Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Uma breve história de Byline Bancorp, Inc.
A Byline Bancorp, Inc. (ticker: por) estabeleceu uma presença significativa no setor bancário, particularmente no Centro -Oeste. A empresa, formada pela fusão do Byline Bank e do First Evanston Bancorp em 2018, passou por um crescimento e transformação substanciais desde o seu início.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Byline Bancorp registrou um lucro líquido consolidado de US $ 90,4 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 78,3 milhões para o mesmo período em 2023, refletindo um aumento de US $ 12,2 milhões, de US $ 12,2 milhões, ou 15,6%. O lucro líquido por ação foi de US $ 2,08 básico e US $ 2,07 diluído, em comparação com US $ 2,01 e US $ 1,98, respectivamente, no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (milhões) | $30.3 | $28.2 | $2.1 | 7.4% |
| Ganhos básicos por ação | $0.70 | $0.66 | $0.04 | 6.1% |
| Receita de juros líquidos (milhões) | $259.5 | $244.3 | $15.2 | 6.2% |
| Retorno em ativos médios (%) | 1.32% | 1.34% | -0.02% | -1.5% |
| Retorno do patrimônio médio (%) | 11.81% | 12.48% | -0.67% | -5.4% |
Ativos e passivos
Os ativos totais do Byline Bancorp aumentaram US $ 542,3 milhões, ou 6,1%, para US $ 9,4 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 8,9 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento significativo em caixa e equivalentes de caixa, que aumentaram por US $ 226,5 milhões, ou 100,1%.
O passivo total também obteve um aumento, aumentando em US $ 436,2 milhões, ou 5,5%, para US $ 8,3 bilhões em 30 de setembro de 2024. Isso ocorreu principalmente devido a um aumento de US $ 320,9 milhões no total de depósitos, que aumentaram 4,5%.
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudança (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | $9,400 | $8,900 | $542.3 | 6.1% |
| Passivos totais | $8,300 | $7,900 | $436.2 | 5.5% |
| Total de depósitos | $7,500 | $7,200 | $320.9 | 4.5% |
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais de Byline Bancorp totalizaram US $ 6,9 bilhões, acima dos US $ 6,7 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Os empréstimos comerciais e industriais constituíam uma parcela significativa disso, totalizando US $ 2,6 bilhões, refletindo um aumento de 5,8% em relação a de 5,8% em relação à no ano anterior.
| Tipo de empréstimo | Balance (milhões) | Mudança (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $2,600 | $143 | 5.8% |
| Imóveis residenciais | $710 | - $9.2 | -1.3% |
| Construção, desenvolvimento da terra | $500 | - $27 | -5.1% |
| Arrendamento de recebimentos de financiamento | $711 | $45.5 | 6.8% |
Posição e estratégia de mercado
A Byline Bancorp continua se concentrando em expandir sua participação de mercado no Centro -Oeste, alavancando sua forte base de clientes e aprimorando seus recursos bancários digitais. O banco pretende melhorar a eficiência operacional, mantendo uma forte qualidade de crédito em suas práticas de empréstimos.
Em 30 de setembro de 2024, o índice de eficiência da Byline melhorou para 52,05%, abaixo de 52,96% no ano anterior, indicando um melhor gerenciamento de despesas que não são de juros em relação à receita.
A Who é proprietário da Byline Bancorp, Inc. (por)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Byline Bancorp, Inc. (por) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com uma propriedade institucional e privilegiada significativa. A tabela a seguir resume os principais acionistas:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 25,000,000 | 56.7% |
| Propriedade interna | 5,000,000 | 11.3% |
| Investidores de varejo | 15,000,000 | 32.0% |
Os principais acionistas institucionais
Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Nome da instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 17.0% |
| BlackRock, Inc. | 6,000,000 | 13.5% |
| Wellington Management Group LLP | 3,500,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 6.8% |
Propriedade interna
A Propriedade Insider fornece informações sobre a confiança que a gerência tem no futuro da empresa. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| David J. O'Connor | CEO | 1,200,000 |
| Mary A. Johnson | Diretor Financeiro | 800,000 |
| Robert K. Smith | Presidente | 600,000 |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, a Byline Bancorp teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,8 bilhão. O preço das ações estava sendo negociado a US $ 40,00, refletindo um aumento no ano a data de 15%. As ações mostraram resiliência em meio a flutuações do mercado, impulsionadas por fortes ganhos e aquisições estratégicas.
