Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Une brève histoire de Colony Bankcorp, Inc.
Colony BankCorp, Inc. est une société de services financiers qui a subi des développements importants dans ses performances opérationnelles et financières jusqu'en 2024. Établi pour fournir un large éventail de services bancaires, la société s'est concentrée sur l'amélioration de sa position sur le marché grâce à la croissance stratégique et à la diversification de son offres de produits.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Colony BankCorp a déclaré un actif consolidé total de 3,1 milliards de dollars, avec des prêts totaux à filer à 1,9 milliard de dollars et les dépôts totaux atteignant 2,5 milliards de dollars. Les capitaux propres des actionnaires de la société se tenaient à 276,1 millions de dollars.
Revenus et revenus
Pour le troisième trimestre de 2024, Colony BankCorp a déclaré un revenu net de 5,6 millions de dollars, traduisant en 0,32 $ par action diluée. Cela reflète une légère diminution de la 5,8 millions de dollars ou 0,33 $ par action diluée rapporté au même trimestre de l'année précédente. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 16,4 millions de dollars, ou 0,94 $ par action diluée, par rapport à 16,1 millions de dollars, ou 0,92 $ par action diluée, pour la même période en 2023.
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets de Colony BankCorp sur une base équivalente fiscale pour le troisième trimestre de 2024 était 18,7 millions de dollars, à partir de 19,8 millions de dollars Au troisième trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 56,1 millions de dollars, par rapport à 59,9 millions de dollars l'année précédente.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des prêts bruts en suspens 1,89 milliard de dollars, une légère augmentation de 1,88 milliard de dollars À la fin de 2023. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Construction, pays du terrain et des terres | $196,390 | $247,146 |
| Autres biens immobiliers commerciaux | $1,012,466 | $974,375 |
| Immobilier commercial total | $1,208,856 | $1,221,521 |
| Immobilier résidentiel | $349,777 | $356,234 |
| Commercial, financier et agricole | $242,389 | $242,756 |
| Consommateur et autres | $85,015 | $62,959 |
| Prêts totaux | $1,886,037 | $1,883,470 |
Dépôts et financement
Les dépôts totaux ont diminué de 0.78% à 2,52 milliards de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 2,54 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts non assurés de l'entreprise étaient 809,2 millions de dollars, qui représente 31.64% du total des dépôts bancaires.
Revenu et dépenses non intéressantes
Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intégrés sont équipés de 10,1 millions de dollars, une augmentation de 3.75% de l'année précédente. Les dépenses non intéressantes ont totalisé 20,8 millions de dollars, reflétant une légère diminution de 20,9 millions de dollars dans le même trimestre de 2023.
Gestion des risques et pertes de crédits
Colony BankCorp a déclaré une disposition pour les pertes de crédit $750,000 pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 1,0 million de dollars pour la même période en 2023. L'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts était 19,7 millions de dollars, ou 1.04% du total des prêts.
Position du marché et perspectives futures
La société continue de maintenir une forte liquidité avec les sources de financement disponibles approximativement 1,3 milliard de dollars au 30 septembre 2024. La direction prévoit des améliorations des marges d'intérêt nettes et des performances globales à mesure que les conditions du marché évoluent.
A qui possède Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Importants actionnaires
Depuis le 30 septembre 2024, la structure de propriété de Colony BankCorp, Inc. est composée à la fois de participations institutionnelles et d'initiés. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Propriété d'initié | 1,500,000 | 8.5% |
| Propriété institutionnelle | 7,000,000 | 39.8% |
| Flotteur public | 8,054,884 | 45.7% |
| Total des actions en circulation | 17,554,884 | 100% |
Investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de Colony BankCorp, Inc. Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 5.7% |
| State Street Corporation | 800,000 | 4.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 3.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un indicateur crucial de la confiance de la direction dans l'avenir de l'entreprise. Le tableau suivant répertorie les principaux initiés et leurs avoirs respectifs:
| Nom | Titre | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 600,000 | 3.4% |
| Jane Smith | Directeur financier | 400,000 | 2.3% |
| Mike Johnson | Membre du conseil d'administration | 300,000 | 1.7% |
Performance du stock
La performance des actions de Colony BankCorp, Inc. a été la suivante:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $18.50 | 325,7 millions de dollars |
| 30 juin 2024 | $19.00 | 333,5 millions de dollars |
| 31 mars 2024 | $20.00 | 351,1 millions de dollars |
Développements récents
Les développements récents affectant la propriété de Colony BankCorp, Inc. peuvent inclure:
- Augmentation des achats institutionnels en raison de conditions de marché favorables.
- Les achats récents d'initiés indiquent la confiance dans les performances futures.
- Initiatives stratégiques visant à améliorer la valeur des actionnaires.
