Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Eine kurze Geschichte von Colony Bankcorp, Inc.
Colony Bankcorp, Inc. ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das bis 2024 signifikante Entwicklungen in seiner operativen und finanziellen Leistung durchläuft, um eine breite Palette von Bankdienstleistungen zu erbringen. Produktangebote.
Finanzielle Leistung Overview
Bis zum 30. September 2024 meldete die Colony Bankcorp die gesamten konsolidierten Vermögenswerte von 3,1 Milliarden US -Dollar, mit Gesamtdarlehen, 1,9 Milliarden US -Dollar und Gesamtablagerungen, die erreicht werden 2,5 Milliarden US -Dollar. Das Eigenkapital der Aktionäre des Unternehmens stand bei 276,1 Millionen US -Dollar.
Einkommen und Einkommen
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Colony Bankcorp ein Nettoergebnis von 5,6 Millionen US -Dollar, übersetzen auf 0,32 USD pro verdünnter Aktie. Dies spiegelt eine leichte Abnahme von der wider 5,8 Millionen US -Dollar oder 0,33 USD pro verdünnter Aktie im selben Quartal des Vorjahres gemeldet. Für die neun Monate am 30. September 2024 belief sich das Nettogewinn insgesamt 16,4 Millionen US -Dollar, oder 0,94 USD pro verdünnter Aktie, im Vergleich zu 16,1 Millionen US -Dollar, oder 0,92 USD pro verdünnter Aktiefür den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Die Nettozinserträge von Colony Bankcorp im dritten Quartal 2024 waren steuerlich gleichwertig 18,7 Millionen US -Dollar, unten von 19,8 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 waren die Nettozinserträge 56,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 59,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Bruttokredite ausstehend von 1,89 Milliarden US -Dollar, eine leichte Zunahme von 1,88 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | 30. September 2024 (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Bau, Land- und Landentwicklung | $196,390 | $247,146 |
| Andere gewerbliche Immobilien | $1,012,466 | $974,375 |
| Gesamt gewerbliche Immobilien | $1,208,856 | $1,221,521 |
| Wohnimmobilien | $349,777 | $356,234 |
| Gewerbliche, finanzielle und landwirtschaftliche | $242,389 | $242,756 |
| Verbraucher und andere | $85,015 | $62,959 |
| Gesamtdarlehen | $1,886,037 | $1,883,470 |
Einlagen und Finanzierung
Die Gesamtablagerungen nahmen um 0.78% Zu 2,52 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 2,54 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die nicht versicherten Einlagen des Unternehmens waren 809,2 Millionen US -Dollar, was repräsentiert 31.64% von Gesamtbankeneinlagen.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Für das dritte Quartal von 2024 betrug das Nichtinteresse die Erträge auf 10,1 Millionen US -Dollareine Zunahme von 3.75% aus dem Vorjahr. Nichtinteressenskosten wurden insgesamt 20,8 Millionen US -Dollareine geringfügige Abnahme von einer leichten Abnahme von 20,9 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
Risikomanagement und Kreditverluste
Colony Bankcorp meldete eine Bestimmung für Kreditverluste von $750,000 für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 1,0 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite war 19,7 Millionen US -Dollar, oder 1.04% von Gesamtkrediten.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Das Unternehmen hat weiter 1,3 Milliarden US -Dollar Am 30. September 2024. Das Management erwartet Verbesserungen der Nettozinsens und der Gesamtleistung, wenn sich die Marktbedingungen entwickeln.
