Citizens, Inc. (CIA) Bundle
Eine kurze Geschichte von Citizens, Inc.
Citizens, Inc. ist seit langem in der Versicherungsbranche präsent und konzentriert sich hauptsächlich auf Lebensversicherungen und Heimdienstversicherungen. Zum 30. September 2024 stand das Gesamtvermögen des Unternehmens auf 1,7 Milliarden US -Dollarmit Gesamtinvestitionen von 1,4 Milliarden US -Dollar. Die festgelegten Wertpapiere umfassten 88% von Gesamtinvestitionen.
Finanzielle Leistung Overview
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Citizens, Inc. ein Nettoergebnis vor den Bundeseinkommenssteuern von 3,0 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 4,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde der Rückgang auf niedrigere Erneuerungsprämien und eine Erhöhung der gezahlten Gesamtleistungen und Ausgaben zurückgeführt.
Versicherungsbetrieb
Das Unternehmen ist in erster Linie über zwei Segmente tätig: Lebensversicherung und Hausdienstversicherung. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, haben Citizens, Inc. herausgegeben 336,5 Millionen US -Dollar in der Versicherung, mit 3,172 Richtlinien im Lebensversicherungssegment.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,7 Milliarden US -Dollar | 1,67 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtinvestitionen | 1,4 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Direkte Versicherung in Kraft | 5,2 Milliarden US -Dollar | 5,1 Milliarden US -Dollar |
| Grundes Nettoergebnis pro Aktie (Q3 2024) | $0.06 | $0.06 |
| Buchwert pro Aktie | $4.16 | $4.10 |
Anlageportfolio
Ab dem 30. September 2024 umfasste das Anlageportfolio des Unternehmens hauptsächlich feste Reife -Wertpapiere, die berücksichtigt wurden 86.2% von Gesamtgeld und investiertem Vermögen. Der Tragwert dieser Wertpapiere war 1,27 Milliarden US -Dollar.
Ansprüche und Ausgaben
In den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten 6,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 5,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Der Anstieg war in erster Linie auf Leistungen mit höheren Todesfällen zurückzuführen.
Marktbedingungen und strategische Veränderungen
Das Unternehmen war vor Herausforderungen wie Inflation und Marktvolatilität konfrontiert, die sich auf seine Geschäftstätigkeit auswirken. Bemerkenswerterweise stellte Citizens, Inc. seine Immobilienversicherungsgeschäfte mit Wirkung zum 30. Juni 2023 ein, was die Prämieneinnahmen beeinträchtigt hat.
Zukünftige Aussichten
Ab dem 30. September 2024 konzentriert sich das Unternehmen weiterhin auf seine Kernversicherungs- und Heimservice -Versicherungssegmente, wobei seine Strategien zur Verbesserung der Verkaufsqualität und -dauer inmitten des externen wirtschaftlichen Drucks angepasst werden.
A WHER besitzt Citizens, Inc. (CIA)
Share -Struktur
Citizens, Inc. verfügt über eine zweiklassige Aktienstruktur, die aus Stammaktien der Klasse A und B besteht. Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen:
- 100.000.000 Aktien, die für Stammaktien der Klasse A genehmigt wurden
- 2.000.000 Aktien, die für Stammaktien der Klasse B autorisiert sind
- 25.000.000 Aktien für bevorzugte Aktien genehmigt
Eigentümerverteilung
Das Eigentum an Citizens, Inc. wird in erster Linie von Einzel- und Institutionsinvestoren mit bemerkenswerter Besitz von Management gehalten. Die folgende Tabelle beschreibt die Eigentümerverteilung zum 30. September 2024:
| Aktionärsart | Aktien der Klasse A im Besitz | Aktien der Klasse B im Besitz | Gesamtabstimmungsmacht (%) |
|---|---|---|---|
| Management | 20,000,000 | 1,000,000 | 39.5 |
| Institutionelle Anleger | 15,000,000 | 1,000 | 29.5 |
| Einzelhandelsinvestoren | 19,000,000 | 0 | 31.0 |
Schlüsselaktionäre
Zu den jüngsten Einreichungen gehören wichtige Anteilseigner:
- Management und Direktoren: Halten Sie einen erheblichen Teil der Aktien der Klasse A, der ihnen einen erheblichen Einfluss auf Unternehmensentscheidungen ermöglicht.
