Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
Uma breve história do BSRR
A partir de 2024, a BSRR registrou um crescimento significativo e mudanças operacionais em seu cenário financeiro. O lucro líquido da empresa para o terceiro trimestre de 2024 alcançou US $ 10,6 milhões, traduzindo para US $ 0,74 por ação diluída, um aumento de US $ 0,68 por ação diluída no mesmo trimestre de 2023.
Desempenho financeiro Overview
Nos primeiros nove meses de 2024, o BSRR relatou um aumento de lucro líquido de US $ 1,6 milhão, ou 6%, dirigido principalmente por um US $ 5,1 milhões Aumento da receita de juros líquidos devido ao aumento das taxas de juros sobre a obtenção de ativos. O total de ativos do BSRR em 30 de setembro de 2024 ficava em US $ 3,7 bilhões, uma pequena diminuição de US $ 33,6 milhões ou 1.0% de 31 de dezembro de 2023.
Receita e margem de juros líquidos
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 30,79 milhões, com uma margem de juros líquida de 3.66%, comparado com 3.30% no terceiro trimestre de 2023. O retorno anualizado da empresa no patrimônio médio foi 11.95% e o retorno em ativos médios foi 1.14% Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da BSRR era composta por aproximadamente 17% empréstimos de taxa variável, 31% empréstimos de taxa fixa e 52% Empréstimos de taxa ajustável. Os empréstimos brutos totais aumentaram em US $ 230,6 milhões Durante os primeiros nove meses de 2024.
| Categoria | Valor (US $ milhões) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Empréstimos de taxa variável | 403.8 | 17% |
| Empréstimos de taxa fixa | 735.5 | 31% |
| Empréstimos de taxa ajustável | 1,222.5 | 52% |
Depósitos e responsabilidades
BSRR relatou depósitos totais de US $ 3,0 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento ano a data de US $ 200,9 milhões ou 7%. A relação empréstimo para depósito da empresa era 78% na mesma data.
Receita e despesas não de interesse
A renda não de interesse aumentou por US $ 1,7 milhão, ou 7%, com taxas de serviço em contas de depósito contribuindo US $ 6,2 milhões. Despesa total de não juros nos primeiros nove meses de 2024 aumentou por 2% Comparado ao ano anterior, principalmente devido ao aumento dos custos de ocupação de transações recentes de venda-leaseback.
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos totalizou US $ 1,0 bilhão, representando 27% de ativos totais em 30 de setembro de 2024. Isso marcou uma diminuição de 36% No final de 2023, devido a vendas estratégicas de ativos com o objetivo de reduzir os custos.
| Tipo de investimento | Custo amortizado (US $ milhões) | Valor justo (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Títulos de obrigação geral | 194.6 | 194.1 |
| Títulos de receita | 25.5 | 25.7 |
| Total de investimentos | 220.0 | 219.8 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o BSRR tinha 14,414,561 ações em circulação, com um preço médio de exercício ponderado de $25.51 Para opções de ações. A empresa declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,24 por ação durante o mesmo período.
Um dono da Sierra Bancorp (BSRR)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Sierra Bancorp (BSRR) tinha a seguinte distribuição de propriedade entre seus principais acionistas:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 6,500,000 | 45.0% |
| Propriedade interna | 1,500,000 | 10.4% |
| Investidores de varejo | 6,414,561 | 44.6% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional é significativa para a Sierra Bancorp, com as seguintes entidades com ações notáveis:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 8.3% |
| O Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 600,000 | 4.2% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 2.8% |
Propriedade interna
A Propriedade Insider fornece informações sobre a confiança dos membros da administração e do conselho no futuro da empresa:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Kevin D. McCarthy | CEO | 500,000 | 3.5% |
| John P. Smith | Presidente | 400,000 | 2.8% |
| Sarah J. Williams | Diretor Financeiro | 300,000 | 2.1% |
| Mary T. Brown | Membro do conselho | 200,000 | 1.4% |
Mudanças recentes na propriedade
Nos primeiros nove meses de 2024, a Sierra Bancorp relatou as seguintes mudanças na propriedade:
| Tipo de alteração | Ações | Impacto na propriedade |
|---|---|---|
| Compartilhar recompra | 406,809 | Aumento da propriedade privilegiada |
| Novo investimento institucional | 200,000 | Aumento da propriedade institucional |
| Pagamentos de dividendos | US $ 10,2 milhões | Reservas de caixa reduzidas |
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Sierra Bancorp tinha uma capitalização de mercado de:
| Capitalização de mercado | Quantia |
|---|---|
| Cap total de mercado | US $ 800 milhões |
Equidade do acionista
No final de setembro de 2024, a Sierra Bancorp relatou as seguintes métricas de ações do acionista:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 358,7 milhões |
| Valor contábil por ação | $24.88 |
Tendências de propriedade
As tendências de propriedade no ano passado indicam uma mudança de foco em relação aos investidores institucionais e um aumento gradual na propriedade de informações privilegiadas devido aos programas de recompra de compartilhamento:
| Ano | Propriedade institucional (%) | Propriedade Insider (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 42.0% | 9.8% |
| 2024 | 45.0% | 10.4% |
Declaração de Missão Sierra Bancorp (BSRR)
Overview de declaração de missão
A Sierra Bancorp, empresa controladora do Sierra National Bank, dedica-se a fornecer serviços financeiros de alta qualidade, mantendo um forte compromisso com as comunidades que atende. A missão enfatiza uma abordagem centrada no cliente, com foco na construção de relacionamentos duradouros por meio de serviços personalizados e soluções bancárias inovadoras.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as interações.
