Citizens, Inc. (CIA) Bundle
تاريخ موجز للمواطنين، وشركة
تتمتع شركة Citizens, Inc. بحضور طويل الأمد في صناعة التأمين، مع التركيز في المقام الأول على التأمين على الحياة وتأمين الخدمات المنزلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 1.7 مليار دولار، بإجمالي استثمارات 1.4 مليار دولار. تتكون الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت من 88% من إجمالي الاستثمارات.
الأداء المالي Overview
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Citizens, Inc. عن صافي دخل قبل ضرائب الدخل الفيدرالية قدره 3.0 مليون دولار، انخفاضا من 4.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى انخفاض أقساط التجديد وزيادة إجمالي المزايا والمصروفات المدفوعة.
عمليات التأمين
تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال قطاعين: التأمين على الحياة وتأمين الخدمات المنزلية. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أصدرت شركة Citizens, Inc 336.5 مليون دولار في التأمين مع 3,172 السياسات الصادرة في قطاع التأمين على الحياة.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.7 مليار دولار | 1.67 مليار دولار |
| إجمالي الاستثمارات | 1.4 مليار دولار | 1.4 مليار دولار |
| التأمين المباشر الساري المفعول | 5.2 مليار دولار | 5.1 مليار دولار |
| صافي الدخل الأساسي للسهم (الربع الثالث 2024) | $0.06 | $0.06 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $4.16 | $4.10 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت المحفظة الاستثمارية للشركة تتكون بشكل أساسي من أوراق مالية ذات استحقاق ثابت، والتي تمثل 86.2% من إجمالي النقد والأصول المستثمرة. وكانت القيمة الدفترية لهذه الأوراق المالية 1.27 مليار دولار.
المطالبات والنفقات
وفي الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي المطالبات والمستسلمات 6.4 مليون دولار، مقارنة ب 5.3 مليون دولار في العام السابق. وترجع الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع فوائد مطالبات الوفاة.
ظروف السوق والتغيرات الاستراتيجية
واجهت الشركة تحديات مثل التضخم وتقلبات السوق، مما أثر على عملياتها. والجدير بالذكر أن شركة Citizens, Inc. أوقفت عمليات التأمين على الممتلكات اعتبارًا من 30 يونيو 2023، مما أثر على إيرادات الأقساط.
النظرة المستقبلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل الشركة التركيز على قطاعات التأمين على الحياة الأساسية وتأمين الخدمات المنزلية، وتكييف استراتيجياتها لتحسين جودة المبيعات واستمراريتها وسط الضغوط الاقتصادية الخارجية.
من يملك شركة Citizens, Inc. (CIA)
هيكل المشاركة
تمتلك شركة Citizens, Inc. هيكل أسهم ثنائي الفئة يتكون من أسهم عادية من الفئتين A وB. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بما يلي:
- 100.000.000 سهم مصرح بها للأسهم العادية من الفئة (أ).
- 2,000,000 سهم مصرح بها للأسهم العادية من الفئة ب
- 25,000,000 سهم معتمد للأسهم المفضلة
توزيع الملكية
تعود ملكية شركة Citizens, Inc. بشكل أساسي إلى مستثمرين أفراد ومؤسسات، مع ملكية ملحوظة من قبل الإدارة. ويوضح الجدول التالي توزيع الملكية كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع المساهم | أسهم الفئة أ المملوكة | أسهم الفئة ب المملوكة | إجمالي قوة التصويت (%) |
|---|---|---|---|
| إدارة | 20,000,000 | 1,000,000 | 39.5 |
| المستثمرون المؤسسيون | 15,000,000 | 1,000 | 29.5 |
| مستثمرو التجزئة | 19,000,000 | 0 | 31.0 |
المساهمين الرئيسيين
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يشمل كبار المساهمين ما يلي:
- الإدارة والمديرون: يمتلكون جزءًا كبيرًا من أسهم الفئة (أ)، مما يوفر لهم تأثيرًا كبيرًا على قرارات الشركة.
- المستثمرون المؤسسيون: يشمل المساهمين المؤسسيين البارزين شركات الاستثمار وصناديق الاستثمار المشتركة التي تراكمت لديها أسهم مع مرور الوقت.
- المساهمين العامين: تتألف من مستثمري التجزئة الأفراد الذين يمتلكون أسهمًا عادية من الفئة أ.
