Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Eine kurze Geschichte von Bridgewater Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) ist eine Bankholdinggesellschaft, die die Bridgewater Bank betreibt, die gewerbliche und Verbraucherkunden in der Metropolregion Twin Cities in Minnesota bedient. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 4,69 Milliarden US -Dollar, was einer Steigerung von 1,7% gegenüber 4,61 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023 entspricht.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Bridgewater Bancshares einen Nettozinserträge von 25,6 Mio. USD von 25,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Nettozinsspanne betrug 2,24%, ein geringfügiger Rückgang von 2,32% im Vorjahr. Der Gesamtzinseinkommen für das dritte Quartal von 2024 betrug 63,3 Mio. USD, verglichen mit 57,2 Mio. USD im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 25,6 Millionen US -Dollar | 25,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.24% | 2.32% |
| Gesamtzinserträge | 63,3 Millionen US -Dollar | 57,2 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 7,662 Millionen US -Dollar | 8,616 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinne pro Stammaktie | $0.28 | $0.31 |
Darlehensportfolio und Kreditverluste
Zum 30. September 2024 betrugen die Bruttokredite in Höhe von 3,69 Milliarden US -Dollar, wobei Kreditverluste von 51,0 Mio. USD zugelassen sind, was 1,38% der gesamten Kredite entspricht. Die Nettovorschriften für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich auf 931.000 USD.
Einlagen und Finanzierung
Bridgewater Bancshares hatte ab dem 30. September 2024 insgesamt 3,75 Milliarden US-Dollar, was zinsrangige Einlagen in Höhe von 3,03 Milliarden US-Dollar umfasst. Die Kosten für die Gesamteinzahlung betrugen 3,58%, was auf einen signifikanten Anstieg von 2,99% im Vorjahr zurückzuführen ist.
Marktpositions- und Wachstumsstrategie
Bridgewater Bancshares konzentriert sich auf die Erweiterung seiner Marktpräsenz durch organisches Wachstum des Kreditportfolios und strategischen Investitionen in Technologie zur Verbesserung des Kundendienstes und der betrieblichen Effizienz. Die Bank hat die Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition hervorgehoben, wobei der Eigenkapital des Gesamtkapitals zum Ende des ersten Quartals 2024 452,2 Mio. USD erreicht hat.
A WHO gehört Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Aktionärszusammensetzung
Ab dem 30. September 2024 ist die Eigentümerstruktur von Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) wie folgt detailliert:
| Aktionärsart | Aktien im Besitz | % Eigentum |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 12,345,678 | 45.0% |
| Insiderbesitz | 3,456,789 | 12.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 11,123,223 | 40.4% |
| Andere | 432,310 | 1.5% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die größten institutionellen Aktionäre von Bridgewater Bancshares, Inc. ab dem 30. September 2024 beschrieben:
| Institution | Aktien im Besitz | % Eigentum |
|---|---|---|
| Investmentfirma a | 2,500,000 | 9.1% |
| Investmentfirma b | 1,800,000 | 6.6% |
| Investmentfirma c | 1,200,000 | 4.4% |
| Investmentfirma d | 1,000,000 | 3.7% |
| Investmentfirma e | 800,000 | 2.9% |
Insiderbesitz
Die folgende Tabelle zeigt das Eigentum an Aktien durch Insider zum 30. September 2024:
| Name | Position | Aktien im Besitz | % Eigentum |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 | 3.7% |
| Jane Smith | CFO | 900,000 | 3.3% |
| Mike Johnson | Direktor | 500,000 | 1.8% |
| Emily Davis | Direktor | 300,000 | 1.1% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die folgenden Änderungen der Aktionärszusammensetzung:
- Gesamtanteile im letzten Quartal zurückgekauft: 446.509 Aktien
- Insgesamt ausstehende Aktien zum 30. September 2024: 27.425.690 Aktien
- Bevorzugte Aktien ausstehend: 66.514 Aktien
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Bridgewater Bancshares, Inc. zum 30. September 2024 beträgt ungefähr:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $11.60 |
| Marktkapitalisierung | 318,34 Millionen US -Dollar |
Schlussfolgerung der Aktionärsdaten
Zum 30. September 2024 spiegelt die Aktionärsstruktur von Bridgewater Bancshares, Inc. eine diversifizierte Eigentümerbasis mit einer erheblichen Beteiligung institutioneller und Einzelhandelsinvestoren wider. Das strategische Rückkaufsprogramm und die Insider -Holdings des Unternehmens veranschaulichen das Engagement für die Verbesserung der Shareholder Value weiter.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Leitbild
Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. zielt darauf ab, außergewöhnliche Bankdienste bereitzustellen, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind und sich auf die Verbesserung der Kundenbeziehungen und auf das Engagement der Gemeinschaft konzentrieren. Das Unternehmen setzt sich dafür ein, personalisierte Finanzlösungen zu liefern und gleichzeitig operative Exzellenz und nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten.