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente e fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Compromisso da comunidade: Envolver e investindo em comunidades locais para promover o crescimento econômico.
- Excelência: Buscando excelência na prestação de serviços e eficiência operacional.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Sierra Bancorp demonstrou forte desempenho financeiro, refletindo seu compromisso com sua missão. As principais métricas financeiras incluem:
| Métrica | Valor em 30 de setembro de 2024 | Mudança de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,70 bilhões | -1.0% |
| Total de depósitos | US $ 2,96 bilhões | +7.0% |
| Resultado líquido | US $ 10,6 milhões (terceiro trimestre de 2024) | +7.0% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.95% | -0.67% |
| Margem de juros líquidos | 3.66% | +36 pontos base |
Iniciativas estratégicas alinhadas com missão
As iniciativas estratégicas da Sierra Bancorp se concentram em aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional, que são fundamentais para cumprir sua declaração de missão:
- Investimentos tecnológicos: Implementando tecnologias bancárias avançadas para otimizar os serviços.
- Programas comunitários: Iniciativas destinadas a apoiar empresas locais e desenvolvimento comunitário.
- Treinamento de funcionários: Desenvolvimento profissional contínuo para garantir atendimento ao cliente de alta qualidade.
Desenvolvimentos recentes
O banco fez avanços significativos em sua saúde financeira, com o patrimônio líquido total aumentando para US $ 358,7 milhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 338,1 milhões no final de 2023. Este crescimento é atribuído a:
- Resultado líquido: US $ 30,2 milhões nos primeiros nove meses de 2024.
- Compartilhar recompras: US $ 8,3 milhões em ações recompradas.
- Dividendos pagos: US $ 10,2 milhões em dividendos para os acionistas.
Compromisso com as partes interessadas
A Sierra Bancorp continua comprometida em agregar valor às suas partes interessadas, incluindo acionistas, clientes e funcionários, garantindo que sua declaração de missão não seja apenas um princípio orientador, mas também um padrão de desempenho mensurável.
Conclusão do desempenho financeiro
As métricas financeiras e iniciativas estratégicas descritas demonstram o compromisso inabalável da Sierra Bancorp com sua declaração de missão, reforçando seu papel como parceiro financeiro confiável nas comunidades que atende.
Como funciona a Sierra Bancorp (BSRR)
Overview de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Sierra Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 10,6 milhões, com ganhos por parte diluída em $0.74, comparado com $0.68 pelo mesmo trimestre em 2023. A empresa experimentou um retorno anualizado sobre o patrimônio médio de 11.95% e um retorno em ativos médios de 1.14% para o terceiro trimestre de 2024.
