Citizens, Inc. (CIA) Bundle
Uma breve história do Citizens, Inc.
A Citizens, Inc. tem uma presença de longa data no setor de seguros, concentrando-se principalmente no seguro de vida e no seguro de serviço doméstico. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa ficava em US $ 1,7 bilhão, com investimentos totais de US $ 1,4 bilhão. Os títulos de vencimento fixo compreendem 88% de investimentos totais.
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. relatou um lucro líquido antes do imposto de renda federal de US $ 3,0 milhões, uma diminuição de US $ 4,6 milhões No mesmo período em 2023. A diminuição foi atribuída a prêmios de renovação mais baixos e um aumento no total de benefícios e despesas pagas.
Operações de seguro
A empresa opera principalmente através de dois segmentos: seguro de vida e seguro de serviço doméstico. Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. emitiu US $ 336,5 milhões no seguro, com 3,172 Políticas emitidas no segmento de seguro de vida.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,7 bilhão | US $ 1,67 bilhão |
| Total de investimentos | US $ 1,4 bilhão | US $ 1,4 bilhão |
| Seguro direto em vigor | US $ 5,2 bilhões | US $ 5,1 bilhões |
| Lucro líquido básico por ação (terceiro trimestre 2024) | $0.06 | $0.06 |
| Valor contábil por ação | $4.16 | $4.10 |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos da empresa compreendeu principalmente os títulos de vencimento fixo, que foram responsáveis por 86.2% de dinheiro total e ativos investidos. O valor contábil desses valores mobiliários era US $ 1,27 bilhão.
Reivindicações e despesas
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o total de reivindicações e rendições representou US $ 6,4 milhões, comparado com US $ 5,3 milhões no ano anterior. O aumento ocorreu principalmente devido a maiores benefícios de reivindicação de morte.
Condições de mercado e mudanças estratégicas
A empresa enfrentou desafios como inflação e volatilidade do mercado, impactando suas operações. Notavelmente, a Citizens, Inc. interrompeu suas operações de seguro de propriedade a partir de 30 de junho de 2023, que afetou as receitas premium.
Perspectivas futuras
Em 30 de setembro de 2024, a empresa continua se concentrando em seus principais segmentos de seguro de vida e serviço de serviço doméstico, adaptando suas estratégias para melhorar a qualidade das vendas e a persistência em meio a pressões econômicas externas.
Um dono da OMS Citizens, Inc. (CIA)
Compartilhar estrutura
A Citizens, Inc. possui uma estrutura de compartilhamento de classe dupla, composta por ações ordinárias de Classe A e Classe B. Em 30 de setembro de 2024, a empresa possui:
- 100.000.000 ações autorizadas para ações ordinárias de classe A
- 2.000.000 de ações autorizadas para ações ordinárias de classe B
- 25.000.000 ações autorizadas para ações preferenciais
Distribuição de propriedade
A propriedade da Citizens, Inc. é mantida principalmente por investidores individuais e institucionais, com notável propriedade pela administração. A tabela a seguir descreve a distribuição de propriedade em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de acionista | Ações de classe A possuía | Ações de classe B de propriedade | Poder de voto total (%) |
|---|---|---|---|
| Gerenciamento | 20,000,000 | 1,000,000 | 39.5 |
| Investidores institucionais | 15,000,000 | 1,000 | 29.5 |
| Investidores de varejo | 19,000,000 | 0 | 31.0 |
Os principais acionistas
A partir dos registros mais recentes, os principais acionistas incluem:
- Gerenciamento e diretores: Mantenha uma parcela significativa das ações da Classe A, o que lhes proporciona uma influência substancial sobre as decisões corporativas.
- Investidores institucionais: Os acionistas institucionais notáveis incluem empresas de investimento e fundos mútuos que acumularam ações ao longo do tempo.
- Acionistas públicos: Composto por investidores de varejo individuais que possuem ações ordinárias de classe A.
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, houve flutuações nas porcentagens de propriedade entre os investidores institucionais, refletindo a natureza dinâmica do mercado. Em 30 de setembro de 2024, o número total de ações em circulação de classe A era de aproximadamente 54.223.000, com as ações do Tesouro sendo 4.327.810.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:
- Total de ativos: US $ 1,7 bilhão
- Total de investimentos: US $ 1,4 bilhão
- Seguro direto em vigor: US $ 5,2 bilhões
- Valor contábil por ação da classe A: $ 4,16
- Lucro líquido diluído por ação da classe A: $ 0,22
Conclusão sobre tendências de propriedade
O cenário de propriedade da Citizens, Inc. reflete uma mistura de controle de gestão e investimento institucional, com uma forte ênfase na manutenção de uma estrutura equilibrada dos acionistas. A direção e o desempenho estratégicos da empresa provavelmente continuarão a atrair várias categorias de investidores.
