Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Uma breve história da Corporação Financeira Coasta
A Coastal Financial Corporation (CCB) mostrou um crescimento e desenvolvimento notável ao longo dos anos, particularmente em seu desempenho financeiro e estratégias operacionais. Em 30 de setembro de 2024, a CCB registrou um lucro líquido de US $ 13,5 milhões, um aumento significativo de US $ 11,6 milhões no trimestre anterior.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros da CCB foi de US $ 72,2 milhões, refletindo um aumento de 9% em relação a US $ 66,2 milhões no trimestre anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por rendimentos mais altos de empréstimos.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 13,5 milhões | US $ 11,6 milhões | US $ 6,8 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 72,2 milhões | US $ 66,2 milhões | US $ 62,2 milhões |
| Receita de juros do empréstimo | US $ 67,7 milhões | US $ 60,2 milhões | US $ 56,3 milhões |
| Custo de depósitos | 1.92% | 1.77% | 1.31% |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da CCB a receber custaram aproximadamente US $ 3,42 bilhões, com uma diversificação notável em vários tipos de empréstimos. Os empréstimos imobiliários comerciais da empresa representavam o maior segmento, representando 39,8% do total de empréstimos pendentes.
A empresa experimentou um aumento nas acusações líquidas, totalizando US $ 49,2 milhões no trimestre, em comparação com US $ 36,8 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Isso reflete um aumento nos ativos não -desempenho para US $ 54,7 milhões, ou 1,34% do total de ativos.
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
A CCB aprimorou estrategicamente seus padrões de crédito e processos de originação de empréstimos, particularmente dentro de seu programa de empréstimos do CCBX, que cresceu significativamente. Os empréstimos totais do CCBX aumentaram 7,6%, para US $ 1,52 bilhão em 30 de setembro de 2024.
| Métricas de empréstimos do CCBX | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais do CCBX | US $ 1,52 bilhão | US $ 1,41 bilhão | US $ 1,18 bilhão |
| Rendimento do empréstimo | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Receita líquida de empréstimo de BaaS | US $ 35,08 milhões | US $ 31,13 milhões | US $ 33,28 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 72,1 milhões | US $ 62,2 milhões | US $ 26,5 milhões |
No geral, as iniciativas proativas da CCB e as iniciativas estratégicas posicionaram a empresa para o crescimento contínuo, apesar dos desafios no ambiente de empréstimos e ao aumento das taxas de juros. O foco no aumento da qualidade do crédito e na manutenção de uma carteira diversificada de empréstimos permanece essencial para sua estratégia operacional no futuro.
Um proprietário da Whos Coastal Financial Corporation (CCB)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Coastal Financial Corporation (CCB) possui uma base diversificada de acionistas. A tabela a seguir resume os principais acionistas e a porcentagem de ações que eles possuem:
| Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 5,000,000 | 36.9% |
| Propriedade interna | 1,500,000 | 11.1% |
| Fundos mútuos | 3,200,000 | 23.6% |
| Investidores de varejo | 2,800,000 | 20.7% |
| Outras partes interessadas | 400,000 | 3.0% |
| Ações totais em circulação | 13,543,282 | 100% |
Desempenho recente de ações
No final de setembro de 2024, o preço das ações da CCB fechou em US $ 24,51 por ação, refletindo um aumento de 15%no ano. A capitalização de mercado da Coastal Financial Corporation é de aproximadamente US $ 332,5 milhões com base no preço mais recente das ações.
Financeiro Overview
Os ativos totais da Coastal Financial Corporation em 30 de setembro de 2024 foram relatados em US $ 4,07 bilhões. O patrimônio líquido total foi de US $ 331,93 milhões, mostrando uma posição financeira robusta com uma taxa de capital de Nível 1 de 10,36% e uma taxa de capital total de 11,65%.
Ganhos e dividendos
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a CCB registrou um lucro líquido de US $ 13,46 milhões, traduzindo para um lucro por ação (EPS) de US $ 1,00. A empresa não declarou dividendos para o período atual.
Mudanças de propriedade
No ano passado, houve um aumento notável na propriedade institucional, subindo de 30% para 36,9%. A propriedade privilegiada permaneceu estável em cerca de 11,1%. Os fundos mútuos também aumentaram sua participação, indicando crescente confiança na estratégia de mercado da CCB.
Perspectivas futuras
A Coastal Financial Corporation continua aprimorando sua infraestrutura de tecnologia e gerenciamento de riscos, que deve apoiar o crescimento e a lucratividade a longo prazo. A empresa tem um foco estratégico em otimizar seu portfólio de empréstimos CCBX e fortalecer relacionamentos com parceiros estabelecidos.
