Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
Uma breve história do Colony Bankcorp, Inc.
A Colony BankCorp, Inc. é uma empresa de serviços financeiros que passou por desenvolvimentos significativos em seu desempenho operacional e financeiro até 2024. Estabelecido para fornecer uma ampla gama de serviços bancários, a empresa se concentrou em melhorar sua posição de mercado por meio de crescimento estratégico e diversificação de sua sua ofertas de produtos.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Colony Bankcorp relatou ativos consolidados totais de US $ 3,1 bilhões, com a rede total de empréstimos em US $ 1,9 bilhão e depósitos totais atingindo US $ 2,5 bilhões. O patrimônio dos acionistas da empresa estava em US $ 276,1 milhões.
Renda e ganhos
Para o terceiro trimestre de 2024, a Colony BankCorp relatou um lucro líquido de US $ 5,6 milhões, traduzindo para US $ 0,32 por ação diluída. Isso reflete uma ligeira diminuição do US $ 5,8 milhões ou US $ 0,33 por ação diluída relatado no mesmo trimestre do ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 16,4 milhões, ou US $ 0,94 por ação diluída, comparado com US $ 16,1 milhões, ou US $ 0,92 por ação diluída, pelo mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos da Colony Bankcorp em uma base equivalente a impostos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 18,7 milhões, de baixo de US $ 19,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 56,1 milhões, comparado com US $ 59,9 milhões no ano anterior.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos brutos em circulação de US $ 1,89 bilhão, um ligeiro aumento de US $ 1,88 bilhão No final de 2023. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) |
---|---|---|
Construção, desenvolvimento de terras e terra | $196,390 | $247,146 |
Outros imóveis comerciais | $1,012,466 | $974,375 |
Imóveis comerciais totais | $1,208,856 | $1,221,521 |
Imóveis residenciais | $349,777 | $356,234 |
Comercial, Financeiro e Agrícola | $242,389 | $242,756 |
Consumidor e outros | $85,015 | $62,959 |
Empréstimos totais | $1,886,037 | $1,883,470 |
Depósitos e financiamento
O total de depósitos diminuíram por 0.78% para US $ 2,52 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2,54 bilhões no final de 2023. Os depósitos não segurados da empresa foram US $ 809,2 milhões, que representa 31.64% de depósitos bancários totais.
Receita e despesas não de interesse
Para o terceiro trimestre de 2024, a renda não entre grande parte representou US $ 10,1 milhões, um aumento de 3.75% a partir do ano anterior. As despesas de não juros totalizaram US $ 20,8 milhões, refletindo uma ligeira diminuição de US $ 20,9 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Gerenciamento de riscos e perdas de crédito
Colony Bankcorp relatou uma provisão para perdas de crédito de $750,000 Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,0 milhão pelo mesmo período em 2023. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 19,7 milhões, ou 1.04% de empréstimos totais.
Posição de mercado e perspectiva futura
A empresa continua a manter uma forte liquidez com fontes de financiamento disponíveis aproximadamente US $ 1,3 bilhão em 30 de setembro de 2024. A gerência antecipa melhorias nas margens de juros líquidas e no desempenho geral à medida que as condições do mercado evoluem.
A Who é proprietário da Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Colony BankCorp, Inc. é composta por participações institucionais e privilegiadas. A tabela a seguir resume os principais acionistas:
Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|
Propriedade interna | 1,500,000 | 8.5% |
Propriedade institucional | 7,000,000 | 39.8% |
Flutuação pública | 8,054,884 | 45.7% |
Ações totais em circulação | 17,554,884 | 100% |
Investidores institucionais
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Colony BankCorp, Inc. Os maiores acionistas institucionais incluem:
Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.8% |
O Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 5.7% |
State Street Corporation | 800,000 | 4.5% |
Wellington Management Group LLP | 600,000 | 3.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um indicador crucial da confiança da administração no futuro da empresa. A tabela a seguir lista os principais insiders e suas respectivas participações:
Nome | Título | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|---|
John Doe | CEO | 600,000 | 3.4% |
Jane Smith | Diretor Financeiro | 400,000 | 2.3% |
Mike Johnson | Membro do conselho | 300,000 | 1.7% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Colony Bankcorp, Inc. tem sido o seguinte:
Data | Preço das ações | Capitalização de mercado |
---|---|---|
30 de setembro de 2024 | $18.50 | US $ 325,7 milhões |
30 de junho de 2024 | $19.00 | US $ 333,5 milhões |
31 de março de 2024 | $20.00 | US $ 351,1 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Desenvolvimentos recentes que afetam a propriedade da Colony BankCorp, Inc. podem incluir:
- Maior compra institucional devido a condições favoráveis do mercado.
- Compras recentes privilegiadas indicando confiança no desempenho futuro.
- Iniciativas estratégicas destinadas a melhorar o valor do acionista.
