Sierra Bancorp (BSRR) Bundle
Uma breve história do Sierra Bancorp (BSRR)
Formação e oferta pública inicial
A Sierra Bancorp foi fundada em 2000 como a holding do Banco da Sierra, que foi criada em 1978. O IPO ocorreu em 15 de março de 2002, com ações inicialmente com preço de US $ 10,00.
Aquisições e crescimento
Ao longo dos anos, a Sierra Bancorp expandiu sua presença através de aquisições estratégicas. Aquisições notáveis incluem:
- Em 2006, a aquisição do Banco de Los Banos.
- Em 2011, a aquisição do FNB Bancorp, que adicionou várias filiais na região central da Califórnia.
- Em 2019, a aquisição dos ativos do primeiro banco da NBC fracassado.
Desempenho financeiro
No final de 2022, a Sierra Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,7 bilhão. O lucro líquido do banco para o ano foi US $ 20,4 milhões, refletindo um retorno de ativos médios (ROAA) de 1.26%.
Ano | Total de ativos (US $ bilhão) | Lucro líquido (US $ milhões) | ROAA (%) |
---|---|---|---|
2019 | 1.3 | 16.2 | 1.23 |
2020 | 1.4 | 17.5 | 1.21 |
2021 | 1.6 | 18.9 | 1.20 |
2022 | 1.7 | 20.4 | 1.26 |
Presença de mercado
A Sierra Bancorp opera 36 filiais em toda a Califórnia, focada principalmente na região central do vale. O banco oferece uma variedade de produtos financeiros, incluindo:
- Empréstimos comerciais e pessoais
- Serviços de depósito
- Gestão de patrimônio
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Sierra Bancorp anunciou um foco estratégico no banco digital, investindo US $ 5 milhões em atualizações de tecnologia. O objetivo é aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações da Sierra Bancorp era aproximadamente $23.50 por ação, com uma capitalização de mercado em torno US $ 350 milhões.
Período de tempo | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ milhões) | Rendimento de dividendos (%) |
---|---|---|---|
2021 | 20.00 | 300 | 2.5 |
2022 | 22.00 | 330 | 2.7 |
2023 | 23.50 | 350 | 2.9 |
Um dono da Sierra Bancorp (BSRR)
Overview de propriedade
Overview de propriedade
A Sierra Bancorp, a holding do Sierra National Bank, tem uma estrutura de propriedade diversificada que envolve predominantemente investidores institucionais e de varejo. A partir dos dados mais recentes, os seguintes detalhes representam distribuições de propriedade:
Tipo de proprietário | Porcentagem de propriedade |
---|---|
Investidores institucionais | 55.0% |
Propriedade interna | 4.7% |
Investidores de varejo | 40.3% |
Principais detentores institucionais
O investimento institucional na Sierra Bancorp é significativo e inclui várias empresas de gerenciamento de ativos e outras instituições financeiras. Abaixo está uma lista dos principais detentores institucionais:
Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 415,000 | 18.0% |
Dimensional Fund Advisors LP | 320,000 | 14.0% |
O Vanguard Group, Inc. | 300,000 | 13.0% |
Propriedade interna
A Propriedade Insider fornece informações sobre a confiança que a gerência tem no futuro da Sierra Bancorp. Os principais executivos e membros do conselho mantêm uma participação significativa:
Nome | Posição | Ações detidas |
---|---|---|
Kevin D. McCormick | CEO | 25,000 |
James D. Darby | Presidente | 20,000 |
Barbara J. Lawrence | Diretor Financeiro | 15,000 |
Mudanças recentes na propriedade
A dinâmica de propriedade pode mudar devido à atividade de mercado. Aqui estão algumas transações recentes que afetaram os níveis de propriedade:
- A BlackRock aumentou sua participação no segundo trimestre de 2023, adquirindo 50.000 ações adicionais.
- Os consultores de fundos dimensionais reduziram suas participações em 30.000 ações no terceiro trimestre de 2023.