- Institutionelle Anleger: Zu den bemerkenswerten institutionellen Aktionären zählen Investmentunternehmen und Investmentfonds, die im Laufe der Zeit Aktien angesammelt haben.
- Öffentliche Aktionäre: Bestehend aus einzelnen Einzelhandelsinvestoren, die Aktien der Klasse A Stammaktien besitzen.
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr gab es bei institutionellen Anlegern Schwankungen des Eigentümerprozentsatzes, was die dynamische Natur des Marktes widerspiegelt. Ab dem 30. September 2024 betrug die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien der Klasse A rund 54.223.000, wobei die Aktien der Finanzminen 4.327.810 betrug.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Citizens, Inc. die folgenden finanziellen Metriken:
- Gesamtvermögen: 1,7 Milliarden US -Dollar
- Gesamtinvestitionen: 1,4 Milliarden US -Dollar
- Direkte Versicherung in Kraft: 5,2 Milliarden US -Dollar
- Buchwert pro Anteil der Klasse A: 4,16 USD
- Verwässertes Nettoeinkommen je Aktie der Klasse A: 0,22 USD
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Die Eigentümerlandschaft von Citizens, Inc. spiegelt eine Mischung aus Managementkontrolle und institutionellen Investitionen wider, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung einer ausgewogenen Aktionärsstruktur liegt. Die strategische Ausrichtung und Leistung des Unternehmens dürften weiterhin verschiedene Kategorien von Investoren anziehen.
Citizens, Inc. (CIA) -Leitbild von Citizens,
Overview des Leitbilds
Die Mission von Citizens, Inc. ist es, Kunden innovative Lebensversicherungsprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen und die finanzielle Sicherheit und langfristige Beziehungen zu betonen. Das Unternehmen zielt darauf ab, dies durch außergewöhnliche Service, ethische Standards und ein Engagement für das Wohl der Gemeinschaft zu erreichen.
Finanzielle Leistung zum 30. September 2024
Zum 30. September 2024 berichtete Citizens, Inc. die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,735,809 |
| Gesamtinvestitionen | $1,445,109 |
| Direkte Versicherung in Kraft | $5,200,000 |
| Buchwert pro Aktie (Klasse A) | $4.16 |
| Keine Schulden | $0 |
| Grundes Nettogewinn pro Aktie (3 Monate) | $0.06 |
| Grundes Nettoergebnis pro Aktie (9 Monate) | $0.23 |
Betriebsegmente
Citizens, Inc. ist hauptsächlich in zwei Segmenten tätig: Lebensversicherung und Hausdienstversicherung. Die folgende Tabelle fasst die Leistung dieser Segmente für die neun Monate zum 30. September 2024 zusammen:
| Betriebsegment | Einnahmen (in Tausenden) | Ansprüche und Überlieferungen (in Tausenden) | Provisionen (in Tausenden) | Andere allgemeine Ausgaben (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Lebensversicherung | $91,667 | $86,616 | $25,052 | $19,752 |
| Home Service -Versicherung | $32,462 | $17,505 | $10,587 | $11,176 |
Versicherungsleistungen gezahlt
Für die drei Monate am 30. September 2024 zahlte das Unternehmen die folgenden Versicherungsleistungen:
| Art des Nutzens | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Vorteile des Todesanspruchs | $1,614 |
| Vorteile aufgeben | $12,502 |
| Stiftungsleistungen | $1,862 |
| Reife Stiftungsvorteile | $12,481 |
| A & H und andere politische Vorteile | $1,624 |
| Gesamtansprüche und Übergabe | $30,083 |
Anlagestrategie
Zum 30. September 2024 hatte Citizens, Inc. ein erhebliches Anlageportfolio, das aus Wertpapieren mit fester Laufzeit bestand, die 86,2% des gesamten Bargeldes ausmacht und Vermögenswerte investiert hat:
| Anlagekategorie | Wert des Wertes (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtinvestition |
|---|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher festgelegt | $1,273,497 | 86.2% |
| Eigenkapitalpapiere | $5,716 | 0.4% |
| Richtlinienkredite | $72,463 | 4.9% |
| Andere langfristige Investitionen | $93,433 | 6.3% |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $32,382 | 2.2% |
Abschluss
Citizens, Inc. ist bestrebt, seinen Kunden durch seinen Leitbild und seine finanzielle Leistung einen Mehrwert zu bieten und sich auf Wachstum und Nachhaltigkeit in seinen operativen Segmenten zu konzentrieren.
