Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Bundle
Uma breve história do Citizens Financial Group, Inc.
Empresa Overview
O Citizens Financial Group, Inc. é uma empresa de holding de banco de capital aberto com sede em Providence, Rhode Island. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 219,52 bilhões, uma diminuição de US $ 221,74 bilhões no ano anterior.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Citizens Financial Group alcançou um lucro líquido de US $ 327 milhões, de baixo de US $ 430 milhões no mesmo período de 2023. Os ganhos por ação para este período foram $0.77, comparado com $0.85 no ano anterior.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 1,108 bilhão, uma diminuição de US $ 1,419 bilhão em 2023. A receita total da empresa para o mesmo período foi US $ 5,823 bilhões, de baixo de US $ 6,236 bilhões.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 1,369 bilhão, uma diminuição de US $ 1,522 bilhão no mesmo trimestre de 2023. Para o período de nove meses, a receita de juros líquidos foi US $ 4,221 bilhões, de baixo de US $ 4,753 bilhões.
Receita não de juros
A renda não -de interesse nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 285 milhões, um aumento de US $ 207 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses, a renda não -juramentada totalizou US $ 1,602 bilhão, de cima de US $ 1,483 bilhão em 2023.
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de setembro de 2024, o Citizens Financial Group relatou empréstimos totais e arrendamentos de US $ 141,632 bilhões, uma diminuição de US $ 145,959 bilhões No final de 2023. A composição inclui:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $43.825 |
| Imóveis comerciais | $27.983 |
| Hipotecas residenciais | $32.379 |
| Equidade doméstica | $15.992 |
| Automóvel | $5.540 |
| Educação | $11.118 |
| Outro varejo | $4.795 |
Patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas ficava em US $ 23,899 bilhões, um aumento de US $ 23,735 bilhões ano a ano. O passivo total foram relatados em US $ 195,621 bilhões.
Atividade de dividendos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Citizens Financial Group declarou dividendos de US $ 190 milhões em ações ordinárias, em comparação com US $ 199 milhões Para o mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses, os dividendos totais declarados em ações ordinárias totalizaram US $ 581 milhões, uma diminuição de US $ 609 milhões em 2023.
Posição de mercado
O Citizens Financial Group se estabeleceu como um participante significativo no setor bancário dos EUA, com foco no banco de varejo, bancos comerciais e gerenciamento de patrimônio. As iniciativas estratégicas da Companhia na expansão de seu segmento bancário privado contribuíram para sua trajetória de crescimento.
A OMS possui o Citizens Financial Group, Inc. (CFG)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do Citizens Financial Group, Inc. (CFG) reflete uma gama diversificada de partes interessadas institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem investidores institucionais, fundos mútuos e fundos de pensão.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 56,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.2% | 48,000,000 |
| State Street Corporation | 4.8% | 32,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 4.5% | 30,000,000 |
| Capital Research Global Investors | 3.9% | 26,000,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto significativo da estrutura de ações do CFG. Os principais executivos e membros do conselho mantêm uma porcentagem notável de ações, que alinham seus interesses com os dos acionistas.
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Bruce van Saun | Presidente e CEO | 1,500,000 | 0.25% |
| John A. T. McDonald | Presidente | 900,000 | 0.15% |
| Outros executivos | Vários | 2,000,000 | 0.34% |
Poder de voto dos acionistas
A distribuição de ações entre esses acionistas concede ao poder de voto substancial aos investidores institucionais, o que pode influenciar significativamente a governança corporativa e as decisões estratégicas.
| Poder de voto | Porcentagem do total de votos |
|---|---|
| 5 principais investidores institucionais | 32.4% |
| Insiders | 0.74% |
| Investidores de varejo | 66.86% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
A partir de 2024, a capitalização de mercado do Citizens Financial Group, Inc. é de aproximadamente US $ 23 bilhões, refletindo o preço de uma ação de cerca de US $ 52,00. As ações demonstraram resiliência no mercado, mantendo um desempenho constante em meio a condições econômicas flutuantes.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 23 bilhões |
| Preço atual das ações | $52.00 |
| Faixa de 52 semanas | $45.00 - $60.00 |
| Rendimento de dividendos | 3.5% |
Transações recentes e ações corporativas
Em 2024, o CFG se envolveu em várias ações corporativas significativas que afetam a estrutura de propriedade:
- Emitiu US $ 400 milhões em ações preferenciais da Série H.
- Recomprado US $ 825 milhões em ações ordinárias.
- Ações preferenciais da Série D resgatada no valor de US $ 300 milhões.
