Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
تاريخ موجز لشركة Byline Bancorp, Inc.
أنشأت شركة Byline Bancorp, Inc. (رمز التداول: BY) حضورًا كبيرًا في القطاع المصرفي، لا سيما في الغرب الأوسط. وقد شهدت الشركة، التي تم تشكيلها من خلال اندماج Byline Bank وFirst Evanston Bancorp في عام 2018، نموًا وتحولًا كبيرًا منذ إنشائها.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت بايلاين بانكورب عن صافي دخل موحد قدره 90.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 78.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 12.2 مليون دولار أمريكي. أو 15.6%. بلغ صافي دخل السهم 2.08 دولارًا أمريكيًا على أساس أساسي و2.07 دولارًا أمريكيًا على أساس مخفف، مقارنة بـ 2.01 دولارًا أمريكيًا و1.98 دولارًا أمريكيًا على التوالي في العام السابق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $30.3 | $28.2 | $2.1 | 7.4% |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.70 | $0.66 | $0.04 | 6.1% |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $259.5 | $244.3 | $15.2 | 6.2% |
| العائد على متوسط الأصول (%) | 1.32% | 1.34% | -0.02% | -1.5% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (%) | 11.81% | 12.48% | -0.67% | -5.4% |
الأصول والخصوم
ارتفع إجمالي أصول Byline Bancorp بمقدار 542.3 مليون دولار أمريكي، أو 6.1%، ليصل إلى 9.4 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 8.9 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع كبير في النقد وما يعادله، والذي ارتفع بنسبة 226.5 مليون دولار بنسبة 100.1%.
كما شهد إجمالي المطلوبات ارتفاعاً بمقدار 436.2 مليون دولار أو 5.5% ليصل إلى 8.3 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. ويعود ذلك في المقام الأول إلى زيادة إجمالي الودائع بمقدار 320.9 مليون دولار بنسبة 4.5%.
| متري | 2024 | 2023 | التغيير (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,400 | $8,900 | $542.3 | 6.1% |
| إجمالي الالتزامات | $8,300 | $7,900 | $436.2 | 5.5% |
| إجمالي الودائع | $7,500 | $7,200 | $320.9 | 4.5% |
محفظة القروض والإيجار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات لشركة Byline Bancorp 6.9 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 6.7 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وشكلت القروض التجارية والصناعية جزءًا كبيرًا من هذا المبلغ، حيث بلغ إجماليها 2.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 5.8٪ من العام السابق.
| نوع القرض | الرصيد (بالملايين) | التغيير (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $2,600 | $143 | 5.8% |
| العقارات السكنية | $710 | - $9.2 | -1.3% |
| البناء وتطوير الأراضي | $500 | - $27 | -5.1% |
| مستحقات تمويل الإيجار | $711 | $45.5 | 6.8% |
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل Byline Bancorp التركيز على توسيع حصتها في السوق في الغرب الأوسط، والاستفادة من قاعدة عملائها القوية وتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. ويهدف البنك إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية مع الحفاظ على جودة ائتمانية قوية في ممارسات الإقراض الخاصة به.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تحسنت نسبة كفاءة Byline إلى 52.05%، بانخفاض من 52.96% في العام السابق، مما يشير إلى إدارة أفضل للنفقات غير المرتبطة بالفائدة فيما يتعلق بالدخل.
من يملك Byline Bancorp, Inc. (BY)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Byline Bancorp, Inc. (BY) بهيكل ملكية متنوع مع ملكية مؤسسية وداخلية كبيرة. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 25,000,000 | 56.7% |
| ملكية المطلعين | 5,000,000 | 11.3% |
| مستثمرو التجزئة | 15,000,000 | 32.0% |
كبار المساهمين المؤسسيين
أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7,500,000 | 17.0% |
| شركة بلاك روك | 6,000,000 | 13.5% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 3,500,000 | 7.9% |
| شركة ستيت ستريت | 3,000,000 | 6.8% |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية نظرة ثاقبة على الثقة التي تتمتع بها الإدارة في مستقبل الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ديفيد جيه أوكونور | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| ماري أ. جونسون | المدير المالي | 800,000 |
| روبرت ك. سميث | رئيس | 600,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لبايلاين بانكورب حوالي 1.8 مليار دولار. تم تداول سعر السهم عند 40.00 دولارًا، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. وأظهرت الأسهم مرونة وسط تقلبات السوق، مدفوعة بالأرباح القوية وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
عمليات الاستحواذ التي تؤثر على هيكل الملكية
في يوليو 2023، أكملت Byline Bancorp عملية الاستحواذ على Inland Bancorp، مما أدى إلى زيادة في الأسهم القائمة. وقد شمل الاندماج إصدار ما يقرب من 5,932,323 سهمًا من الأسهم العادية تبلغ قيمتها حوالي 107.3 مليون دولار أمريكي، مما أثر على توزيع الملكية بين المساهمين بشكل كبير.
