Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Bundle
Eine kurze Geschichte der Citizens Financial Group, Inc.
Unternehmen Overview
Citizens Financial Group, Inc. ist eine börsennotierte Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Providence, Rhode Island. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 219,52 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von $ 221,74 Milliarden im Vorjahr.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 erzielte die Citizens Financial Group ein Nettoeinkommen von 327 Millionen US -Dollar, unten von 430 Millionen Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das Ergebnis je Aktie für diesen Zeitraum war $0.77, im Vergleich zu $0.85 im Vorjahr.
In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 das Nettogewinn insgesamt $ 1,108 Milliarden, eine Abnahme von 1,419 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023. Der Gesamtumsatz des Unternehmens für den gleichen Zeitraum war 5,823 Milliarden US -Dollar, unten von 6,236 Milliarden US -Dollar.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 1,369 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,522 Milliarden US -Dollar Im selben Quartal 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum war der Nettozinserträge 4,221 Milliarden US -Dollar, unten von 4,753 Milliarden US -Dollar.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 285 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 207 Millionen Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten lag das Nichtinteresse insgesamt 1,602 Milliarden US -Dollar, hoch von 1,483 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
Darlehens- und Leasingportfolio
Zum 30. September 2024 meldete die Citizens Financial Group Gesamtkredite und Mietverträge von $ 141,632 Milliarden, eine Abnahme von 145,959 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Komposition umfasst:
| Art des Darlehens | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $43.825 |
| Gewerbeimmobilien | $27.983 |
| Wohnhypotheken | $32.379 |
| Eigenkapital zu Hause | $15.992 |
| Automobil | $5.540 |
| Ausbildung | $11.118 |
| Anderer Einzelhandel | $4.795 |
Eigenkapital
Zum 30. September 2024 stand das Eigenkapital der Aktionäre bei 23,899 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 23,735 Milliarden US -Dollar Jahr-über-Jahr. Die Gesamtverbindlichkeiten wurden bei gemeldet $ 195,621 Milliarden.
Dividendenaktivität
Für die drei Monate am 30. September 2024 erklärte die Citizens Financial Group Dividenden von 190 Millionen Dollar bei Stammaktien im Vergleich zu 199 Millionen US -Dollar Für das gleiche Quartal im Jahr 2023. Für die neun Monate betrug die Gesamtdividenden auf Stammaktien 581 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 609 Millionen Dollar im Jahr 2023.
Marktposition
Die Citizens Financial Group hat sich als bedeutender Akteur im US -amerikanischen Bankensektor etabliert und konzentriert sich auf das Einzelhandelsbanken, das Geschäftsbanken und das Vermögensverwaltung. Die strategischen Initiativen des Unternehmens in die Erweiterung seines Privatbankensegments haben zu seiner Wachstumskurie beigetragen.
A WHO gehört Citizens Financial Group, Inc. (CFG)
Hauptaktionäre
Ab 2024 spiegelt die Eigentümerstruktur der Citizens Financial Group, Inc. (CFG) eine Vielzahl von institutionellen und individuellen Stakeholdern wider. Zu den größten Aktionären zählen institutionelle Anleger, Investmentfonds und Pensionsfonds.
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 56,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.2% | 48,000,000 |
| State Street Corporation | 4.8% | 32,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 4.5% | 30,000,000 |
| Kapitalforschung globale Investoren | 3.9% | 26,000,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist auch ein wesentlicher Aspekt der Aktienstruktur von CFG. Wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder haben einen bemerkenswerten Prozentsatz der Aktien, was ihre Interessen mit denen der Aktionäre ausrichtet.
| Insidername | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Bruce Van Saun | Vorsitzender und CEO | 1,500,000 | 0.25% |
| John A. T. McDonald | Präsident | 900,000 | 0.15% |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 2,000,000 | 0.34% |
Anteilseigner der Stimmrechte
Die Verteilung der Aktien unter diesen Aktionären gewährt institutionellen Anlegern erhebliche Stimmbefugnis, was die Unternehmensführung und strategische Entscheidungen erheblich beeinflussen kann.
| Wahlbefugnis | Prozentsatz der Gesamtstimmen |
|---|---|
| Top 5 institutionelle Anleger | 32.4% |
| Insider | 0.74% |
| Einzelhandelsinvestoren | 66.86% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Ab 2024 liegt die Marktkapitalisierung der Citizens Financial Group, Inc. bei rund 23 Milliarden US -Dollar, was einen Aktienkurs von rund 52,00 USD widerspiegelt. Die Aktie hat auf dem Markt Widerstandsfähigkeit gezeigt und eine stetige Leistung unter schwanker wirtschaftlicher Bedingungen aufrechterhalten.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 23 Milliarden US -Dollar |
| Aktueller Aktienkurs | $52.00 |
| 52-Wochen-Reichweite | $45.00 - $60.00 |
| Dividendenrendite | 3.5% |
Aktuelle Transaktionen und Unternehmensmaßnahmen
Im Jahr 2024 hat CFG mehrere bedeutende Unternehmensaktionen durchgeführt, die sich auf die Eigentumsstruktur auswirken:
- Ausgestellt 400 Millionen US -Dollar in Serie H Vorzugsaktien.
