Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Una breve historia de Bridgewater Bancshares, Inc.
Compañía Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) es una compañía bancaria que opera Bridgewater Bank, que atiende a clientes comerciales y de consumo en el área metropolitana de Minnesota de Twin Cities. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 4.69 mil millones, un aumento del 1.7% de $ 4.61 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Bridgewater Bancshares reportó un ingreso neto de intereses de $ 25.6 millones, frente a $ 25.4 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto fue de 2.24%, una ligera disminución de 2.32% en el año anterior. El ingreso total de intereses para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 63.3 millones, en comparación con $ 57.2 millones en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 25.6 millones | $ 25.4 millones |
| Margen de interés neto | 2.24% | 2.32% |
| Ingresos por intereses totales | $ 63.3 millones | $ 57.2 millones |
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 7.662 millones | $ 8.616 millones |
| Ganancias básicas por acción común | $0.28 | $0.31 |
Cartera de préstamos y asignación para pérdidas crediticias
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos totales eran de $ 3.69 mil millones, con una asignación para pérdidas crediticias de $ 51.0 millones, lo que representa el 1.38% de los préstamos totales. Los cargos netos para el tercer trimestre de 2024 ascendieron a $ 931,000.
Depósitos y financiación
Bridgewater Bancshares tenía depósitos totales de $ 3.75 mil millones al 30 de septiembre de 2024, que incluye $ 3.03 mil millones en depósitos de intereses. El costo de los depósitos totales fue de 3.58%, lo que refleja un aumento significativo de 2.99% en el año anterior.
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
Bridgewater Bancshares se enfoca en expandir su presencia en el mercado a través del crecimiento orgánico en su cartera de préstamos e inversiones estratégicas en tecnología para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa. El banco ha enfatizado el mantenimiento de una posición de capital sólida, y el capital de los accionistas totales alcanzó $ 452.2 millones al final del tercer trimestre de 2024.
A Who posee Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Composición de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) se detalla de la siguiente manera:
| Tipo de accionista | Acciones de propiedad | % De propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 12,345,678 | 45.0% |
| Propiedad interna | 3,456,789 | 12.6% |
| Inversores minoristas | 11,123,223 | 40.4% |
| Otro | 432,310 | 1.5% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los mayores accionistas institucionales de Bridgewater Bancshares, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | % De propiedad |
|---|---|---|
| Firma de inversión A | 2,500,000 | 9.1% |
| Firma de inversión B | 1,800,000 | 6.6% |
| Firma de inversión C | 1,200,000 | 4.4% |
| Firma de inversión D | 1,000,000 | 3.7% |
| Firma de inversión E | 800,000 | 2.9% |
Propiedad interna
La siguiente tabla muestra la propiedad de las acciones por parte de los expertos al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | % De propiedad |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 | 3.7% |
| fulana | director de Finanzas | 900,000 | 3.3% |
| Mike Johnson | Director | 500,000 | 1.8% |
| Emily Davis | Director | 300,000 | 1.1% |
Cambios recientes de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó los siguientes cambios en la composición del accionista:
- Total de acciones recomprasadas en el último trimestre: 446,509 acciones
- Total de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024: 27,425,690 acciones
- Acciones preferidas en circulación: 66,514 acciones
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Bridgewater Bancshares, Inc. al 30 de septiembre de 2024 es aproximadamente:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $11.60 |
| Capitalización de mercado | $ 318.34 millones |
Conclusión de los datos de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de los accionistas de Bridgewater Bancshares, Inc. refleja una base de propiedad diversificada con una importante participación de los inversores institucionales y minoristas. El programa de recompra estratégico de la Compañía e Insider Holdings ilustran aún más su compromiso de mejorar el valor de los accionistas.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Declaración de misión
Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. tiene como objetivo proporcionar servicios bancarios excepcionales adaptados a las necesidades de sus clientes, centrándose en mejorar las relaciones con los clientes y la participación de la comunidad. La compañía se compromete a entregar soluciones financieras personalizadas al tiempo que garantiza la excelencia operativa y el crecimiento sostenible.
Elementos clave de la declaración de misión
- Enfoque centrado en el cliente: Priorizar la satisfacción del cliente a través de soluciones bancarias a medida.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas de desarrollo y apoyo de la comunidad.
- Excelencia operativa: Esforzarse por la eficiencia y la efectividad en todas las operaciones bancarias.