Citizens, Inc. (CIA) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão da Citizens, Inc. é fornecer produtos e serviços inovadores de seguro de vida aos clientes, enfatizando a segurança financeira e os relacionamentos de longo prazo. A empresa pretende conseguir isso por meio de serviços excepcionais, padrões éticos e um compromisso com o bem -estar da comunidade.
Desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $1,735,809 |
| Total de investimentos | $1,445,109 |
| Seguro direto em vigor | $5,200,000 |
| Valor contábil por ação (classe A) | $4.16 |
| Sem dívida | $0 |
| Lucro líquido básico por ação (3 meses) | $0.06 |
| Lucro líquido básico por ação (9 meses) | $0.23 |
Segmentos operacionais
A Citizens, Inc. opera principalmente em dois segmentos: seguro de vida e seguro de serviço doméstico. A tabela a seguir resume o desempenho desses segmentos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento operacional | Receita (em milhares) | Reivindicações e rendições (em milhares) | Comissões (em milhares) | Outras despesas gerais (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Seguro de vida | $91,667 | $86,616 | $25,052 | $19,752 |
| Seguro de serviço doméstico | $32,462 | $17,505 | $10,587 | $11,176 |
Benefícios de seguro pagos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa pagou os seguintes benefícios de seguro:
| Tipo de benefício | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Benefícios de reivindicação de morte | $1,614 |
| Rendição de benefícios | $12,502 |
| Benefícios para doações | $1,862 |
| Benefícios de doação amadurecida | $12,481 |
| A&H e outros benefícios políticos | $1,624 |
| Total de reivindicações e rendições | $30,083 |
Estratégia de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. tinha um portfólio de investimentos significativo que consistia em títulos de vencimento fixo, que representam 86,2% do dinheiro total e ativos investidos:
| Categoria de investimento | Valor de transporte (em milhares) | Porcentagem de investimento total |
|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | $1,273,497 | 86.2% |
| Valores mobiliários | $5,716 | 0.4% |
| Empréstimos políticos | $72,463 | 4.9% |
| Outros investimentos de longo prazo | $93,433 | 6.3% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $32,382 | 2.2% |
Conclusão
A Citizens, Inc. se esforça para agregar seus clientes por meio de sua declaração de missão e desempenho financeiro, com foco no crescimento e sustentabilidade em seus segmentos operacionais.
Como funciona a Citizens, Inc. (CIA)
Modelo de negócios Overview
A Citizens, Inc. opera principalmente no setor de seguros, com foco no seguro de vida e seguro de serviço doméstico. A empresa gerencia suas operações através de dois segmentos: seguro de vida e seguro de serviço doméstico. Em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. relatou ativos totais de US $ 1,7 bilhão e investimentos totais de US $ 1,4 bilhão, com títulos de maturidade fixa compreendendo 88% de investimentos totais.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. relatou:
- Receitas totais: US $ 61,7 milhões
- Resultado líquido: US $ 2,79 milhões
- Lucro líquido básico por ação das ações ordinárias da classe A: $0.06
- Valor contábil por ação das ações ordinárias da Classe A: $4.16
Em comparação, nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- Receitas totais: US $ 181,5 milhões
- Resultado líquido: US $ 11,29 milhões
- Lucro líquido básico por ação das ações ordinárias da classe A: $0.23
Operações de seguro
As operações de seguro são o gerador de renda primária da Citizens, Inc. A quantidade de seguro direto em vigor é relatado em US $ 5,2 bilhões Em 30 de setembro de 2024. Uma análise detalhada do segmento de seguro de vida nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 inclui:
| Tipo de seguro | Quantidade de seguro emitido | Número de políticas emitidas | Política média do valor da face emitido |
|---|---|---|---|
| Políticas comuns da vida | $336,467,011 | 3,172 | $106,074 |
| Seguro de serviço doméstico | $175,988,517 | 13,800 | $12,753 |
Premiums e reivindicações
A Citizens, Inc. relatou a vida total e os prêmios de A&H nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 da seguinte forma:
| Tipo premium | Premium total | Mudança em relação ao ano anterior |
|---|---|---|
| Prêmios diretos | $124,129,000 | +6% |
| Reivindicações e rendições | $104,121,000 | +3% |
Receita de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. relatou receita de investimento líquido de US $ 52,4 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 51,7 milhões Pelo mesmo período em 2023. A quebra da receita de investimento inclui:
- Títulos de vencimento fixo: US $ 45,7 milhões
- Títulos de ações: US $ 0,224 milhão
- Empréstimos para políticas: US $ 4,207 milhões
- Outras receitas de investimento: US $ 0,651 milhão
Despesas operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. incorrida em benefícios e despesas totais no valor de US $ 170,3 milhões. Isso inclui:
- Benefícios de seguro pagos: US $ 110,6 milhões
- Comissões: US $ 35,6 milhões
- Despesas gerais: US $ 40,1 milhões
Procedimentos legais
Citizens, Inc. também acumulou US $ 3,5 milhões Em honorários legais associados a uma ação secreta durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Tendências e desafios de mercado
A empresa enfrentou desafios devido à volatilidade do mercado, inflação e altas taxas de juros que afetam suas operações. A cessação do negócio de seguro de propriedade em junho de 2023 influenciou ainda mais seus fluxos de receita.
