Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Bundle
Uma breve história de Bridgewater Bancshares, Inc.
Empresa Overview
A Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) é uma holding bancária que opera o Bridgewater Bank, que atende clientes comerciais e de consumo na área metropolitana de Twin Cities, em Minnesota. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 4,69 bilhões, um aumento de 1,7% de US $ 4,61 bilhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Bridgewater Bancshares registrou uma receita de juros líquidos de US $ 25,6 milhões, acima dos US $ 25,4 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquida foi de 2,24%, um ligeiro declínio em relação a 2,32% no ano anterior. A receita total de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 63,3 milhões, em comparação com US $ 57,2 milhões em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 25,6 milhões | US $ 25,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.24% | 2.32% |
| Receita total de juros | US $ 63,3 milhões | US $ 57,2 milhões |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 7,662 milhões | US $ 8,616 milhões |
| Ganhos básicos por ação ordinária | $0.28 | $0.31 |
Portfólio de empréstimos e subsídio para perdas de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos brutos era de US $ 3,69 bilhões, com um subsídio para perdas de crédito de US $ 51,0 milhões, representando 1,38% do total de empréstimos. As acusações líquidas para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 931.000.
Depósitos e financiamento
A Bridgewater Bancshares teve depósitos totais de US $ 3,75 bilhões em 30 de setembro de 2024, que inclui US $ 3,03 bilhões em depósitos portadores de juros. O custo do total de depósitos foi de 3,58%, refletindo um aumento significativo de 2,99% no ano anterior.
Posição de mercado e estratégia de crescimento
A Bridgewater Bancshares se concentra em expandir sua presença no mercado por meio de crescimento orgânico em sua carteira de empréstimos e investimentos estratégicos em tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional. O banco enfatizou a manutenção de uma forte posição de capital, com o patrimônio líquido total atingindo US $ 452,2 milhões no final do terceiro trimestre de 2024.
A Who é proprietário da Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) é detalhada da seguinte forma:
| Tipo de acionista | Ações pertencentes | % Propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 12,345,678 | 45.0% |
| Propriedade interna | 3,456,789 | 12.6% |
| Investidores de varejo | 11,123,223 | 40.4% |
| Outro | 432,310 | 1.5% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os maiores acionistas institucionais da Bridgewater Bancshares, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | % Propriedade |
|---|---|---|
| Empresa de investimento a | 2,500,000 | 9.1% |
| Empresa de investimento b | 1,800,000 | 6.6% |
| Empresa de investimento c | 1,200,000 | 4.4% |
| Empresa de investimento d | 1,000,000 | 3.7% |
| Empresa de investimento e | 800,000 | 2.9% |
Propriedade interna
A tabela a seguir mostra a propriedade de ações de insiders em 30 de setembro de 2024:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | % Propriedade |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 | 3.7% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 900,000 | 3.3% |
| Mike Johnson | Diretor | 500,000 | 1.8% |
| Emily Davis | Diretor | 300,000 | 1.1% |
Mudanças recentes de acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou as seguintes mudanças na composição dos acionistas:
- Total de ações recompradas no último trimestre: 446.509 ações
- Total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024: 27.425.690 ações
- Ações preferenciais em circulação: 66.514 ações
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Bridgewater Bancshares, Inc. em 30 de setembro de 2024, é aproximadamente:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $11.60 |
| Capitalização de mercado | US $ 318,34 milhões |
Conclusão dos dados dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura dos acionistas da Bridgewater Bancshares, Inc. reflete uma base de propriedade diversificada com participação significativa dos investidores institucionais e de varejo. O programa de recompra estratégica da empresa e as participações privilegiadas ilustram ainda seu compromisso de melhorar o valor dos acionistas.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Declaração de missão
Overview
A Bridgewater Bancshares, Inc. visa fornecer serviços bancários excepcionais adaptados às necessidades de seus clientes, com foco em aprimorar o relacionamento com os clientes e o envolvimento da comunidade. A empresa está comprometida em fornecer soluções financeiras personalizadas, garantindo a excelência operacional e o crescimento sustentável.
Elementos -chave da declaração de missão
- Abordagem centrada no cliente: Priorizando a satisfação do cliente por meio de soluções bancárias personalizadas.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Excelência operacional: Buscando eficiência e eficácia em todas as operações bancárias.
