Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Una breve historia de Byline Bancorp, Inc.
Byline Bancorp, Inc. (Ticker: By) ha establecido una presencia significativa en el sector bancario, particularmente en el Medio Oeste. La compañía, formada a través de la fusión de Byline Bank y First Evanston Bancorp en 2018, ha sufrido un crecimiento y transformación sustanciales desde su inicio.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp informó un ingreso neto consolidado de $ 90.4 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 78.3 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un aumento de año año tras año de $ 12.2 millones, o 15.6%. El ingreso neto por acción fue de $ 2.08 en forma básica y $ 2.07 sobre una base diluida, en comparación con $ 2.01 y $ 1.98, respectivamente, en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (millones) | $30.3 | $28.2 | $2.1 | 7.4% |
| Ganancias básicas por acción | $0.70 | $0.66 | $0.04 | 6.1% |
| Ingresos de intereses netos (millones) | $259.5 | $244.3 | $15.2 | 6.2% |
| Retorno en promedio activos (%) | 1.32% | 1.34% | -0.02% | -1.5% |
| Retorno en promedio de equidad (%) | 11.81% | 12.48% | -0.67% | -5.4% |
Activos y pasivos
Los activos totales de Byline Bancorp aumentaron en $ 542.3 millones, o 6.1%, a $ 9.4 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 8.9 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento fue impulsado por un aumento significativo en el efectivo y equivalentes en efectivo, que aumentó en $ 226.5 millones, o 100.1%.
Los pasivos totales también vieron un aumento, aumentando en $ 436.2 millones, o 5.5%, a $ 8.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Esto se debió principalmente a un aumento de $ 320.9 millones en depósitos totales, que aumentaron en un 4.5%.
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambio ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $9,400 | $8,900 | $542.3 | 6.1% |
| Pasivos totales | $8,300 | $7,900 | $436.2 | 5.5% |
| Depósitos totales | $7,500 | $7,200 | $320.9 | 4.5% |
Cartera de préstamos y arrendamiento
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de Byline Bancorp ascendieron a $ 6.9 mil millones, frente a $ 6.7 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los préstamos comerciales e industriales constituyeron una porción significativa de esto, totalizando $ 2.6 mil millones, lo que refleja un aumento de 5.8% desde el año anterior.
| Tipo de préstamo | Balance (millones) | Cambio ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $2,600 | $143 | 5.8% |
| Inmobiliario residencial | $710 | - $9.2 | -1.3% |
| Construcción, desarrollo de tierras | $500 | - $27 | -5.1% |
| Cuentas por cobrar de financiamiento de arrendamiento | $711 | $45.5 | 6.8% |
Posición y estrategia del mercado
Byline Bancorp continúa enfocándose en expandir su cuota de mercado en el Medio Oeste, aprovechando su fuerte base de clientes y mejorando sus capacidades bancarias digitales. El banco tiene como objetivo mejorar la eficiencia operativa al tiempo que mantiene una fuerte calidad de crédito en sus prácticas de préstamo.
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de eficiencia de Byline mejoró a 52.05%, por debajo del 52.96% en el año anterior, lo que indica una mejor gestión de los gastos no interesantes en relación con los ingresos.
A Who posee Byline Bancorp, Inc. (por)
Principales accionistas
A partir de 2024, Byline Bancorp, Inc. (BY) tiene una estructura de propiedad diversa con una importante propiedad institucional e interna. La siguiente tabla resume a los principales accionistas:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 25,000,000 | 56.7% |
| Propiedad interna | 5,000,000 | 11.3% |
| Inversores minoristas | 15,000,000 | 32.0% |
Los principales accionistas institucionales
Los accionistas institucionales más grandes incluyen:
| Nombre de la institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 17.0% |
| Blackrock, Inc. | 6,000,000 | 13.5% |
| Wellington Management Group LLP | 3,500,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 3,000,000 | 6.8% |
Propiedad interna
La propiedad interna proporciona información sobre la confianza que la gerencia tiene en el futuro de la compañía. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| David J. O'Connor | CEO | 1,200,000 |
| Mary A. Johnson | director de Finanzas | 800,000 |
| Robert K. Smith | Presidente | 600,000 |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.8 mil millones. El precio de las acciones se cotizaba a $ 40.00, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha del 15%. Las acciones han mostrado resiliencia en medio de fluctuaciones del mercado, impulsadas por fuertes ganancias y adquisiciones estratégicas.