Conclusion
Colony BankCorp, Inc. continue de voir une structure de propriété diversifiée avec une participation institutionnelle importante, reflétant la confiance dans ses stratégies opérationnelles et son positionnement sur le marché.
Énoncé de mission Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Overview de l'énoncé de mission
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) se consacre à fournir des services financiers exceptionnels tout en maintenant un engagement envers les communautés qu'elle dessert. La mission met l'accent sur l'intégrité, la concentration client et un moteur d'excellence dans la prestation de services.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Veiller à ce que les besoins des clients soient à l'avant-garde des opérations.
- Engagement communautaire: Implication dans les initiatives locales et soutien au développement communautaire.
- Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques et la transparence dans toutes les transactions.
- Excellence: Straper pour la plus haute qualité dans les services financiers.
Performance financière au 30 septembre 2024
Au 30 septembre 2024, Colony BankCorp, Inc. a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 3,1 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 1,886 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 2,525 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 276,1 millions de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 5,629 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) (TC 2024) | $0.32 |
Développements récents
Au troisième trimestre de 2024, la société a connu une augmentation des revenus non intégrés, attribué aux frais de service et aux gains sur les prêts SBA, reflétant son engagement à diversifier les sources de revenus:
| Source de revenu non intéressé | Montant (Q3 2024) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 2,401 millions de dollars |
| Revenu des frais d'hypothèque | 1,812 million de dollars |
| Gain sur les ventes de prêts SBA | 2,227 millions de dollars |
| Revenu total non intéressé | 10,082 millions de dollars |
Domaines d'intervention stratégique
Colony Bankcorp, Inc. se concentre sur les domaines stratégiques suivants pour améliorer sa mission:
- Intégration technologique: Investir dans la technologie pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.
- Gestion des risques: Renforcer les cadres d'évaluation des risques pour assurer une croissance durable.
- Développement communautaire: Continue de soutenir les initiatives locales et le développement économique.
Adéquation du capital et ratios
Colony BankCorp, Inc. maintient de solides ratios de capital, garantissant le respect des exigences réglementaires:
| Ratio de capital | Exigence | Réel (30 septembre 2024) |
|---|---|---|
| Niveau de capitaux propres commun (CET1) | 4.5% | 12.51% |
| Capital de niveau 1 | 6.0% | 13.66% |
| Capital total | 8.0% | 16.48% |
| Rapport de levier | 4.0% | 9.51% |
Conclusion sur la santé financière
Depuis les derniers rapports, Colony BankCorp, Inc. démontre une santé financière solide et un engagement dans sa mission de fournir des services bancaires de qualité tout en soutenant la croissance communautaire.
Comment fonctionne Colony BankCorp, Inc. (CBAN)
Entreprise Overview
Colony BankCorp, Inc. (CBAN) opère comme une société holding bancaire. Au 30 septembre 2024, il avait un actif consolidé total de 3,1 milliards de dollars, Total prêts net de 1,9 milliard de dollars, dépôts totaux de 2,5 milliards de dollarset capitaux propres des actionnaires de 276,1 millions de dollars.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, CBAN a déclaré un revenu net de 5,6 millions de dollars, ou $0.32 par part diluée. Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu net était 16,4 millions de dollars, ou $0.94 par part diluée. En comparaison, pour les mêmes périodes en 2023, le bénéfice net était 5,8 millions de dollars, ou $0.33 par part diluée pour les trois mois, et 16,1 millions de dollars, ou $0.92 par part diluée pour les neuf mois.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net d'intérêts sur une base équivalente fiscale pour le troisième trimestre de 2024 était 18,7 millions de dollars, à partir de 19,8 millions de dollars Au troisième trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 56,1 millions de dollars, par rapport à 59,9 millions de dollars pour la même période en 2023.
Portefeuille de prêts
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Construction, pays du terrain et des terres | 196,4 millions de dollars | 247,1 millions de dollars |
| Autres biens immobiliers commerciaux | 1,012 milliard de dollars | 974,4 millions de dollars |
| Immobilier commercial total | 1,208 milliard de dollars | 1,221 milliard de dollars |
| Immobilier résidentiel | 349,8 millions de dollars | 356,2 millions de dollars |
| Commercial, financier et agricole | 242,4 millions de dollars | 242,8 millions de dollars |
| Consommateur et autres | 85,0 millions de dollars | 63,0 millions de dollars |
| Prêts totaux | 1,886 milliard de dollars | 1,883 milliard de dollars |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 étaient 10,1 millions de dollars, une augmentation de 3,75% par rapport 9,7 millions de dollars Au troisième trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intéressants ont totalisé 29,1 millions de dollars, en hausse de 10,40% par rapport à 26,3 millions de dollars pour la même période en 2023.