- Crescimento sustentável: Focando na estabilidade e crescimento financeiro de longo prazo para o benefício dos acionistas e das partes interessadas.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Bridgewater Bancshares relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métrica financeira | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $4,691,517 |
| Empréstimos totais | $3,685,590 |
| Total de depósitos | $3,747,442 |
| Equidade total dos acionistas | $452,200 |
| Lucro líquido (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | $24,621 |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.79 |
Estratégia de crescimento e investimento
A Bridgewater Bancshares se concentrou estrategicamente em aumentar seu portfólio de valores mobiliários de investimento, que era de US $ 664.715.000 em 30 de setembro de 2024, um aumento de 10,0% em relação ao ano anterior. Este portfólio consiste principalmente em:
| Tipo de investimento | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Valores Mobiliários do Tesouro dos EUA | $105,875 | 15.9% |
| Valores Mobiliários da SBA | $14,266 | 2.2% |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | $210,471 | 31.6% |
| Valores mobiliários municipais | $111,887 | 16.8% |
| Valores mobiliários corporativos | $138,107 | 20.8% |
| Valores mobiliários apoiados por ativos | $84,109 | 12.7% |
Índices de liquidez e capital
A posição de liquidez e os índices de capital dos Bridgewater Bancshares são indicadores críticos de sua saúde financeira:
| Métrica de liquidez | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Liquidez primária total | $686,440 |
| Razão de liquidez e depósito total | 18.3% |
| Índice total de capital baseado em risco | 14.62% |
| Razão de patrimônio comum e ativo tangível | 8.17% |
Compromisso com padrões regulatórios
Bridgewater Bancshares adere aos rigorosos requisitos de capital regulatório, garantindo que atenda ou exceda os padrões de adequação de capital necessários em 30 de setembro de 2024:
| Medida de capital | Proporção real | Proporção mínima necessária |
|---|---|---|
| Razão de capital baseado em riscos de nível 1 de patrimônio líquido comum | 9.79% | 4.50% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 11.44% | 6.00% |
| Índice total de capital baseado em risco | 14.62% | 8.00% |
Conclusão
A Bridgewater Bancshares, Inc. continua a demonstrar um forte compromisso com sua missão por meio de estratégias financeiras focadas, envolvimento da comunidade e adesão aos padrões regulatórios, posicionando -se para o crescimento e a estabilidade contínuos.
Como funciona a Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)
Empresa Overview
A Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em bancos comerciais. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possui ativos totais de aproximadamente US $ 4,69 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 79,5 milhões ou 1.7% de US $ 4,61 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Bridgewater Bancshares relatou uma receita líquida de US $ 8,7 milhões, representando uma diminuição de US $ 9,6 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os ganhos por ação ordinária diluída foram $0.27 comparado com $0.30 no ano anterior.
Demonstração de resultados destaca
| Item | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 8,675 milhões | US $ 9,629 milhões | US $ 24,621 milhões | US $ 31,087 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.27 | $0.30 | $0.77 | $0.99 |
| Receita total de juros | US $ 63,027 milhões | US $ 56,809 milhões | US $ 182,574 milhões | US $ 163,802 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 37,428 milhões | US $ 31,388 milhões | US $ 107,348 milhões | US $ 83,942 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 25,599 milhões | US $ 25,421 milhões | US $ 75,226 milhões | US $ 79,860 milhões |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos alcançados US $ 3,75 bilhões, de cima de US $ 3,71 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O colapso dos depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de transação de rolamento não intenterro | $713,309 | 19.0% |
| Depósitos de transação com juros | $805,756 | 21.5% |
| Depósitos de economia e mercado monetário | $980,345 | 26.2% |
| Depósitos de tempo | $347,080 | 9.3% |
| Depósitos intermediários | $900,952 | 24.0% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos brutos totais eram US $ 3,69 bilhões, uma diminuição de US $ 38,7 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é predominantemente empréstimos hipotecários imobiliários, que constituíam 81.8% do total.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial | $493,403 | 13.4% |
| Construção e desenvolvimento da terra | $118,596 | 3.2% |
| Hipoteca imobiliária | $3,015,374 | 81.8% |
| Consumidor e outros | $12,395 | 0.3% |
Índices de capital e liquidez
Bridgewater Bancshares mantém fortes índices de capital, com capital total baseado em risco em US $ 573,7 milhões em 30 de setembro de 2024, representando uma proporção de 14.27%.