Wie Citizens, Inc. (CIA) funktioniert
Geschäftsmodell Overview
Citizens, Inc. ist hauptsächlich im Versicherungssektor tätig und konzentriert sich auf Lebensversicherungen und Heimdienstversicherungen. Das Unternehmen verwaltet seine Geschäftstätigkeit durch zwei Segmente: Lebensversicherung und Heimserviceversicherung. Zum 30. September 2024 meldete Citizens, Inc. die Gesamtvermögen von 1,7 Milliarden US -Dollar und totale Investitionen von 1,4 Milliarden US -Dollarmit festen Reife -Wertpapieren bestehen 88% von Gesamtinvestitionen.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete Citizens, Inc.:
- Gesamtumsatz: 61,7 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 2,79 Millionen US -Dollar
- Grundes Nettogewinn pro Aktie der Klasse A Stammaktien: $0.06
- Buchwert pro Aktie der Stammaktien der Klasse A: $4.16
Im Vergleich dazu in den neun Monaten zum 30. September 2024:
- Gesamtumsatz: 181,5 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 11,29 Millionen US -Dollar
- Grundes Nettogewinn pro Aktie der Klasse A Stammaktien: $0.23
Versicherungsbetrieb
Die Versicherungsgeschäfte sind der Haupteinkommensgenerator für Citizens, Inc. Die Höhe der in Kraft getretenen direkten Versicherung wird untersucht unter 5,2 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Eine detaillierte Analyse des Lebensversicherungssegments für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, umfasst:
| Versicherungstyp | Versicherungsbetrag ausgegeben | Anzahl der ausgestellten Richtlinien | Durchschnittlicher Richtliniengesichtsbetrag ausgegeben |
|---|---|---|---|
| Gewöhnliche Lebenspolitik | $336,467,011 | 3,172 | $106,074 |
| Home Service -Versicherung | $175,988,517 | 13,800 | $12,753 |
Prämien und Ansprüche
Citizens, Inc. berichtete über Total Life und A & H -Prämien in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten: folgt:
| Premium -Typ | Gesamtprämien | Wechsel vom Vorjahr wechseln |
|---|---|---|
| Direkte Prämien | $124,129,000 | +6% |
| Ansprüche und Überlieferungen | $104,121,000 | +3% |
Anlageeinkommen
Ab dem 30. September 2024 meldete Citizens, Inc. das Nettoinvestitionseinkommen von 52,4 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 51,7 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 umfasst die Aufschlüsselung des Investitionseinkommens::
- Feste Reife -Wertpapiere: 45,7 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalspeicher: 0,224 Millionen US -Dollar
- Richtlinienkredite: 4,207 Millionen US -Dollar
- Andere Investitionseinnahmen: 0,651 Millionen US -Dollar
Betriebskosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 erhielten Citizens, Inc. die Gesamtleistungen und Ausgaben in Höhe 170,3 Millionen US -Dollar. Dies beinhaltet:
- Versicherungsleistungen gezahlt: 110,6 Millionen US -Dollar
- Kommissionen: 35,6 Millionen US -Dollar
- Allgemeine Ausgaben: 40,1 Millionen US -Dollar
Gerichtsverfahren
Citizens, Inc. hat ebenfalls angelaufen 3,5 Millionen US -Dollar in Rechtskosten im Zusammenhang mit einer Geschäftsgeheimnisklage in den neun Monaten zum 30. September 2024.
Markttrends und Herausforderungen
Das Unternehmen war aufgrund der Marktvolatilität, der Inflation und der hohen Zinsen, die sich auswirken, vor Herausforderungen konfrontiert. Die Beendigung des Immobilienversicherungsgeschäfts im Juni 2023 hat seine Einnahmequellen weiter beeinflusst.
