Carver Bancorp, Inc. (CARV): Geschichte, Besitz, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Carver Bancorp, Inc. (CARV)

Stiftung und frühe Jahre

Carver Bancorp, Inc. wurde 1948 als Carver Federal Savings and Loan Association in Harlem, New York City, gegründet. Es wurde gegründet, um der afroamerikanischen Gemeinschaft Finanzdienstleistungen zu erbringen, die erhebliche Hindernisse für den Zugang zu Kapital und Darlehen ausgesetzt war.

Wachstum und Entwicklung

Im Laufe der Jahrzehnte erweiterte Carver Bancorp seine Dienstleistungen und wechselte von einem Spar- und Kreditinstitut zu einer staatlich gecharterten Sparkasse. Dies wurde durch das Werden von 1994 geprägt von seiner Aktiengesellschaft und Handel mit NASDAQ unter dem Ticker -Symbol CARV.

Finanzielle Leistung

Ab 2023 meldete Carver Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 314 Millionen US -Dollar. Das Nettoeinkommen der Bank für das Geschäftsjahr 2022 wurde bei verzeichnet 1,5 Millionen US -Dollar.

Community Focus

Carver Bancorp hat sich immer für die Entwicklung der Gemeinschaft verpflichtet. Im Jahr 2020 kündigte die Bank eine Verpflichtung von an 7 Millionen Dollar kleine Unternehmen, die von der Covid-19-Pandemie betroffen sind. Diese Initiative war Teil ihrer breiteren Strategie, um die unterversorgten Gemeinden zu unterstützen.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2022 startete die Bank eine neue digitale Bankplattform, die darauf abzielt, das Kundenerlebnis zu verbessern und den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erweitern. Dies war entscheidend, um auf die zunehmende Nachfrage nach Online -Banking -Lösungen zu reagieren.

Tabelle der wichtigsten finanziellen Metriken

Regulatorische Herausforderungen

Während seiner gesamten Geschichte hat Carver Bancorp verschiedene regulatorische Herausforderungen navigiert. In den letzten Jahren hat es sich auf die Einhaltung des Dodd-Frank-Gesetzes konzentriert und war auch an Diskussionen über die Bewertungen des Community Reinvestment Act (CRA) beteiligt.

Zukünftige Aussichten

Carver Bancorp ist bestrebt, seinen Fußabdruck in den Finanzdienstleistungen weiter auszudehnen und gleichzeitig das Engagement für die Gemeinschaft beizubehalten. Der Schwerpunkt liegt auf der Nutzung der Technologie, um die betriebliche Effizienz und das Kundenbindung zu verbessern.

A WHO gehört Carver Bancorp, Inc. (CARV)

Aktionärszusammensetzung

Carver Bancorp, Inc. (CARV) verfügt über eine vielfältige Gruppe von Aktionären, zu denen institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Stakeholder gehören. Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Stakeholder nach den neuesten verfügbaren Daten:

Vorstand

Der Verwaltungsrat von Carver Bancorp, Inc. spielt eine entscheidende Rolle bei der Beeinflussung der Governance und der strategischen Ausrichtung des Unternehmens. Das Board umfasst eine Mischung aus erfahrenen Fachleuten aus verschiedenen Sektoren.

Aktuelle Finanzdaten

Ab dem jüngsten Quartal hat Carver Bancorp, Inc. erhebliche finanzielle Metriken gemeldet, die seine betriebliche Gesundheits- und Investitionsbeschwerde widerspiegeln.

Aktienleistung

Die Leistung von Carver Bancorps Aktie, wie aus wichtigen Metriken angezeigt, spiegelt das Markt und das Investitionspotenzial des Unternehmens des Unternehmens wider.

Carver Bancorp, Inc. (CARV) -Missionserklärung

Overview

Carver Bancorp, Inc. (CARV) zielt darauf ab, unterversorgte Gemeinden wertorientierte Bankdienste anzubieten. Das Leitbild betont das Engagement für die Förderung der wirtschaftlichen Stärkung durch verantwortungsvolle Kreditvergabe und gezielte Finanzdienstleistungen.