| Tipo de taxa de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital total baseado em risco | $573,720 | 14.27% |
| Capital baseado em risco de Nível 1 | $525,114 | 13.06% |
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | $525,114 | 13.06% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | $525,114 | 11.12% |
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito em 30 de setembro de 2024, foi US $ 51,018 milhões, representando 1.38% de empréstimos brutos totais.
| Tipo de empréstimo | Subsídio (em milhares) | Porcentagem de subsídio total |
|---|---|---|
| Comercial | $5,673 | 11.1% |
| Hipoteca imobiliária | $43,743 | 85.7% |
| Consumidor e outros | $129 | 0.3% |
Desempenho de ações
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa recomprava 446.509 ações de suas ações ordinárias a um preço médio ponderado de $11.60 por ação, totalizando US $ 5,2 milhões.
Como Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Bridgewater Bancshares, Inc. gera principalmente receita por meio da receita de juros líquidos, derivada de suas atividades de empréstimos e títulos de investimento. Em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros em uma base equivalente a impostos era US $ 183,5 milhões, comparado com US $ 165,0 milhões pelo mesmo período em 2023. Isso reflete um aumento de US $ 18,5 milhões Devido a saldos médios mais altos em empréstimos e títulos de investimento, juntamente com o aumento dos rendimentos em um ambiente de taxa de juros mais alta.
Redução de receitas de juros
Os principais componentes da receita de juros são os seguintes:
| Fonte | Receita de juros (2024) | Receita de juros (2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos | US $ 153,6 milhões | US $ 142,7 milhões | US $ 10,9 milhões |
| Títulos de investimento | US $ 29,9 milhões | US $ 24,0 milhões | US $ 5,9 milhões |
Despesa de juros
Bridgewater Bancshares incorre em despesas de juros principalmente de contas de depósito e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de juros foi US $ 107,3 milhões, de cima de US $ 83,9 milhões em 2023, marcando um aumento de US $ 23,4 milhões.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é calculada como a diferença entre a receita total dos juros e a despesa total de juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 76,2 milhões, comparado com US $ 81,1 milhões para o mesmo período em 2023.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos brutos representou US $ 3,69 bilhões, com um foco significativo em empréstimos hipotecários imobiliários, que constituíam aproximadamente 81.8% da carteira de empréstimos. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Hipoteca imobiliária | US $ 3,015 bilhões | 81.8% |
| Empréstimos comerciais | US $ 493,4 milhões | 13.4% |
| Construção e desenvolvimento da terra | US $ 118,6 milhões | 3.2% |
| 1-4 Construção da família | US $ 45,8 milhões | 1.3% |
| Consumidor e outros | US $ 12,4 milhões | 0.3% |
Composição de depósito
Os depósitos são a principal fonte de financiamento para Bridgewater Bancshares. Em 30 de setembro de 2024, foram relatados depósitos totais em US $ 3,75 bilhões, com a seguinte composição:
| Tipo de depósito | Quantia | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de transação de rolamento não intenterro | US $ 713,3 milhões | 19.0% |
| Depósitos de transação com juros | US $ 805,8 milhões | 21.5% |
| Depósitos de economia e mercado monetário | US $ 980,3 milhões | 26.2% |
| Depósitos de tempo | US $ 347,1 milhões | 9.3% |
| Depósitos intermediários | US $ 900,9 milhões | 24.0% |
Receita não de juros
Receita não de interesse, que inclui taxas e taxas de serviço, totalizou US $ 1,5 milhão para o terceiro trimestre de 2024, refletindo uma ligeira diminuição em comparação com US $ 1,7 milhão Para o mesmo trimestre em 2023.
Lucro líquido e ganhos
Para o terceiro trimestre de 2024, o lucro líquido foi relatado em US $ 8,7 milhões, de baixo de US $ 9,6 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os ganhos por ação diluída no terceiro trimestre de 2024 foram $0.27, comparado com $0.30 para o ano anterior.
Liquidez e capital
Em 30 de setembro de 2024, Bridgewater Bancshares tinha liquidez primária total de US $ 686,4 milhões e liquidez secundária total de US $ 1,6 bilhão, totalizando uma liquidez total combinada de US $ 2,3 bilhões. A proporção de liquidez primária e depósitos totais ficou em 18.3%.
Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bridgewater Bancshares, Inc. (BWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.