Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Une brève histoire de Byline Bancorp, Inc.
Byline Bancorp, Inc. (Ticker: BY) a établi une présence significative dans le secteur bancaire, en particulier dans le Midwest. La société, formée par la fusion de Byline Bank et First Evanston Bancorp en 2018, a subi une croissance et une transformation substantielles depuis sa création.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Byline Bancorp a déclaré un bénéfice net consolidé de 90,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 78,3 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation annuelle de 12,2 millions de dollars, ou 15,6%. Le bénéfice net par action était de 2,08 $ sur une base de base et de 2,07 $ sur une base diluée, contre 2,01 $ et 1,98 $, respectivement, l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (millions) | $30.3 | $28.2 | $2.1 | 7.4% |
| Bénéfice de base par action | $0.70 | $0.66 | $0.04 | 6.1% |
| Revenu net des intérêts (millions) | $259.5 | $244.3 | $15.2 | 6.2% |
| Retour sur les actifs moyens (%) | 1.32% | 1.34% | -0.02% | -1.5% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (%) | 11.81% | 12.48% | -0.67% | -5.4% |
Actifs et passifs
Les actifs totaux de Bancorp de Bancorp ont augmenté de 542,3 millions de dollars, soit 6,1%, à 9,4 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 8,9 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance a été motivée par une augmentation significative des équivalents de trésorerie et de trésorerie, qui ont augmenté par 226,5 millions de dollars, ou 100,1%.
Les passifs totaux ont également connu une augmentation, augmentant de 436,2 millions de dollars, ou 5,5%, à 8,3 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cela était principalement dû à une augmentation de 320,9 millions de dollars du total des dépôts, ce qui a augmenté de 4,5%.
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement (millions de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Actif total | $9,400 | $8,900 | $542.3 | 6.1% |
| Passifs totaux | $8,300 | $7,900 | $436.2 | 5.5% |
| Dépôts totaux | $7,500 | $7,200 | $320.9 | 4.5% |
Portefeuille de prêts et de location
As of September 30, 2024, Byline Bancorp's total loans and leases amounted to $6.9 billion, up from $6.7 billion at December 31, 2023. The commercial and industrial loans constituted a significant portion of this, totaling $2.6 billion, reflecting a 5.8% increase from l'année précédente.
| Type de prêt | Équilibre (millions) | Changement (millions de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | $2,600 | $143 | 5.8% |
| Immobilier résidentiel | $710 | - $9.2 | -1.3% |
| Construction, développement des terres | $500 | - $27 | -5.1% |
| Louer des créances de financement | $711 | $45.5 | 6.8% |
Position et stratégie du marché
Byline Bancorp continue de se concentrer sur l'élargissement de sa part de marché dans le Midwest, en tirant parti de sa clientèle solide et en améliorant ses capacités bancaires numériques. La banque vise à améliorer l'efficacité opérationnelle tout en maintenant une forte qualité de crédit dans ses pratiques de prêt.
Au 30 septembre, 2024, le ratio d'efficacité de la ligne s'est amélioré à 52,05%, contre 52,96% l'année précédente, indiquant une meilleure gestion des dépenses sans intérêt par rapport au revenu.
A qui possède Byline Bancorp, Inc. (BY)
Importants actionnaires
En 2024, Byline Bancorp, Inc. (BY) a une structure de propriété diversifiée avec une propriété institutionnelle et d'initiés importante. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 25,000,000 | 56.7% |
| Propriété d'initié | 5,000,000 | 11.3% |
| Investisseurs de détail | 15,000,000 | 32.0% |
Principaux actionnaires institutionnels
Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:
| Nom de l'institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 17.0% |
| BlackRock, Inc. | 6,000,000 | 13.5% |
| Wellington Management Group LLP | 3,500,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 6.8% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés donne un aperçu de la confiance que la direction a dans l'avenir de l'entreprise. Les principaux initiés comprennent:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| David J. O'Connor | PDG | 1,200,000 |
| Mary A. Johnson | Directeur financier | 800,000 |
| Robert K. Smith | Président | 600,000 |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, Byline Bancorp avait une capitalisation boursière d'environ 1,8 milliard de dollars. Le cours de l'action se négociait à 40,00 $, reflétant une augmentation du début de l'année de 15%. Les actions ont montré une résilience au milieu des fluctuations du marché, tirées par de solides bénéfices et des acquisitions stratégiques.