- A Vanguard manteve sua posição sem mudanças significativas no ano passado.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Sierra Bancorp no final do terceiro trimestre de 2023 fica em:
Métrica | Valor |
---|---|
Capitalização de mercado | US $ 200 milhões |
Preço das ações (a partir de 10/01/2023) | $28.00 |
Ações em circulação | 7,14 milhões |
Desempenho histórico de ações
Compreender o desempenho histórico também pode fornecer informações sobre as tendências de propriedade:
Ano | Preço de fechamento | Retorno anual |
---|---|---|
2020 | $20.00 | 15.0% |
2021 | $22.50 | 12.5% |
2022 | $25.00 | 11.1% |
2023 (a partir de 10/01) | $28.00 | 12.0% |
Declaração de Missão Sierra Bancorp (BSRR)
Overview
Overview
A declaração de missão da Sierra Bancorp reflete seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo fortes relacionamentos com seus clientes e comunidade. O foco está nas soluções bancárias centradas no cliente que enfatizam a integridade, o desenvolvimento da comunidade e o crescimento financeiro.
Elementos -chave da declaração de missão
- Compromisso com o atendimento ao cliente
- Envolvimento e desenvolvimento da comunidade
- Integridade e confiança nas transações
- Responsabilidade financeira e inovação
Indicadores de desempenho financeiro
AS 30 de setembro de 2023, Sierra Bancorp relatou as seguintes métricas financeiras principais:
Métrica | Valor |
---|---|
Total de ativos | US $ 1,1 bilhão |
Resultado líquido | US $ 8,5 milhões |
Retorno sobre ativos (ROA) | 0.77% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.29% |
Margem de juros líquidos | 3.73% |
Engajamento da comunidade
A Sierra Bancorp investe ativamente em suas comunidades locais. Iniciativas filantrópicas recentes incluem:
- US $ 500.000 doados às instituições de caridade locais em 2022
- Apoio a mais de 100 eventos comunitários
- Parcerias com instituições educacionais locais para programas de alfabetização financeira
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos descritos pela Sierra Bancorp de acordo com sua declaração de missão incluem:
- Expandindo os serviços bancários digitais para aprimorar a experiência do cliente
- Aumento da carteira de empréstimos por 10% anualmente
- Melhorando as pontuações de satisfação do cliente para exceder 90%
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Sierra Bancorp lançou novos produtos financeiros destinados a aumentar a acessibilidade para pequenas empresas, incluindo:
- Linha de crédito comercial com taxas começando em 4.25%
- Empréstimos imobiliários comerciais que oferecem 75% empréstimo a valor
Engajamento e cultura de funcionários
O banco se orgulha de suas iniciativas de envolvimento dos funcionários. As principais estatísticas incluem:
Métrica | Valor |
---|---|
Taxa de satisfação do funcionário | 85% |
Horário de treinamento por funcionário | 40 horas por ano |
Índice de Diversidade e Inclusão | 75% |
Conclusão
A missão da Sierra Bancorp é um princípio orientador que sustenta suas operações, enfatizando o crescimento, a responsabilidade e o envolvimento da comunidade.
Como funciona a Sierra Bancorp (BSRR)
Empresa Overview
Empresa Overview
A Sierra Bancorp, uma holding bancária, opera através de sua subsidiária integral, o Sierra National Bank. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Sierra Bancorp atende clientes principalmente no vale de San Joaquin da Califórnia. A empresa se concentra em fornecer uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários pessoais, bancos de negócios e serviços de investimento.
Principais métricas financeiras
No segundo trimestre de 2023, a Sierra Bancorp relatou as principais métricas financeiras refletindo seu desempenho operacional:
Métrica | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 1,2 bilhão |
Passivos totais | US $ 1,1 bilhão |
Patrimônio total | US $ 120 milhões |
Lucro líquido (Q2 2023) | US $ 3,5 milhões |
Portfólio de empréstimos | US $ 800 milhões |
Depósitos | US $ 1,0 bilhão |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.5% |
Retorno sobre ativos (ROA) | 0.75% |
Segmentos de negócios
Sierra Bancorp opera através de vários segmentos de negócios:
- Bancos bancários do consumidor
- Bancos comerciais
- Bancos de hipotecas
- Gestão de patrimônio
Bancos bancários do consumidor
O segmento bancário do consumidor fornece contas de poupança, contas correntes e empréstimos pessoais. A taxa de juros média nas contas de poupança a partir do segundo trimestre de 2023 é de 0,25%.
