Colony Bankcorp, Inc. (CBAN): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle

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Informações da Colony BankCorp, Inc. (CBAN)


Uma breve história do Colony Bankcorp, Inc.

A Colony BankCorp, Inc. é uma empresa de serviços financeiros que passou por desenvolvimentos significativos em seu desempenho operacional e financeiro até 2024. Estabelecido para fornecer uma ampla gama de serviços bancários, a empresa se concentrou em melhorar sua posição de mercado por meio de crescimento estratégico e diversificação de sua sua ofertas de produtos.

Desempenho financeiro Overview

Em 30 de setembro de 2024, a Colony Bankcorp relatou ativos consolidados totais de US $ 3,1 bilhões, com a rede total de empréstimos em US $ 1,9 bilhão e depósitos totais atingindo US $ 2,5 bilhões. O patrimônio dos acionistas da empresa estava em US $ 276,1 milhões.

Renda e ganhos

Para o terceiro trimestre de 2024, a Colony BankCorp relatou um lucro líquido de US $ 5,6 milhões, traduzindo para US $ 0,32 por ação diluída. Isso reflete uma ligeira diminuição do US $ 5,8 milhões ou US $ 0,33 por ação diluída relatado no mesmo trimestre do ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 16,4 milhões, ou US $ 0,94 por ação diluída, comparado com US $ 16,1 milhões, ou US $ 0,92 por ação diluída, pelo mesmo período em 2023.

Receita de juros líquidos

A receita de juros líquidos da Colony Bankcorp em uma base equivalente a impostos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 18,7 milhões, de baixo de US $ 19,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 56,1 milhões, comparado com US $ 59,9 milhões no ano anterior.

Portfólio de empréstimos

Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos brutos em circulação de US $ 1,89 bilhão, um ligeiro aumento de US $ 1,88 bilhão No final de 2023. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:

Categoria de empréstimo 30 de setembro de 2024 (em milhares) 31 de dezembro de 2023 (em milhares)
Construção, desenvolvimento de terras e terra $196,390 $247,146
Outros imóveis comerciais $1,012,466 $974,375
Imóveis comerciais totais $1,208,856 $1,221,521
Imóveis residenciais $349,777 $356,234
Comercial, Financeiro e Agrícola $242,389 $242,756
Consumidor e outros $85,015 $62,959
Empréstimos totais $1,886,037 $1,883,470

Depósitos e financiamento

O total de depósitos diminuíram por 0.78% para US $ 2,52 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2,54 bilhões no final de 2023. Os depósitos não segurados da empresa foram US $ 809,2 milhões, que representa 31.64% de depósitos bancários totais.

Receita e despesas não de interesse

Para o terceiro trimestre de 2024, a renda não entre grande parte representou US $ 10,1 milhões, um aumento de 3.75% a partir do ano anterior. As despesas de não juros totalizaram US $ 20,8 milhões, refletindo uma ligeira diminuição de US $ 20,9 milhões no mesmo trimestre de 2023.

Gerenciamento de riscos e perdas de crédito

Colony Bankcorp relatou uma provisão para perdas de crédito de $750,000 Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,0 milhão pelo mesmo período em 2023. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 19,7 milhões, ou 1.04% de empréstimos totais.

Posição de mercado e perspectiva futura

A empresa continua a manter uma forte liquidez com fontes de financiamento disponíveis aproximadamente US $ 1,3 bilhão em 30 de setembro de 2024. A gerência antecipa melhorias nas margens de juros líquidas e no desempenho geral à medida que as condições do mercado evoluem.



