Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
تاريخ موجز لشركة كولوني بانككورب، Inc.
كولوني بانككورب هي شركة خدمات مالية شهدت تطورات كبيرة في أدائها التشغيلي والمالي حتى عام 2024. تأسست الشركة لتقديم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية، وقد ركزت الشركة على تعزيز مكانتها في السوق من خلال النمو الاستراتيجي وتنويع أنشطتها. عروض المنتجات.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ كولوني بانككورب عن إجمالي الأصول الموحدة البالغة 3.1 مليار دولار، بإجمالي صافي القروض عند 1.9 مليار دولار ويصل إجمالي الودائع 2.5 مليار دولار. وبلغت حقوق المساهمين في الشركة 276.1 مليون دولار.
الدخل والأرباح
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت كولوني بانككورب عن صافي دخل قدره 5.6 مليون دولار، ترجمة ل 0.32 دولار للسهم المخفف. وهذا يعكس انخفاضًا طفيفًا عن 5.8 مليون دولار أو 0.33 دولار للسهم المخفف المعلن عنها في نفس الربع من العام السابق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 16.4 مليون دولار، أو 0.94 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 16.1 مليون دولار، أو 0.92 دولار للسهم المخفف، لنفس الفترة من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفائدة لشركة Colony Bankcorp على أساس المعادل الضريبي للربع الثالث من عام 2024 18.7 مليون دولار، أسفل من 19.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 56.1 مليون دولار، مقارنة ب 59.9 مليون دولار في العام السابق.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي القروض المستحقة بقيمة 1.89 مليار دولار، زيادة طفيفة من 1.88 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاء توزيع محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| البناء والأراضي وتطوير الأراضي | $196,390 | $247,146 |
| العقارات التجارية الأخرى | $1,012,466 | $974,375 |
| إجمالي العقارات التجارية | $1,208,856 | $1,221,521 |
| العقارات السكنية | $349,777 | $356,234 |
| التجارية والمالية والزراعية | $242,389 | $242,756 |
| المستهلك وغيرها | $85,015 | $62,959 |
| إجمالي القروض | $1,886,037 | $1,883,470 |
الودائع والتمويل
وانخفض إجمالي الودائع بنسبة 0.78% ل 2.52 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.54 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغت ودائع الشركة غير المؤمنة 809.2 مليون دولار، والذي يمثل 31.64% من إجمالي الودائع المصرفية.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 10.1 مليون دولار، زيادة 3.75% من العام السابق. إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 20.8 مليون دولارمما يعكس انخفاضا طفيفا من 20.9 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
إدارة المخاطر وخسائر الائتمان
أبلغ كولوني بانككورب عن مخصص لخسائر الائتمان البالغة $750,000 للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 19.7 مليون دولار، أو 1.04% من إجمالي القروض.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تستمر الشركة في الحفاظ على سيولة قوية مع توفر مصادر التمويل تقريبًا 1.3 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وتتوقع الإدارة حدوث تحسينات في صافي هوامش الفائدة والأداء العام مع تطور ظروف السوق.
من يملك شركة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتكون هيكل ملكية Colony Bankcorp, Inc. من ممتلكات مؤسسية وداخلية. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| ملكية المطلعين | 1,500,000 | 8.5% |
| الملكية المؤسسية | 7,000,000 | 39.8% |
| التعويم العام | 8,054,884 | 45.7% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 17,554,884 | 100% |
المستثمرون المؤسسيون
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية Colony Bankcorp, Inc. ومن بين أكبر المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 6.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,000,000 | 5.7% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 4.5% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 600,000 | 3.4% |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين مؤشرًا حاسمًا على ثقة الإدارة في مستقبل الشركة. يسرد الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وممتلكاتهم:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 600,000 | 3.4% |
| جين سميث | المدير المالي | 400,000 | 2.3% |
| مايك جونسون | عضو مجلس الإدارة | 300,000 | 1.7% |
أداء المخزون
وكان أداء سهم Colony Bankcorp, Inc. على النحو التالي:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $18.50 | 325.7 مليون دولار |
| 30 يونيو 2024 | $19.00 | 333.5 مليون دولار |
| 31 مارس 2024 | $20.00 | 351.1 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
قد تشمل التطورات الأخيرة التي تؤثر على ملكية Colony Bankcorp, Inc. ما يلي:
- زيادة الشراء المؤسسي بسبب ظروف السوق المواتية.