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي العام الماضي، كانت هناك تقلبات في نسب الملكية بين المستثمرين من المؤسسات، مما يعكس الطبيعة الديناميكية للسوق. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي عدد أسهم الفئة (أ) القائمة حوالي 54,223,000 سهم، منها 4,327,810 أسهم خزينة.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Citizens, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
- إجمالي الأصول: 1.7 مليار دولار
- إجمالي الاستثمارات: 1.4 مليار دولار
- التأمين المباشر الساري: 5.2 مليار دولار
- القيمة الدفترية لكل سهم من الفئة أ: 4.16 دولار
- صافي الدخل المخفف لكل سهم من الفئة أ: 0.22 دولار
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يعكس مشهد الملكية لشركة Citizens, Inc. مزيجًا من الرقابة الإدارية والاستثمار المؤسسي، مع التركيز القوي على الحفاظ على هيكل متوازن للمساهمين. ومن المرجح أن يستمر التوجه الاستراتيجي للشركة وأدائها في جذب فئات مختلفة من المستثمرين.
بيان مهمة شركة Citizens, Inc. (CIA).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Citizens, Inc. في توفير منتجات وخدمات التأمين على الحياة المبتكرة للعملاء، مع التركيز على الأمن المالي والعلاقات طويلة الأمد. وتهدف الشركة إلى تحقيق ذلك من خلال الخدمة الاستثنائية والمعايير الأخلاقية والالتزام برفاهية المجتمع.
الأداء المالي في 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Citizens, Inc. عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,735,809 |
| إجمالي الاستثمارات | $1,445,109 |
| التأمين المباشر الساري المفعول | $5,200,000 |
| القيمة الدفترية للسهم (الفئة أ) | $4.16 |
| لا الديون | $0 |
| صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد (3 أشهر) | $0.06 |
| صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد (9 أشهر) | $0.23 |
قطاعات التشغيل
تعمل شركة Citizens, Inc. بشكل أساسي في قطاعين: التأمين على الحياة وتأمين الخدمات المنزلية. ويلخص الجدول التالي أداء هذه القطاعات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| قطاع التشغيل | الإيرادات (بالآلاف) | المطالبات والتنازلات (بالآلاف) | العمولات (بالآلاف) | النفقات العامة الأخرى (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| التأمين على الحياة | $91,667 | $86,616 | $25,052 | $19,752 |
| تأمين الخدمة المنزلية | $32,462 | $17,505 | $10,587 | $11,176 |
فوائد التأمين المدفوعة
قامت الشركة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بدفع المزايا التأمينية التالية:
| نوع المنفعة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| فوائد المطالبة بالوفاة | $1,614 |
| فوائد الاستسلام | $12,502 |
| فوائد الوقف | $1,862 |
| فوائد الوقف الناضج | $12,481 |
| A&H وفوائد السياسة الأخرى | $1,624 |
| إجمالي المطالبات والتنازلات | $30,083 |
استراتيجية الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Citizens, Inc. محفظة استثمارية كبيرة تتكون من أوراق مالية ذات استحقاق ثابت، والتي تمثل 86.2% من إجمالي النقد والأصول المستثمرة:
| فئة الاستثمار | القيمة الدفترية (بالآلاف) | نسبة إجمالي الاستثمار |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $1,273,497 | 86.2% |
| الأوراق المالية | $5,716 | 0.4% |
| قروض السياسة | $72,463 | 4.9% |
| استثمارات أخرى طويلة الأجل | $93,433 | 6.3% |
| النقد والنقد المعادل | $32,382 | 2.2% |
خاتمة
تسعى شركة Citizens, Inc. جاهدة إلى تقديم قيمة لعملائها من خلال بيان مهمتها وأدائها المالي، مع التركيز على النمو والاستدامة ضمن قطاعاتها التشغيلية.
كيف تعمل شركة Citizens, Inc. (CIA).