A Who é proprietário da Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)

Principais acionistas

Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Colony BankCorp, Inc. é composta por participações institucionais e privilegiadas. A tabela a seguir resume os principais acionistas:

Tipo de acionista Número de ações Porcentagem de propriedade
Propriedade interna 1,500,000 8.5%
Propriedade institucional 7,000,000 39.8%
Flutuação pública 8,054,884 45.7%
Ações totais em circulação 17,554,884 100%

Investidores institucionais

Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Colony BankCorp, Inc. Os maiores acionistas institucionais incluem:

Instituição Ações detidas Porcentagem do total de ações
BlackRock, Inc. 1,200,000 6.8%
O Vanguard Group, Inc. 1,000,000 5.7%
State Street Corporation 800,000 4.5%
Wellington Management Group LLP 600,000 3.4%

Propriedade interna

A propriedade privilegiada é um indicador crucial da confiança da administração no futuro da empresa. A tabela a seguir lista os principais insiders e suas respectivas participações:

Nome Título Ações pertencentes Porcentagem de propriedade
John Doe CEO 600,000 3.4%
Jane Smith Diretor Financeiro 400,000 2.3%
Mike Johnson Membro do conselho 300,000 1.7%

Desempenho de ações

O desempenho das ações da Colony Bankcorp, Inc. tem sido o seguinte:

Data Preço das ações Capitalização de mercado
30 de setembro de 2024 $18.50 US $ 325,7 milhões
30 de junho de 2024 $19.00 US $ 333,5 milhões
31 de março de 2024 $20.00 US $ 351,1 milhões

Desenvolvimentos recentes

Desenvolvimentos recentes que afetam a propriedade da Colony BankCorp, Inc. podem incluir:

  • Maior compra institucional devido a condições favoráveis ​​do mercado.
  • Compras recentes privilegiadas indicando confiança no desempenho futuro.
  • Iniciativas estratégicas destinadas a melhorar o valor do acionista.

Conclusão

A Colony Bankcorp, Inc. continua a ver uma estrutura de propriedade diversificada com participação institucional significativa, refletindo a confiança em suas estratégias operacionais e no posicionamento do mercado.



Declaração de Missão Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)

Overview de declaração de missão

A Colony BankCorp, Inc. (CBAN) se dedica a fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo um compromisso com as comunidades que serve. A missão enfatiza a integridade, o foco do cliente e uma tentativa de excelência na prestação de serviços.

Valores centrais

  • Compromisso do cliente: Garantir que as necessidades dos clientes estejam na vanguarda das operações.
  • Engajamento da comunidade: Envolvimento em iniciativas locais e apoio ao desenvolvimento da comunidade.
  • Integridade: Defender padrões éticos e transparência em todas as negociações.
  • Excelência: Buscando a mais alta qualidade em serviços financeiros.

Desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024

Em 30 de setembro de 2024, a Colony BankCorp, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Métrica Valor
Total de ativos US $ 3,1 bilhões
Empréstimos totais US $ 1,886 bilhão
Total de depósitos US $ 2,525 bilhões
Equidade dos acionistas US $ 276,1 milhões
Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) US $ 5,629 milhões
Ganhos por ação (EPS) (Q3 2024) $0.32

Desenvolvimentos recentes

No terceiro trimestre de 2024, a empresa experimentou um aumento na renda não -jurista, atribuída a cobranças e ganhos de serviço aos empréstimos da SBA, refletindo seu compromisso de diversificar os fluxos de receita:

Fonte de renda não -interesse Valor (Q3 2024)
Cobranças de serviço em depósitos US $ 2,401 milhões
Receita da taxa de hipoteca US $ 1,812 milhão
Ganho nas vendas de empréstimos da SBA US $ 2,227 milhões
Receita total de não juros US $ 10,082 milhões

Áreas de foco estratégico

A Colony BankCorp, Inc. está focada nas seguintes áreas estratégicas para aprimorar sua missão:

  • Integração de tecnologia: Investir em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
  • Gerenciamento de riscos: Fortalecimento de estruturas de avaliação de risco para garantir um crescimento sustentável.
  • Desenvolvimento da comunidade: Continuando a apoiar iniciativas locais e desenvolvimento econômico.