Resumo do desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a CFG registrou um lucro líquido de US $ 1,1 bilhão, com ganhos por ação (EPS) de US $ 2,39. O desempenho financeiro ressalta os robustos recursos operacionais do banco e o posicionamento estratégico no setor de serviços financeiros.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,1 bilhão |
| Ganhos por ação (EPS) | $2.39 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.67% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.5% |
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Declaração de Missão do Citizens Financial Group, Inc. enfatiza seu compromisso em oferecer um atendimento excepcional ao cliente, fornecer soluções financeiras inovadoras e promover relacionamentos de longo prazo com os clientes. A partir de 2024, a missão reflete o foco no envolvimento da comunidade e no crescimento sustentável, aumentando o valor do acionista.
Métricas de desempenho financeiro
O Citizens Financial Group relatou várias métricas financeiras importantes que ilustram seu desempenho e eficiência operacional:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 344 milhões | US $ 400 milhões | -14% |
| Ganhos por ação diluída | $0.77 | $0.85 | -9.4% |
| Receita total | US $ 1.903 milhões | US $ 2.014 milhões | -5.5% |
| Receita de juros líquidos | US $ 1.369 milhões | US $ 1.522 milhões | -10% |
| Retorno em média patrimônio comum | 6.12% | 7.50% | -1.38% |
| Índice de eficiência | 66.2% | 64.2% | +2.0% |
| TIER de patrimônio líquido 1 (CET1) Comum de patrimônio líquido | 10.6% | 10.6% | 0% |
Objetivos estratégicos
O Citizens Financial Group pretende melhorar sua posição no mercado através dos seguintes objetivos estratégicos:
- Inovação em serviços bancários e tecnologia.
- Expansão da base de clientes por meio de estratégias de marketing direcionadas.
- Compromisso com práticas sustentáveis e investimento comunitário.
- Melhoria da eficiência operacional para reduzir custos.
- Concentre -se em aprimorar a experiência do cliente em todos os canais.
Engajamento da comunidade
A empresa coloca uma forte ênfase no envolvimento da comunidade e na responsabilidade social corporativa, como evidenciado por suas iniciativas em educação financeira e apoio às empresas locais.
Desenvolvimentos recentes
Em 30 de setembro de 2024, o Citizens Financial Group fez progressos significativos no ajuste de seu portfólio e estrutura de capital:
| Composição de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas ordinários | US $ 22.820 milhões | US $ 22.328 milhões |
| Capital total de nível 1 | US $ 20.053 milhões | US $ 20.372 milhões |
| Capital total | US $ 23.352 milhões | US $ 23.608 milhões |
| Ativos ponderados por risco | US $ 168.552 milhões | US $ 172.601 milhões |
Outlook para o futuro
Olhando para o futuro, o Citizens Financial Group visa navegar pelos desafios econômicos, mantendo uma posição financeira resiliente, com foco em estratégias centradas no cliente e iniciativas de crescimento sustentável.
Como funciona o Citizens Financial Group, Inc. (CFG)
Overview do Citizens Financial Group, Inc.
O Citizens Financial Group, Inc. (CFG) opera principalmente no setor bancário, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos bancários de consumidores, bancos comerciais e gestão de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, o Citizens Financial Group registrou ativos totais de US $ 219,52 bilhões, com passivos totais de US $ 195,62 bilhões e patrimônio líquido de US $ 23,90 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a CFG registrou um lucro líquido de US $ 382 milhões, uma redução de US $ 48 milhões em relação ao mesmo período em 2023. O lucro diluído por ação ficou em US $ 0,77, abaixo dos US $ 0,85 no ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de US $ 1,01 bilhão, em comparação com US $ 1,33 bilhão no mesmo período em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (milhões) | $382 | $430 | ($48) |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.77 | $0.85 | ($0.08) |
| Retorno em média patrimônio comum | 6.12% | 7.50% | (1.38%) |
| Índice de eficiência | 66.2% | 64.2% | 2.0% |
Segmentos de negócios
O CFG opera através de três segmentos primários: bancos bancários de consumidores, bancos comerciais e não núcleo. Abaixo está um resumo do desempenho financeiro por segmento para os três meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Segmento | Receita de juros líquidos (milhões) | Receita não de juros (milhões) | Receita total (milhões) | Lucro líquido (milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Bancos bancários do consumidor | $1,156 | $285 | $1,441 | $327 |
| Bancos comerciais | $478 | $207 | $685 | $231 |
| Não-núcleo | ($28) | $0 | ($28) | ($51) |
Receita e margem de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos da CFG foi de US $ 1,37 bilhão, abaixo de US $ 1,52 bilhão no mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquido diminuiu para 2,76%, de 3,03%.