Principais dados financeiros
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $10.6 | $9.9 | $30.2 | $28.6 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.74 | $0.68 | $2.09 | $1.93 |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.95% | 12.62% | N / D | N / D |
| Retornar em ativos médios | 1.14% | 1.04% | N / D | N / D |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $30.8 | $28.1 | $90.6 | $85.5 |
| Margem de juros líquidos | 3.66% | 3.30% | 3.66% | 3.39% |
Balanço patrimonial Overview
O total de ativos da Sierra Bancorp estava em US $ 3,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, mostrando uma diminuição de 1.0% a partir do ano anterior. O passivo total da empresa diminuiu por US $ 33,6 milhões durante o mesmo período.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos brutos representavam US $ 2,32 bilhões, que é um aumento de US $ 230,6 milhões ou 11% no acumulado do ano. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $389.3 | 16.77% |
| Imóveis comerciais | $1,336.3 | 57.56% |
| Terras agrícolas | $80.8 | 3.48% |
| Linhas de armazém hipotecário | $335.8 | 14.48% |
| Empréstimos ao consumidor | $3.5 | 0.15% |
| Outro comercial | $169.8 | 7.31% |
Depósitos e fontes de financiamento
Depósitos totalizados US $ 3,0 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento ano a data de US $ 200,9 milhões ou 7%. O mix de depósito é detalhado na tabela a seguir:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não por grande porros | $1,013.7 | 34.23% |
| Depósitos de demanda por juros | $206.1 | 6.96% |
| Agora contas | $389.6 | 13.15% |
| Contas de poupança | $356.7 | 12.04% |
| Contas do mercado monetário | $135.9 | 4.59% |
| Depósitos de tempo | $550.1 | 18.57% |
| Depósitos intermediários | $310.0 | 10.46% |
Receita de juros líquidos e análise de margem
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 30,8 milhões, um aumento de 10% comparado ao mesmo trimestre em 2023. A margem de juros líquida melhorou para 3.66% de 3.30% ano a ano.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito foi registrada em US $ 2,4 milhões Nos primeiros nove meses de 2024, que é um aumento de US $ 2,2 milhões comparado ao mesmo período em 2023. Esse aumento é atribuído a carregamentos líquidos mais altos.
Posição de capital
O capital total de Sierra Bancorp em 30 de setembro de 2024, era US $ 358,7 milhões, refletindo um aumento de 6% a partir do ano anterior. O crescimento do capital foi impulsionado principalmente pelo lucro líquido e ajustes favoráveis em outras receitas abrangentes acumuladas.
Como Sierra Bancorp (BSRR) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Sierra Bancorp gera principalmente renda através de duas fontes principais: Receita de juros líquidos e Receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é derivada dos juros obtidos em empréstimos e investimentos menos os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 30,8 milhões, representando a Aumento de 10% a partir do ano anterior. Este aumento foi impulsionado principalmente por um US $ 5,1 milhões aumento da receita de juros dos empréstimos, auxiliados por um 36 Aumento do ponto base na margem de juros líquidos, que estava em 3.66% para o trimestre.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos brutos totais totalizaram US $ 2,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um Aumento de 11% no acumulado do ano. Os principais componentes deste portfólio incluem:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $389,294 | 16.77% |
| Imóveis comerciais | $1,336,266 | 57.56% |
| Terras agrícolas | $80,753 | 3.48% |
| Linhas de armazém hipotecário | $335,776 | 14.48% |
| Outro comercial | $169,770 | 7.31% |
| Empréstimos ao consumidor | $3,537 | 0.15% |
Despesa de juros
Despesa de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 14,0 milhões, que era um diminuir de US $ 0,3 milhão comparado ao mesmo período em 2023. O custo geral dos passivos portadores de juros aumentou ligeiramente para 2.40%.
Receita não de juros
Receita de não juros, que inclui cobranças, taxas e ganhos de atividades de investimento, totalizou US $ 7,8 milhões no terceiro trimestre de 2024. Isso foi impulsionado principalmente por um aumento nas cobranças de serviço em contas de depósito, que subiram para US $ 6,2 milhões.
Gerenciamento de despesas
A despesa total de não juros foi US $ 22,8 milhões para o terceiro trimestre de 2024, refletindo um 1% aumento em relação ao ano anterior. Os principais componentes incluem:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 12,4 milhões
- Ocupação e custos de equipamento: US $ 3,0 milhões
- Outras despesas operacionais: US $ 7,4 milhões
Condição financeira
Em 30 de setembro de 2024, a Sierra Bancorp relatou ativos totais de US $ 3,7 bilhões, que é um 1,0% diminuição A partir do final de 2023. As principais métricas financeiras incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 3,0 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 358,7 milhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 10,6 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.74 |
Conclusão
O foco estratégico da Companhia em aumentar sua carteira de empréstimos, gerenciar despesas de juros e aumentar os fluxos de renda não -juros posicionou -o bem para a lucratividade contínua em 2024.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Sierra Bancorp (BSRR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sierra Bancorp (BSRR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sierra Bancorp (BSRR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.