Declaração de missão Coastal Financial Corporation (CCB)
Declaração de missão Overview
A Coastal Financial Corporation (CCB) pretende fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo fortes relacionamentos com clientes, funcionários e comunidades. Sua missão enfatiza soluções centradas no cliente, tecnologias bancárias inovadoras e um compromisso com o crescimento sustentável.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a CCB relatou métricas financeiras significativas que refletem seu sucesso operacional:
| Métrica | Valor (Q3 2024) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,07 bilhões |
| Empréstimos totais a receber | US $ 3,42 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,63 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 72,2 milhões |
| Resultado líquido | US $ 13,5 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $1.00 |
Operações bancárias principais
As operações bancárias principais da CCB são estruturadas para fornecer uma gama diversificada de produtos financeiros, incluindo imóveis comerciais, empréstimos ao consumidor e serviços bancários de negócios. A tabela a seguir detalha a composição de empréstimos por categoria e seus saldos correspondentes:
| Categoria de empréstimo | Equilíbrio pendente (a partir do terceiro trimestre de 2024) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,40 bilhão | 39.8% |
| Consumidor e outros empréstimos | US $ 2,20 bilhões | 38.4% |
| Imóveis residenciais | US $ 1,90 bilhão | 21.8% |
Composição de depósito
A estrutura de depósitos da CCB é vital para sua estratégia de financiamento, mostrando uma mistura equilibrada de contas com juros e não interesses. A tabela abaixo resume a carteira de depósitos bancários da comunidade:
| Tipo de depósito | Balance (a partir do terceiro trimestre de 2024) | % do total de depósitos |
|---|---|---|
| Demanda, rolamento não -interesse | US $ 518,8 milhões | 34.1% |
| Juros com demanda e mercado monetário | US $ 552,1 milhões | 36.3% |
| Poupança | US $ 62,3 milhões | 4.1% |
| Depósitos centrais totais | US $ 1,13 bilhão | 74.5% |
Principais índices financeiros
O CCB mantém uma posição de capital robusta, conforme ilustrado pelas seguintes índices -chave:
| Razão | Valor (a partir do terceiro trimestre 2024) |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 10.36% |
| Índice de capital total | 11.65% |
| Margem de juros líquidos | 7.41% |
| Custo de fundos | 3.62% |
| Custo de depósitos | 3.59% |
Compromisso com a inovação
O CCB está focado em alavancar a tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente. A empresa continua a investir em soluções bancárias digitais, com o objetivo de melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente. O investimento em processamento de dados e licenças de software aumentou em US $ 1,1 milhão em comparação com os períodos anteriores, refletindo esse compromisso com o avanço tecnológico.
Conclusão de Financeiro Overview
A missão da Coastal Financial Corporation é apoiada por seu forte desempenho financeiro, portfólio diversificado de empréstimos e compromisso com a inovação, posicionando -o bem no cenário financeiro competitivo.
Como funciona a Corporação Financeira Coastais (CCB)
Empresa Overview
A Coastal Financial Corporation, através de seu subsidiário Coastal Community Bank, opera principalmente no setor bancário, com foco em serviços bancários comerciais e de varejo. A empresa também se envolve em bancos como serviço (BAAs) por meio de sua plataforma CCBX.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 4,07 bilhões, um aumento de US $ 104,3 milhões ou 2.6% do trimestre anterior. Empréstimos totais a receber Rose para US $ 3,42 bilhões, Up By US $ 92,4 milhões.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,07 bilhões | US $ 3,96 bilhões | US $ 3,68 bilhões |
| Empréstimos totais a receber | US $ 3,42 bilhões | US $ 3,33 bilhões | US $ 2,97 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 72,2 milhões | US $ 66,2 milhões | US $ 62,2 milhões |
| Resultado líquido | US $ 13,5 milhões | US $ 11,6 milhões | US $ 10,3 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROA) | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 16.67% | 15.22% | 14.60% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Coastal Financial inclui uma variedade de segmentos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um total de US $ 3,43 bilhões Em empréstimos excelentes em várias categorias.
| Categoria de empréstimo | Saldo pendente | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,40 bilhão | 39.8% |
| Imóveis residenciais | US $ 1,10 bilhão | 32.0% |
| Comercial e industrial | US $ 650 milhões | 18.9% |
| Consumidor e outros | US $ 240 milhões | 7.0% |
Taxas de juros e margens
A margem de juros líquidos da Coastal Financial era 7.41% para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, um aumento de 7.13% no trimestre anterior. O rendimento em empréstimos a receber era 11.43%, refletindo um ambiente de taxa de juros favorável.