Receita não de juros
A renda não -juros da CFG nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 532 milhões, um aumento de US $ 40 milhões em comparação com US $ 492 milhões em 2023. Os principais componentes incluem taxas de serviço e taxas de US $ 109 milhões e taxas de mercado de capitais de US $ 94 milhões.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais da CFG totalizaram US $ 141,63 bilhões, com um subsídio para perdas de empréstimo e arrendamento de US $ 2,08 bilhões. A empresa também registrou depósitos totais de US $ 174,61 bilhões.
Qualidade de crédito
O CFG experimentou um aumento nas acusações líquidas, totalizando US $ 557 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 438 milhões no mesmo período de 2023. A relação de carga líquida aumentou para 0,52%.
Conclusão
O desempenho financeiro do Citizens Financial Group, Inc. reflete desafios no setor bancário, particularmente nas métricas de receita de juros líquidos e qualidade de crédito. A empresa continua a se concentrar em sua eficiência e crescimento operacional em seus segmentos bancários comerciais e de consumidores.
Como o Citizens Financial Group, Inc. (CFG) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Citizens Financial Group gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros. Em 30 de setembro de 2024, a CFG registrou uma receita total de US $ 1,9 bilhão, abaixo dos US $ 2,0 bilhões no mesmo período do ano anterior, refletindo uma queda de 5% ano a ano.
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $1,369 | $1,522 | -10% |
| Receita não de juros | $532 | $492 | +8% |
| Receita total | $1,901 | $2,014 | -5% |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é o maior componente de receita do CFG, derivado da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e fundos emprestados. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a CFG registrou receita de juros líquidos de US $ 1,369 bilhão, abaixo de US $ 1,522 bilhão no mesmo trimestre de 2023. Esse declínio pode ser atribuído a uma diminuição na margem de juros líquidos, que caiu para 2,76% de 3,03 % ano a ano.
Receita não de juros
A receita não -jurista inclui várias taxas e encargos de serviços que não sejam juros de empréstimos. No terceiro trimestre de 2024, a renda não -juros da CFG foi de US $ 532 milhões, um aumento de US $ 492 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais colaboradores deste crescimento incluíram:
- Taxas do mercado de capitais: Aumentou para US $ 94 milhões, de US $ 67 milhões.
- Taxas de cartão: Aumentou para US $ 93 milhões, de US $ 74 milhões.
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: Cresceu para US $ 76 milhões, de US $ 63 milhões.
- Taxas bancárias de hipotecas: Diminuiu para US $ 46 milhões, de US $ 69 milhões.
| Componente de renda não -juros | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | $109 | $105 |
| Taxas do mercado de capitais | $94 | $67 |
| Taxas de cartão | $93 | $74 |
| Taxas de riqueza | $76 | $63 |
| Taxas bancárias de hipotecas | $46 | $69 |
| Receita total de não juros | $532 | $492 |
Despesas
As despesas totais de não juros do CFG no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 1,259 bilhão, uma ligeira queda de US $ 1,293 bilhão no terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência, que mede as despesas como uma porcentagem de receita, foi de 66,2%, acima de 64,2% ano-ano-ano , indicando custos crescentes em relação à receita.
| Categoria de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $647 | $659 |
| Equipamento e software | $194 | $191 |
| Serviços externos | $146 | $160 |
| Ocupação | $108 | $107 |
| Outras despesas operacionais | $164 | $176 |
| Despesa total de não juros | $1,259 | $1,293 |
Métricas de rentabilidade
A CFG registrou um lucro líquido de US $ 382 milhões no terceiro trimestre de 2024, abaixo dos US $ 430 milhões no mesmo período de 2023. O retorno do patrimônio líquido comum (ROE) foi de 6,12% para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com 7,50% para o terceiro trimestre de 2023.
| Métrica de rentabilidade | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $382 | $430 |
| Retorno em média patrimônio comum | 6.12% | 7.50% |
Segmentos de negócios
O CFG opera principalmente através de três segmentos: bancos bancários de consumidores, bancos comerciais e não núcleo. Em 30 de setembro de 2024, o desempenho desses segmentos é o seguinte:
| Segmento de negócios | Receita de juros líquidos (em milhões) | Receita de não juros (em milhões) | Receita total (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Bancos bancários do consumidor | $1,156 | $285 | $1,441 |
| Bancos comerciais | $478 | $207 | $685 |
| Não-núcleo | ($28) | $0 | ($28) |
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Financial Group, Inc. (CFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Financial Group, Inc. (CFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Financial Group, Inc. (CFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.