Adequação de capital e proporções

A Colony Bankcorp, Inc. mantém fortes índices de capital, garantindo a conformidade com os requisitos regulatórios:

Índice de capital Exigência Real (30 de setembro de 2024)
Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) 4.5% 12.51%
Capital de Nível 1 6.0% 13.66%
Capital total 8.0% 16.48%
Razão de alavancagem 4.0% 9.51%

Conclusão sobre saúde financeira

A partir dos relatórios mais recentes, a Colony BankCorp, Inc. demonstra saúde financeira robusta e um compromisso com sua missão de fornecer serviços bancários de qualidade e apoiar o crescimento da comunidade.



Como funciona a Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)

Empresa Overview

A Colony BankCorp, Inc. (CBAN) opera como uma holding bancária. Em 30 de setembro de 2024, possuía ativos consolidados totais de US $ 3,1 bilhões, empréstimos totais líquidos de US $ 1,9 bilhão, total depósitos de US $ 2,5 bilhõese patrimônio dos acionistas de US $ 276,1 milhões.

Desempenho financeiro

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o CBAN relatou um lucro líquido de US $ 5,6 milhões, ou $0.32 por parte diluída. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi US $ 16,4 milhões, ou $0.94 por parte diluída. Em comparação, nos mesmos períodos em 2023, o lucro líquido foi US $ 5,8 milhões, ou $0.33 por parte diluída nos três meses e US $ 16,1 milhões, ou $0.92 por participação diluída nos nove meses.

Receita de juros líquidos

Receita líquida de juros em uma base equivalente a impostos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 18,7 milhões, de baixo de US $ 19,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 56,1 milhões, comparado com US $ 59,9 milhões para o mesmo período em 2023.

Portfólio de empréstimos

Categoria de empréstimo 30 de setembro de 2024 31 de dezembro de 2023
Construção, desenvolvimento de terras e terra US $ 196,4 milhões US $ 247,1 milhões
Outros imóveis comerciais US $ 1,012 bilhão US $ 974,4 milhões
Imóveis comerciais totais US $ 1,208 bilhão US $ 1,221 bilhão
Imóveis residenciais US $ 349,8 milhões US $ 356,2 milhões
Comercial, Financeiro e Agrícola US $ 242,4 milhões US $ 242,8 milhões
Consumidor e outros US $ 85,0 milhões US $ 63,0 milhões
Empréstimos totais US $ 1,886 bilhão US $ 1,883 bilhão

Receita e despesas não de interesse

A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 10,1 milhões, um aumento de 3,75% de US $ 9,7 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não entrega total US $ 29,1 milhões, 10,40% em comparação com US $ 26,3 milhões para o mesmo período em 2023.

As despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 20,8 milhões, uma diminuição de $46,000 a partir do ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de não juros foram US $ 61,6 milhões, abaixo US $ 1,9 milhão de US $ 63,5 milhões no ano anterior.

Perdas de crédito

A provisão para perdas de crédito nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $750,000 e US $ 2,4 milhões pelos nove meses. Isso se compara a US $ 1,0 milhão e US $ 2,1 milhões pelos mesmos períodos em 2023. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 19,7 milhões, ou 1.04% de empréstimos totais em 30 de setembro de 2024.

Índices de capital

Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital do Colony Bankcorp eram os seguintes:

Índice de capital 30 de setembro de 2024 31 de dezembro de 2023
Razão de capital baseado em risco CET1 12.51% 11.66%
TIER 1 Razão de capital baseado em risco 13.66% 12.77%
Índice total de capital baseado em risco 16.48% 15.47%
Razão de alavancagem 9.51% 9.17%

Liquidez

As fontes de financiamento disponíveis da empresa totalizaram aproximadamente US $ 1,3 bilhão em 30 de setembro de 2024. Caixa e equivalentes de caixa aumentaram para US $ 144,9 milhões de US $ 83,3 milhões no final do ano 2023.