A WHO gehört Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 besteht die Eigentümerstruktur von Colony Bankcorp, Inc. sowohl aus institutionellen als auch aus Insiderbeständen. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Insiderbesitz | 1,500,000 | 8.5% |
| Institutionelles Eigentum | 7,000,000 | 39.8% |
| Öffentlicher Float | 8,054,884 | 45.7% |
| Gesamtaktien ausstehend | 17,554,884 | 100% |
Institutionelle Anleger
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle im Eigentum an Colony Bankcorp, Inc. Die größten institutionellen Aktionäre sind:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 5.7% |
| State Street Corporation | 800,000 | 4.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 3.4% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein entscheidender Indikator für das Vertrauen des Managements in die Zukunft des Unternehmens. In der folgenden Tabelle werden wichtige Insider und ihre jeweiligen Bestände aufgeführt:
| Name | Titel | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 600,000 | 3.4% |
| Jane Smith | CFO | 400,000 | 2.3% |
| Mike Johnson | Vorstandsmitglied | 300,000 | 1.7% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von Colony Bankcorp, Inc. war wie folgt:
| Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $18.50 | 325,7 Millionen US -Dollar |
| 30. Juni 2024 | $19.00 | 333,5 Millionen US -Dollar |
| 31. März 2024 | $20.00 | 351,1 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Zu den jüngsten Entwicklungen, die sich aus dem Eigentum von Colony Bankcorp, Inc. betreffen, können Folgendes umfassen:
- Erhöhter institutioneller Kauf aufgrund günstiger Marktbedingungen.
- Jüngste Insider -Einkäufe, die auf das Vertrauen in die zukünftige Leistung hinweisen.
- Strategische Initiativen zur Verbesserung der Shareholder Value.
Abschluss
Colony Bankcorp, Inc. sieht weiterhin eine vielfältige Eigentumsstruktur mit einer erheblichen institutionellen Beteiligung, was das Vertrauen in seine operativen Strategien und die Marktpositionierung widerspiegelt.
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) widmete sich der Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und gleichzeitig ein Engagement für die von ihr dienten Gemeinden. Die Mission betont Integrität, Kundenfokus und ein Antrieb für Exzellenz in der Servicebereitstellung.
Kernwerte
- Kundenbindung: Sicherstellen, dass die Bedürfnisse der Kunden an der Spitze des Betriebs stehen.
- Community Engagement: Beteiligung an lokalen Initiativen und Unterstützung für die Entwicklung der Gemeinschaft.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards und Transparenz in allen Geschäften.
- Exzellenz: Streben nach höchster Qualität in Finanzdienstleistungen.
Finanzielle Leistung zum 30. September 2024
Zum 30. September 2024 meldete Colony Bankcorp, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | $ 1,886 Milliarden |
| Gesamtablagerungen | 2,525 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 276,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 5,629 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (EPS) (Q3 2024) | $0.32 |
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete das Unternehmen eine Erhöhung des Nichtinteressensergebnisses, was auf Dienstleistungen und Gewinne zu SBA -Darlehen zurückzuführen war, was das Engagement für die Diversifizierung von Einnahmequellen widerspiegelt:
| Einkommensquelle | Betrag (Q3 2024) |
|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | 2,401 Millionen US -Dollar |
| Hypothekengebühreinnahmen | 1,812 Millionen US -Dollar |
| Gewinn für den Verkauf von SBA -Darlehen | 2,227 Millionen US -Dollar |
| Gesamteinkommenseinkommen | 10,082 Millionen US -Dollar |
Strategische Fokusbereiche
Colony Bankcorp, Inc. konzentriert sich auf die folgenden strategischen Bereiche, um seine Mission zu verbessern:
- Technologieintegration: Investitionen in Technologie zur Verbesserung des Kundendienstes und der betrieblichen Effizienz.
- Risikomanagement: Stärkung der Rahmenbedingungen für Risikobewertungen, um ein nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten.
- Gemeinschaftsentwicklung: Weiterhin lokale Initiativen und wirtschaftliche Entwicklung unterstützen.
Kapitaladäquanz und Verhältnisse
Colony Bankcorp, Inc. hält starke Kapitalquoten und stellt die Einhaltung der behördlichen Anforderungen sicher:
| Kapitalverhältnis | Erfordernis | Tatsächlich (30. September 2024) |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 (CET1) | 4.5% | 12.51% |
| Stufe 1 Kapital | 6.0% | 13.66% |
| Gesamtkapital | 8.0% | 16.48% |
| Hebelverhältnis | 4.0% | 9.51% |
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Nach den neuesten Berichten zeigt Colony Bankcorp, Inc. eine robuste finanzielle Gesundheit und das Engagement für seine Mission, qualitativ hochwertige Bankdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig das Wachstum der Gemeinschaft zu unterstützen.
