Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Eine kurze Geschichte der Coastal Financial Corporation
Die Coastal Financial Corporation (CCB) hat im Laufe der Jahre bemerkenswerte Wachstum und Entwicklung gezeigt, insbesondere in ihrer finanziellen Leistung und operativen Strategien. Zum 30. September 2024 meldete CCB einen Nettoergebnis von 13,5 Mio. USD, was einem erheblichen Anstieg von 11,6 Mio. USD im Vorquartal vorliegt.
Finanzielle Leistung
Für das am 30. September 2024 endende Quartal betrug der Nettozinserträge von CCB 72,2 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 9% gegenüber 66,2 Mio. USD im Vorquartal zurückzuführen ist. Dieses Wachstum wurde in erster Linie auf höhere Darlehensrenditen zurückzuführen.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 13,5 Millionen US -Dollar | 11,6 Millionen US -Dollar | 6,8 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 72,2 Millionen US -Dollar | 66,2 Millionen US -Dollar | 62,2 Millionen US -Dollar |
| Darlehenszinserträge | 67,7 Millionen US -Dollar | 60,2 Millionen US -Dollar | 56,3 Millionen US -Dollar |
| Kosten für Einlagen | 1.92% | 1.77% | 1.31% |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Zum 30. September 2024 lag die Gesamtdarlehen von CCB auf rund 3,42 Milliarden US -Dollar mit einer bemerkenswerten Diversifizierung über verschiedene Darlehensarten. Die gewerblichen Immobilienkredite des Unternehmens waren das größte Segment, das 39,8% der gesamten ausstehenden Kredite ausmachte.
Das Unternehmen verzeichnete einen Anstieg der Nettovorschriften von insgesamt 49,2 Mio. USD für das Quartal, verglichen mit 36,8 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres. Dies spiegelt eine Erhöhung der notleidenden Vermögenswerte auf 54,7 Mio. USD oder 1,34% des Gesamtvermögens wider.
Marktposition und strategische Initiativen
CCB hat seine Kreditstandards und Darlehensförderungsprozesse strategisch erweitert, insbesondere im Rahmen seines CCBX -Kreditvergabeprogramms, das erheblich gewachsen ist. Die gesamten CCBX -Kredite stiegen zum 30. September 2024 um 7,6% auf 1,52 Milliarden US -Dollar.
| CCBX -Darlehensmetriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamt -CCBX -Kredite | 1,52 Milliarden US -Dollar | 1,41 Milliarden US -Dollar | 1,18 Milliarden US -Dollar |
| Kreditrendite | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Netto -Baas -Darlehenseinkommen | 35,08 Millionen US -Dollar | 31,13 Millionen US -Dollar | 33,28 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 72,1 Millionen US -Dollar | 62,2 Millionen US -Dollar | 26,5 Millionen US -Dollar |
Insgesamt haben das proaktive Management- und strategische Initiativen von CCB das Unternehmen trotz der Herausforderungen im Kreditumfeld und den steigenden Zinssätzen für kontinuierliches Wachstum positioniert. Die Fokussierung auf die Verbesserung der Kreditqualität und die Aufrechterhaltung eines diversifizierten Kreditportfolios bleibt für seine Betriebsstrategie von wesentlicher Bedeutung.
A WHO gehört Coastal Financial Corporation (CCB)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 verfügt die Coastal Financial Corporation (CCB) über eine vielfältige Aktionärsbasis. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre und den Prozentsatz der Aktien zusammen, die sie besitzen:
| Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 5,000,000 | 36.9% |
| Insiderbesitz | 1,500,000 | 11.1% |
| Investmentfonds | 3,200,000 | 23.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 2,800,000 | 20.7% |
| Andere Stakeholder | 400,000 | 3.0% |
| Gesamtaktien ausstehend | 13,543,282 | 100% |
Aktuelle Aktienleistung
Ende September 2024 schloss der Aktienkurs von CCB bei 24,51 USD pro Aktie, was eine Steigerung von 15%entspricht. Die Marktkapitalisierung der Coastal Financial Corporation beträgt ungefähr 332,5 Mio. USD, basierend auf dem letzten Aktienkurs.
