Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Une brève histoire de Bridgewater Bancshares, Inc.
Entreprise Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) est une société holding bancaire qui exploite Bridgewater Bank, qui dessert des clients commerciaux et consommateurs dans la région métropolitaine des villes jumelles du Minnesota. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 4,69 milliards de dollars, soit une augmentation de 1,7% contre 4,61 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Bridgewater Bancshares a déclaré un revenu d'intérêt net de 25,6 millions de dollars, contre 25,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La marge nette des intérêts était de 2,24%, une légère baisse de 2,32% l'année précédente. Le revenu total des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était de 63,3 millions de dollars, contre 57,2 millions de dollars en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 25,6 millions de dollars | 25,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.24% | 2.32% |
| Revenu total des intérêts | 63,3 millions de dollars | 57,2 millions de dollars |
| Revenu net disponible pour les actionnaires communs | 7,662 millions de dollars | 8,616 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action ordinaire | $0.28 | $0.31 |
Portefeuille de prêts et allocation pour les pertes de crédits
Au 30 septembre 2024, le total des prêts bruts était de 3,69 milliards de dollars, avec une allocation pour les pertes de crédits de 51,0 millions de dollars, ce qui représente 1,38% du total des prêts. Les recoches nettes pour le troisième trimestre de 2024 s'élevaient à 931 000 $.
Dépôts et financement
Bridgewater Bancshares avait des dépôts totaux de 3,75 milliards de dollars au 30 septembre 2024, qui comprend 3,03 milliards de dollars de dépôts porteurs d'intérêt. Le coût des dépôts totaux était de 3,58%, reflétant une augmentation significative de 2,99% l'année précédente.
Position du marché et stratégie de croissance
Bridgewater Bancshares se concentre sur l'élargissement de sa présence sur le marché grâce à la croissance organique de son portefeuille de prêts et aux investissements stratégiques dans la technologie pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. La banque a mis l'accent sur le maintien d'une position de capital solide, les capitaux propres totaux des actionnaires atteignant 452,2 millions de dollars à la fin du troisième trimestre 2024.
A qui possède Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété de Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) est détaillée comme suit:
| Type d'actionnaire | Partage | % Propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 12,345,678 | 45.0% |
| Propriété d'initié | 3,456,789 | 12.6% |
| Investisseurs de détail | 11,123,223 | 40.4% |
| Autre | 432,310 | 1.5% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les plus grands actionnaires institutionnels de Bridgewater Bancshares, Inc. au 30 septembre 2024:
| Institution | Partage | % Propriété |
|---|---|---|
| Entreprise d'investissement A | 2,500,000 | 9.1% |
| Entreprise d'investissement B | 1,800,000 | 6.6% |
| Entreprise d'investissement C | 1,200,000 | 4.4% |
| Entreprise d'investissement D | 1,000,000 | 3.7% |
| La société d'investissement E | 800,000 | 2.9% |
Propriété d'initié
Le tableau suivant montre la propriété des actions par des initiés au 30 septembre 2024:
| Nom | Position | Partage | % Propriété |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 1,000,000 | 3.7% |
| Jane Smith | Directeur financier | 900,000 | 3.3% |
| Mike Johnson | Directeur | 500,000 | 1.8% |
| Emily Davis | Directeur | 300,000 | 1.1% |
Modifications récentes des actionnaires
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré les changements suivants dans la composition des actionnaires:
- Total des actions rachetées au dernier trimestre: 446 509 actions
- Total des actions en circulation au 30 septembre 2024: 27 425 690 actions
- Actions privilégiées en circulation: 66 514 actions
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Bridgewater Bancshares, Inc. au 30 septembre 2024 est approximativement:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $11.60 |
| Capitalisation boursière | 318,34 millions de dollars |
Conclusion des données des actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure des actionnaires de Bridgewater Bancshares, Inc. reflète une base de propriété diversifiée avec une participation importante des investisseurs institutionnels et de détail. Le programme de rachat stratégique de l'entreprise et les avoirs d'initiés illustrent en outre son engagement à améliorer la valeur des actionnaires.
Énoncé de mission Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. vise à fournir des services bancaires exceptionnels adaptés aux besoins de leurs clients, en se concentrant sur l'amélioration des relations avec les clients et l'engagement communautaire. L'entreprise s'est engagée à fournir des solutions financières personnalisées tout en garantissant l'excellence opérationnelle et la croissance durable.
Éléments clés de l'énoncé de mission
- Approche centrée sur le client: Prioriser la satisfaction des clients à travers des solutions bancaires sur mesure.