- Crecimiento sostenible: Centrarse en la estabilidad financiera y el crecimiento a largo plazo en beneficio de los accionistas y las partes interesadas.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Bridgewater Bancshares informó métricas financieras significativas que reflejan su rendimiento operativo:
| Métrica financiera | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $4,691,517 |
| Préstamos totales | $3,685,590 |
| Depósitos totales | $3,747,442 |
| Equidad total de los accionistas | $452,200 |
| Ingresos netos (nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $24,621 |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.79 |
Estrategia de crecimiento e inversión
Bridgewater Bancshares se ha centrado estratégicamente en aumentar su cartera de valores de inversión, que se situó en $ 664,715,000 al 30 de septiembre de 2024, un aumento del 10.0% respecto al año anterior. Esta cartera consiste principalmente en:
| Tipo de inversión | Cantidad (en miles) | Porcentaje de cartera |
|---|---|---|
| Valores del Tesoro de EE. UU. | $105,875 | 15.9% |
| Valores de la SBA | $14,266 | 2.2% |
| Valores respaldados por hipotecas | $210,471 | 31.6% |
| Valores municipales | $111,887 | 16.8% |
| Valores corporativos | $138,107 | 20.8% |
| Valores respaldados por activos | $84,109 | 12.7% |
Liquidez y relaciones de capital
La posición de liquidez y las relaciones de capital de Bridgewater Bancshares son indicadores críticos de su salud financiera:
| Liquidez métrica | Valor (en miles) |
|---|---|
| Liquidez primaria total | $686,440 |
| Relación liquidez primaria a depósitos totales | 18.3% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 14.62% |
| Relación de activos comunes tangibles a activos tangibles | 8.17% |
Compromiso con las normas regulatorias
Bridgewater Bancshares se adhiere a estrictos requisitos de capital regulatorio, asegurando que cumpla o exceda los estándares de adecuación de capital necesarios al 30 de septiembre de 2024:
| Medida de capital | Relación real | Relación mínima requerida |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 común basada en el riesgo | 9.79% | 4.50% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 11.44% | 6.00% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 14.62% | 8.00% |
Conclusión
Bridgewater Bancshares, Inc. continúa demostrando un fuerte compromiso con su misión a través de estrategias financieras enfocadas, participación de la comunidad y cumplimiento de los estándares regulatorios, posicionándose para el crecimiento y la estabilidad continuos.
Cómo funciona Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Compañía Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en la banca comercial. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tiene activos totales de aproximadamente $ 4.69 mil millones, reflejando un crecimiento de $ 79.5 millones o 1.7% de $ 4.61 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Bridgewater Bancshares informó un ingreso neto de $ 8.7 millones, representando una disminución de $ 9.6 millones en el mismo trimestre de 2023. Las ganancias por participación común diluida fueron $0.27 en comparación con $0.30 en el año anterior.
Destacados del estado de resultados
| Artículo | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 8.675 millones | $ 9.629 millones | $ 24.621 millones | $ 31.087 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.27 | $0.30 | $0.77 | $0.99 |
| Ingresos por intereses totales | $ 63.027 millones | $ 56.809 millones | $ 182.574 millones | $ 163.802 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 37.428 millones | $ 31.388 millones | $ 107.348 millones | $ 83.942 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 25.599 millones | $ 25.421 millones | $ 75.226 millones | $ 79.860 millones |
Composición de depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales alcanzaron $ 3.75 mil millones, arriba de $ 3.71 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El desglose de los depósitos es el siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de transacciones de cojinete sin interés | $713,309 | 19.0% |
| Depósitos de transacciones con intereses | $805,756 | 21.5% |
| Depósitos de ahorro y mercado monetario | $980,345 | 26.2% |
| Depósitos de tiempo | $347,080 | 9.3% |
| Depósitos negociados | $900,952 | 24.0% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos totales fueron $ 3.69 mil millones, una disminución de $ 38.7 millones del 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es predominantemente préstamos hipotecarios inmobiliarios, que constituyeron 81.8% del total.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial | $493,403 | 13.4% |
| Construcción y desarrollo de tierras | $118,596 | 3.2% |
| Hipoteca de bienes raíces | $3,015,374 | 81.8% |
| Consumidor y otro | $12,395 | 0.3% |
Relaciones de capital y liquidez
Bridgewater Bancshares mantiene fuertes relaciones de capital, con capital total basado en el riesgo en $ 573.7 millones Al 30 de septiembre de 2024, que representa una relación de 14.27%.