الاعتبارات التنظيمية
تخضع Byline Bancorp لمتطلبات تنظيمية مختلفة فيما يتعلق بهيكل رأس المال ومدفوعات الأرباح، مما يؤثر على ديناميكيات ملكيتها. تلقت الشركة أرباحًا نقدية بقيمة 34.5 مليون دولار من Byline Bank للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
خاتمة
تعكس ملكية Byline Bancorp, Inc. اعتبارًا من عام 2024 مزيجًا صحيًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب ملكية كبيرة من المطلعين، مما يشير إلى توافق قوي في المصالح بين الإدارة والمساهمين.
Byline Bancorp, Inc. (BY) بيان المهمة
شركة Overview
تعمل شركة Byline Bancorp, Inc. كشركة قابضة لبنك Byline Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات. تركز الشركة على تقديم حلول مصرفية مخصصة مع الحفاظ على الالتزام بخدمة المجتمع.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Byline Bancorp, Inc. في أن تكون الشريك المالي الأكثر ثقة لعملائها، حيث تقدم خدمة استثنائية وحلول مالية مبتكرة. إنهم يسعون جاهدين لتعزيز العلاقات القوية ودعم نمو المجتمع وضمان الاستقرار المالي لأصحاب المصلحة.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تسلط المقاييس المالية التالية الضوء على أداء Byline Bancorp:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.4 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 6.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 7.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.1 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 30.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (الربع الثالث 2024) | 0.70 دولارًا أمريكيًا (أساسيًا)، 0.69 دولارًا أمريكيًا (مخففًا) |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.29% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 11.39% |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت Byline Bancorp على نسب رأسمال قوية، مما يشير إلى الصحة المالية القوية:
| نسبة رأس المال | شركة | بنك |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.41% | 13.82% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.39% | 12.69% |
| الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) للأصول المرجحة بالمخاطر | 11.35% | 12.69% |
| الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | 11.18% | 11.44% |
التطورات الأخيرة
في 1 يوليو 2023، أكملت Byline Bancorp عملية الاستحواذ على شركة Inland Bancorp, Inc. وقد أدى هذا الاندماج إلى توسيع تواجد Byline في السوق وتعزيز قدراتها الخدمية. بالإضافة إلى ذلك، في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Byline عن الاستحواذ المقترح على First Security Bancorp، ومن المتوقع أن يتم إغلاقه في النصف الأول من عام 2025.
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية
تؤكد Byline Bancorp التزامها بمشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة تهدف إلى دعم التنمية المحلية ومحو الأمية المالية. وهذا يتماشى مع مهمتها لتعزيز العلاقات القوية مع العملاء والمجتمعات.
معلومات الأرباح
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Byline عن توزيع أرباح بقيمة 4.0 مليون دولار أمريكي على الأسهم العادية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأرباح المعلنة 11.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى مساهميها.
الاستثمار في التكنولوجيا
تواصل Byline Bancorp الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. يركز هذا الاستثمار على الحلول المصرفية الرقمية وتحسين كفاءة الخدمة، بما يتماشى مع مهمتهم المتمثلة في تقديم حلول مالية مبتكرة.
خاتمة
تظل شركة Byline Bancorp, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في كونها شريكًا ماليًا موثوقًا به، مع التركيز على الخدمة الاستثنائية ودعم المجتمع والابتكار المالي كركائز أساسية لاستراتيجيتها التشغيلية.
كيف تعمل شركة Byline Bancorp, Inc. (BY).