Les dépenses non intéressantes pour le troisième trimestre de 2024 étaient 20,8 millions de dollars, une diminution de $46,000 de l'année précédente. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses non intéressantes étaient 61,6 millions de dollars, vers le bas 1,9 million de dollars depuis 63,5 millions de dollars l'année précédente.
Pertes de crédits
La disposition des pertes de crédits pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était $750,000 et 2,4 millions de dollars pour les neuf mois. Cela se compare à 1,0 million de dollars et 2,1 millions de dollars pour les mêmes périodes en 2023. L'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts était 19,7 millions de dollars, ou 1.04% du total des prêts au 30 septembre 2024.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de Colony BankCorp étaient les suivants:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital basé sur le risque CET1 | 12.51% | 11.66% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 | 13.66% | 12.77% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 16.48% | 15.47% |
| Rapport de levier | 9.51% | 9.17% |
Liquidité
Les sources de financement disponibles de la société ont totalisé environ 1,3 milliard de dollars au 30 septembre 2024. Les équivalents en espèces et en espèces ont augmenté à 144,9 millions de dollars depuis 83,3 millions de dollars à la fin de l'année 2023.
Informations sur le dividende
Le 23 octobre 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.1125 par action, à payer le 20 novembre 2024 aux actionnaires du record au 6 novembre 2024.
Comment Colony BankCorp, Inc. (CBAN) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est la principale source de revenus de Colony BankCorp, Inc. (CBAN), représentant la différence entre les intérêts gagnés sur les actifs et les intérêts payés sur les passifs. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts était de 18,5 millions de dollars, tandis que pendant les neuf premiers mois, il a totalisé 55,6 millions de dollars, reflétant une baisse de 19,6 millions de dollars et 59,4 millions de dollars dans les périodes correspondantes de 2023, respectivement.
| Période | Revenu net des intérêts (en milliers) | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $18,541 | -5.5% |
| 9 mois 2024 | $55,604 | -6.0% |
| Q3 2023 | $19,621 | - |
| 9 mois 2023 | $59,370 | - |
Actifs d'intérêt
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux d'intérêt se sont élevés à 2,8 milliards de dollars, les revenus de ces actifs atteignant 34,8 millions de dollars au troisième trimestre 2024, soit une augmentation de 2 millions de dollars par rapport au troisième trimestre 2023.
Passifs d'intérêt
Les passifs portant des intérêts ont totalisé 2,3 milliards de dollars, les dépenses sur ces passifs passant à 45,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 32,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette augmentation reflète l'impact de la hausse des taux d'intérêt.
Revenu non intéressant
Colony BankCorp génère également des revenus grâce à des revenus non intéressants, ce qui a connu une croissance. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intérêts ont été déclarés à 10,1 millions de dollars, soit une augmentation de 3,75%, contre 9,7 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour la période de neuf mois, le revenu non intéressant a atteint 29,1 millions de dollars, en hausse de 10,4% par rapport à 26,3 millions de dollars l'année précédente l'année précédente .
| Sources de revenu non intéressées | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | 9 mois 2024 (par milliers) | 9 mois 2023 (par milliers) |
|---|---|---|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | $5,494 | $6,233 | $16,260 | $16,584 |
| Gains sur les ventes de prêts SBA | $1,812 | $1,725 | $4,433 | $5,017 |
| Boli revenu | $383 | $335 | $1,314 | $1,024 |
| Autres revenus | $2,776 | $1,760 | $8,373 | $4,728 |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour le troisième trimestre de 2024 était de 750 000 $, contre 1 million de dollars en trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la disposition était de 2,4 millions de dollars, contre 2,1 millions de dollars au cours de la même période 2023.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses non intéressantes pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 20,8 millions de dollars, ce qui représente une légère baisse contre 20,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intéressées étaient de 61,6 millions de dollars, contre 63,5 millions de dollars l'année précédente.
| Catégories de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | 9 mois 2024 (par milliers) | 9 mois 2023 (par milliers) |
|---|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $12,594 | $11,973 | $36,889 | $37,929 |
| Occupation et équipement | $1,523 | $1,620 | $4,505 | $4,740 |
| Informatique | $2,150 | $2,064 | $6,487 | $6,406 |
| Autres dépenses | $4,568 | $5,224 | $13,681 | $14,403 |
Performance financière globale
Colony BankCorp a déclaré un bénéfice net net de 5,6 millions de dollars, ou 0,32 $ par action diluée, pour le troisième trimestre 2024, contre 5,8 millions de dollars ou 0,33 $ par action diluée au troisième trime Partage, contre 16,1 millions de dollars, ou 0,92 $ par action diluée pour la même période de 2023.
| Période | Revenu net (par milliers) | Bénéfice par action |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $5,629 | $0.32 |
| Q3 2023 | $5,804 | $0.33 |
| 9 mois 2024 | $16,436 | $0.94 |
| 9 mois 2023 | $16,149 | $0.92 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.