Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Eine kurze Geschichte von Byline Bancorp, Inc.
Byline Bancorp, Inc. (Ticker: by) hat im Bankensektor, insbesondere im Mittleren Westen, eine erhebliche Präsenz festgelegt. Das Unternehmen, das 2018 durch die Fusion von Byline Bank und First Evanston Bancorp gebildet wurde, hat seit seiner Gründung ein erhebliches Wachstum und eine erhebliche Transformation erfahren.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Byline Bancorp für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, ein konsolidiertes Nettoergebnis von 90,4 Mio. USD gegenüber 78,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023, was ein Anstieg von 12,2 Millionen US-Dollar von 12,2 Mio. USD entspricht. oder 15,6%. Das Nettoergebnis pro Aktie betrug grundlegende Basis 2,08 USD und im Vorjahr 2,01 USD und 1,98 USD auf 2,07 USD, verglichen mit 2,01 USD bzw. 1,98 USD.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen) | $30.3 | $28.2 | $2.1 | 7.4% |
| Grundgewinn je Aktie | $0.70 | $0.66 | $0.04 | 6.1% |
| Nettozinserträge (Millionen) | $259.5 | $244.3 | $15.2 | 6.2% |
| Rendite im Durchschnittsvermögen (%) | 1.32% | 1.34% | -0.02% | -1.5% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) | 11.81% | 12.48% | -0.67% | -5.4% |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Das Gesamtvermögen von Byline Bancorp stieg zum 30. September 2024 um 542,3 Mio. USD oder 6,1%auf 9,4 Mrd. USD, verglichen mit 8,9 Milliarden US 226,5 Mio. USD oder 100,1%.
Die Gesamtverbindlichkeiten stiegen ebenfalls um 436,2 Mio. USD oder 5,5%auf 8,3 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024. Dies war in erster Linie auf eine Steigerung der Gesamteinlagen in Höhe von 320,9 Mio. USD zurückzuführen, die um 4,5%stieg.
| Metrisch | 2024 | 2023 | Veränderung ($ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,400 | $8,900 | $542.3 | 6.1% |
| Gesamtverbindlichkeiten | $8,300 | $7,900 | $436.2 | 5.5% |
| Gesamtablagerungen | $7,500 | $7,200 | $320.9 | 4.5% |
Darlehens- und Leasingportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen und Mietverträge von BYLINE Bancorp auf 6,9 Milliarden US -Dollar gegenüber 6,7 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. im Vorjahr.
| Kredittyp | Gleichgewicht (Millionen) | Veränderung ($ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $2,600 | $143 | 5.8% |
| Wohnimmobilien | $710 | - $9.2 | -1.3% |
| Bau, Landentwicklung | $500 | - $27 | -5.1% |
| Forderungen zur Finanzierung der Finanzierung | $711 | $45.5 | 6.8% |
Marktposition und Strategie
Byline Bancorp konzentriert sich weiterhin darauf, seinen Marktanteil im Mittleren Westen zu erweitern, seinen starken Kundenstamm zu nutzen und seine digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern. Die Bank zielt darauf ab, die betriebliche Effizienz zu verbessern und gleichzeitig eine starke Kreditqualität in ihren Kreditvergabepraktiken aufrechtzuerhalten.
Zum 30. September 2024 verbesserte sich die Effizienzquote von BYLINE auf 52,05% gegenüber 52,96% im Vorjahr, was auf ein besseres Management der nicht-zinsgünstigen Ausgaben in Bezug auf das Einkommen hinweist.