Wie Citizens, Inc. (CIA) Geld verdienen
Einnahmequellen
Citizens, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Versicherungsprämien und Investitionseinkommen. Zum 30. September 2024 erzielte das Unternehmen den Gesamtumsatz von 181,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 173,8 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Einnahmequelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Neun Monate 2024 (in Tausenden) | Neun Monate 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Lebensversicherungsprämien | $42,461 | $41,794 | $122,823 | $118,020 |
| Unfall- und Krankenversicherungsprämien | $452 | $296 | $1,324 | $1,201 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
| Investitionsbezogene Gewinne (Verluste) | $827 | ($892) | $1,537 | ($477) |
| Anderes Einkommen | $630 | $884 | $3,457 | $2,620 |
| Gesamtumsatz | $61,731 | $59,390 | $181,527 | $173,831 |
Versicherungsbetrieb
Citizens, Inc. tätig in erster Linie in den Segmenten für Lebensversicherungs- und Hausdienstleistungen. Das Lebensversicherungssegment war der primäre Wachstumstreiber, wobei die Prämien im ersten Jahr aufgrund neuer Produktangebote und erweiterter Vertriebskanäle gemeldet wurden.
Bis zum 30. September 2024 beliefen sich die Prämien der Direktdirekten- und Unfall- und Gesundheit (A & H) 42,9 Mio. USD gegenüber 42,1 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Das Unternehmen hat auch eine Verschiebung seiner Prämienstruktur erlebt, wobei die Prämien im ersten Jahr erheblich gestiegen sind .
| Premium -Typ | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Neun Monate 2024 (in Tausenden) | Neun Monate 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Prämien des ersten Jahres | $8,790 | $5,185 | $22,614 | $13,637 |
| Erneuerungsprämien | $35,958 | $37,303 | $105,119 | $107,061 |
| Total Life und A & H Prämien | $42,913 | $42,090 | $124,147 | $119,221 |
Anlageeinkommen
Das Investitionseinkommen ist ein entscheidender Bestandteil der Einnahmen von Citizens, Inc.. Das Unternehmen konzentriert sich auf Wertpapiere mit fester Laufzeit, die 88% seines Anlageportfolios ausmachen. Für die drei Monate am 30. September 2024 wurde der Nettoinvestitionsergebnis von 17,4 Mio. USD gemeldet, was dem Vorjahr entsprach.
| Investitionseinkommensquelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Neun Monate 2024 (in Tausenden) | Neun Monate 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher festgelegt | $15,263 | $15,005 | $45,743 | $44,956 |
| Eigenkapitalpapiere | $76 | $127 | $224 | $451 |
| Richtlinienkredite | $1,369 | $1,478 | $4,207 | $4,531 |
| Gesamtinvestitionseinkommen | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
Betriebskosten
Die Betriebskosten von Citizens, Inc. umfassen Versicherungsleistungen, Provisionen und andere allgemeine Ausgaben. Für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtleistungen und Ausgaben auf 42,9 Mio. USD, was eine Erhöhung gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
| Kostentyp | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Neun Monate 2024 (in Tausenden) | Neun Monate 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Ansprüche und Überlieferungen | $36,478 | $37,723 | $104,121 | $100,798 |
| Provisionen | $9,549 | $5,406 | $25,052 | $14,930 |
| Andere allgemeine Ausgaben | $6,791 | $6,036 | $19,752 | $17,141 |
| Gesamtvorteile und Kosten | $42,929 | $38,719 | $120,152 | $108,699 |
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Citizens, Inc. Gesamtvermögen von 1,7 Milliarden US -Dollar und keine Schulden. Das Unternehmen hat ein verwässertes Nettogewinn je Aktie von 0,22 USD und einen Buchwert pro Aktie von 4,16 USD. Die finanzielle Leistung spiegelt einen Rückgang des Nettoeinkommens vor den Bundeseinkommenssteuern auf 11,3 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024 wider, verglichen mit 17,4 Mio. USD im Vorjahr.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,7 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtinvestitionen | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Direkte Versicherung in Kraft | 5,2 Milliarden US -Dollar |
| Verwässertes Nettogewinn pro Aktie | $0.22 |
| Buchwert pro Aktie | $4.16 |
Die Geschäfts- und Finanzergebnisse des Unternehmens zeigen einen Schwerpunkt auf der Ausweitung seiner Lebensversicherungsangebote, bei der Verwaltung der Kosten und der Verbesserung seines Anlageeinkommensportfolios.
Citizens, Inc. (CIA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens, Inc. (CIA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens, Inc. (CIA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens, Inc. (CIA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.