Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Bridgewater Bancshares, Inc.
شركة Overview
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) هي شركة مصرفية قابضة تدير بنك Bridgewater، الذي يخدم العملاء التجاريين والمستهلكين في منطقة Twin Cities الحضرية في مينيسوتا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 4.69 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 1.7٪ من 4.61 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Bridgewater Bancshares عن صافي دخل فوائد قدره 25.6 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 25.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.24٪، بانخفاض طفيف من 2.32٪ في العام السابق. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد للربع الثالث من عام 2024 63.3 مليون دولار، مقارنة بـ 57.2 مليون دولار في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|
صافي دخل الفوائد | 25.6 مليون دولار | 25.4 مليون دولار |
صافي هامش الفائدة | 2.24% | 2.32% |
إجمالي إيرادات الفوائد | 63.3 مليون دولار | 57.2 مليون دولار |
صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 7.662 مليون دولار | 8.616 مليون دولار |
الأرباح الأساسية لكل سهم عادي | $0.28 | $0.31 |
محفظة القروض ومخصص خسائر الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إجمالي القروض 3.69 مليار دولار أمريكي، مع مخصص خسائر ائتمانية بقيمة 51.0 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 1.38% من إجمالي القروض. وبلغ صافي المخصومات للربع الثالث من عام 2024 مبلغ 931 ألف دولار.
الودائع والتمويل
كان لدى Bridgewater Bancshares إجمالي ودائع بقيمة 3.75 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، والتي تتضمن 3.03 مليار دولار أمريكي من الودائع التي تحمل فائدة. وبلغت تكلفة إجمالي الودائع 3.58%، مما يعكس زيادة كبيرة من 2.99% في العام السابق.
موقف السوق واستراتيجية النمو
تركز Bridgewater Bancshares على توسيع تواجدها في السوق من خلال النمو العضوي في محفظة قروضها والاستثمارات الإستراتيجية في التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. وأكد البنك على الحفاظ على مركز رأسمالي قوي، حيث وصل إجمالي حقوق المساهمين إلى 452.2 مليون دولار في نهاية الربع الثالث من عام 2024.
من يملك Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تفصيل هيكل ملكية شركة Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) على النحو التالي:
نوع المساهم | الأسهم المملوكة | % الملكية |
---|---|---|
المستثمرون المؤسسيون | 12,345,678 | 45.0% |
ملكية المطلعين | 3,456,789 | 12.6% |
مستثمرو التجزئة | 11,123,223 | 40.4% |
آخر | 432,310 | 1.5% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين في Bridgewater Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
مؤسسة | الأسهم المملوكة | % الملكية |
---|---|---|
شركة الاستثمار أ | 2,500,000 | 9.1% |
شركة الاستثمار ب | 1,800,000 | 6.6% |
شركة الاستثمار ج | 1,200,000 | 4.4% |
شركة الاستثمار د | 1,000,000 | 3.7% |
شركة الاستثمار E | 800,000 | 2.9% |
ملكية المطلعين
ويوضح الجدول التالي ملكية الأسهم من قبل المطلعين كما في 30 سبتمبر 2024:
اسم | موضع | الأسهم المملوكة | % الملكية |
---|---|---|---|
جون دو | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 3.7% |
جين سميث | المدير المالي | 900,000 | 3.3% |
مايك جونسون | مخرج | 500,000 | 1.8% |
إميلي ديفيس | مخرج | 300,000 | 1.1% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن التغييرات التالية في تكوين المساهمين:
- إجمالي الأسهم المعاد شراؤها في الربع الأخير: 446,509 سهم
- إجمالي الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024: 27,425,690 سهم
- الأسهم المفضلة القائمة: 66,514 سهم
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Bridgewater Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا:
متري | قيمة |
---|---|
سعر السهم الحالي | $11.60 |
القيمة السوقية | 318.34 مليون دولار |
اختتام بيانات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يعكس هيكل المساهمين في Bridgewater Bancshares, Inc. قاعدة ملكية متنوعة مع مشاركة كبيرة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح برنامج إعادة الشراء الاستراتيجي للشركة والممتلكات الداخلية التزامها بتعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB).
Overview
تهدف شركة Bridgewater Bancshares, Inc. إلى تقديم خدمات مصرفية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها، مع التركيز على تعزيز العلاقات مع العملاء والمشاركة المجتمعية. وتلتزم الشركة بتقديم حلول مالية مخصصة مع ضمان التميز التشغيلي والنمو المستدام.
العناصر الرئيسية لبيان المهمة
- النهج الذي يركز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء من خلال الحلول المصرفية المخصصة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ودعمه.