Como Citizens, Inc. (CIA) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Citizens, Inc. gera principalmente receita através de duas fontes principais: prêmios de seguro e receita de investimento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas totais de US $ 181,5 milhões, um aumento de US $ 173,8 milhões no mesmo período de 2023.
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Nove meses 2024 (em milhares) | Nove meses 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios de seguro de vida | $42,461 | $41,794 | $122,823 | $118,020 |
| Acidentes e prêmios de seguro de saúde | $452 | $296 | $1,324 | $1,201 |
| Receita de investimento líquido | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
| Ganhos relacionados ao investimento (perdas) | $827 | ($892) | $1,537 | ($477) |
| Outra renda | $630 | $884 | $3,457 | $2,620 |
| Receita total | $61,731 | $59,390 | $181,527 | $173,831 |
Operações de seguro
A Citizens, Inc. opera principalmente nos segmentos de seguro de vida e serviço doméstico. O segmento de seguro de vida tem sido o principal fator de crescimento, com um aumento relatado nos prêmios do primeiro ano devido a novas ofertas de produtos e canais de distribuição expandida.
Em 30 de setembro de 2024, os prêmios totais de vida direta e acidentes e saúde (A&H) foram de US $ 42,9 milhões, acima dos US $ 42,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. A empresa também experimentou uma mudança em sua estrutura premium, com os prêmios do primeiro ano aumentando significativamente .
| Tipo premium | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Nove meses 2024 (em milhares) | Nove meses 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Primeiro ano prêmios | $8,790 | $5,185 | $22,614 | $13,637 |
| Prêmios de renovação | $35,958 | $37,303 | $105,119 | $107,061 |
| Life total e prêmios de A&H | $42,913 | $42,090 | $124,147 | $119,221 |
Receita de investimento
A receita de investimento é um componente crucial da receita da Citizens, Inc. A empresa se concentra em títulos de maturidade fixa, que representam 88% de seu portfólio de investimentos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de investimento foi relatada em US $ 17,4 milhões, consistente com o ano anterior.
| Fonte de renda de investimento | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Nove meses 2024 (em milhares) | Nove meses 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | $15,263 | $15,005 | $45,743 | $44,956 |
| Valores mobiliários | $76 | $127 | $224 | $451 |
| Empréstimos políticos | $1,369 | $1,478 | $4,207 | $4,531 |
| Renda total de investimento | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais da Citizens, Inc. incluem benefícios de seguro pagos, comissões e outras despesas gerais. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os benefícios e despesas totais totalizaram US $ 42,9 milhões, refletindo um aumento em relação ao ano anterior.
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Nove meses 2024 (em milhares) | Nove meses 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Reivindicações e rendições | $36,478 | $37,723 | $104,121 | $100,798 |
| Comissões | $9,549 | $5,406 | $25,052 | $14,930 |
| Outras despesas gerais | $6,791 | $6,036 | $19,752 | $17,141 |
| Total de benefícios e despesas | $42,929 | $38,719 | $120,152 | $108,699 |
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Citizens, Inc. registrou ativos totais de US $ 1,7 bilhão e sem dívidas. A empresa possui um lucro líquido diluído por ação de US $ 0,22 e um valor contábil por ação de US $ 4,16. O desempenho financeiro reflete uma queda no lucro líquido antes do imposto de renda federal para US $ 11,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 17,4 milhões no ano anterior.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,7 bilhão |
| Total de investimentos | US $ 1,4 bilhão |
| Seguro direto em vigor | US $ 5,2 bilhões |
| Lucro líquido diluído por ação | $0.22 |
| Valor contábil por ação | $4.16 |
As operações e os resultados financeiros da Companhia indicam um foco na expansão de suas ofertas de seguro de vida, gerenciando custos e aprimorando seu portfólio de renda de investimento.
Citizens, Inc. (CIA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens, Inc. (CIA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens, Inc. (CIA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens, Inc. (CIA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.