- Engagement communautaire: Participer activement à des initiatives de développement communautaire et de soutien.
- Excellence opérationnelle: S'efforcer l'efficacité et l'efficacité de toutes les opérations bancaires.
- Croissance durable: Se concentrer sur la stabilité financière à long terme et la croissance au profit des actionnaires et des parties prenantes.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Bridgewater Bancshares a signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances opérationnelles:
| Métrique financière | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $4,691,517 |
| Prêts totaux | $3,685,590 |
| Dépôts totaux | $3,747,442 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $452,200 |
| Revenu net (neuf mois clos le 30 septembre 2024) | $24,621 |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.79 |
Stratégie de croissance et d'investissement
Bridgewater Bancshares s'est stratégiquement axé sur l'augmentation de son portefeuille de valeurs mobilières d'investissement, qui s'élevait à 664 715 000 $ au 30 septembre 2024, une augmentation de 10,0% par rapport à l'année précédente. Ce portefeuille se compose principalement de:
| Type d'investissement | Montant (par milliers) | Pourcentage de portefeuille |
|---|---|---|
| Titres du Trésor américain | $105,875 | 15.9% |
| SBA Securities | $14,266 | 2.2% |
| Titres adossés à des créances hypothécaires | $210,471 | 31.6% |
| Titres municipaux | $111,887 | 16.8% |
| Titres d'entreprise | $138,107 | 20.8% |
| Titres adossés à des actifs | $84,109 | 12.7% |
Ratios de liquidité et de capital
La position de liquidité et les ratios de capital de Bridgewater Bancshares sont des indicateurs critiques de sa santé financière:
| Métrique de liquidité | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Liquidité primaire totale | $686,440 |
| Rapport de liquidité primaire / dépôt total | 18.3% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 14.62% |
| Tangible Common Equity / Tangible Assets Ratio | 8.17% |
Engagement envers les normes réglementaires
Bridgewater Bancshares adhère aux exigences strictes en matière de fonds propres réglementaires, garantissant qu'il respecte ou dépasse les normes d'adéquation du capital nécessaire au 30 septembre 2024:
| Mesure de la capitale | Rapport réel | Ratio minimum requis |
|---|---|---|
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 de capitaux propres | 9.79% | 4.50% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 | 11.44% | 6.00% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 14.62% | 8.00% |
Conclusion
Bridgewater Bancshares, Inc. continue de démontrer un solide engagement envers sa mission par le biais de stratégies financières ciblées, de participation communautaire et d'adhésion aux normes réglementaires, de se positionnant pour une croissance et une stabilité continues.
Comment fonctionne Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Entreprise Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur la banque commerciale. Au 30 septembre 2024, la société a un actif total d'environ 4,69 milliards de dollars, reflétant une croissance de 79,5 millions de dollars ou 1.7% depuis 4,61 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Bridgewater Bancshares a déclaré un revenu net de 8,7 millions de dollars, représentant une diminution de 9,6 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice par action commune diluée était $0.27 par rapport à $0.30 l'année précédente.
FAITES SAISSIONNES
| Article | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 8,675 millions de dollars | 9,629 millions de dollars | 24,621 millions de dollars | 31,087 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.27 | $0.30 | $0.77 | $0.99 |
| Revenu total des intérêts | 63,027 millions de dollars | 56,809 millions de dollars | 182,574 millions de dollars | 163,802 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 37,428 millions de dollars | 31,388 millions de dollars | 107,348 millions de dollars | 83,942 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 25,599 millions de dollars | 25,421 millions de dollars | 75,226 millions de dollars | 79,860 millions de dollars |
Composition de dépôt
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 3,75 milliards de dollars, à partir de 3,71 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La répartition des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de transaction de roulement non intéressantes | $713,309 | 19.0% |
| Dépôts de transaction d'intérêt | $805,756 | 21.5% |
| Dépôts du marché des économies et de l'argent | $980,345 | 26.2% |
| Dépôts de temps | $347,080 | 9.3% |
| Dépôts négociés | $900,952 | 24.0% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts bruts totaux étaient 3,69 milliards de dollars, une diminution de 38,7 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est principalement des prêts hypothécaires immobiliers, qui constituaient 81.8% du total.