- تشير عمليات الشراء الأخيرة من الداخل إلى الثقة في الأداء المستقبلي.
- المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز القيمة للمساهمين.
خاتمة
تواصل شركة Colony Bankcorp, Inc. رؤية هيكل ملكية متنوع بمشاركة مؤسسية كبيرة، مما يعكس الثقة في استراتيجياتها التشغيلية وموقعها في السوق.
بيان مهمة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN).
Overview بيان المهمة
تلتزم شركة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) بتقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على الالتزام تجاه المجتمعات التي تخدمها. تؤكد المهمة على النزاهة والتركيز على العملاء والدافع للتميز في تقديم الخدمات.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التأكد من أن احتياجات العملاء في طليعة العمليات.
- المشاركة المجتمعية: - المشاركة في المبادرات المحلية ودعم تنمية المجتمع.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة التعاملات.
- التميز: نسعى لتحقيق أعلى مستويات الجودة في الخدمات المالية.
الأداء المالي في 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Colony Bankcorp, Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.1 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.886 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.525 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 276.1 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 5.629 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) (الربع الثالث 2024) | $0.32 |
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، شهدت الشركة زيادة في الدخل من غير الفوائد، والذي يُعزى إلى رسوم الخدمة والمكاسب على قروض إدارة الأعمال الصغيرة، مما يعكس التزامها بتنويع مصادر الإيرادات:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | 2.401 مليون دولار |
| دخل رسوم الرهن العقاري | 1.812 مليون دولار |
| الربح من مبيعات قروض SBA | 2.227 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 10.082 مليون دولار |
مجالات التركيز الاستراتيجية
تركز شركة Colony Bankcorp, Inc. على المجالات الإستراتيجية التالية لتعزيز مهمتها:
- التكامل التكنولوجي: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- إدارة المخاطر: تعزيز أطر تقييم المخاطر لضمان النمو المستدام.
- تنمية المجتمع: - الاستمرار في دعم المبادرات المحلية والتنمية الاقتصادية.
كفاية رأس المال ونسبه
تحافظ شركة Colony Bankcorp, Inc. على نسب رأسمال قوية، مما يضمن الامتثال للمتطلبات التنظيمية:
| نسبة رأس المال | متطلبات | الفعلي (30 سبتمبر 2024) |
|---|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 4.5% | 12.51% |
| رأس المال من المستوى الأول | 6.0% | 13.66% |
| إجمالي رأس المال | 8.0% | 16.48% |
| نسبة الرافعة المالية | 4.0% | 9.51% |
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
اعتبارًا من أحدث التقارير، تُظهر شركة Colony Bankcorp, Inc. صحة مالية قوية والتزامًا بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة مع دعم نمو المجتمع.
كيف تعمل شركة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN).
شركة Overview
تعمل شركة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) كشركة قابضة مصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الموحدة 3.1 مليار دولارإجمالي القروض بالصافي 1.9 مليار دولار، إجمالي الودائع 2.5 مليار دولار، وحقوق المساهمين 276.1 مليون دولار.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CBAN عن صافي دخل قدره 5.6 مليون دولار، أو $0.32 لكل حصة مخففة. خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 16.4 مليون دولار، أو $0.94 لكل حصة مخففة. وبالمقارنة، فقد بلغ صافي الدخل لنفس الفترات من عام 2023 5.8 مليون دولار، أو $0.33 لكل سهم مخفف لمدة ثلاثة أشهر، و 16.1 مليون دولار، أو $0.92 لكل سهم مخفف لمدة تسعة أشهر.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الضريبي للربع الثالث من عام 2024 18.7 مليون دولار، أسفل من 19.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 56.1 مليون دولار، مقارنة ب 59.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| البناء والأراضي وتطوير الأراضي | 196.4 مليون دولار | 247.1 مليون دولار |
| العقارات التجارية الأخرى | 1.012 مليار دولار | 974.4 مليون دولار |
| إجمالي العقارات التجارية | 1.208 مليار دولار | 1.221 مليار دولار |
| العقارات السكنية | 349.8 مليون دولار | 356.2 مليون دولار |
| التجارية والمالية والزراعية | 242.4 مليون دولار | 242.8 مليون دولار |
| المستهلك وغيرها | 85.0 مليون دولار | 63.0 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 1.886 مليار دولار | 1.883 مليار دولار |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 10.1 مليون دولاربارتفاع 3.75% عن 9.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 29.1 مليون دولاربارتفاع 10.40% مقارنة بـ 26.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 20.8 مليون دولار، بانخفاض قدره $46,000 من العام السابق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 61.6 مليون دولار، تحت 1.9 مليون دولار من 63.5 مليون دولار في العام السابق.