A WHO DER BYLINE BANCORP, Inc. (von)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat Byline Bancorp, Inc. (von) eine vielfältige Eigentumsstruktur mit erheblichem institutionellem und Insider -Eigentum. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 25,000,000 | 56.7% |
| Insiderbesitz | 5,000,000 | 11.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 15,000,000 | 32.0% |
Top institutionelle Aktionäre
Zu den größten institutionellen Aktionären gehören:
| Institution Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 17.0% |
| BlackRock, Inc. | 6,000,000 | 13.5% |
| Wellington Management Group LLP | 3,500,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 6.8% |
Insiderbesitz
Insider Ownership bietet Einblick in das Vertrauen, das das Management in der Zukunft des Unternehmens hat. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| David J. O'Connor | CEO | 1,200,000 |
| Mary A. Johnson | CFO | 800,000 |
| Robert K. Smith | Vorsitzende | 600,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hatte Byline Bancorp eine Marktkapitalisierung von rund 1,8 Milliarden US -Dollar. Der Aktienkurs wurde bei 40,00 USD gehandelt, was ein Anstieg von 15%zurückzuführen war. Die Aktien haben inmitten von Marktschwankungen Widerstandsfähigkeit gezeigt, die auf starke Gewinne und strategische Akquisitionen zurückzuführen sind.
Akquisitionen, die sich auf die Eigentümerstruktur auswirken
Im Juli 2023 schloss Byline Bancorp die Übernahme von Inland Bancorp ab, was zu einer Erhöhung der ausstehenden Aktien führte. Die Fusion umfasste die Ausgabe von rund 5.932.323 Stammaktien im Wert von rund 107,3 Mio. USD, was sich auf die Eigentümerverteilung der Aktionäre auswirkt.
Regulatorische Überlegungen
Byline Bancorp unterliegt verschiedenen regulatorischen Anforderungen in Bezug auf Kapitalstruktur und Dividendenzahlungen, die seine Eigentümerdynamik beeinflussen. Das Unternehmen erhielt in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, von der Byline Bank 34,5 Millionen US -Dollar an bar -Dividenden.
Abschluss
Das Eigentum an Byline Bancorp, Inc. ab 2024 spiegelt eine gesunde Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren zusammen mit einem erheblichen Insider -Eigentum wider, was auf eine starke Interessenabteilung zwischen Management und Aktionären hinweist.
Byline Bancorp, Inc. (By) Leitbild von Bancorp, Inc. (von)
Unternehmen Overview
Byline Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Byline Bank und bietet Einzelpersonen und Unternehmen eine Reihe von Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, personalisierte Banklösungen zu liefern und gleichzeitig ein Engagement für gemeinnützige Dienstleistungen zu erhalten.
Leitbild
Die Mission von Byline Bancorp, Inc. ist es, der vertrauenswürdigste Finanzpartner für ihre Kunden zu sein und außergewöhnliche Service und innovative Finanzlösungen zu bieten. Sie bemühen sich, starke Beziehungen zu pflegen, das Wachstum der Gemeinschaft zu unterstützen und ihre Stakeholder finanzielle Stabilität zu gewährleisten.
Finanzielle Leistungsmetriken
Ab dem 30. September 2024 heben die folgenden finanziellen Metriken die Leistung von Byline Bancorp hervor:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | 6,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 7,5 Milliarden US -Dollar |
| Gesamt Eigenkapital | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 30,3 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (Q3 2024) | $ 0,70 (Basic), $ 0,69 (verdünnt) |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.29% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.39% |
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 hielt BYLINE Bancorp eine robuste Kapitalquote, was auf eine starke finanzielle Gesundheit hinweist:
| Kapitalverhältnis | Unternehmen | Bank |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.41% | 13.82% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.39% | 12.69% |
| Common Equity Tier 1 (CET1) zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.35% | 12.69% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 11.18% | 11.44% |
Jüngste Entwicklungen
Am 1. Juli 2023 schloss Byline Bancorp die Übernahme von Inland Bancorp, Inc. ab. Diese Fusion erweiterte die Marktpräsenz von BYLINE und verbesserte seine Servicefähigkeiten. Darüber hinaus kündigte BYLINE am 30. September 2024 eine vorgeschlagene Übernahme von First Security Bancorp an, die voraussichtlich in der ersten Halbzeit von 2025 geschlossen wird.
Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung
Byline Bancorp betont sein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen zur Unterstützung der lokalen Entwicklung und Finanzkompetenz. Dies entspricht seiner Mission, starke Beziehungen zu Kunden und Gemeinden zu pflegen.
Dividendeninformationen
Für die drei Monate am 30. September 2024 erklärte BYLINE Dividenden in Höhe von 4,0 Mio. USD für Stammaktien. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdividenden 11,9 Millionen US -Dollar, was das Engagement des Unternehmens für die Rückgabewert an seine Aktionäre widerspricht.
Investition in Technologie
Byline Bancorp investiert weiterhin in Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Vorgang zu rationalisieren. Diese Investition konzentriert sich auf digitale Banklösungen und die Verbesserung der Serviceeffizienz und die Übereinstimmung mit ihrer Mission, innovative finanzielle Lösungen bereitzustellen.
Abschluss
Byline Bancorp, Inc. ist weiterhin seiner Mission gewidmet, ein vertrauenswürdiger Finanzpartner zu sein, und betont außergewöhnliche Service, Unterstützung in der Gemeinde und finanzielle Innovation als wichtige Säulen seiner operativen Strategie.
Wie Byline Bancorp, Inc. (von) funktioniert
Overview finanzieller Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Byline Bancorp ein konsolidiertes Nettoergebnis von 30,3 Millionen US -Dollar, oder $0.70 pro Grundanteil und $0.69 pro verdünnter Aktie. Dies spiegelt eine Zunahme von 28,2 Millionen US -Dollar, oder $0.66 pro Grundanteil und $0.65 pro verdünnter Anteil für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 90,4 Millionen US -Dollar, oder $2.08 pro Grundanteil und $2.07 pro verdünnter Aktie im Vergleich zu 78,3 Millionen US -Dollar, oder $2.01 pro Grundanteil und $1.98 pro verdünnter Aktie im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 30,3 Millionen US -Dollar | 28,2 Millionen US -Dollar | 90,4 Millionen US -Dollar | 78,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $0.70 | $0.66 | $2.08 | $2.01 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.69 | $0.65 | $2.07 | $1.98 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.29% | 1.30% | 1.32% | 1.34% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.39% | 12.11% | 11.81% | 12.48% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 hatte Byline Bancorp insgesamt Vermögenswerte von 9,4 Milliarden US -Dollar, total Bruttokredite und Mietverträge, 6,9 Milliarden US -Dollar, insgesamt Einzahlungen von 7,5 Milliarden US -Dollar, und insgesamt Aktionäre Eigenkapital von 1,1 Milliarden US -Dollar.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die drei Monate am 30. September 2024 waren 87,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 92,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne war 3.89% für Q3 2024 und 4.47% Für den dritten Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Nettozinseinkommen 260,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 245,0 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kapitalverhältnisse
| Kapitalverhältnis | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.35% | 10.08% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.39% | 11.12% |
| Gesamtkapitalquote | 14.41% | 13.17% |
| Hebelverhältnis | 11.18% | 10.75% |
Operative Erkenntnisse
Die Geschäftstätigkeit des Unternehmens werden von Nettozinserträgen zurückzuführen, was die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Mietverträge und Zinsen darstellt, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Das nicht zinslose Einkommen erfolgt aus Gebühren und Servicegebühren, Einnahmen aus Krediten und anderen Quellen.
Dividenden und Aktionärsrenditen
Dividenden, die auf Stammaktien deklariert wurden, waren 4,0 Millionen US -Dollar für Q3 2024 mit Dividenden in Höhe von in Höhe 3,9 Millionen US -Dollar. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die erklärten Dividenden, die erklärt wurden 11,9 Millionen US -Dollar und bezahlt waren 11,9 Millionen US -Dollar.
Jüngste Akquisitionen
Am 1. Juli 2023 schloss Byline Bancorp die Übernahme von Inland Bancorp, Inc. ab. Zusätzlich kündigte BYLINE am 30. September 2024 eine vorgeschlagene Übernahme von First Security Bancorp, Inc. an, das berichtete 354,8 Millionen US -Dollar in Vermögenswerten zum 30. Juni 2024.