- Rückgegebene Stammaktien in Höhe von 825 Millionen US -Dollar.
- Eingelöste Serie D Vorzugsaktien im Wert von 300 Millionen US -Dollar.
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete CFG einen Nettoergebnis von 1,1 Milliarden US -Dollar mit einem Gewinn je Aktie (EPS) von 2,39 USD. Die finanzielle Leistung unterstreicht die robusten operativen Fähigkeiten und die strategische Positionierung der Bank im Finanzdienstleistungssektor.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $2.39 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.67% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.5% |
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Leitzahlung
Overview des Leitbilds
Der Leitbild der Citizens Financial Group, Inc. betont ihr Engagement für die Bereitstellung eines außergewöhnlichen Kundendienstes, der Bereitstellung innovativer Finanzlösungen und der Förderung langfristiger Beziehungen zu Kunden. Ab 2024 spiegelt die Mission einen Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum wider und steigert gleichzeitig den Shareholder Value.
Finanzielle Leistungsmetriken
Die Citizens Financial Group hat verschiedene wichtige finanzielle Metriken gemeldet, die ihre Leistung und operative Effizienz veranschaulichen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 344 Millionen US -Dollar | 400 Millionen Dollar | -14% |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $0.77 | $0.85 | -9.4% |
| Gesamtumsatz | 1.903 Millionen US -Dollar | 2.014 Millionen US -Dollar | -5.5% |
| Nettozinserträge | 1.369 Millionen US -Dollar | 1.522 Millionen US -Dollar | -10% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 6.12% | 7.50% | -1.38% |
| Effizienzverhältnis | 66.2% | 64.2% | +2.0% |
| Common Equity Tier 1 (CET1) Kapitalquote | 10.6% | 10.6% | 0% |
Strategische Ziele
Die Citizens Financial Group zielt darauf ab, ihre Marktposition durch die folgenden strategischen Ziele zu verbessern:
- Innovation in Bankdienstleistungen und Technologie.
- Erweiterung des Kundenbasis durch gezielte Marketingstrategien.
- Engagement für nachhaltige Praktiken und Gemeinschaftsinvestitionen.
- Verbesserung der betrieblichen Effizienz zur Senkung der Kosten.
- Konzentrieren Sie sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses über alle Kanäle hinweg.
Engagement der Gemeinschaft
Das Unternehmen legt einen starken Schwerpunkt auf der Einbeziehung der Gemeinschaft und der sozialen Verantwortung der Unternehmen, wie ihre Initiativen in der finanziellen Bildung und Unterstützung lokaler Unternehmen belegen.
Jüngste Entwicklungen
Zum 30. September 2024 hat die Citizens Financial Group erhebliche Fortschritte bei der Anpassung ihres Portfolios und ihrer Kapitalstruktur gemacht:
| Kapitalzusammensetzung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Stammaktionäre | 22.820 Millionen US -Dollar | 22.328 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital insgesamt | 20.053 Millionen US -Dollar | 20.372 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital | 23.352 Millionen US -Dollar | 23.608 Millionen US -Dollar |
| Risikogewichtete Vermögenswerte | 168.552 Millionen US -Dollar | $ 172.601 Millionen |
Ausblick für die Zukunft
Mit Blick auf die Zukunft ist die Citizens Financial Group darauf abzielt, wirtschaftliche Herausforderungen zu meistern und gleichzeitig eine widerstandsfähige finanzielle Position aufrechtzuerhalten und sich auf kundenorientierte Strategien und nachhaltige Wachstumsinitiativen konzentrieren.
Wie Citizens Financial Group, Inc. (CFG) funktioniert
Overview der Citizens Financial Group, Inc.
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) tätig ist in erster Linie im Bankensektor und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, darunter Verbraucherbanken, Geschäftsbanken und Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 meldete die Citizens Financial Group Gesamtvermögen von 219,52 Milliarden US -Dollar mit einer Gesamtverbindlichkeit von 195,62 Mrd. USD und Eigenkapital von 23,90 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete CFG ein Nettoergebnis von 382 Mio. USD, ein Rückgang von 48 Mio. USD gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023. Das verwässerte Gewinn je Aktie betrug 0,77 USD, was gegenüber 0,85 USD im Vorjahr. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das für Stammaktionäre verfügbare Nettoergebnis 1,01 Mrd. USD, verglichen mit 1,33 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen) | $382 | $430 | ($48) |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.77 | $0.85 | ($0.08) |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 6.12% | 7.50% | (1.38%) |
| Effizienzverhältnis | 66.2% | 64.2% | 2.0% |
Geschäftsegmente
CFG arbeitet über drei Hauptsegmente: Verbraucherbanking, Geschäftsbanken und Nicht-Kern. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der finanziellen Leistung nach Segment für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten.