Wie Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) ist als Bankholding. Ab dem 30. September 2024 hatte es das gesamte konsolidierte Vermögen von 3,1 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehensnetz von 1,9 Milliarden US -Dollar, insgesamt Einzahlungen von 2,5 Milliarden US -Dollarund die Aktionäre Eigenkapital von 276,1 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete CBAN ein Nettoeinkommen von 5,6 Millionen US -Dollar, oder $0.32 pro verdünnter Aktie. In den ersten neun Monaten des 2024 war das Nettoeinkommen 16,4 Millionen US -Dollar, oder $0.94 pro verdünnter Aktie. Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war das Nettoeinkommen 5,8 Millionen US -Dollar, oder $0.33 pro verdünnter Aktie für die drei Monate und 16,1 Millionen US -Dollar, oder $0.92 pro verdünnter Aktie für die neun Monate.
Nettozinserträge
Nettozinserträge auf steuerlich äquivalenter Basis für das dritte Quartal 2024 waren 18,7 Millionen US -Dollar, unten von 19,8 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 waren die Nettozinserträge 56,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 59,9 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kreditportfolio
| Kreditkategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Bau, Land- und Landentwicklung | 196,4 Millionen US -Dollar | 247,1 Millionen US -Dollar |
| Andere gewerbliche Immobilien | $ 1,012 Milliarden | 974,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamt gewerbliche Immobilien | 1,208 Milliarden US -Dollar | 1,221 Milliarden US -Dollar |
| Wohnimmobilien | 349,8 Millionen US -Dollar | 356,2 Millionen US -Dollar |
| Gewerbliche, finanzielle und landwirtschaftliche | 242,4 Millionen US -Dollar | 242,8 Millionen US -Dollar |
| Verbraucher und andere | 85,0 Millionen US -Dollar | 63,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | $ 1,886 Milliarden | 1,883 Milliarden US -Dollar |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteressenerträge für das dritte Quartal von 2024 waren 10,1 Millionen US -Dollar, ein Anstieg von 3,75% gegenüber 9,7 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das Nichtinteresse insgesamt 29,1 Millionen US -Dollar, um 10,40% im Vergleich zu 26,3 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nichtinteressenkosten für das dritte Quartal 2024 waren 20,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von $46,000 aus dem Vorjahr. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren die Ausgaben der Nichtinteressen 61,6 Millionen US -Dollar, runter 1,9 Millionen US -Dollar aus 63,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Kreditverluste
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei Monate am 30. September 2024 war $750,000 Und 2,4 Millionen US -Dollar Für die neun Monate. Dies ist vergleichbar mit 1,0 Millionen US -Dollar Und 2,1 Millionen US -Dollar für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite war 19,7 Millionen US -Dollar, oder 1.04% der Gesamtdarlehen am 30. September 2024.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 waren die Kapitalquoten für Colony Bankcorp wie folgt:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Cet1 risikobasierte Kapitalquote | 12.51% | 11.66% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 13.66% | 12.77% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 16.48% | 15.47% |
| Hebelverhältnis | 9.51% | 9.17% |
Liquidität
Die verfügbaren Finanzierungsquellen des Unternehmens beliefen sich auf ungefähr 1,3 Milliarden US -Dollar am 30. September 2024. Bar- und Bargeldäquivalente erhöht sich auf 144,9 Millionen US -Dollar aus 83,3 Millionen US -Dollar Zum Jahresende 2023.
Dividendeninformationen
Am 23. Oktober 2024 erklärte der Verwaltungsrat eine vierteljährliche Cash -Dividende von $0.1125 pro Aktie, die am 20. November 2024 an die Aktionäre von Rekords ab dem 6. November 2024 gezahlt werden soll.