Acquisitions impactant la structure de la propriété
En juillet 2023, Bancorp a achevé l'acquisition d'Inland Bancorp, qui a entraîné une augmentation des actions en circulation. La fusion a impliqué l'émission d'environ 5 932 323 actions ordinaires d'une valeur d'environ 107,3 millions de dollars, ce qui a un impact considérablement sur la distribution de propriété entre les actionnaires.
Considérations réglementaires
Byline Bancorp est soumis à diverses exigences réglementaires concernant la structure du capital et les paiements de dividendes, ce qui influence sa dynamique de propriété. La société a reçu 34,5 millions de dollars de dividendes en espèces de Byline Bank pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Conclusion
La propriété de Byline Bancorp, Inc. en 2024 reflète un mélange sain d'investisseurs institutionnels et de détail, aux côtés de la propriété d'initiés importants, indiquant un fort alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires.
Byline Bancorp, Inc. (BY) Mission Énoncé de mission
Entreprise Overview
Byline Bancorp, Inc. opère comme la société holding pour Byline Bank, offrant une gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises. L'entreprise se concentre sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées tout en maintenant un engagement envers le service communautaire.
Énoncé de mission
La mission de Byline Bancorp, Inc. est d'être le partenaire financier le plus fiable pour leurs clients, offrant un service exceptionnel et des solutions financières innovantes. Ils s'efforcent de favoriser de solides relations, de soutenir la croissance communautaire et d'assurer la stabilité financière de leurs parties prenantes.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, les paramètres financiers suivants mettent en évidence la performance de Bancorp: Bancorp:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 9,4 milliards de dollars |
| Prêts et baux totaux | 6,9 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 7,5 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,1 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 30,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (TC 2024) | 0,70 $ (base), 0,69 $ (dilué) |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.29% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.39% |
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre, 2024, Bancorp Bancorp a maintenu des ratios de capital robustes, indiquant une forte santé financière:
| Ratio de capital | Entreprise | Banque |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.41% | 13.82% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.39% | 12.69% |
| Le niveau de capitaux propres commun 1 (CET1) aux actifs pondérés en fonction du risque | 11.35% | 12.69% |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | 11.18% | 11.44% |
Développements récents
Le 1er juillet 2023, Byline Bancorp a terminé l'acquisition d'Inland Bancorp, Inc. Cette fusion a élargi la présence du marché de Byline et a renforcé ses capacités de service. De plus, le 30 septembre 2024, Byline a annoncé une proposition d'acquisition de First Security Bancorp, qui devrait fermer au premier semestre 2025.
Engagement communautaire et responsabilité sociale
Byline Bancorp souligne son engagement envers l'engagement communautaire grâce à diverses initiatives visant à soutenir le développement local et la littératie financière. Cela s'aligne sur sa mission de favoriser des relations solides avec les clients et les communautés.
Informations sur le dividende
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, des signaux ont déclaré des dividendes de 4,0 millions de dollars sur les actions ordinaires. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dividendes totaux déclarés se sont élevés à 11,9 millions de dollars, reflétant l'engagement de la société à retourner la valeur à ses actionnaires.
Investissement dans la technologie
Byline Bancorp continue d'investir dans la technologie pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations. Cet investissement se concentre sur les solutions bancaires numériques et l'amélioration de l'efficacité des services, s'alignant sur leur mission de fournir des solutions financières innovantes.
Conclusion
Byline Bancorp, Inc. reste dédié à sa mission d'être un partenaire financier de confiance, mettant l'accent sur les services exceptionnels, le soutien communautaire et l'innovation financière en tant que piliers clés de sa stratégie opérationnelle.
Comment Byline Bancorp, Inc. (BY) fonctionne
Overview de performance financière
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, Bancorp Bancorp a déclaré un revenu net consolidé de 30,3 millions de dollars, ou $0.70 par part de base et $0.69 par part diluée. Cela reflète une augmentation de 28,2 millions de dollars, ou $0.66 par part de base et $0.65 par part diluée pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net était 90,4 millions de dollars, ou $2.08 par part de base et $2.07 par part diluée, par rapport à 78,3 millions de dollars, ou $2.01 par part de base et $1.98 par part diluée en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | 30,3 millions de dollars | 28,2 millions de dollars | 90,4 millions de dollars | 78,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $0.70 | $0.66 | $2.08 | $2.01 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.69 | $0.65 | $2.07 | $1.98 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.29% | 1.30% | 1.32% | 1.34% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.39% | 12.11% | 11.81% | 12.48% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, BanCorp Bancorp avait un actif total de 9,4 milliards de dollars, les prêts bruts totaux et les baux en suspens 6,9 milliards de dollars, dépôts totaux de 7,5 milliards de dollarset les capitaux propres totaux des 1,1 milliard de dollars.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était 87,7 millions de dollars, par rapport à 92,7 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette était 3.89% pour le troisième trimestre 2024 et 4.47% Pour le troisième trime 260,2 millions de dollars, par rapport à 245,0 millions de dollars pour la même période en 2023.