Adquisiciones que afectan la estructura de propiedad
En julio de 2023, Byline Bancorp completó la adquisición de Inland Bancorp, que resultó en un aumento en las acciones en circulación. La fusión implicó la emisión de aproximadamente 5,932,323 acciones ordinarias valoradas en alrededor de $ 107.3 millones, lo que afectó significativamente la distribución de la propiedad entre los accionistas.
Consideraciones regulatorias
Byline Bancorp está sujeto a diversos requisitos regulatorios con respecto a la estructura de capital y los pagos de dividendos, lo que influye en su dinámica de propiedad. La compañía recibió $ 34.5 millones en dividendos en efectivo de Byline Bank durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Conclusión
La propiedad de Byline Bancorp, Inc. a partir de 2024 refleja una combinación saludable de inversores institucionales y minoristas, junto con una propiedad informativa significativa, lo que indica una fuerte alineación de los intereses entre la administración y los accionistas.
Byline Bancorp, Inc. (por) Declaración de misión
Compañía Overview
Byline Bancorp, Inc. opera como la compañía holding para Byline Bank, proporcionando una gama de servicios financieros a individuos y empresas. La compañía se enfoca en ofrecer soluciones bancarias personalizadas mientras mantiene un compromiso con el servicio comunitario.
Declaración de misión
La misión de Byline Bancorp, Inc. es ser el socio financiero más confiable para sus clientes, brindando un servicio excepcional y soluciones financieras innovadoras. Se esfuerzan por fomentar relaciones sólidas, apoyar el crecimiento de la comunidad y garantizar la estabilidad financiera para sus partes interesadas.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, las siguientes métricas financieras destacan el rendimiento de Byline Bancorp:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 9.4 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 6.9 mil millones |
| Depósitos totales | $ 7.5 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.1 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 30.3 millones |
| Ganancias por acción (tercer trimestre de 2024) | $ 0.70 (básico), $ 0.69 (diluido) |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.29% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.39% |
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp mantuvo proporciones de capital robustas, lo que indica una fuerte salud financiera:
| Relación de capital | Compañía | Banco |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.41% | 13.82% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.39% | 12.69% |
| Equidad común de nivel 1 (CET1) a activos ponderados por el riesgo | 11.35% | 12.69% |
| Capital de nivel 1 a activos promedio | 11.18% | 11.44% |
Desarrollos recientes
El 1 de julio de 2023, Byline Bancorp completó la adquisición de Inland Bancorp, Inc. Esta fusión amplió la presencia del mercado de Byline y mejoró sus capacidades de servicio. Además, el 30 de septiembre de 2024, Byline anunció una adquisición propuesta de First Security Bancorp, que se espera que cierre en la primera mitad de 2025.
Compromiso comunitario y responsabilidad social
Byline Bancorp enfatiza su compromiso con la participación comunitaria a través de diversas iniciativas destinadas a apoyar el desarrollo local y la educación financiera. Esto se alinea con su misión de fomentar fuertes relaciones con clientes y comunidades.
Información de dividendos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Byline declaró dividendos de $ 4.0 millones en acciones comunes. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los dividendos totales declarados fueron de $ 11.9 millones, lo que refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a sus accionistas.
Inversión en tecnología
Byline Bancorp continúa invirtiendo en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. Esta inversión se centra en las soluciones de banca digital y en mejorar la eficiencia del servicio, alineándose con su misión de proporcionar soluciones financieras innovadoras.
Conclusión
Byline Bancorp, Inc. sigue dedicado a su misión de ser un socio financiero de confianza, enfatizando el servicio excepcional, el apoyo comunitario y la innovación financiera como pilares clave de su estrategia operativa.
Cómo funciona Byline Bancorp, Inc. (por)
Overview de desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp informó un ingreso neto consolidado de $ 30.3 millones, o $0.70 por acción básica y $0.69 por acción diluida. Esto refleja un aumento de $ 28.2 millones, o $0.66 por acción básica y $0.65 por acción diluida para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 90.4 millones, o $2.08 por acción básica y $2.07 por acción diluida, en comparación con $ 78.3 millones, o $2.01 por acción básica y $1.98 por acción diluida en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 30.3 millones | $ 28.2 millones | $ 90.4 millones | $ 78.3 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $0.70 | $0.66 | $2.08 | $2.01 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.69 | $0.65 | $2.07 | $1.98 |
| Retorno en promedio de activos | 1.29% | 1.30% | 1.32% | 1.34% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.39% | 12.11% | 11.81% | 12.48% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp tenía activos totales de $ 9.4 mil millones, préstamos y arrendamientos brutos totales pendientes de $ 6.9 mil millones, depósitos totales de $ 7.5 mil millonesy capital de los accionistas totales de $ 1.1 mil millones.