خسائر الائتمان
تم احتساب مخصص خسائر الائتمان لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $750,000 و 2.4 مليون دولار لمدة تسعة أشهر. هذا يقارن ب 1.0 مليون دولار و 2.1 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 19.7 مليون دولار، أو 1.04% من إجمالي القروض في 30 سبتمبر 2024.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال كولوني بانككورب كما يلي:
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| CET1 نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 12.51% | 11.66% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 13.66% | 12.77% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 16.48% | 15.47% |
| نسبة الرافعة المالية | 9.51% | 9.17% |
السيولة
ويبلغ إجمالي مصادر التمويل المتاحة للشركة حوالي 1.3 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. ارتفع النقد وما في حكمه إلى 144.9 مليون دولار من 83.3 مليون دولار في نهاية عام 2023.
معلومات الأرباح
في 23 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية قدرها $0.1125 للسهم الواحد، سيتم دفعه في 20 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 6 نوفمبر 2024.
كيف تجني شركة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) الأموال
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو مصدر الإيرادات الرئيسي لشركة Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)، وهو ما يمثل الفرق بين الفائدة المكتسبة على الأصول والفائدة المدفوعة على الالتزامات. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 18.5 مليون دولار، بينما بلغ إجمالي إيرادات الأشهر التسعة الأولى 55.6 مليون دولار، مما يعكس انخفاضًا من 19.6 مليون دولار و59.4 مليون دولار في الفترتين المقابلتين من عام 2023، على التوالي.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | التغيير من السنة السابقة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $18,541 | -5.5% |
| 9 أشهر 2024 | $55,604 | -6.0% |
| الربع الثالث 2023 | $19,621 | - |
| 9 أشهر 2023 | $59,370 | - |
الأصول المدرة للفائدة
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول المدرة للفوائد 2.8 مليار دولار، حيث وصل الدخل من هذه الأصول إلى 34.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 2 مليون دولار عن الربع الثالث من عام 2023.
الالتزامات التي تحمل فوائد
وبلغ إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد 2.3 مليار دولار، مع زيادة النفقات على هذه الالتزامات إلى 45.6 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 32.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة تأثير ارتفاع أسعار الفائدة.
الدخل من غير الفوائد
كما يحقق Colony Bankcorp إيرادات من خلال الدخل من غير الفوائد، والذي شهد نموًا. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 10.1 مليون دولار، بزيادة قدرها 3.75% من 9.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، وصل الدخل من غير الفوائد إلى 29.1 مليون دولار، بزيادة 10.4% من 26.3 مليون دولار في العام السابق. .
| مصادر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | 9 أشهر 2024 (بالآلاف) | 9 أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | $5,494 | $6,233 | $16,260 | $16,584 |
| مكاسب مبيعات قروض SBA | $1,812 | $1,725 | $4,433 | $5,017 |
| دخل بولي | $383 | $335 | $1,314 | $1,024 |
| دخل آخر | $2,776 | $1,760 | $8,373 | $4,728 |
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 750 ألف دولار أمريكي، مقارنة بمليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ المخصص 2.4 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 2.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 20.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا طفيفًا مقارنة بـ 20.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 61.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 63.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| فئات النفقات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | 9 أشهر 2024 (بالآلاف) | 9 أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $12,594 | $11,973 | $36,889 | $37,929 |
| الإشغال والمعدات | $1,523 | $1,620 | $4,505 | $4,740 |
| تكنولوجيا المعلومات | $2,150 | $2,064 | $6,487 | $6,406 |
| مصاريف أخرى | $4,568 | $5,224 | $13,681 | $14,403 |
الأداء المالي العام
سجلت Colony Bankcorp صافي دخل قدره 5.6 مليون دولار، أو 0.32 دولار للسهم المخفف، للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 5.8 مليون دولار أو 0.33 دولار للسهم المخفف في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 16.4 مليون دولار، أو 0.94 دولار للسهم المخفف. للسهم، مقارنة بـ 16.1 مليون دولار، أو 0.92 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالآلاف) | ربحية السهم |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $5,629 | $0.32 |
| الربع الثالث 2023 | $5,804 | $0.33 |
| 9 أشهر 2024 | $16,436 | $0.94 |
| 9 أشهر 2023 | $16,149 | $0.92 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.