Overview الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Byline Bancorp صافي دخل موحد قدره 30.3 مليون دولار، أو $0.70 لكل سهم أساسي و $0.69 لكل حصة مخففة. وهذا يعكس زيادة من 28.2 مليون دولار، أو $0.66 لكل سهم أساسي و $0.65 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 90.4 مليون دولار، أو $2.08 لكل سهم أساسي و $2.07 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 78.3 مليون دولار، أو $2.01 لكل سهم أساسي و $1.98 لكل سهم مخفف في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 30.3 مليون دولار | 28.2 مليون دولار | 90.4 مليون دولار | 78.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.70 | $0.66 | $2.08 | $2.01 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.69 | $0.65 | $2.07 | $1.98 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.29% | 1.30% | 1.32% | 1.34% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.39% | 12.11% | 11.81% | 12.48% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Byline Bancorp إجمالي أصول قدره 9.4 مليار دولارإجمالي إجمالي القروض والإيجارات القائمة 6.9 مليار دولار، إجمالي الودائع 7.5 مليار دولار، وإجمالي حقوق المساهمين 1.1 مليار دولار.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 87.7 مليون دولار، مقارنة ب 92.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.89% للربع الثالث من عام 2024 و 4.47% للربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 260.2 مليون دولار، مقارنة ب 245.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
نسب رأس المال
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.35% | 10.08% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.39% | 11.12% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.41% | 13.17% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.18% | 10.75% |
رؤى تشغيلية
تعتمد عمليات الشركة على صافي إيرادات الفوائد، وهو ما يمثل الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والإيجارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من الرسوم ورسوم الخدمات وإيرادات خدمة القروض ومصادر أخرى.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
وكانت توزيعات الأرباح المعلنة على الأسهم العادية 4.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مع توزيعات أرباح مدفوعة بقيمة 3.9 مليون دولار. لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم توزيع الأرباح المعلنة 11.9 مليون دولار وتم الدفع 11.9 مليون دولار.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في 1 يوليو 2023، أكملت Byline Bancorp عملية الاستحواذ على شركة Inland Bancorp, Inc. بالإضافة إلى ذلك، في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Byline عن عملية استحواذ مقترحة على شركة First Security Bancorp, Inc.، التي أفادت 354.8 مليون دولار في الأصول اعتبارًا من 30 يونيو 2024.
محفظة القروض Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمن إجمالي القروض والإيجارات الخاصة بشركة Byline Bancorp مبالغ كبيرة في العقارات التجارية والعقارات السكنية والقروض التجارية والصناعية. إجمالي القروض غير المستحقة 6.5 مليون دولار في العقارات التجارية، 3.0 مليون دولار في العقارات السكنية، و 3.3 مليون دولار في القروض التجارية والصناعية.
السيولة ومصادر التمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Byline Bank أقصى إمكانية للتقدم من البنك الفيدرالي لقرض السكن (FHLB) بقيمة 3.4 مليار دولار و 781.0 مليون دولار من بنك الاحتياطي الفيدرالي (FRB). تم إجمالي تقدم FHLB المفتوح 470.0 مليون دولار.
كيف تجني شركة Byline Bancorp, Inc. (BY) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Byline Bancorp, Inc. إيرادات من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين إيرادات الفوائد على القروض والإيجارات ومصروفات الفوائد على الودائع والقروض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت Byline:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) | متوسط العائد (٪) |
|---|---|---|
| القروض والإيجارات | 6,827,726 | 7.48 |
| الأوراق المالية الخاضعة للضريبة | 1,508,987 | 3.02 |
| الأوراق المالية المعفاة من الضرائب | 156,085 | 2.78 |
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة | 8,961,650 | 6.51 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 58,981 | 3.67 |
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد على النحو التالي:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) | متوسط العائد (٪) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 87,455 | 3.88 |
| صافي هامش الفائدة | 3.88 |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمات وإيرادات خدمة القروض والدخل من إدارة الثروات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت Byline:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | 8,258 |
| إيرادات خدمة القروض | 5,324 |
| دخل إدارة الثروات | 3,210 |
| رسوم الصراف الآلي والتبادل | 2,456 |
| صافي أرباح مبيعات القروض | 17,433 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 28,681 |
نفقات
تشمل نفقات Byline Bancorp مصاريف الفوائد، والنفقات غير المتعلقة بالفائدة، ومخصصات خسائر الائتمان. خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن ما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| حساب الفائدة | 58,981 |
| مصاريف غير الفوائد | 40,000 |
| مخصص خسائر الائتمان | 4,750 |
مؤشرات الأداء المالي
تتضمن مقاييس الأداء الرئيسية لشركة Byline Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.29% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.39% |
| نسبة الكفاءة | 52.02% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $24.70 |
استراتيجيات النمو
تواصل Byline Bancorp التركيز على النمو العضوي من خلال إنشاء القروض وعمليات الاستحواذ الإستراتيجية. كما في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض والإيجارات ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | 2,006,175 |
| العقارات السكنية | 704,352 |
| التجارية والصناعية | 1,288,588 |
| إجمالي القروض والإيجارات | 6,879,446 |
في النصف الأول من عام 2024، أعلنت Byline Bancorp عن اتفاقية للاستحواذ على First Security Bancorp، ومن المتوقع أن تعزز مكانتها في السوق وقاعدة أصولها.
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.