Ingresos de intereses netos
Ingresos por intereses netos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 87.7 millones, en comparación con $ 92.7 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto fue 3.89% para el tercer trimestre 2024 y 4.47% Para el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 260.2 millones, en comparación con $ 245.0 millones para el mismo período en 2023.
Relaciones de capital
| Relación de capital | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.35% | 10.08% |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.39% | 11.12% |
| Relación de capital total | 14.41% | 13.17% |
| Relación de apalancamiento | 11.18% | 10.75% |
Ideas operativas
Las operaciones de la Compañía están impulsadas por los ingresos por intereses netos, lo que representa la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y arrendamientos e intereses pagados por depósitos y préstamos. El ingreso sin intereses se deriva de tarifas y cargos de servicio, ingresos por servicios de préstamos y otras fuentes.
Dividendos y devoluciones de accionistas
Los dividendos declarados en las acciones comunes fueron $ 4.0 millones para el tercer trimestre de 2024, con dividendos pagados por valor de $ 3.9 millones. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los dividendos declarados fueron $ 11.9 millones y pagados fueron $ 11.9 millones.
Adquisiciones recientes
El 1 de julio de 2023, Byline Bancorp completó la adquisición de Inland Bancorp, Inc. Además, el 30 de septiembre de 2024, Byline anunció una adquisición propuesta de First Security Bancorp, Inc., que informó $ 354.8 millones en activos al 30 de junio de 2024.
Cartera de préstamos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de Byline Bancorp incluyeron cantidades significativas en bienes raíces comerciales, bienes raíces residenciales y préstamos comerciales e industriales. Préstamos no acruados totalizados $ 6.5 millones en bienes raíces comerciales, $ 3.0 millones en bienes raíces residenciales, y $ 3.3 millones en préstamos comerciales e industriales.
Fuentes de liquidez y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bank tenía el máximo potencial de anticipación del Banco Federal de Préstamos Interiiales (FHLB) de $ 3.4 mil millones y $ 781.0 millones del Banco de la Reserva Federal (FRB). Los avances abiertos de FHLB totalizaron $ 470.0 millones.
Cómo Byline Bancorp, Inc. (por) gana dinero
Flujos de ingresos
Byline Bancorp, Inc. genera ingresos a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los ingresos por intereses en préstamos y arrendamientos y gastos de intereses en depósitos y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Byline informó:
| Categoría | Cantidad ($ en miles) | Rendimiento promedio (%) |
|---|---|---|
| Préstamos y arrendamientos | 6,827,726 | 7.48 |
| Valores imponibles | 1,508,987 | 3.02 |
| Valores exentos de impuestos | 156,085 | 2.78 |
| Activos totales de ingreso a intereses | 8,961,650 | 6.51 |
| Gastos de intereses totales | 58,981 | 3.67 |
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron los ingresos por intereses netos como:
| Categoría | Cantidad ($ en miles) | Rendimiento promedio (%) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 87,455 | 3.88 |
| Margen de interés neto | 3.88 |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye tarifas por servicios, ingresos por servicios de préstamos e ingresos de la gestión de patrimonio. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Byline informó:
| Fuente de ingresos sin intereses | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | 8,258 |
| Ingresos de servicio de préstamos | 5,324 |
| Ingresos de gestión de patrimonio | 3,210 |
| Tarifas de cajero automático e intercambio | 2,456 |
| Ganancias netas en ventas de préstamos | 17,433 |
| Ingresos totales sin intereses | 28,681 |
Gastos
Los gastos de Byline Bancorp incluyen gastos de intereses, gastos sin intereses y disposiciones para pérdidas crediticias. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron los siguientes:
| Categoría de gastos | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Gasto de interés | 58,981 |
| Gasto sin intereses | 40,000 |
| Provisión para pérdidas crediticias | 4,750 |
Indicadores de desempeño financiero
Las métricas de rendimiento clave para Byline Bancorp al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.29% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.39% |
| Relación de eficiencia | 52.02% |
| Valor en libros por acción | $24.70 |
Estrategias de crecimiento
Byline Bancorp continúa enfocándose en el crecimiento orgánico a través del origen de los préstamos y las adquisiciones estratégicas. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | 2,006,175 |
| Inmobiliario residencial | 704,352 |
| Comercial e industrial | 1,288,588 |
| Préstamos y arrendamientos totales | 6,879,446 |
En la primera mitad de 2024, Byline Bancorp anunció un acuerdo para adquirir First Security Bancorp, que se espera mejorar aún más su posición de mercado y base de activos.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.