Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Una breve historia de Colony Bankcorp, Inc.
Colony Bankcorp, Inc. es una compañía de servicios financieros que ha sufrido desarrollos significativos en su desempeño operativo y financiero hasta 2024. Establecido para proporcionar una amplia gama de servicios bancarios, la compañía se ha centrado en mejorar su posición de mercado a través del crecimiento estratégico y la diversificación de su Ofertas de productos.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Colony Bankcorp informó activos consolidados totales de $ 3.1 mil millones, con préstamos totales de red en $ 1.9 mil millones y depósitos totales $ 2.5 mil millones. El patrimonio de los accionistas de la compañía se encontraba en $ 276.1 millones.
Ingresos y ganancias
Para el tercer trimestre de 2024, Colony Bankcorp informó un ingreso neto de $ 5.6 millones, traduciendo a $ 0.32 por acción diluida. Esto refleja una ligera disminución del $ 5.8 millones o $ 0.33 por acción diluida reportado en el mismo trimestre del año anterior. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 16.4 millones, o $ 0.94 por acción diluida, en comparación con $ 16.1 millones, o $ 0.92 por acción diluida, para el mismo período en 2023.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos de Colony Bankcorp sobre una base equivalente fiscal para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 18.7 millones, abajo de $ 19.8 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 56.1 millones, en comparación con $ 59.9 millones en el año anterior.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó préstamos brutos pendientes de $ 1.89 mil millones, un ligero aumento de $ 1.88 mil millones A finales de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Construcción, desarrollo de tierras y tierras | $196,390 | $247,146 |
| Otros bienes raíces comerciales | $1,012,466 | $974,375 |
| Bienes raíces comerciales totales | $1,208,856 | $1,221,521 |
| Inmobiliario residencial | $349,777 | $356,234 |
| Comercial, financiero y agrícola | $242,389 | $242,756 |
| Consumidor y otro | $85,015 | $62,959 |
| Préstamos totales | $1,886,037 | $1,883,470 |
Depósitos y financiación
Los depósitos totales disminuyeron por 0.78% a $ 2.52 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2.54 mil millones A finales de 2023. Los depósitos sin seguro de la compañía fueron $ 809.2 millones, que representa 31.64% de depósitos bancarios totales.
Ingresos y gastos sin intereses
Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés ascendieron a $ 10.1 millones, un aumento de 3.75% del año anterior. Los gastos sin intereses se totalizaron $ 20.8 millones, reflejando una ligera disminución de $ 20.9 millones en el mismo cuarto de 2023.
Gestión de riesgos y pérdidas crediticias
Colony BankCorp informó una provisión para pérdidas crediticias de $750,000 Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.0 millones para el mismo período en 2023. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue $ 19.7 millones, o 1.04% de préstamos totales.
Posición de mercado y perspectiva futura
La compañía continúa manteniendo una fuerte liquidez con fuentes disponibles de financiación aproximadamente $ 1.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La gerencia anticipa mejoras en los márgenes de interés neto y el rendimiento general a medida que evolucionan las condiciones del mercado.
A Who posee Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Colony Bankcorp, Inc. está compuesta por tenencias institucionales e intermedias. La siguiente tabla resume a los principales accionistas:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Propiedad interna | 1,500,000 | 8.5% |
| Propiedad institucional | 7,000,000 | 39.8% |
| Flotador público | 8,054,884 | 45.7% |
| Total de acciones en circulación | 17,554,884 | 100% |
Inversores institucionales
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de Colony Bankcorp, Inc. Los mayores accionistas institucionales incluyen:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 6.8% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 5.7% |
| State Street Corporation | 800,000 | 4.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 3.4% |
Propiedad interna
La propiedad interna es un indicador crucial de la confianza de la gerencia en el futuro de la compañía. La siguiente tabla enumera los expertos clave y sus respectivas tenencias:
| Nombre | Título | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 600,000 | 3.4% |
| fulana | director de Finanzas | 400,000 | 2.3% |
| Mike Johnson | Miembro de la junta | 300,000 | 1.7% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Colony Bankcorp, Inc. ha sido el siguiente:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $18.50 | $ 325.7 millones |
| 30 de junio de 2024 | $19.00 | $ 333.5 millones |
| 31 de marzo de 2024 | $20.00 | $ 351.1 millones |
Desarrollos recientes
Desarrollos recientes que afectan la propiedad de Colony Bankcorp, Inc. pueden incluir:
- Aumento de la compra institucional debido a condiciones de mercado favorables.
- Compras internas recientes que indican confianza en el rendimiento futuro.
- Iniciativas estratégicas destinadas a mejorar el valor de los accionistas.