Bancos comerciais
No setor bancário comercial, a Sierra Bancorp oferece vários serviços, incluindo empréstimos comerciais e linhas de crédito, com uma taxa média de juros de empréstimo de 4,5%.
Bancos de hipotecas
O segmento bancário de hipotecas se concentra em empréstimos residenciais, com um portfólio totalizando aproximadamente US $ 250 milhões. A taxa média de juros da hipoteca é de cerca de 3,75%.
Gestão de patrimônio
Os serviços de gerenciamento de patrimônio incluem gerenciamento de investimentos e planejamento financeiro. Até os relatórios mais recentes, os ativos sob administração totalizaram US $ 200 milhões.
Desempenho do mercado
O desempenho das ações da Sierra Bancorp é um aspecto crucial de sua operação. Em outubro de 2023, o preço das ações foi relatado em US $ 24,50 por ação. A empresa possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 150 milhões.
Dados de estoque | Valor |
---|---|
Preço das ações | $24.50 |
Capitalização de mercado | US $ 150 milhões |
Proporção p/e | 12.3 |
Faixa de 52 semanas | $22.00 - $27.00 |
Rendimento de dividendos | 2.1% |
Gerenciamento de riscos
O gerenciamento de riscos é uma parte fundamental das operações da Sierra Bancorp. O banco emprega várias estratégias para mitigar o risco de crédito, incluindo rigorosos processos de subscrição e monitoramento de empréstimos.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Sierra Bancorp anunciou um plano para expandir sua rede de filiais em 15%, com o objetivo de aprimorar seu atendimento ao cliente e acessibilidade em mercados carentes.
Como Sierra Bancorp (BSRR) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Sierra Bancorp (BSRR), a empresa controladora do Sierra Bank, gera principalmente receita por meio da receita de juros, receita não interessante e vários serviços bancários.
Receita de juros
A receita de juros é uma parcela significativa da receita da Sierra Bancorp. No ano fiscal mais recente, a Sierra Bancorp relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 55 milhões.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do banco é um dos principais contribuintes para a receita de juros. Aqui estão os detalhes da composição do empréstimo:
Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | % do total de empréstimos |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | $200 | 50% |
Hipotecas residenciais | $120 | 30% |
Empréstimos ao consumidor | $50 | 12.5% |
Outros empréstimos | $30 | 7.5% |
Receita não interessante
Além da receita de juros, a Sierra Bancorp gera receita por meio de receita não de juros. Para o último ano fiscal, a receita não juramentada totalizou aproximadamente US $ 20 milhões.
Taxas e comissões de serviço
As taxas e comissões de serviço representam um componente essencial da receita não de juros. Em detalhes:
Fonte | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Cobranças de serviço em contas de depósito | $8 |
Taxas de ATM | $3 |
Taxas de manutenção de empréstimos | $5 |
Outras renda não juros | $4 |
Receita de investimento
A receita de investimento também contribui para a receita geral. Sierra Bancorp relatou receita de investimento de US $ 3 milhões No último período.
Despesas e lucratividade
O gerenciamento de despesas é crucial para manter a lucratividade. As despesas totais para a Sierra Bancorp foram aproximadamente US $ 40 milhões, resultando em um lucro líquido de cerca de US $ 25 milhões para o ano fiscal.
Estratégia de crescimento e potencial de receita futura
A estratégia de crescimento da Sierra Bancorp inclui expandir suas ofertas de empréstimos e melhorar os serviços baseados em taxas para aumentar a receita. O banco pretende aumentar sua carteira de empréstimos por 10% anualmente e diversificar suas fontes de renda não interesses.
Conclusão
Embora nenhuma conclusão seja fornecida, a Sierra Bancorp continua a se concentrar em otimizar seus fluxos de receita através do gerenciamento eficaz de fontes de renda de juros e não interesses.
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