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial | $493,403 | 13.4% |
| Construction et développement des terres | $118,596 | 3.2% |
| Hypothèque immobilière | $3,015,374 | 81.8% |
| Consommateur et autres | $12,395 | 0.3% |
Ratios de capital et de liquidité
Bridgewater Bancshares maintient de solides ratios de capital, avec un capital total basé sur le risque à 573,7 millions de dollars au 30 septembre 2024, représentant un rapport de 14.27%.
| Type de ratio de capital | Montant (par milliers) | Rapport |
|---|---|---|
| Capital total basé sur le risque | $573,720 | 14.27% |
| Capital basé sur le risque de niveau 1 | $525,114 | 13.06% |
| Capital commun de niveau 1 de capitaux propres | $525,114 | 13.06% |
| Ratio de levier de niveau 1 | $525,114 | 11.12% |
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédit au 30 septembre 2024 était 51,018 millions de dollars, représentant 1.38% du total des prêts bruts.
| Type de prêt | Allocation (par milliers) | Pourcentage de l'allocation totale |
|---|---|---|
| Commercial | $5,673 | 11.1% |
| Hypothèque immobilière | $43,743 | 85.7% |
| Consommateur et autres | $129 | 0.3% |
Performance du stock
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a racheté 446 509 actions de ses actions ordinaires à un prix moyen pondéré de $11.60 par action, totalisant 5,2 millions de dollars.
Comment Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) fait de l'argent
Sources de revenus
Bridgewater Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêts nets, qui proviennent de ses activités de prêt et de ses titres d'investissement. Au 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts sur une base équivalente fiscale était 183,5 millions de dollars, par rapport à 165,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela reflète une augmentation de 18,5 millions de dollars En raison des soldes moyens plus élevés des prêts et des titres d'investissement, ainsi que des rendements accrus dans un environnement de taux d'intérêt plus élevé.
Répartition des revenus des intérêts
Les principales composantes des revenus des intérêts sont les suivantes:
| Source | Revenu des intérêts (2024) | Revenu des intérêts (2023) | Changement |
|---|---|---|---|
| Prêts | 153,6 millions de dollars | 142,7 millions de dollars | 10,9 millions de dollars |
| Titres d'investissement | 29,9 millions de dollars | 24,0 millions de dollars | 5,9 millions de dollars |
Intérêts
Bridgewater Bancshares engage les frais d'intérêt principalement à partir des comptes de dépôt et des emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la charge totale des intérêts était 107,3 millions de dollars, à partir de 83,9 millions de dollars en 2023, marquant une augmentation de 23,4 millions de dollars.
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est calculé comme la différence entre le revenu total des intérêts et la charge totale des intérêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 76,2 millions de dollars, par rapport à 81,1 millions de dollars pour la même période en 2023.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts bruts s'est élevé à 3,69 milliards de dollars, avec un accent significatif sur les prêts hypothécaires immobiliers, qui constituaient approximativement 81.8% du portefeuille de prêts. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Hypothèque immobilière | 3,015 milliards de dollars | 81.8% |
| Prêts commerciaux | 493,4 millions de dollars | 13.4% |
| Construction et développement des terres | 118,6 millions de dollars | 3.2% |
| 1 à 4 construction familiale | 45,8 millions de dollars | 1.3% |
| Consommateur et autres | 12,4 millions de dollars | 0.3% |
Composition de dépôt
Les dépôts sont la principale source de financement pour Bridgewater Bancshares. Au 30 septembre 2024, des dépôts totaux ont été signalés à 3,75 milliards de dollars, avec la composition suivante:
| Type de dépôt | Montant | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de transaction de roulement non intéressantes | 713,3 millions de dollars | 19.0% |
| Dépôts de transaction d'intérêt | 805,8 millions de dollars | 21.5% |
| Dépôts du marché des économies et de l'argent | 980,3 millions de dollars | 26.2% |
| Dépôts de temps | 347,1 millions de dollars | 9.3% |
| Dépôts négociés | 900,9 millions de dollars | 24.0% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants, qui comprennent des frais et des frais de service, totalisés 1,5 million de dollars pour le troisième trimestre de 2024, reflétant une légère diminution par rapport à 1,7 million de dollars pour le même trimestre en 2023.
Revenu net et bénéfice
Pour le troisième trimestre de 2024, le bénéfice net a été déclaré à 8,7 millions de dollars, à partir de 9,6 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. Le bénéfice par action diluée pour le troisième trimestre de 2024 était $0.27, par rapport à $0.30 pour l'année précédente.
Liquidité et capital
Au 30 septembre 2024, Bridgewater Bancshares avait une liquidité primaire totale de 686,4 millions de dollars et la liquidité secondaire totale de 1,6 milliard de dollars, équivalant à une liquidité totale combinée de 2,3 milliards de dollars. Le rapport de la liquidité primaire par rapport aux dépôts totaux se tenait à 18.3%.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.