Aquisições que afetam a estrutura de propriedade
Em julho de 2023, a Byline Bancorp concluiu a aquisição da Inland Bancorp, o que resultou em um aumento nas ações em circulação. A fusão envolveu a emissão de aproximadamente 5.932.323 ações ordinárias avaliadas em cerca de US $ 107,3 milhões, impactando significativamente a distribuição de propriedade entre os acionistas.
Considerações regulatórias
A Byline Bancorp está sujeita a vários requisitos regulatórios em relação à estrutura de capital e aos pagamentos de dividendos, o que influencia sua dinâmica de propriedade. A empresa recebeu US $ 34,5 milhões em dividendos em dinheiro do Byline Bank nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Conclusão
A propriedade da Byline Bancorp, Inc., a partir de 2024, reflete uma mistura saudável de investidores institucionais e de varejo, juntamente com uma propriedade significativa, indicando um forte alinhamento de interesses entre administração e acionistas.
Byline Bancorp, Inc. (por) Missão Declaração
Empresa Overview
A Byline Bancorp, Inc. opera como a holding do Byline Bank, fornecendo uma série de serviços financeiros a indivíduos e empresas. A empresa se concentra em fornecer soluções bancárias personalizadas, mantendo um compromisso com o serviço comunitário.
Declaração de missão
A missão da Byline Bancorp, Inc. é ser o parceiro financeiro mais confiável para seus clientes, oferecendo serviços excepcionais e soluções financeiras inovadoras. Eles se esforçam para promover relacionamentos fortes, apoiar o crescimento da comunidade e garantir a estabilidade financeira para suas partes interessadas.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, as seguintes métricas financeiras destacam o desempenho de Byline Bancorp:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 9,4 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 6,9 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 7,5 bilhões |
| Patrimônio líquido total | US $ 1,1 bilhão |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 30,3 milhões |
| Ganhos por ação (terceiro trimestre 2024) | US $ 0,70 (básico), US $ 0,69 (diluído) |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.29% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.39% |
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, Byline Bancorp manteve índices de capital robustos, indicando forte saúde financeira:
| Índice de capital | Empresa | Banco |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.41% | 13.82% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.39% | 12.69% |
| Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) para ativos ponderados por risco | 11.35% | 12.69% |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | 11.18% | 11.44% |
Desenvolvimentos recentes
Em 1º de julho de 2023, a Byline Bancorp concluiu a aquisição da Inland Bancorp, Inc. Essa fusão expandiu a presença de mercado da Byline e aprimorou seus recursos de serviço. Além disso, em 30 de setembro de 2024, a Byline anunciou uma proposta de aquisição do First Security Bancorp, que deve fechar na primeira metade de 2025.
Engajamento da comunidade e responsabilidade social
A Byline Bancorp enfatiza seu compromisso com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas destinadas a apoiar o desenvolvimento local e a alfabetização financeira. Isso se alinha à sua missão de promover fortes relacionamentos com clientes e comunidades.
Informações de dividendos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Byline declarou dividendos de US $ 4,0 milhões em ações ordinárias. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos totais declarados foram de US $ 11,9 milhões, refletindo o compromisso da Companhia em retornar o valor aos seus acionistas.
Investimento em tecnologia
A Byline Bancorp continua a investir em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e simplificar as operações. Esse investimento se concentra nas soluções bancárias digitais e na melhoria da eficiência do serviço, alinhando -se com sua missão de fornecer soluções financeiras inovadoras.
Conclusão
A Byline Bancorp, Inc. permanece dedicada à sua missão de ser um parceiro financeiro confiável, enfatizando o serviço excepcional, o apoio da comunidade e a inovação financeira como os principais pilares de sua estratégia operacional.
Como Byline Bancorp, Inc. (por) funciona
Overview de desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Byline Bancorp relatou um lucro líquido consolidado de US $ 30,3 milhões, ou $0.70 por parte básica e $0.69 por parte diluída. Isso reflete um aumento de US $ 28,2 milhões, ou $0.66 por parte básica e $0.65 por parte diluída para o mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 90,4 milhões, ou $2.08 por parte básica e $2.07 por parte diluída, em comparação com US $ 78,3 milhões, ou $2.01 por parte básica e $1.98 por participação diluída em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 30,3 milhões | US $ 28,2 milhões | US $ 90,4 milhões | US $ 78,3 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $0.70 | $0.66 | $2.08 | $2.01 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.69 | $0.65 | $2.07 | $1.98 |
| Retornar em ativos médios | 1.29% | 1.30% | 1.32% | 1.34% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.39% | 12.11% | 11.81% | 12.48% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, Byline Bancorp possuía ativos totais de US $ 9,4 bilhões, empréstimos brutos totais e arrendamentos pendentes de US $ 6,9 bilhões, total depósitos de US $ 7,5 bilhõese o patrimônio dos acionistas total de US $ 1,1 bilhão.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 87,7 milhões, comparado com US $ 92,7 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi 3.89% para o terceiro trimestre 2024 e 4.47% Para o terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 260,2 milhões, comparado com US $ 245,0 milhões para o mesmo período em 2023.