Kernwerte

• Community Engagement: Konzentrieren Sie sich auf die Unterstützung lokaler Initiativen und Unternehmen.
• Integrität: Engagement für Transparenz und ethische Bankpraktiken.
• Innovation: Anpassung von Finanzprodukten an die sich entwickelnden Bedürfnisse der Kunden.
• Exzellenz: Streben nach qualitativ hochwertigem Service und kontinuierlicher Verbesserung.

Finanzielle Leistung

Zum jüngsten Geschäftsjahr hat Carver Bancorp, Inc. bemerkenswerte Finanzzahlen gezeigt:

Zielmarkt

Die Mission erstreckt sich auf verschiedene Segmente und konzentriert sich hauptsächlich auf:

• Kleine Unternehmen
• Einzelne Hausbesitzer
• Niedrige bis mittelschwere Einkommensfamilien
• Gemeinnützige Organisationen

Strategische Ziele

• Dienste erweitern: Einführung innovativer Bankenprodukte.
• Steigern Sie die Auswirkungen der Gemeinschaft: Verbessern Sie Initiativen zur Engagement in der Gemeinschaft.
• Finanzielle Kompetenz verbessern: Bieten Sie Programme an, die Kunden über das Finanzmanagement aufklären.

Jüngste Erfolge

Im letzten Jahr hat Carver Bancorp, Inc. wichtige Meilensteine ​​erreicht, die mit seiner Mission übereinstimmen:

Langfristige Vision

Die langfristige Vision von Carver Bancorp, Inc. übereinstimmt mit seinem Leitbild mit Schwerpunkt:

• Nachhaltiges Wachstum erreichen.
• Finanzielle Inklusion vorantreiben.
• Verbesserung der technologischen Fähigkeiten.

Branchenkontext

Laut 2022 Statistiken hat sich die Bankenbranche in Richtung digitaler Dienstleistungen verändert, die Carver nutzen will, während sie ihren auf die Community ausgerichteten Ansatz beibehält:

Zusammenfassung

Carver Bancorp, Inc. ist weiterhin seiner Mission gewidmet und fördert die wirtschaftliche Stärkung durch seine gemeindenahen Bankenlösungen. Das Engagement für ethische Praktiken, Exzellenz und Innovation untermauert die Betriebsstrategien.

Wie Carver Bancorp, Inc. (CARV) funktioniert

Overview

Carver Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding und ihre Tochtergesellschaft Carver Federal Savings Bank, konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen hauptsächlich für unterversorgte Gemeinden in New York City. Ab Oktober 2023 hält die Bank ein Vermögen von rund 288,1 Millionen US -Dollar und richtet sich hauptsächlich an die Bedürfnisse von Einwohnern und Unternehmen in den afroamerikanischen und hispanischen Gemeinden.

Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell der Bank umfasst das Akzeptieren von Einlagen, die Bereitstellung von Hypotheken und das Anbieten verschiedener Verbraucherdarlehen. Carver Bancorp erzielt Einnahmen durch Zinserträge aus seinem Kreditportfolio und den Gebühren aus seinen Bankdienstleistungen.

Finanzielle Leistung

Für das Geschäftsjahr bis zum 30. Juni 2023 berichtete Carver Bancorp:

• Gesamtvermögen: 288,1 Millionen US -Dollar
• Gesamtablagerungen: 254,6 Millionen US -Dollar
• Gesamtdarlehen: 173,6 Millionen US -Dollar
• Nettoeinkommen: 1,7 Millionen US -Dollar
• Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0.59%
• Eigenkapitalrendite (ROE): 4.47%
• Nettozinsspanne: 3.54%

Aufschlüsselung des Kreditportfolios

Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Carver Bancorp zum 30. Juni 2023 lautet wie folgt:

Einzahlungszusammensetzung

Zum 30. Juni 2023 lautet die Ablagerungszusammensetzung von Carver Bancorp wie folgt:

Community -Auswirkungen

Carver Bancorp legt einen starken Schwerpunkt auf die Öffentlichkeitsarbeit und Entwicklung der Gemeinschaft. Die Bank hat verschiedene Initiativen finanziert, die sich für Finanzkompetenz, Entwicklung von Kleinunternehmen und erschwinglichen Wohnungen richten. Im Jahr 2022 investierte Carver Bancorp ungefähr 1,2 Millionen US -Dollar in Gemeinschaftsprogramme.

Herausforderungen und Chancen

Die Bank steht vor Herausforderungen wie dem Wettbewerb durch größere Finanzinstitute und der Notwendigkeit, sich an sich entwickelnde regulatorische Umgebungen anzupassen. Es gibt jedoch Möglichkeiten durch die Expansion des digitalen Bankgeschäfts und durch Partnerschaften mit lokalen Organisationen, um die Servicebereitstellung zu verbessern.

Wie Carver Bancorp, Inc. (CARV) Geld verdient

Einnahmequellen

Carver Bancorp, Inc. erzielt über ihre Tochtergesellschaft Carver Federal Savings Bank hauptsächlich Einnahmen aus Zinserträgen, Gebühren und anderen Finanzdienstleistungen.

Zinserträge

Die Haupteinkommensquelle für Carver Bancorp sind Zinserträge aus Krediten an Kunden. Im Jahr 2022 meldete Carver das Gesamtzinseinkommen von ungefähr 31 Millionen US -Dollar.

Die Aufschlüsselung von Kredittypen, die zu diesem Zinseinkommen beitragen, umfasst:

• Gewerbeimmobilienkredite: 120 Millionen Dollar
• Einfamilienhäuser-Wohnkredite: 48 Millionen Dollar
• Mehrfamilienkredite: 35 Millionen Dollar

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen trägt ebenfalls erheblich zum Gesamtgewinn des Unternehmens bei. Carvers nicht zinszinsliches Einkommen für 2022 war ungefähr 5 Millionen Dollar, abgeleitet von:

• Servicegebühren: 2 Millionen Dollar
• ATM- und Austauschgebühren: 1 Million Dollar
• Anlageeinkommen: 2 Millionen Dollar

Kosten für Mittel

Carver Bancorp erhält Einnahmen über die Differenz zwischen den Zinsen, die sie für Einlagen auszahlt, und den Zinsen, die sie aus Kredite erhält. Ab 2022 waren Carvers Mittelkosten für die Mittel 0.25%ein wettbewerbsfähiges Zinsumfeld widerspiegeln.

Darlehensportfolio -Leistung

Das Kreditportfolio der Bank ist für ihre Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Die ausstehenden Gesamtkredite erreichten ungefähr 200 Millionen Dollar im Jahr 2022 mit einer notleidenden Darlehensquote von 1.5%.

Darlehensverlustbestimmungen für das gleiche Jahr waren ungefähr 1 Million Dollar potenzielle Standardeinstellungen abmildern.

Betriebskosten

Betriebskosten, die sich auf die allgemeine Rentabilität auswirken 25 Millionen Dollar im Jahr 2022, einschließlich:

• Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 15 Millionen Dollar
• Belegungskosten: 5 Millionen Dollar
• Sonstige betriebliche Aufwendungen: 5 Millionen Dollar

Gewinn und Gewinn

Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldete Carver Bancorp ein Nettoergebnis von ungefähr 10 Millionen Dollarein Gewinn pro Aktie von erzielen $0.25.

Bilanz Overview

Zukünftige Wachstumsstrategien

Carver Bancorp zielt darauf ab, die Rentabilität durch verschiedene Strategien zu verbessern, einschließlich der Erweiterung seines Kreditportfolios, der Konzentration auf unterversorgte Märkte und dem Anbieten neuer Finanzprodukte und -dienstleistungen.