Wie Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Haupteinnahmequelle für Colony Bankcorp, Inc. (CBAN), was die Differenz zwischen Zinsen auf Vermögenswerte und Zinsen für Verbindlichkeiten entspricht. Für das dritte Quartal von 2024 betrug der Nettozinserträge 18,5 Mio. USD, während es in den ersten neun Monaten 55,6 Mio. USD betrug, was einen Rückgang von 19,6 Mio. USD bzw. 59,4 Mio. USD in den entsprechenden Zeiträumen von 2023 widerspiegelte.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Tausenden) | Wechseln Sie vor dem Vorjahr |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $18,541 | -5.5% |
| 9 Monate 2024 | $55,604 | -6.0% |
| Q3 2023 | $19,621 | - |
| 9 Monate 2023 | $59,370 | - |
Zinsenvermögen
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtverbindungsvermögen von Zinsen auf 2,8 Milliarden US-Dollar, wobei das Einkommen aus diesen Vermögenswerten 34,8 Mio. USD im dritten Quartal 2024 erreichte, was einem Anstieg von 2 Mio. USD gegenüber dem dritten Quartal 2023 betrug.
Zinsübertragende Verbindlichkeiten
Die zinsgängigen Verbindlichkeiten beliefen sich auf 2,3 Milliarden US-Dollar, wobei die Kosten für diese Verbindlichkeiten in den neun Monaten, die am 30. September 2024 zu Ende waren, auf 45,6 Mio. USD stiegen, was einem Anstieg von 32,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Diese Erhöhung spiegelt die Auswirkungen der Zinssätze wider.
Nichtinteresseneinkommen
Colony Bankcorp erzielt auch Umsatz durch nicht interessante Einnahmen, was zu einem Wachstum verzeichnet wurde. Für das dritte Quartal von 2024 wurde das Nichtinteresse mit 10,1 Millionen US .
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | 9 Monate 2024 (in Tausenden) | 9 Monate 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Servicegebühren für Einlagen | $5,494 | $6,233 | $16,260 | $16,584 |
| Gewinne zum Verkauf von SBA -Darlehen | $1,812 | $1,725 | $4,433 | $5,017 |
| Boli -Einkommen | $383 | $335 | $1,314 | $1,024 |
| Anderes Einkommen | $2,776 | $1,760 | $8,373 | $4,728 |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das dritte Quartal von 2024 betrug 750.000 USD, verglichen mit 1 Mio. USD im ersten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die Bestimmung 2,4 Mio. USD, was gegenüber 2,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023 gegenüber 2,1 Mio. USD entspricht.
Betriebskosten
Die Nichtinteressenkosten für das dritte Quartal von 2024 betrugen 20,8 Mio. USD, was einem leichten Rückgang gegenüber 20,9 Mio. USD im ersten Quartal 2023 entspricht. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrugen die Gesamtkosten der Nichtinteressung 61,6 Mio. USD gegenüber 63,5 Mio. USD im Vorjahr.
| Kostenkategorien | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | 9 Monate 2024 (in Tausenden) | 9 Monate 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $12,594 | $11,973 | $36,889 | $37,929 |
| Belegung und Ausrüstung | $1,523 | $1,620 | $4,505 | $4,740 |
| Informationstechnologie | $2,150 | $2,064 | $6,487 | $6,406 |
| Andere Ausgaben | $4,568 | $5,224 | $13,681 | $14,403 |
Gesamt finanzielle Leistung
Colony Bankcorp meldete einen Nettoergebnis von 5,6 Mio. USD oder 0,32 USD pro verwässerter Aktie für den dritten Quartal 2024 von 5,8 Mio. USD oder 0,33 US Aktie, verglichen mit 16,1 Mio. USD oder 0,92 USD pro verdünntem Aktie für den gleichen Zeitraum von 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Tausenden) | Gewinne je Aktie |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $5,629 | $0.32 |
| Q3 2023 | $5,804 | $0.33 |
| 9 Monate 2024 | $16,436 | $0.94 |
| 9 Monate 2023 | $16,149 | $0.92 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.