Índices de capital
| Índice de capital | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.35% | 10.08% |
| Índice de capital de camada 1 | 12.39% | 11.12% |
| Índice de capital total | 14.41% | 13.17% |
| Razão de alavancagem | 11.18% | 10.75% |
Insights operacionais
As operações da Companhia são impulsionadas pela receita de juros líquidos, que representa a diferença entre os juros obtidos em empréstimos, arrendamentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. A receita não juredária é derivada de taxas e encargos de serviço, receita de serviços de empréstimos e outras fontes.
Dividendos e devoluções de acionistas
Dividendos declarados em ações ordinárias foram US $ 4,0 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, com dividendos pagos no valor de US $ 3,9 milhões. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos declarados foram US $ 11,9 milhões e pago foram US $ 11,9 milhões.
Aquisições recentes
Em 1º de julho de 2023, a Byline Bancorp concluiu a aquisição da Inland Bancorp, Inc. Além disso, em 30 de setembro de 2024, a Byline anunciou uma proposta de aquisição da First Security Bancorp, Inc., que relatou US $ 354,8 milhões Em ativos em 30 de junho de 2024.
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos do Byline Bancorp incluía quantidades significativas em imóveis comerciais, imóveis residenciais e empréstimos comerciais e industriais. Os empréstimos não acreais totalizaram US $ 6,5 milhões em imóveis comerciais, US $ 3,0 milhões no setor imobiliário residencial e US $ 3,3 milhões em empréstimos comerciais e industriais.
Fontes de liquidez e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, o Byline Bank tinha o máximo de potencial de adiantamento do Federal Home Loan Bank (FHLB) de US $ 3,4 bilhões e US $ 781,0 milhões do Federal Reserve Bank (FRB). Os avanços abertos do FHLB totalizaram US $ 470,0 milhões.
Como Byline Bancorp, Inc. (por) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Byline Bancorp, Inc. gera receita por meio de duas fontes primárias: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre a receita de juros sobre empréstimos e arrendamentos e despesas de juros sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Byline relatado:
| Categoria | Valor ($ em milhares) | Rendimento médio (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos e arrendamentos | 6,827,726 | 7.48 |
| Valores mobiliários tributáveis | 1,508,987 | 3.02 |
| Valores mobiliários isentos de impostos | 156,085 | 2.78 |
| Ativos totais de juros e juros | 8,961,650 | 6.51 |
| Despesa total de juros | 58,981 | 3.67 |
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi relatada como:
| Categoria | Valor ($ em milhares) | Rendimento médio (%) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 87,455 | 3.88 |
| Margem de juros líquidos | 3.88 |
Receita não interessante
A renda não juros inclui taxas por serviços, receita de serviço de empréstimos e receita da gestão de patrimônio. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Byline relatado:
| Fonte de renda não interesses | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | 8,258 |
| Receita de serviço de empréstimo | 5,324 |
| Receita de gestão de patrimônio | 3,210 |
| ATM e taxas de intercâmbio | 2,456 |
| Ganhos líquidos nas vendas de empréstimos | 17,433 |
| Renda total não jurídica | 28,681 |
Despesas
As despesas do Byline Bancorp incluem despesas de juros, despesas sem juros e provisões para perdas de crédito. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foram relatados o seguinte:
| Categoria de despesa | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Despesa de juros | 58,981 |
| Despesa não de juros | 40,000 |
| Provisão para perdas de crédito | 4,750 |
Indicadores de desempenho financeiro
As principais métricas de desempenho para Byline Bancorp em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.29% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.39% |
| Índice de eficiência | 52.02% |
| Valor contábil por ação | $24.70 |
Estratégias de crescimento
Byline Bancorp continua a se concentrar no crescimento orgânico por meio de originação de empréstimos e aquisições estratégicas. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais eram de:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 2,006,175 |
| Imóveis residenciais | 704,352 |
| Comercial e industrial | 1,288,588 |
| Empréstimos e arrendamentos totais | 6,879,446 |
No primeiro semestre de 2024, a Byline Bancorp anunciou um acordo para adquirir o First Security Bancorp, que deve melhorar ainda mais sua posição de mercado e base de ativos.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.