| Métricas de interesse | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| Rendimento em empréstimos | 11.43% | 11.23% | 10.84% |
| Custo de fundos | 3.62% | 3.60% | 3.18% |
| Custo de depósitos | 3.59% | 3.58% | 3.14% |
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve um subsídio para perdas de crédito de US $ 170,3 milhões, que é 4.98% de empréstimos totais a receber. A taxa de empréstimos sem desempenho ficou em 1.60%.
| Métricas de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 170,3 milhões | US $ 147,9 milhões | US $ 101,1 milhões |
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 1.60% | 1.60% | 1.47% |
| Combate líquido | US $ 49,2 milhões | US $ 53,2 milhões | US $ 36,8 milhões |
Segmentos operacionais
A Coastal Financial opera através de três segmentos principais: CCBX (BAAs), Banco Comunitário e Tesouro e Administração. O segmento CCBX se concentra em parcerias com empresas de fintech para fornecer serviços bancários, enquanto o segmento bancário comunitário atende clientes bancários tradicionais.
Perspectivas futuras
A empresa pretende aprimorar sua infraestrutura de tecnologia e práticas de gerenciamento de riscos para apoiar o crescimento no segmento CCBX, que inclui parcerias estratégicas com empresas estabelecidas.
Como a Coastal Financial Corporation (CCB) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Coastal Financial Corporation (CCB) gera receita principalmente por meio de receitas de juros com empréstimos, receita de não juros de seu segmento bancário como um serviço (BAAs) e operações bancárias comunitárias. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia registrou receita total de juros de US $ 72,2 milhões, juntamente com uma receita de US $ 80,1 milhões no mesmo período.
Receita de juros
A receita de juros é derivada de vários tipos de empréstimos, incluindo empréstimos imobiliários comerciais, empréstimos ao consumidor e empréstimos do segmento CCBX. A margem de juros líquida para o trimestre encerrada em 30 de setembro de 2024, ficou em 7.41%, refletindo um aumento de 7.10% Para o mesmo trimestre em 2023.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 72,2 milhões | US $ 66,2 milhões | US $ 62,2 milhões |
| Margem de juros líquidos | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| Rendimento em empréstimos | 11.43% | 11.23% | 10.84% |
Operações bancárias comunitárias
O segmento bancário da comunidade é um contribuinte significativo para a receita da CCB, que inclui juros obtidos com empréstimos e depósitos. Em 30 de setembro de 2024, o segmento de bancos comunitários tinha depósitos totais de US $ 1,52 bilhão, com um custo de depósitos em 1.92%.
| Composição de depósito | Valor ($ em milhares) | % do total |
|---|---|---|
| Demanda, rolamento não -interesse | $518,772 | 34.1% |
| Juros com demanda e mercado monetário | $552,108 | 36.3% |
| Poupança | $62,272 | 4.1% |
| Total de depósitos bancários comunitários | $1,522,525 | 100.0% |
Receita do segmento BAAS
O segmento BAAs emergiu como uma parte vital do modelo de negócios da CCB, contribuindo significativamente para a receita não de interesse. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros de empréstimo do BAAS foi US $ 67,7 milhões, com uma receita líquida de empréstimo de BaaS de US $ 35,1 milhões Depois de contabilizar as despesas de empréstimos do BAAS.
| Receita e despesas de empréstimo de BaaS | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros de empréstimo de BaaS | $67,692 | $60,203 | $56,279 |
| Despesa de empréstimo do BAAS | $32,612 | $29,076 | $23,003 |
| Receita líquida de empréstimo de BaaS | $35,080 | $31,127 | $33,276 |
Custo de fundos e depósitos
O custo dos fundos para CCB foi relatado em 3.62% no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com 3.18% no mesmo trimestre do ano anterior. O aumento dos custos reflete o ambiente atual de alta taxa de juros.
| Métricas de custo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Custo de fundos | 3.62% | 3.60% | 3.18% |
| Custo de depósitos | 3.59% | 3.58% | 3.14% |
Cobrança líquida e qualidade de crédito
As acusações líquidas totalizaram US $ 49,2 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, representando uma diminuição de US $ 53,2 milhões no trimestre anterior. As acusações líquidas como uma porcentagem dos empréstimos médios diminuíram para 5.65%.
| Combate líquido | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Combate líquido ($ em milhares) | $49,236 | $53,234 | $36,834 |
| Cobrança líquida como % dos empréstimos médios | 5.65% | 6.57% | 4.77% |
Taxas de desempenho
Os principais índices de desempenho da Coastal Financial Corporation em 30 de setembro de 2024 demonstram saúde financeira robusta. O retorno de ativos médios (ROA) foi 1.34%e o retorno do patrimônio médio (ROE) foi 16.67%.
| Taxas de desempenho | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Retorno em ativos médios (ROA) | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 16.67% | 15.22% | 14.60% |
Coastal Financial Corporation (CCB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.