---|---|
Taux de satisfaction des employés | 85% |
Heures de formation par employé | 40 heures par an |
Indice de diversité et d'inclusion | 75% |
Conclusion
La mission de Sierra Bancorp est un principe directeur qui sous-tend ses opérations, mettant l'accent sur la croissance, la responsabilité et l'engagement communautaire.
Comment fonctionne Sierra Bancorp (BSRR)
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Sierra Bancorp, une société holding bancaire, opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Sierra National Bank. Depuis les derniers rapports financiers, Sierra Bancorp dessert principalement des clients dans la vallée de San Joaquin en Californie. La société se concentre sur la fourniture d'une gamme de services financiers, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement.
Mesures financières clés
Depuis le deuxième trimestre de 2023, Sierra Bancorp a signalé des mesures financières clés reflétant ses performances opérationnelles:
Métrique | Montant |
---|---|
Actif total | 1,2 milliard de dollars |
Passifs totaux | 1,1 milliard de dollars |
Total des capitaux propres | 120 millions de dollars |
Revenu net (T2 2023) | 3,5 millions de dollars |
Portefeuille de prêts | 800 millions de dollars |
Dépôts | 1,0 milliard de dollars |
Retour sur l'équité (ROE) | 11.5% |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.75% |
Segments d'entreprise
Sierra Bancorp opère à travers plusieurs segments d'entreprise:
- Banque de consommation
- Banque commerciale
- Banque hypothécaire
- Gestion de la richesse
Banque de consommation
Le segment de la banque de consommation fournit des comptes d'épargne, des comptes de chèques et des prêts personnels. Le taux d'intérêt moyen sur les comptes d'épargne au T2 2023 s'élève à 0,25%.
Banque commerciale
Dans le secteur bancaire commercial, Sierra Bancorp offre divers services, y compris les prêts commerciaux et les lignes de crédit, avec un taux d'intérêt moyen de 4,5%.
Banque hypothécaire
Le segment des banques hypothécaires se concentre sur les prêts résidentiels, avec un portefeuille totalisant environ 250 millions de dollars. Le taux d'intérêt hypothécaire moyen est d'environ 3,75%.
Gestion de la richesse
Les services de gestion de patrimoine comprennent la gestion des investissements et la planification financière. Depuis les derniers rapports, les actifs sous gestion ont totalisé 200 millions de dollars.
Performance du marché
La performance des actions de Sierra Bancorp est un aspect crucial de son fonctionnement. En octobre 2023, le cours de l'action a été déclaré à 24,50 $ par action. La société a une capitalisation boursière d'environ 150 millions de dollars.
Données de stock | Valeur |
---|---|
Cours de l'action | $24.50 |
Capitalisation boursière | 150 millions de dollars |
Ratio P / E | 12.3 |
Gamme de 52 semaines | $22.00 - $27.00 |
Rendement des dividendes | 2.1% |
Gestion des risques
La gestion des risques est un élément fondamental des opérations de Sierra Bancorp. La banque utilise diverses stratégies pour atténuer les risques de crédit, notamment des processus rigoureux de souscription et de surveillance des prêts.
Développements récents
En 2023, Sierra Bancorp a annoncé un plan pour étendre son réseau de succursales de 15%, visant à améliorer son service client et son accessibilité sur les marchés mal desservis.
Comment Sierra Bancorp (BSRR) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Sierra Bancorp (BSRR), la société mère de Sierra Bank, génère principalement des revenus par le revenu des intérêts, les revenus non intérêts et divers services bancaires.
Revenu d'intérêt
Le revenu des intérêts est une partie importante des revenus de Sierra Bancorp. Depuis l'exercice le plus récent, Sierra Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 55 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la banque est un contributeur majeur aux revenus des intérêts. Voici les détails de la composition du prêt:
Type de prêt | Montant (en millions) | % du total des prêts |
---|---|---|
Prêts commerciaux | $200 | 50% |
Hypothèques résidentielles | $120 | 30% |
Prêts à la consommation | $50 | 12.5% |
Autres prêts | $30 | 7.5% |
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêt, Sierra Bancorp génère des revenus grâce à des revenus non intérêts. Pour le dernier exercice, les revenus non intérêts ont totalisé environ 20 millions de dollars.
Frais de service et commissions
Les frais de service et les commissions représentent un élément clé du revenu sans intérêt. En détails:
Source | Montant (en millions) |
---|---|
Frais de service sur les comptes de dépôt | $8 |
Frais ATM | $3 |
Frais de service de prêt | $5 |
Autres revenus non intérêts | $4 |
Revenus de placement
Les revenus de placement contribuent également aux revenus globaux. Sierra Bancorp a déclaré un revenu de placement de 3 millions de dollars dans la dernière période.
Dépenses et rentabilité
La gestion des dépenses est cruciale pour maintenir la rentabilité. Les dépenses totales pour Sierra Bancorp étaient approximativement 40 millions de dollars, résultant en un revenu net d'environ 25 millions de dollars pour l'exercice.
Stratégie de croissance et potentiel de revenus futurs
La stratégie de croissance de Sierra Bancorp comprend l'élargissement de ses offres de prêts et l'amélioration des services fondés sur les frais pour améliorer les revenus. La banque vise à augmenter son portefeuille de prêts par 10% par an et diversifier ses sources de revenus sans intérêt.
Conclusion
Bien qu'aucune conclusion ne soit fournie, Sierra Bancorp continue de se concentrer sur l'optimisation de ses sources de revenus grâce à une gestion efficace des sources de revenus d'intérêt et d'intérêt.
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