Finanziell Overview
Das Gesamtvermögen der Coastal Financial Corporation zum 30. September 2024 wurde bei 4,07 Milliarden US -Dollar gemeldet. Das Eigenkapital der Aktionäre betrug 331,93 Mio. USD und zeigte eine robuste finanzielle Position mit einer Kapitalquote von 10,36% und einer Gesamtkapitalquote von 11,65%.
Einkommen und Dividenden
Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete CCB ein Nettoergebnis von 13,46 Mio. USD, was zu einem Gewinn je Aktie (EPS) von 1,00 USD führte. Das Unternehmen hat für den aktuellen Zeitraum keine Dividenden deklariert.
Eigentümeränderungen
Im letzten Jahr hat sich das institutionelle Eigentum zu einem bemerkenswerten Anstieg von 30% auf 36,9% gestiegen. Insider -Eigentümer ist bei rund 11,1%stabil geblieben. Investmentfonds haben ebenfalls ihren Anteil erhöht, was auf ein wachsendes Vertrauen in die Marktstrategie von CCB hinweist.
Zukünftige Aussichten
Die Coastal Financial Corporation erhöht die Infrastruktur für Technologie und Risikomanagement weiter, was voraussichtlich ein langfristiges Wachstum und die Rentabilität unterstützen wird. Das Unternehmen konzentriert sich strategisch auf die Optimierung seines CCBX -Kreditportfolios und der Stärkung der Beziehungen zu etablierten Partnern.
Missionserklärung der Coastal Financial Corporation (CCB)
Leitbild Overview
Die Coastal Financial Corporation (CCB) zielt darauf ab, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig enge Beziehungen zu Kunden, Mitarbeitern und Gemeinden zu fördern. Ihre Mission betont kundenorientierte Lösungen, innovative Banktechnologien und ein Engagement für nachhaltiges Wachstum.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete CCB erhebliche finanzielle Metriken, die ihren betrieblichen Erfolg widerspiegeln:
| Metrisch | Wert (Q3 2024) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,07 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,42 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,63 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 72,2 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 13,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $1.00 |
Kernbankengeschäfte
Die Kernbankengeschäfte von CCB sind strukturiert, um eine Vielzahl von Finanzprodukten anzubieten, darunter gewerbliche Immobilien, Verbraucherdarlehen und Geschäftsbankendienstleistungen. Die folgende Tabelle beschreibt die Zusammensetzung von Darlehen nach Kategorie und ihre entsprechenden Guthaben:
| Kreditkategorie | Ausstehender Restbetrag (ab Q3 2024) | % der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,40 Milliarden US -Dollar | 39.8% |
| Verbraucher und andere Kredite | 2,20 Milliarden US -Dollar | 38.4% |
| Wohnimmobilien | 1,90 Milliarden US -Dollar | 21.8% |
Einzahlungszusammensetzung
Die Einzahlungsstruktur von CCB ist für seine Finanzierungsstrategie von entscheidender Bedeutung und zeigt einen ausgewogenen Mix von zinsgreiften und nicht zinsgängigen Konten. Die folgende Tabelle fasst das Einzahlungsportfolio der Community Bank zusammen:
| Einzahlungstyp | Bilanz (ab Q3 2024) | % der Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Forderung, Nichtinteressenlager | 518,8 Millionen US -Dollar | 34.1% |
| Zinsen mit Nachfrage und Geldmarkt | 552,1 Millionen US -Dollar | 36.3% |
| Ersparnisse | 62,3 Millionen US -Dollar | 4.1% |
| Gesamtkernablagerungen | 1,13 Milliarden US -Dollar | 74.5% |
Wichtige finanzielle Verhältnisse
CCB behält eine robuste Kapitalposition bei, wie in den folgenden Schlüsselverhältnissen dargestellt:
| Verhältnis | Wert (ab Q3 2024) |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 10.36% |
| Gesamtkapitalquote | 11.65% |
| Nettozinsspanne | 7.41% |
| Kosten für Mittel | 3.62% |
| Kosten für Einlagen | 3.59% |
Engagement für Innovation
CCB konzentriert sich auf die Nutzung der Technologie, um den Kundenservice zu verbessern. Das Unternehmen investiert weiterhin in digitale Banklösungen, um die betriebliche Effizienz und das Kundenbindung zu verbessern. Die Investition in die Datenverarbeitung und die Softwarelizenzen stieg im Vergleich zu früheren Perioden um 1,1 Mio. USD, was auf dieses Engagement für den technologischen Fortschritt zurückzuführen ist.