Conclusão
A Colony Bankcorp, Inc. continua a ver uma estrutura de propriedade diversificada com participação institucional significativa, refletindo a confiança em suas estratégias operacionais e no posicionamento do mercado.
Declaração de Missão Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Overview de declaração de missão
A Colony BankCorp, Inc. (CBAN) se dedica a fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo um compromisso com as comunidades que serve. A missão enfatiza a integridade, o foco do cliente e uma tentativa de excelência na prestação de serviços.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Garantir que as necessidades dos clientes estejam na vanguarda das operações.
- Engajamento da comunidade: Envolvimento em iniciativas locais e apoio ao desenvolvimento da comunidade.
- Integridade: Defender padrões éticos e transparência em todas as negociações.
- Excelência: Buscando a mais alta qualidade em serviços financeiros.
Desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a Colony BankCorp, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:
Métrica | Valor |
---|---|
Total de ativos | US $ 3,1 bilhões |
Empréstimos totais | US $ 1,886 bilhão |
Total de depósitos | US $ 2,525 bilhões |
Equidade dos acionistas | US $ 276,1 milhões |
Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 5,629 milhões |
Ganhos por ação (EPS) (Q3 2024) | $0.32 |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a empresa experimentou um aumento na renda não -jurista, atribuída a cobranças e ganhos de serviço aos empréstimos da SBA, refletindo seu compromisso de diversificar os fluxos de receita:
Fonte de renda não -interesse | Valor (Q3 2024) |
---|---|
Cobranças de serviço em depósitos | US $ 2,401 milhões |
Receita da taxa de hipoteca | US $ 1,812 milhão |
Ganho nas vendas de empréstimos da SBA | US $ 2,227 milhões |
Receita total de não juros | US $ 10,082 milhões |
Áreas de foco estratégico
A Colony BankCorp, Inc. está focada nas seguintes áreas estratégicas para aprimorar sua missão:
- Integração de tecnologia: Investir em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
- Gerenciamento de riscos: Fortalecimento de estruturas de avaliação de risco para garantir um crescimento sustentável.
- Desenvolvimento da comunidade: Continuando a apoiar iniciativas locais e desenvolvimento econômico.
Adequação de capital e proporções
A Colony Bankcorp, Inc. mantém fortes índices de capital, garantindo a conformidade com os requisitos regulatórios:
Índice de capital | Exigência | Real (30 de setembro de 2024) |
---|---|---|
Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) | 4.5% | 12.51% |
Capital de Nível 1 | 6.0% | 13.66% |
Capital total | 8.0% | 16.48% |
Razão de alavancagem | 4.0% | 9.51% |
Conclusão sobre saúde financeira
A partir dos relatórios mais recentes, a Colony BankCorp, Inc. demonstra saúde financeira robusta e um compromisso com sua missão de fornecer serviços bancários de qualidade e apoiar o crescimento da comunidade.
Como funciona a Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)
Empresa Overview
A Colony BankCorp, Inc. (CBAN) opera como uma holding bancária. Em 30 de setembro de 2024, possuía ativos consolidados totais de US $ 3,1 bilhões, empréstimos totais líquidos de US $ 1,9 bilhão, total depósitos de US $ 2,5 bilhõese patrimônio dos acionistas de US $ 276,1 milhões.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o CBAN relatou um lucro líquido de US $ 5,6 milhões, ou $0.32 por parte diluída. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi US $ 16,4 milhões, ou $0.94 por parte diluída. Em comparação, nos mesmos períodos em 2023, o lucro líquido foi US $ 5,8 milhões, ou $0.33 por parte diluída nos três meses e US $ 16,1 milhões, ou $0.92 por participação diluída nos nove meses.
Receita de juros líquidos
Receita líquida de juros em uma base equivalente a impostos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 18,7 milhões, de baixo de US $ 19,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 56,1 milhões, comparado com US $ 59,9 milhões para o mesmo período em 2023.
Portfólio de empréstimos
Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Construção, desenvolvimento de terras e terra | US $ 196,4 milhões | US $ 247,1 milhões |
Outros imóveis comerciais | US $ 1,012 bilhão | US $ 974,4 milhões |
Imóveis comerciais totais | US $ 1,208 bilhão | US $ 1,221 bilhão |
Imóveis residenciais | US $ 349,8 milhões | US $ 356,2 milhões |
Comercial, Financeiro e Agrícola | US $ 242,4 milhões | US $ 242,8 milhões |
Consumidor e outros | US $ 85,0 milhões | US $ 63,0 milhões |
Empréstimos totais | US $ 1,886 bilhão | US $ 1,883 bilhão |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 10,1 milhões, um aumento de 3,75% de US $ 9,7 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não entrega total US $ 29,1 milhões, 10,40% em comparação com US $ 26,3 milhões para o mesmo período em 2023.
As despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 20,8 milhões, uma diminuição de $46,000 a partir do ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de não juros foram US $ 61,6 milhões, abaixo US $ 1,9 milhão de US $ 63,5 milhões no ano anterior.
Perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $750,000 e US $ 2,4 milhões pelos nove meses. Isso se compara a US $ 1,0 milhão e US $ 2,1 milhões pelos mesmos períodos em 2023. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 19,7 milhões, ou 1.04% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital do Colony Bankcorp eram os seguintes:
Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Razão de capital baseado em risco CET1 | 12.51% | 11.66% |
TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 13.66% | 12.77% |
Índice total de capital baseado em risco | 16.48% | 15.47% |
Razão de alavancagem | 9.51% | 9.17% |
Liquidez
As fontes de financiamento disponíveis da empresa totalizaram aproximadamente US $ 1,3 bilhão em 30 de setembro de 2024. Caixa e equivalentes de caixa aumentaram para US $ 144,9 milhões de US $ 83,3 milhões no final do ano 2023.
Informações de dividendos
Em 23 de outubro de 2024, o Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.1125 por ação, a ser pago em 20 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 6 de novembro de 2024.
Como Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é a principal fonte de receita da Colony BankCorp, Inc. (CBAN), representando a diferença entre os juros obtidos nos ativos e juros pagos sobre o passivo. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 18,5 milhões, enquanto nos primeiros nove meses, totalizou US $ 55,6 milhões, refletindo uma queda de US $ 19,6 milhões e US $ 59,4 milhões nos períodos correspondentes de 2023, respectivamente.
Período | Receita de juros líquidos (em milhares) | Mudança em relação ao ano anterior |
---|---|---|
Q3 2024 | $18,541 | -5.5% |
9 meses 2024 | $55,604 | -6.0% |
Q3 2023 | $19,621 | - |
9 meses 2023 | $59,370 | - |
Ativos de juros e juros
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de juros atendidos totalizaram US $ 2,8 bilhões, com a receita desses ativos atingindo US $ 34,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 2 milhões em relação ao terceiro trimestre de 2023.
Passivos portadores de juros
Os passivos portadores de juros totalizaram US $ 2,3 bilhões, com despesas com esses passivos aumentando para US $ 45,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 32,3 milhões no mesmo período de 2023. Esse aumento reflete o impacto do aumento das taxas de juros.
Receita não de juros
O Colony BankCorp também gera receita por meio de receita não -juramentada, que sofreu crescimento. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de não juros foi relatada em US $ 10,1 milhões, um aumento de 3,75%, de US $ 9,7 milhões no terceiro trimestre de 2023. No período de nove meses, a renda não-de juramento atingiu US $ 29,1 milhões, um aumento de 10,4% em relação a US $ 26,3 milhões no ano anterior do ano anterior .
Fontes de renda não -juros | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | 9 meses 2024 (em milhares) | 9 meses 2023 (em milhares) |
---|---|---|---|---|
Cobranças de serviço em depósitos | $5,494 | $6,233 | $16,260 | $16,584 |
Ganhos nas vendas de empréstimos da SBA | $1,812 | $1,725 | $4,433 | $5,017 |
Renda de boli | $383 | $335 | $1,314 | $1,024 |
Outra renda | $2,776 | $1,760 | $8,373 | $4,728 |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 750.000, em comparação com US $ 1 milhão no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a disposição foi de US $ 2,4 milhões, acima dos US $ 2,1 milhões no mesmo período de 2023.
Despesas operacionais
As despesas de não juros no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 20,8 milhões, representando uma ligeira queda em comparação com US $ 20,9 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram de US $ 61,6 milhões, abaixo de US $ 63,5 milhões no ano anterior.
Categorias de despesas | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | 9 meses 2024 (em milhares) | 9 meses 2023 (em milhares) |
---|---|---|---|---|
Salários e benefícios dos funcionários | $12,594 | $11,973 | $36,889 | $37,929 |
Ocupação e equipamento | $1,523 | $1,620 | $4,505 | $4,740 |
Tecnologia da Informação | $2,150 | $2,064 | $6,487 | $6,406 |
Outras despesas | $4,568 | $5,224 | $13,681 | $14,403 |
Desempenho financeiro geral
A Colony Bankcorp registrou um lucro líquido de US $ 5,6 milhões, ou US $ 0,32 por ação diluída, para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 5,8 milhões ou US $ 0,33 por ação diluída no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi de US $ 16,4 milhões, ou US $ 0,94 por diluído Compartilhar, comparado a US $ 16,1 milhões, ou US $ 0,92 por ação diluída no mesmo período de 2023.
Período | Lucro líquido (em milhares) | Ganhos por ação |
---|---|---|
Q3 2024 | $5,629 | $0.32 |
Q3 2023 | $5,804 | $0.33 |
9 meses 2024 | $16,436 | $0.94 |
9 meses 2023 | $16,149 | $0.92 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.