Conclusión
Colony Bankcorp, Inc. continúa viendo una estructura de propiedad diversa con una participación institucional significativa, lo que refleja la confianza en sus estrategias operativas y posicionamiento del mercado.
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) se dedica a proporcionar servicios financieros excepcionales mientras mantiene un compromiso con las comunidades a las que sirve. La misión enfatiza la integridad, el enfoque del cliente y un impulso para la excelencia en la prestación de servicios.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Asegurar que las necesidades de los clientes estén a la vanguardia de las operaciones.
- Compromiso comunitario: Participación en iniciativas locales y apoyo para el desarrollo comunitario.
- Integridad: Defender los estándares éticos y la transparencia en todos los tratos.
- Excelencia: Esforzarse por la más alta calidad en servicios financieros.
Rendimiento financiero al 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Colony Bankcorp, Inc. informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 3.1 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.886 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.525 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 276.1 millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 5.629 millones |
| Ganancias por acción (EPS) (tercer trimestre de 2024) | $0.32 |
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, la compañía experimentó un aumento en los ingresos sin intereses, atribuido a los cargos de servicio y las ganancias en los préstamos de la SBA, lo que refleja su compromiso de diversificar los flujos de ingresos:
| Fuente de ingresos sin interés | Cantidad (tercer trimestre 2024) |
|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $ 2.401 millones |
| Ingresos de la tarifa de la hipoteca | $ 1.812 millones |
| Obtener ventas de préstamos de la SBA | $ 2.227 millones |
| Ingresos totales sin interés | $ 10.082 millones |
Áreas de enfoque estratégico
Colony Bankcorp, Inc. se está centrando en las siguientes áreas estratégicas para mejorar su misión:
- Integración tecnológica: Invertir en tecnología para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
- Gestión de riesgos: Fortalecimiento de los marcos de evaluación de riesgos para garantizar un crecimiento sostenible.
- Desarrollo de la comunidad: Continuar apoyando iniciativas locales y desarrollo económico.
Adecuación de capital y proporciones
Colony Bankcorp, Inc. mantiene fuertes relaciones de capital, asegurando el cumplimiento de los requisitos reglamentarios:
| Relación de capital | Requisito | Real (30 de septiembre de 2024) |
|---|---|---|
| Equidad común de nivel 1 (CET1) | 4.5% | 12.51% |
| Capital de nivel 1 | 6.0% | 13.66% |
| Capital total | 8.0% | 16.48% |
| Relación de apalancamiento | 4.0% | 9.51% |
Conclusión sobre salud financiera
A partir de los últimos informes, Colony Bankcorp, Inc. demuestra una salud financiera sólida y un compromiso con su misión de proporcionar servicios bancarios de calidad al tiempo que apoya el crecimiento de la comunidad.
Cómo funciona Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Compañía Overview
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) opera como una compañía tenedora bancaria. Al 30 de septiembre de 2024, tenía activos consolidados totales de $ 3.1 mil millones, Net de préstamos totales de $ 1.9 mil millones, depósitos totales de $ 2.5 mil millonesy la equidad de los accionistas de $ 276.1 millones.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CBAN informó un ingreso neto de $ 5.6 millones, o $0.32 por acción diluida. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue $ 16.4 millones, o $0.94 por acción diluida. En comparación, para los mismos períodos en 2023, el ingreso neto fue $ 5.8 millones, o $0.33 por acción diluida durante los tres meses y $ 16.1 millones, o $0.92 per diluted share for the nine months.
Ingresos de intereses netos
Net interest income on a tax-equivalent basis for the third quarter of 2024 was $ 18.7 millones, abajo de $ 19.8 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 56.1 millones, en comparación con $ 59.9 millones para el mismo período en 2023.
Cartera de préstamos
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Construcción, desarrollo de tierras y tierras | $ 196.4 millones | $ 247.1 millones |
| Otros bienes raíces comerciales | $ 1.012 mil millones | $ 974.4 millones |
| Bienes raíces comerciales totales | $ 1.208 mil millones | $ 1.221 mil millones |
| Inmobiliario residencial | $ 349.8 millones | $ 356.2 millones |
| Comercial, financiero y agrícola | $ 242.4 millones | $ 242.8 millones |
| Consumidor y otro | $ 85.0 millones | $ 63.0 millones |
| Préstamos totales | $ 1.886 mil millones | $1.883 billion |
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 10.1 millones, a 3.75% increase from $ 9.7 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses se totalizaron $ 29.1 millones, un 10,40% en comparación con $ 26.3 millones para el mismo período en 2023.