| Segment | Nettozinserträge (Millionen) | Nichtinteresse einkommen (Millionen) | Gesamtumsatz (Millionen) | Nettoeinkommen (Millionen) |
|---|---|---|---|---|
| Consumer Banking | $1,156 | $285 | $1,441 | $327 |
| Geschäftsbanken | $478 | $207 | $685 | $231 |
| Nicht-Kern | ($28) | $0 | ($28) | ($51) |
Nettozinseinkommen und Marge
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge von CFG 1,37 Milliarden US -Dollar, gegenüber 1,52 Milliarden US -Dollar im selben Quartal von 2023. Die Nettozinsspanne ging von 3,03% auf 2,76% zurück.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse von CFG für die drei Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 532 Mio. USD, ein Anstieg von 40 Mio. USD gegenüber 492 Mio. USD im Jahr 2023. Schlüsselkomponenten umfassen Servicegebühren und Gebühren von 109 Mio. USD und Kapitalmärkte in Höhe von 94 Millionen US -Dollar.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen und Mietverträge von CFG auf 141,63 Milliarden US -Dollar, was einem Darlehens- und Leasingverlust von 2,08 Milliarden US -Dollar zulässig ist. Das Unternehmen meldete auch insgesamt 174,61 Milliarden US -Dollar.
Kreditqualität
CFG verzeichnete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, eine Erhöhung der Nettovorschriften von 557 Mio. USD, verglichen mit 438 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Nettovorschadenquote stieg auf 0,52%.
Abschluss
Die finanzielle Leistung der Citizens Financial Group, Inc. spiegelt die Herausforderungen im Bankensektor wider, insbesondere in den Kennzahlen für Zinserträge und Kreditqualität. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf seine betriebliche Effizienz und sein Wachstum in den Segmenten für Verbraucher und Geschäftsbanken.
Wie Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Citizens Financial Group erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge. Zum 30. September 2024 verzeichnete CFG einen Gesamtumsatz von 1,9 Milliarden US-Dollar von 2,0 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres, was einem Rückgang von 5% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
| Einnahmequelle | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $1,369 | $1,522 | -10% |
| Nichtinteresseneinkommen | $532 | $492 | +8% |
| Gesamtumsatz | $1,901 | $2,014 | -5% |
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die größte Einnahmekomponente für CFG, die sich aus der Differenz zwischen Zinsen auf Kredite und Anlagen und Zinsen, die für Einlagen und geliehene Fonds gezahlt wurden, abgeleitet werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete CFG einen Nettozinserträge von 1,369 Milliarden US % gegenüber dem Vorjahr.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst verschiedene Gebühren und Gebühren aus anderen Dienstleistungen als Darlehenszinsen. Für das dritte Quartal von 2024 betrug das Nichtinteresse von CFG 532 Mio. USD, was einem Anstieg von 492 Mio. USD im ersten Quartal 2023 betrug. Die wichtigsten Mitwirkenden für dieses Wachstum waren:
- Kapitalmärkte Gebühren: Stieg von 67 Millionen US -Dollar auf 94 Millionen US -Dollar.
- Kartengebühren: Stieg von 74 Millionen US -Dollar auf 93 Millionen US -Dollar.
- Vermögensverwaltungsgebühren: Wuchs von 63 Millionen US -Dollar auf 76 Millionen US -Dollar.
- Hypothekenbankengebühren: Von 69 Millionen US -Dollar auf 46 Millionen US -Dollar zurückgegangen.
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | $109 | $105 |
| Kapitalmärkte Gebühren | $94 | $67 |
| Kartengebühren | $93 | $74 |
| Wohlstandsgebühren | $76 | $63 |
| Hypothekenbankengebühren | $46 | $69 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $532 | $492 |
Kosten
CFG's total noninterest expenses for the third quarter of 2024 were $1.259 billion, a slight decrease from $1.293 billion in Q3 2023. The efficiency ratio, which measures expenses as a percentage of revenue, was 66.2%, up from 64.2% year-over-year , was auf steigende Kosten im Verhältnis zum Umsatz hinweist.
| Kostenkategorie | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $647 | $659 |
| Ausrüstung und Software | $194 | $191 |
| Außendienste | $146 | $160 |
| Belegung | $108 | $107 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | $164 | $176 |
| Gesamtkostenkosten | $1,259 | $1,293 |
Rentabilitätsmetriken
CFG meldete im dritten Quartal von 2024 ein Nettoergebnis von 382 Mio. USD, was einem Rückgang von 430 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht.
| Rentabilitätsmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $382 | $430 |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 6.12% | 7.50% |
Geschäftsegmente
CFG arbeitet hauptsächlich über drei Segmente: Consumer Banking, Commercial Banking und Nicht-Kern. Ab dem 30. September 2024 ist die Leistung dieser Segmente wie folgt:
| Geschäftssegment | Nettozinserträge (in Millionen) | Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | Gesamtumsatz (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Consumer Banking | $1,156 | $285 | $1,441 |
| Geschäftsbanken | $478 | $207 | $685 |
| Nicht-Kern | ($28) | $0 | ($28) |
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Financial Group, Inc. (CFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Financial Group, Inc. (CFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.