Informações de dividendos

Em 23 de outubro de 2024, o Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.1125 por ação, a ser pago em 20 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 6 de novembro de 2024.



Como Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) ganha dinheiro

Receita de juros líquidos

A receita de juros líquidos é a principal fonte de receita da Colony BankCorp, Inc. (CBAN), representando a diferença entre os juros obtidos nos ativos e juros pagos sobre o passivo. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 18,5 milhões, enquanto nos primeiros nove meses, totalizou US $ 55,6 milhões, refletindo uma queda de US $ 19,6 milhões e US $ 59,4 milhões nos períodos correspondentes de 2023, respectivamente.

Período Receita de juros líquidos (em milhares) Mudança em relação ao ano anterior
Q3 2024 $18,541 -5.5%
9 meses 2024 $55,604 -6.0%
Q3 2023 $19,621 -
9 meses 2023 $59,370 -

Ativos de juros e juros

Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de juros atendidos totalizaram US $ 2,8 bilhões, com a receita desses ativos atingindo US $ 34,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 2 milhões em relação ao terceiro trimestre de 2023.

Passivos portadores de juros

Os passivos portadores de juros totalizaram US $ 2,3 bilhões, com despesas com esses passivos aumentando para US $ 45,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 32,3 milhões no mesmo período de 2023. Esse aumento reflete o impacto do aumento das taxas de juros.

Receita não de juros

O Colony BankCorp também gera receita por meio de receita não -juramentada, que sofreu crescimento. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de não juros foi relatada em US $ 10,1 milhões, um aumento de 3,75%, de US $ 9,7 milhões no terceiro trimestre de 2023. No período de nove meses, a renda não-de juramento atingiu US $ 29,1 milhões, um aumento de 10,4% em relação a US $ 26,3 milhões no ano anterior do ano anterior .

Fontes de renda não -juros Q3 2024 (em milhares) Q3 2023 (em milhares) 9 meses 2024 (em milhares) 9 meses 2023 (em milhares)
Cobranças de serviço em depósitos $5,494 $6,233 $16,260 $16,584
Ganhos nas vendas de empréstimos da SBA $1,812 $1,725 $4,433 $5,017
Renda de boli $383 $335 $1,314 $1,024
Outra renda $2,776 $1,760 $8,373 $4,728

Provisão para perdas de crédito

A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 750.000, em comparação com US $ 1 milhão no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a disposição foi de US $ 2,4 milhões, acima dos US $ 2,1 milhões no mesmo período de 2023.

Despesas operacionais

As despesas de não juros no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 20,8 milhões, representando uma ligeira queda em comparação com US $ 20,9 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram de US $ 61,6 milhões, abaixo de US $ 63,5 milhões no ano anterior.

Categorias de despesas Q3 2024 (em milhares) Q3 2023 (em milhares) 9 meses 2024 (em milhares) 9 meses 2023 (em milhares)
Salários e benefícios dos funcionários $12,594 $11,973 $36,889 $37,929
Ocupação e equipamento $1,523 $1,620 $4,505 $4,740
Tecnologia da Informação $2,150 $2,064 $6,487 $6,406
Outras despesas $4,568 $5,224 $13,681 $14,403

Desempenho financeiro geral

A Colony Bankcorp registrou um lucro líquido de US $ 5,6 milhões, ou US $ 0,32 por ação diluída, para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 5,8 milhões ou US $ 0,33 por ação diluída no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi de US $ 16,4 milhões, ou US $ 0,94 por diluído Compartilhar, comparado a US $ 16,1 milhões, ou US $ 0,92 por ação diluída no mesmo período de 2023.

Período Lucro líquido (em milhares) Ganhos por ação
Q3 2024 $5,629 $0.32
Q3 2023 $5,804 $0.33
9 meses 2024 $16,436 $0.94
9 meses 2023 $16,149 $0.92

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Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) DCF Excel Template

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Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.