Schlussfolgerung von Finanz Overview
Die Mission der Coastal Financial Corporation wird durch ihre starke finanzielle Leistung, das vielfältige Darlehensportfolio und das Engagement für Innovation unterstützt und es in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft gut positioniert.
Wie die Coastal Financial Corporation (CCB) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Coastal Financial Corporation ist über ihre Tochtergesellschaft Coastal Community Bank hauptsächlich im Bankensektor tätig und konzentriert sich auf Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen. Das Unternehmen ist auch über seine CCBX -Plattform ein Bankgeschäft (BAAs) als Service (BAAs).
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 4,07 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 104,3 Millionen US -Dollar oder 2.6% Aus dem Vorquartal. Gesamtkredite von Forderungen stiegen zu 3,42 Milliarden US -Dollar, oben von 92,4 Millionen US -Dollar.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,07 Milliarden US -Dollar | 3,96 Milliarden US -Dollar | 3,68 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,42 Milliarden US -Dollar | 3,33 Milliarden US -Dollar | 2,97 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 72,2 Millionen US -Dollar | 66,2 Millionen US -Dollar | 62,2 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 13,5 Millionen US -Dollar | 11,6 Millionen US -Dollar | 10,3 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 16.67% | 15.22% | 14.60% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio von Coastal Financial umfasst eine Vielzahl von Segmenten. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt insgesamt 3,43 Milliarden US -Dollar in herausragenden Kredite in verschiedenen Kategorien.
| Kreditkategorie | Offener Betrag | % der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,40 Milliarden US -Dollar | 39.8% |
| Wohnimmobilien | 1,10 Milliarden US -Dollar | 32.0% |
| Gewerbe und industriell | 650 Millionen Dollar | 18.9% |
| Verbraucher und andere | 240 Millionen Dollar | 7.0% |
Zinssätze und Margen
Die Nettozinsspanne von Coastal Financial war 7.41% für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, eine Erhöhung gegenüber dem 7.13% im Vorquartal. Die Ausbeute für die Forderungen von Darlehen war 11.43%ein günstiges Zinsumfeld widerspiegeln.
| Interessenmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| Kredite ergeben | 11.43% | 11.23% | 10.84% |
| Kosten für Mittel | 3.62% | 3.60% | 3.18% |
| Kosten für Einlagen | 3.59% | 3.58% | 3.14% |
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 behielt das Unternehmen eine Zulage für Kreditverluste von bei 170,3 Millionen US -Dollar, was ist 4.98% von Gesamtdarlehen. Das Verhältnis von notleidenden Darlehen stand bei 1.60%.
| Kreditqualitätsmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Kreditverluste | 170,3 Millionen US -Dollar | 147,9 Millionen US -Dollar | 101,1 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 1.60% | 1.60% | 1.47% |
| Nettovorschriften | 49,2 Millionen US -Dollar | 53,2 Millionen US -Dollar | 36,8 Millionen US -Dollar |
Betriebssegmente
Coastal Financial ist über drei Hauptsegmente tätig: CCBX (BAAS), Community Bank und Treasury & Administration. Das CCBX -Segment konzentriert sich auf Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen, um Bankdienstleistungen anzubieten, während das Segment der Community Bank traditionelle Bankkunden bedient.
Zukünftige Aussichten
Das Unternehmen zielt darauf ab, seine Technologieinfrastruktur- und Risikomanagementpraktiken zu verbessern, um das Wachstum im CCBX -Segment zu unterstützen, das strategische Partnerschaften mit etablierten Unternehmen umfasst.