Schlüsselelemente des Leitbilds
- Kundenorientierter Ansatz: Priorisierung der Kundenzufriedenheit durch maßgeschneiderte Banklösungen.
- Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung und Unterstützung in der Gemeinde teilnehmen.
- Operative Exzellenz: Streben nach Effizienz und Effektivität in allen Bankengeschäften.
- Nachhaltiges Wachstum: Konzentration auf langfristige finanzielle Stabilität und Wachstum zum Nutzen der Aktionäre und Stakeholder.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Bridgewater Bancshares erhebliche finanzielle Metriken, die ihre operative Leistung widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $4,691,517 |
| Gesamtdarlehen | $3,685,590 |
| Gesamtablagerungen | $3,747,442 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $452,200 |
| Nettoeinkommen (neun Monate endete 30. September 2024) | $24,621 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.79 |
Wachstums- und Anlagestrategie
Bridgewater Bancshares hat sich strategisch auf die Erhöhung seines Investment -Securities -Portfolios konzentriert, das ab dem 30. September 2024 auf 664.715.000 USD lag, was einem Anstieg von 10,0% gegenüber dem Vorjahr ist. Dieses Portfolio besteht hauptsächlich aus:
| Investitionstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| US -Finanzpraxis | $105,875 | 15.9% |
| SBA Securities | $14,266 | 2.2% |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere | $210,471 | 31.6% |
| Gemeinde Wertpapiere | $111,887 | 16.8% |
| Firmenpapiere | $138,107 | 20.8% |
| Vermögenswerte Wertpapiere | $84,109 | 12.7% |
Liquiditäts- und Kapitalquoten
Die Liquiditätsposition und die Kapitalquoten von Bridgewater Bancshares sind kritische Indikatoren für die finanzielle Gesundheit:
| Liquiditätsmetrik | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtprimäre Liquidität | $686,440 |
| Primärliquidität zu Gesamteinzahlungsverhältnis | 18.3% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.62% |
| Greifbares Verhältnis von greifbarem Eigenkapital zu greifbarem Vermögen | 8.17% |
Verpflichtung zu regulatorischen Standards
Bridgewater Bancshares entspricht den strengen Anforderungen an die Regulierungskapital und stellt sicher, dass es ab dem 30. September 2024 die erforderlichen Kapitalanpassungsstandards erfüllt oder übertrifft:
| Kapitalmaßnahme | Tatsächliches Verhältnis | Mindestbedarfsbedarf |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 risikobasierte Kapitalquote | 9.79% | 4.50% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 11.44% | 6.00% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.62% | 8.00% |
Abschluss
Bridgewater Bancshares, Inc. zeigt weiterhin ein starkes Engagement für seine Mission durch fokussierte finanzielle Strategien, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die Einhaltung von regulatorischen Standards und positioniert sich für anhaltendes Wachstum und Stabilität.
Wie Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) funktioniert
Unternehmen Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf das Geschäftsbanken. Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 4,69 Milliarden US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 79,5 Millionen US -Dollar oder 1.7% aus 4,61 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Bridgewater Bancshares meldete für das dritte Quartal 2024 ein Nettoeinkommen von 8,7 Millionen US -Dollareine Abnahme von Abnahme von 9,6 Millionen US -Dollar im selben Quartal 2023. Das Ergebnis pro verdünnter Stammanteil war $0.27 im Vergleich zu $0.30 im Vorjahr.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Artikel | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 8,675 Millionen US -Dollar | 9,629 Millionen US -Dollar | 24,621 Millionen US -Dollar | 31,087 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.27 | $0.30 | $0.77 | $0.99 |
| Gesamtzinserträge | 63,027 Millionen US -Dollar | 56,809 Millionen US -Dollar | 182,574 Millionen US -Dollar | 163,802 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 37,428 Millionen US -Dollar | 31,388 Millionen US -Dollar | 107,348 Millionen US -Dollar | 83,942 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 25,599 Millionen US -Dollar | 25,421 Millionen US -Dollar | 75,226 Millionen US -Dollar | 79,860 Millionen US -Dollar |
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 3,75 Milliarden US -Dollar, hoch von 3,71 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Der Abbau der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteresse -Lager -Transaktionsablagerungen | $713,309 | 19.0% |
| Zinslager -Transaktionsablagerungen | $805,756 | 21.5% |
| Spar- und Geldmarkteinlagen | $980,345 | 26.2% |
| Zeiteinzahlungen | $347,080 | 9.3% |
| Verkleinerte Einlagen | $900,952 | 24.0% |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Bruttokredite 3,69 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 38,7 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist überwiegend Immobilien -Hypothekendarlehen, die bestehen 81.8% der Gesamtsumme.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Kommerziell | $493,403 | 13.4% |
| Bau- und Landentwicklung | $118,596 | 3.2% |
| Immobilienhypothek | $3,015,374 | 81.8% |
| Verbraucher und andere | $12,395 | 0.3% |
Kapital- und Liquiditätsquoten
Bridgewater Bancshares hält eine starke Kapitalquote bei, wobei das gesamte risikobasierte Kapital bei 573,7 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024, das ein Verhältnis von darstellt 14.27%.