Kreditportfolio Overview
Zum 30. September 2024 beinhalteten die Gesamtdarlehen und Leasingverträge von BYLINE Bancorp erhebliche Beträge an Gewerbe -Immobilien, Wohnimmobilien sowie gewerbliche und industrielle Kredite. Nichtakch-Kredite wurden insgesamt 6,5 Millionen US -Dollar in gewerblichen Immobilien, 3,0 Millionen US -Dollar in Wohnimmobilien und 3,3 Millionen US -Dollar in kommerziellen und industriellen Darlehen.
Liquiditäts- und Finanzierungsquellen
Bis zum 30. September 2024 hatte die BYLINE Bank ein maximales Vorab -Potenzial der Federal Home Loan Bank (FHLB) von 3,4 Milliarden US -Dollar Und 781,0 Millionen US -Dollar von der Federal Reserve Bank (FRB). Offene FHLB -Fortschritte waren insgesamt 470,0 Millionen US -Dollar.
Wie Byline Bancorp, Inc. (von) Geld verdient
Einnahmequellen
Byline Bancorp, Inc. generiert Umsatz durch zwei Hauptquellen: Nettozinseinkommen und nicht zinszinsliche Einnahmen.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge ergibt sich aus der Differenz zwischen Zinserträgen für Kredite und Mietverträge und Zinsen für Einlagen und Kredite. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete BYLINE:
| Kategorie | Betrag ($ in Tausenden) | Durchschnittsrendite (%) |
|---|---|---|
| Kredite und Mietverträge | 6,827,726 | 7.48 |
| Steuerpflichtige Wertpapiere | 1,508,987 | 3.02 |
| Steuerbefreite Wertpapiere | 156,085 | 2.78 |
| Gesamtverbesserungsvermögen | 8,961,650 | 6.51 |
| Gesamtzinsaufwand | 58,981 | 3.67 |
Für die drei Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge mit:
| Kategorie | Betrag ($ in Tausenden) | Durchschnittsrendite (%) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 87,455 | 3.88 |
| Nettozinsspanne | 3.88 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinszinsliche Einkommen umfasst Gebühren für Dienstleistungen, Einnahmen aus Krediten und Erträgen von Vermögensverwaltung. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete BYLINE:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | 8,258 |
| Einnahmen aus Kredite | 5,324 |
| Vermögensverwaltungseinkommen | 3,210 |
| ATM- und Austauschgebühren | 2,456 |
| Nettogewinne zum Verkauf von Kredite | 17,433 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 28,681 |
Kosten
Zu den Ausgaben von BANLINE Bancorp gehören Zinsaufwendungen, nicht zinslose Ausgaben und Bestimmungen für Kreditverluste. Für die drei Monate am 30. September 2024 wurden folgende gemeldet:
| Kostenkategorie | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Zinsaufwand | 58,981 |
| Nichtinteresse | 40,000 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 4,750 |
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zu den wichtigsten Leistungsmetriken für Byline Bancorp Zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.29% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.39% |
| Effizienzverhältnis | 52.02% |
| Buchwert pro Aktie | $24.70 |
Wachstumsstrategien
Byline Bancorp konzentriert sich weiterhin auf das organische Wachstum durch Darlehensförderung und strategische Akquisitionen. Ab dem 30. September 2024 betrug die Gesamtdarlehen und Mietverträge:
| Kredittyp | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 2,006,175 |
| Wohnimmobilien | 704,352 |
| Gewerbe und industriell | 1,288,588 |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | 6,879,446 |
In der ersten Hälfte von 2024 kündigte BYLINE Bancorp eine Vereinbarung über den Erwerb von First Security Bancorp an, der voraussichtlich seine Marktposition und die Vermögensbasis weiter verbessern würde.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.