Wie die Coastal Financial Corporation (CCB) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Die Coastal Financial Corporation (CCB) erzielt hauptsächlich durch Zinserträge aus Darlehen, Nichtinteressenerträgen aus dem Segment für Bankbanken als BAAS (BAAS) und Community Banking Operations. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen im gleichen Zeitraum einen Gesamtzinseinkommen von 72,2 Mio. USD sowie ein nicht interessantes Einkommen von 80,1 Mio. USD.
Zinserträge
Zinserträge werden aus verschiedenen Arten von Darlehen abgeleitet, einschließlich gewerblicher Immobilienkredite, Verbraucherkredite und Darlehen aus dem CCBX -Segment. Die Nettozinsspanne für das am 30. September 2024 endende Quartal lag bei 7.41%eine Erhöhung von einer Erhöhung von 7.10% Für das gleiche Quartal im Jahr 2023.
| Metriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 72,2 Millionen US -Dollar | 66,2 Millionen US -Dollar | 62,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| Kredite ergeben | 11.43% | 11.23% | 10.84% |
Community Banking Operations
Das Segment der Community Bank leistet einen wesentlichen Beitrag zu den Einnahmen von CCB, einschließlich der Zinsen, die aus Kredite und Einlagen verdient werden. Zum 30. September 2024 hatte das Segment der Community Bank insgesamt Einzahlungen von 1,52 Milliarden US -Dollar, mit Kosten für Einlagen bei 1.92%.
| Einzahlungszusammensetzung | Betrag ($ in Tausenden) | % der Gesamt |
|---|---|---|
| Forderung, Nichtinteressenlager | $518,772 | 34.1% |
| Zinsen mit Nachfrage und Geldmarkt | $552,108 | 36.3% |
| Ersparnisse | $62,272 | 4.1% |
| Gesamteinlagen der Gemeinschaftsbank | $1,522,525 | 100.0% |
Einnahmen aus BAAS -Segment
Das BAAS -Segment hat sich als wesentlicher Bestandteil des Geschäftsmodells von CCB herausgestellt, was erheblich zu Nichtinteressensergebnissen beiträgt. Für das am 30. September 2024 endende Quartal waren die Zinserträge für Baas -Darlehen in den Baas -Darlehen 67,7 Millionen US -Dollar, mit einem Netto -Baas -Krediteinkommen von 35,1 Millionen US -Dollar Nach Berücksichtigung der BAAS -Darlehenskosten.
| BAAS -Krediterträge und -ausgaben | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Baas -Kredit -Zinserträge | $67,692 | $60,203 | $56,279 |
| Baas -Darlehenskosten | $32,612 | $29,076 | $23,003 |
| Netto -Baas -Darlehenseinkommen | $35,080 | $31,127 | $33,276 |
Kosten für Mittel und Einlagen
Die Kosten für die Mittel für CCB wurden bei gemeldet 3.62% für das viertelende am 30. September 2024 im Vergleich zu 3.18% im selben Quartal des Vorjahres. Die Kostensteigerung spiegelt das derzeitige Umfeld mit hohem Zinssatz wider.
| Kostenmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Kosten für Mittel | 3.62% | 3.60% | 3.18% |
| Kosten für Einlagen | 3.59% | 3.58% | 3.14% |
Nettovorschriften und Kreditqualität
Nettovorschriften wurden insgesamt 49,2 Millionen US -Dollar für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, was einen Rückgang aus darstellt 53,2 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Die Nettovorschriften als Prozent der durchschnittlichen Kredite nahmen auf 5.65%.
| Nettovorschriften | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettovorschaden ($ in Tausenden) | $49,236 | $53,234 | $36,834 |
| Nettovorschriften als % der durchschnittlichen Kredite | 5.65% | 6.57% | 4.77% |
Leistungsverhältnisse
Die wichtigsten Leistungsquoten für die Coastal Financial Corporation zum 30. September 2024 zeigen eine robuste finanzielle Gesundheit. Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens (ROA) war 1.34%und Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) war 16.67%.
| Leistungsverhältnisse | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 16.67% | 15.22% | 14.60% |
Coastal Financial Corporation (CCB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.