| Tipo de relación de capital | Cantidad (en miles) | Relación |
|---|---|---|
| Capital total basado en el riesgo | $573,720 | 14.27% |
| Capital basado en el riesgo de nivel 1 | $525,114 | 13.06% |
| Capital de nivel 1 común | $525,114 | 13.06% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | $525,114 | 11.12% |
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias al 30 de septiembre de 2024 fue $ 51.018 millones, representando 1.38% de préstamos brutos totales.
| Tipo de préstamo | Asignación (en miles) | Porcentaje de asignación total |
|---|---|---|
| Comercial | $5,673 | 11.1% |
| Hipoteca de bienes raíces | $43,743 | 85.7% |
| Consumidor y otro | $129 | 0.3% |
Rendimiento de stock
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía recompra 446,509 acciones de sus acciones comunes a un precio promedio ponderado de $11.60 por acción, total $ 5.2 millones.
Cómo Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) gana dinero
Flujos de ingresos
Bridgewater Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que se deriva de sus actividades de préstamo y valores de inversión. Al 30 de septiembre de 2024, el ingreso total por intereses de una base equivalente fue $ 183.5 millones, en comparación con $ 165.0 millones para el mismo período en 2023. Esto refleja un aumento de $ 18.5 millones Debido a los saldos promedio más altos en préstamos y valores de inversión, junto con mayores rendimientos en un entorno de tasa de interés más alta.
Desglose de ingresos por intereses
Los componentes principales de los ingresos por intereses son los siguientes:
| Fuente | Ingresos de intereses (2024) | Ingresos por intereses (2023) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos | $ 153.6 millones | $ 142.7 millones | $ 10.9 millones |
| Valores de inversión | $ 29.9 millones | $ 24.0 millones | $ 5.9 millones |
Gasto de interés
Bridgewater Bancshares incurre en los gastos de intereses principalmente de cuentas de depósito y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total de intereses fue $ 107.3 millones, arriba de $ 83.9 millones en 2023, marcando un aumento de $ 23.4 millones.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se calculan como la diferencia entre el ingreso total de intereses y los gastos de intereses totales. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 76.2 millones, en comparación con $ 81.1 millones para el mismo período en 2023.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos totales ascendieron a $ 3.69 mil millones, con un enfoque significativo en los préstamos hipotecarios inmobiliarios, que constituía aproximadamente 81.8% de la cartera de préstamos. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Hipoteca de bienes raíces | $ 3.015 mil millones | 81.8% |
| Préstamos comerciales | $ 493.4 millones | 13.4% |
| Construcción y desarrollo de tierras | $ 118.6 millones | 3.2% |
| 1-4 construcción familiar | $ 45.8 millones | 1.3% |
| Consumidor y otro | $ 12.4 millones | 0.3% |
Composición de depósitos
Los depósitos son la principal fuente de fondos para Bridgewater Bancshares. Al 30 de septiembre de 2024, se informaron depósitos totales en $ 3.75 mil millones, con la siguiente composición:
| Tipo de depósito | Cantidad | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de transacciones de cojinete sin interés | $ 713.3 millones | 19.0% |
| Depósitos de transacciones con intereses | $ 805.8 millones | 21.5% |
| Depósitos de ahorro y mercado monetario | $ 980.3 millones | 26.2% |
| Depósitos de tiempo | $ 347.1 millones | 9.3% |
| Depósitos negociados | $ 900.9 millones | 24.0% |
Ingresos sin interés
Ingresos sin interés, que incluye tarifas y cargos de servicio, totalizados $ 1.5 millones para el tercer trimestre de 2024, reflejando una ligera disminución en comparación con $ 1.7 millones para el mismo trimestre en 2023.
Ingresos y ganancias netos
Para el tercer trimestre de 2024, se informó el ingreso neto en $ 8.7 millones, abajo de $ 9.6 millones En el tercer trimestre de 2023. Las ganancias por acción diluida para el tercer trimestre de 2024 fueron $0.27, en comparación con $0.30 para el año anterior.
Liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Bridgewater Bancshares tenía una liquidez primaria total de $ 686.4 millones y liquidez secundaria total de $ 1.6 mil millones, por una liquidez total combinada de $ 2.3 mil millones. La relación de liquidez primaria con depósitos totales se situó en 18.3%.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.