- التميز التشغيلي: السعي لتحقيق الكفاءة والفعالية في جميع العمليات المصرفية.
- النمو المستدام: التركيز على الاستقرار المالي والنمو على المدى الطويل لصالح المساهمين وأصحاب المصلحة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Bridgewater Bancshares عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
المقياس المالي | القيمة (بالآلاف) |
---|---|
إجمالي الأصول | $4,691,517 |
إجمالي القروض | $3,685,590 |
إجمالي الودائع | $3,747,442 |
إجمالي حقوق المساهمين | $452,200 |
صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $24,621 |
ربحية السهم (EPS) | $0.79 |
استراتيجية النمو والاستثمار
ركزت Bridgewater Bancshares بشكل استراتيجي على زيادة محفظة الأوراق المالية الاستثمارية، والتي بلغت 664.715.000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 10.0٪ عن العام السابق. تتكون هذه المحفظة بشكل أساسي من:
نوع الاستثمار | المبلغ (بالآلاف) | نسبة المحفظة |
---|---|---|
سندات الخزانة الأمريكية | $105,875 | 15.9% |
سبأ للأوراق المالية | $14,266 | 2.2% |
الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | $210,471 | 31.6% |
الأوراق المالية البلدية | $111,887 | 16.8% |
الأوراق المالية للشركات | $138,107 | 20.8% |
الأوراق المالية المدعومة بالأصول | $84,109 | 12.7% |
نسب السيولة ورأس المال
يعد وضع السيولة ونسب رأس المال لشركة Bridgewater Bancshares من المؤشرات المهمة على صحتها المالية:
مقياس السيولة | القيمة (بالآلاف) |
---|---|
إجمالي السيولة الأولية | $686,440 |
نسبة السيولة الأولية إلى إجمالي الودائع | 18.3% |
إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.62% |
نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 8.17% |
الالتزام بالمعايير التنظيمية
تلتزم Bridgewater Bancshares بمتطلبات رأس المال التنظيمية الصارمة، مما يضمن أنها تلبي أو تتجاوز معايير كفاية رأس المال الضرورية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
قياس رأس المال | النسبة الفعلية | الحد الأدنى للنسبة المطلوبة |
---|---|---|
نسبة رأس المال على أساس المخاطر من المستوى 1 للأسهم العادية | 9.79% | 4.50% |
نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 11.44% | 6.00% |
إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.62% | 8.00% |
خاتمة
تواصل شركة Bridgewater Bancshares, Inc. إظهار التزامها القوي بمهمتها من خلال الاستراتيجيات المالية المركزة، ومشاركة المجتمع، والالتزام بالمعايير التنظيمية، ووضع نفسها في موضع النمو والاستقرار المستمرين.
كيف تعمل شركة Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB).
شركة Overview
تعمل شركة Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 4.69 مليار دولار، مما يعكس نموا 79.5 مليون دولار أو 1.7% من 4.61 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، سجلت Bridgewater Bancshares صافي دخل قدره 8.7 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضا من 9.6 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغت ربحية السهم العادي المخفف $0.27 مقارنة ب $0.30 في العام السابق.
أبرز بيان الدخل
غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
---|---|---|---|---|
صافي الدخل | 8.675 مليون دولار | 9.629 مليون دولار | 24.621 مليون دولار | 31.087 مليون دولار |
ربحية السهم (المخففة) | $0.27 | $0.30 | $0.77 | $0.99 |
إجمالي إيرادات الفوائد | 63.027 مليون دولار | 56.809 مليون دولار | 182.574 مليون دولار | 163.802 مليون دولار |
إجمالي مصاريف الفائدة | 37.428 مليون دولار | 31.388 مليون دولار | 107.348 مليون دولار | 83.942 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد | 25.599 مليون دولار | 25.421 مليون دولار | 75.226 مليون دولار | 79.860 مليون دولار |
تكوين الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 3.75 مليار دولار، من 3.71 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكان توزيع الودائع كما يلي:
نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
---|---|---|
ودائع المعاملات التي لا تحمل فائدة | $713,309 | 19.0% |
ودائع المعاملات التي تحمل فائدة | $805,756 | 21.5% |
الادخار وودائع أسواق المال | $980,345 | 26.2% |
الودائع لأجل | $347,080 | 9.3% |
الودائع الوسيطة | $900,952 | 24.0% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 3.69 مليار دولار، بانخفاض قدره 38.7 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. تتكون محفظة القروض في الغالب من قروض الرهن العقاري، والتي تشكل 81.8% من المجموع.
نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
---|---|---|
تجاري | $493,403 | 13.4% |
البناء وتطوير الأراضي | $118,596 | 3.2% |
الرهن العقاري | $3,015,374 | 81.8% |
المستهلك وغيرها | $12,395 | 0.3% |
نسب رأس المال والسيولة
تحتفظ Bridgewater Bancshares بنسب رأس مال قوية، حيث يبلغ إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 573.7 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل نسبة 14.27%.
نوع نسبة رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
---|---|---|
إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $573,720 | 14.27% |
رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول | $525,114 | 13.06% |
رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | $525,114 | 13.06% |
نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | $525,114 | 11.12% |
جودة الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان كما في 30 سبتمبر 2024 51.018 مليون دولار، يمثل 1.38% من إجمالي القروض.
نوع القرض | البدل (بالآلاف) | نسبة إجمالي البدل |
---|---|---|
تجاري | $5,673 | 11.1% |
الرهن العقاري | $43,743 | 85.7% |
المستهلك وغيرها | $129 | 0.3% |
أداء المخزون
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة الشراء 446,509 سهم من أسهمها العادية بمتوسط سعر مرجح قدره $11.60 للسهم الواحد، بإجمالي 5.2 مليون دولار.
كيف تجني شركة Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Bridgewater Bancshares, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد، المشتق من أنشطة الإقراض والأوراق المالية الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد على أساس المعادل الضريبي 183.5 مليون دولار، مقارنة ب 165.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وهذا يعكس زيادة قدرها 18.5 مليون دولار بسبب ارتفاع متوسط أرصدة القروض والأوراق المالية الاستثمارية، إلى جانب زيادة العائدات في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
توزيع إيرادات الفوائد
المكونات الرئيسية لإيرادات الفوائد هي كما يلي:
مصدر | دخل الفوائد (2024) | دخل الفوائد (2023) | يتغير |
---|---|---|---|
القروض | 153.6 مليون دولار | 142.7 مليون دولار | 10.9 مليون دولار |
الأوراق المالية الاستثمارية | 29.9 مليون دولار | 24.0 مليون دولار | 5.9 مليون دولار |
حساب الفائدة
تتكبد Bridgewater Bancshares مصاريف الفوائد في المقام الأول من حسابات الودائع والقروض. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 107.3 مليون دولار، من 83.9 مليون دولار في عام 2023، مما يمثل زيادة قدرها 23.4 مليون دولار.
صافي دخل الفوائد
يتم احتساب صافي دخل الفوائد على أنه الفرق بين إجمالي إيرادات الفوائد وإجمالي مصروفات الفوائد. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 76.2 مليون دولار، مقارنة ب 81.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
تكوين محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إجمالي القروض 3.69 مليار دولار، مع التركيز بشكل كبير على الإقراض العقاري العقاري، والذي يشكل ما يقرب من 81.8% من محفظة القروض. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
نوع القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
---|---|---|
الرهن العقاري | 3.015 مليار دولار | 81.8% |
القروض التجارية | 493.4 مليون دولار | 13.4% |
البناء وتطوير الأراضي | 118.6 مليون دولار | 3.2% |
1-4 بناء الأسرة | 45.8 مليون دولار | 1.3% |
المستهلك وغيرها | 12.4 مليون دولار | 0.3% |
تكوين الودائع
الودائع هي المصدر الرئيسي لتمويل Bridgewater Bancshares. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الودائع عند 3.75 مليار دولار، بالتركيبة التالية:
نوع الإيداع | كمية | النسبة من إجمالي الودائع |
---|---|---|
ودائع المعاملات التي لا تحمل فائدة | 713.3 مليون دولار | 19.0% |
ودائع المعاملات التي تحمل فائدة | 805.8 مليون دولار | 21.5% |
الادخار وودائع أسواق المال | 980.3 مليون دولار | 26.2% |
الودائع لأجل | 347.1 مليون دولار | 9.3% |
الودائع الوسيطة | 900.9 مليون دولار | 24.0% |
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد، والذي يشمل الرسوم ورسوم الخدمات 1.5 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس انخفاضاً طفيفاً مقارنة بـ 1.7 مليون دولار للربع نفسه من عام 2023.
صافي الدخل والأرباح
للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي الدخل بمبلغ 8.7 مليون دولار، أسفل من 9.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 $0.27، مقارنة ب $0.30 للعام السابق.
السيولة ورأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Bridgewater Bancshares إجمالي سيولة أولية قدرها 686.4 مليون دولار وإجمالي السيولة الثانوية 1.6 مليار دولار، وهو ما يعادل إجمالي السيولة مجتمعة 2.3 مليار دولار. وبلغت نسبة السيولة الأولية إلى إجمالي الودائع 18.3%.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.