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 20.8 millones, una disminución de $46,000 del año anterior. For the nine months ended September 30, 2024, noninterest expenses were $ 61.6 millones, abajo $ 1.9 millones de $ 63.5 millones en el año anterior.
Pérdidas de crédito
The provision for credit losses for the three months ended September 30, 2024 was $750,000 y $ 2.4 millones durante los nueve meses. Esto se compara con $ 1.0 millones y $ 2.1 millones for the same periods in 2023. The allowance for credit losses on loans was $ 19.7 millones, o 1.04% of total loans at September 30, 2024.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital para Colony Bankcorp fueron las siguientes:
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo CET1 | 12.51% | 11.66% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 13.66% | 12.77% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 16.48% | 15.47% |
| Relación de apalancamiento | 9.51% | 9.17% |
Liquidez
Las fuentes de financiación disponibles de la compañía totalizaron aproximadamente $ 1.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El efectivo y los equivalentes de efectivo aumentaron a $ 144.9 millones de $ 83.3 millones A fin de año 2023.
Información de dividendos
El 23 de octubre de 2024, la junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.1125 por acción, que se pagará el 20 de noviembre de 2024 a los accionistas registrados al 6 de noviembre de 2024.
Cómo Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) gana dinero
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es la fuente principal de ingresos para Colony Bankcorp, Inc. (CBAN), que representa la diferencia entre los intereses ganados en los activos y los intereses pagados por los pasivos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 18.5 millones, mientras que durante los primeros nueve meses, totalizó $ 55.6 millones, lo que refleja una disminución de $ 19.6 millones y $ 59.4 millones en los períodos correspondientes de 2023, respectivamente.
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Cambio del año anterior |
|---|---|---|
| P3 2024 | $18,541 | -5.5% |
| 9 meses 2024 | $55,604 | -6.0% |
| P3 2023 | $19,621 | - |
| 9 meses 2023 | $59,370 | - |
Activos de ingreso a intereses
As of September 30, 2024, total interest-earning assets amounted to $2.8 billion, with income from these assets reaching $34.8 million in Q3 2024, an increase of $2 million from Q3 2023.
Interest-Bearing Liabilities
Los pasivos por intereses totalizaron $ 2.3 mil millones, con gastos en estos pasivos que aumentaron a $ 45.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 32.3 millones en el mismo período de 2023. Este aumento refleja el impacto de las tasas de interés al aumento.
Ingresos sin interés
Colony Bankcorp also generates revenue through noninterest income, which has seen growth. Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso sin interés se informó en $ 10.1 millones, un aumento de 3.75% de $ 9.7 millones en el tercer trimestre de 2023. Para el período de nueve meses, los ingresos sin interés alcanzaron $ 29.1 millones, un 10,4% de $ 26.3 millones en el año anterior .
| Fuentes de ingresos sin interés | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | 9 meses 2024 (en miles) | 9 meses 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $5,494 | $6,233 | $16,260 | $16,584 |
| Ganancias en ventas de préstamos de la SBA | $1,812 | $1,725 | $4,433 | $5,017 |
| Ingresos de Boli | $383 | $335 | $1,314 | $1,024 |
| Otros ingresos | $2,776 | $1,760 | $8,373 | $4,728 |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 750,000, en comparación con $ 1 millón en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la disposición fue de $ 2.4 millones, frente a $ 2.1 millones en el mismo período de 2023.
Gastos operativos
Los gastos no interesados para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 20.8 millones, lo que representa una ligera disminución en comparación con $ 20.9 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron de $ 61.6 millones, por debajo de $ 63.5 millones en el año anterior.
| Categorías de gastos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | 9 meses 2024 (en miles) | 9 meses 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $12,594 | $11,973 | $36,889 | $37,929 |
| Ocupación y equipo | $1,523 | $1,620 | $4,505 | $4,740 |
| Tecnologías de la información | $2,150 | $2,064 | $6,487 | $6,406 |
| Otros gastos | $4,568 | $5,224 | $13,681 | $14,403 |
Desempeño financiero general
Colony Bankcorp informó un ingreso neto de $ 5.6 millones, o $ 0.32 por acción diluida, para el tercer trimestre de 2024, por debajo de $ 5.8 millones o $ 0.33 por acción diluida en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue de $ 16.4 millones, o $ 0.94 por diluido por diluido. Acción en comparación con $ 16.1 millones, o $ 0.92 por acción diluida para el mismo período de 2023.
| Período | Ingresos netos (en miles) | Ganancias por acción |
|---|---|---|
| P3 2024 | $5,629 | $0.32 |
| P3 2023 | $5,804 | $0.33 |
| 9 meses 2024 | $16,436 | $0.94 |
| 9 meses 2023 | $16,149 | $0.92 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.