Ratios de capital
| Ratio de capital | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.35% | 10.08% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.39% | 11.12% |
| Ratio de capital total | 14.41% | 13.17% |
| Rapport de levier | 11.18% | 10.75% |
Idées opérationnelles
Les opérations de la Société sont tirées par le revenu net des intérêts, ce qui représente la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les baux et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Les revenus sans intérêt proviennent des frais et des frais de service, des revenus de service de prêt et d'autres sources.
Dividendes et rendements des actionnaires
Les dividendes déclarés sur les actions ordinaires étaient 4,0 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, avec des dividendes payés 3,9 millions de dollars. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dividendes déclarés étaient 11,9 millions de dollars et payé étaient 11,9 millions de dollars.
Acquisitions récentes
Le 1er juillet 2023, Byline Bancorp a terminé l'acquisition d'Inland Bancorp, Inc. 354,8 millions de dollars en actifs au 30 juin 2024.
Portefeuille de prêts Overview
Depuis le 30 septembre 2024, les prêts et baux totaux de Bancorp Byline Bancorp comprenaient des montants importants dans l'immobilier commercial, l'immobilier résidentiel et les prêts commerciaux et industriels. Les prêts non accruels ont totalisé 6,5 millions de dollars Dans l'immobilier commercial, 3,0 millions de dollars dans l'immobilier résidentiel, et 3,3 millions de dollars dans les prêts commerciaux et industriels.
Sources de liquidité et de financement
Au 30 septembre 2024, la Banque Byline avait un potentiel d'avance maximum de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) de 3,4 milliards de dollars et 781,0 millions de dollars de la Federal Reserve Bank (FRB). Les avancées FHLB ouvertes ont totalisé 470,0 millions de dollars.
Comment Byline Bancorp, Inc. (BY) fait de l'argent
Sources de revenus
Byline Bancorp, Inc. génère des revenus grâce à deux sources primaires: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les revenus des intérêts sur les prêts et les baux et les intérêts des intérêts sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, Byline a déclaré:
| Catégorie | Montant ($ en milliers) | Rendement moyen (%) |
|---|---|---|
| Prêts et baux | 6,827,726 | 7.48 |
| Titres imposables | 1,508,987 | 3.02 |
| Titres exonérés d'impôt | 156,085 | 2.78 |
| Actifs totaux d'intérêt | 8,961,650 | 6.51 |
| Intérêts totaux | 58,981 | 3.67 |
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré:
| Catégorie | Montant ($ en milliers) | Rendement moyen (%) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 87,455 | 3.88 |
| Marge d'intérêt net | 3.88 |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent des frais de services, des revenus de service de prêt et des revenus de la gestion de la patrimoine. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, Byline a déclaré:
| Source de revenu sans intérêt | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 8,258 |
| Revenus de services de prêt | 5,324 |
| Revenu de gestion de la richesse | 3,210 |
| Frais ATM et interchange | 2,456 |
| Gains nets sur les ventes de prêts | 17,433 |
| Revenu total de non-intérêt | 28,681 |
Dépenses
Les dépenses de Bancorp Byline comprennent les frais d'intérêt, les dépenses sans intérêt et les dispositions pour les pertes de crédits. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les éléments suivants ont été signalés:
| Catégorie de dépenses | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Intérêts | 58,981 |
| Dépenses sans intérêt | 40,000 |
| Provision pour les pertes de crédit | 4,750 |
Indicateurs de performance financière
Les mesures de performance clés pour Byline Bancorp au 30 septembre 2024 incluent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.29% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.39% |
| Rapport d'efficacité | 52.02% |
| Valeur comptable par action | $24.70 |
Stratégies de croissance
Byline Bancorp continue de se concentrer sur la croissance organique grâce à l'origine du prêt et aux acquisitions stratégiques. Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux se sont élevés à:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Immobilier commercial | 2,006,175 |
| Immobilier résidentiel | 704,352 |
| Commercial et industriel | 1,288,588 |
| Prêts et baux totaux | 6,879,446 |
Au premier semestre de 2024, Byline Bancorp a annoncé un accord pour acquérir First Security Bancorp, qui devrait améliorer encore sa position de marché et sa base d'actifs.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.