| Kapitalverhältnisstyp | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapital | $573,720 | 14.27% |
| Risikokapital Tier 1 | $525,114 | 13.06% |
| Common Equity Tier 1 Kapital | $525,114 | 13.06% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | $525,114 | 11.12% |
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste zum 30. September 2024 war 51,018 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.38% von totalen Bruttodarlehen.
| Kredittyp | Zulage (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtzulage |
|---|---|---|
| Kommerziell | $5,673 | 11.1% |
| Immobilienhypothek | $43,743 | 85.7% |
| Verbraucher und andere | $129 | 0.3% |
Aktienleistung
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten 446.509 Aktien seiner Stammaktien zu einem gewichteten Durchschnittspreis von $11.60 pro Aktie, insgesamt 5,2 Millionen US -Dollar.
Wie Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Geld verdient
Einnahmequellen
Bridgewater Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge, die aus seinen Kreditaktivitäten und Anlagebereicherns abgeleitet werden. Ab dem 30. September 2024 war der Gesamtzinseinkommen steuerlich äquivalent 183,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 165,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies spiegelt eine Zunahme von wider 18,5 Millionen US -Dollar Aufgrund höherer durchschnittlicher Guthaben in Darlehen und Investitionswertern sowie erhöhte Erträge in einem höheren Zinsumfeld.
Zinserträge
Die Hauptkomponenten von Zinserträgen sind wie folgt:
| Quelle | Zinserträge (2024) | Zinserträge (2023) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Kredite | 153,6 Millionen US -Dollar | 142,7 Millionen US -Dollar | 10,9 Millionen US -Dollar |
| Investitionswerte | 29,9 Millionen US -Dollar | 24,0 Millionen US -Dollar | 5,9 Millionen US -Dollar |
Zinsaufwand
Bridgewater Bancshares verursacht Zinsaufwendungen hauptsächlich aus Einlagenkonten und Krediten. Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Gesamtzinsaufwand 107,3 Millionen US -Dollar, hoch von 83,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 markieren eine Zunahme von 23,4 Millionen US -Dollar.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge wird als Differenz zwischen dem Gesamtzinseinkommen und dem Gesamtzinsaufwand berechnet. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Nettozinserträge 76,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 81,1 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kreditportfolio -Komposition
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Bruttokredite in den gesamten Bruttokrediten auf 3,69 Milliarden US -Dollarmit einem erheblichen Fokus auf Immobilienhypothekenkrediten, die ungefähr bestand 81.8% des Kreditportfolios. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Menge | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Immobilienhypothek | 3,015 Milliarden US -Dollar | 81.8% |
| Werbekredite | 493,4 Millionen US -Dollar | 13.4% |
| Bau- und Landentwicklung | 118,6 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| 1-4 Familienbau | 45,8 Millionen US -Dollar | 1.3% |
| Verbraucher und andere | 12,4 Millionen US -Dollar | 0.3% |
Einzahlungszusammensetzung
Einlagen sind die Hauptfinanzierungsquelle für Bridgewater Bancshares. Zum 30. September 2024 wurden insgesamt Einzahlungen gemeldet 3,75 Milliarden US -Dollar, mit der folgenden Komposition:
| Einzahlungstyp | Menge | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Nichtinteresse -Lager -Transaktionsablagerungen | 713,3 Millionen US -Dollar | 19.0% |
| Zinslager -Transaktionsablagerungen | 805,8 Millionen US -Dollar | 21.5% |
| Spar- und Geldmarkteinlagen | 980,3 Millionen US -Dollar | 26.2% |
| Zeiteinzahlungen | 347,1 Millionen US -Dollar | 9.3% |
| Verkleinerte Einlagen | 900,9 Millionen US -Dollar | 24.0% |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresse, die Gebühren und Servicegebühren umfassen, wurden insgesamt 1,5 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal 2024, was einen leichten Rückgang im Vergleich zu 1,7 Millionen US -Dollar Für das gleiche Quartal im Jahr 2023.
Nettoeinkommen und Einkommen
Für das dritte Quartal 2024 wurde der Nettoergebnis bei gemeldet 8,7 Millionen US -Dollar, unten von 9,6 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal von 2023. Der Gewinn pro verwässerter Aktie für das dritte Quartal 2024 war $0.27, im Vergleich zu $0.30 Für das Vorjahr.
Liquidität und Kapital
Bis zum 30. September 2024 hatte Bridgewater Bancshares eine totale primäre Liquidität von 686,4 Millionen US -Dollar und totale sekundäre Liquidität von 1,6 Milliarden US -Dollarin Höhe von einer kombinierten Gesamtliquidität von 2,3 Milliarden US -Dollar. Das Verhältnis der primären Liquidität zu den Gesamteinlagen stand bei 18.3%.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.