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Citizens, Inc. بشكل أساسي في قطاع التأمين، مع التركيز على التأمين على الحياة وتأمين الخدمات المنزلية. تدير الشركة عملياتها من خلال قطاعين: التأمين على الحياة وتأمين الخدمات المنزلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Citizens, Inc. عن إجمالي أصول قدرها 1.7 مليار دولار وإجمالي الاستثمارات 1.4 مليار دولار، مع الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت التي تشمل 88% من إجمالي الاستثمارات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت شركة Citizens, Inc.:
- إجمالي الإيرادات: 61.7 مليون دولار
- صافي الدخل: 2.79 مليون دولار
- صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد من الأسهم العادية من الفئة أ: $0.06
- القيمة الدفترية للسهم الواحد من الأسهم العادية من الفئة أ: $4.16
بالمقارنة، للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- إجمالي الإيرادات: 181.5 مليون دولار
- صافي الدخل: 11.29 مليون دولار
- صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد من الأسهم العادية من الفئة أ: $0.23
عمليات التأمين
تعد عمليات التأمين مصدر الدخل الأساسي لشركة Citizens, Inc. وقد تم الإبلاغ عن مبلغ التأمين المباشر الساري 5.2 مليار دولار كما في 30 سبتمبر 2024. يتضمن التحليل التفصيلي لقطاع التأمين على الحياة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع التأمين | مبلغ التأمين الصادر | عدد السياسات الصادرة | متوسط المبلغ الاسمي للبوليصة الصادرة |
|---|---|---|---|
| سياسات الحياة العادية | $336,467,011 | 3,172 | $106,074 |
| تأمين الخدمة المنزلية | $175,988,517 | 13,800 | $12,753 |
الأقساط والمطالبات
أعلنت شركة Citizens, Inc. عن إجمالي أقساط التأمين على الحياة وأقساط التأمين والتأمين الصحي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع ممتاز | إجمالي الأقساط | التغيير من العام السابق |
|---|---|---|
| الأقساط المباشرة | $124,129,000 | +6% |
| المطالبات والاستسلام | $104,121,000 | +3% |
دخل الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Citizens, Inc. عن صافي دخل استثمار قدره 52.4 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 51.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويتضمن توزيع إيرادات الاستثمار ما يلي:
- الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت: 45.7 مليون دولار
- الأوراق المالية: 0.224 مليون دولار
- قروض السياسة: 4.207 مليون دولار
- إيرادات الاستثمار الأخرى: 0.651 مليون دولار
النفقات التشغيلية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة Citizens, Inc. إجمالي فوائد ونفقات تصل إلى 170.3 مليون دولار. وهذا يشمل:
- فوائد التأمين المدفوعة: 110.6 مليون دولار
- العمولات: 35.6 مليون دولار
- النفقات العامة: 40.1 مليون دولار
الإجراءات القانونية
وقد تراكمت أيضا شركة Citizens, Inc 3.5 مليون دولار في الرسوم القانونية المرتبطة بدعوى الأسرار التجارية خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
اتجاهات السوق والتحديات
واجهت الشركة تحديات بسبب تقلبات السوق والتضخم وارتفاع أسعار الفائدة مما أثر على عملياتها. وقد أثر توقف أعمال التأمين على الممتلكات في يونيو 2023 بشكل أكبر على تدفقات إيراداتها.
كيف تجني شركة Citizens, Inc. (CIA) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Citizens, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: أقساط التأمين ودخل الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 181.5 مليون دولار، بزيادة من 173.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2024 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين على الحياة | $42,461 | $41,794 | $122,823 | $118,020 |
| أقساط التأمين ضد الحوادث والتأمين الصحي | $452 | $296 | $1,324 | $1,201 |
| صافي دخل الاستثمار | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
| المكاسب (الخسائر) المرتبطة بالاستثمار | $827 | ($892) | $1,537 | ($477) |
| دخل آخر | $630 | $884 | $3,457 | $2,620 |
| إجمالي الإيرادات | $61,731 | $59,390 | $181,527 | $173,831 |
عمليات التأمين
تعمل شركة Citizens, Inc. بشكل أساسي في قطاعي التأمين على الحياة وتأمين الخدمات المنزلية. لقد كان قطاع التأمين على الحياة هو المحرك الرئيسي للنمو، مع تسجيل زيادة في أقساط السنة الأولى بسبب عروض المنتجات الجديدة وقنوات التوزيع الموسعة.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين على الحياة والحوادث والصحة (A&H) 42.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 42.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وشهدت الشركة أيضًا تحولًا في هيكل أقساطها، مع ارتفاع أقساط السنة الأولى بشكل ملحوظ .
| نوع ممتاز | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2024 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| أقساط السنة الأولى | $8,790 | $5,185 | $22,614 | $13,637 |
| أقساط التجديد | $35,958 | $37,303 | $105,119 | $107,061 |
| إجمالي أقساط الحياة وأقساط A&H | $42,913 | $42,090 | $124,147 | $119,221 |
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار عنصرًا حاسمًا في إيرادات شركة Citizens, Inc.. تركز الشركة على الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت، والتي تشكل 88٪ من محفظتها الاستثمارية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 17.4 مليون دولار أمريكي، بما يتوافق مع العام السابق.
| مصدر دخل الاستثمار | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2024 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $15,263 | $15,005 | $45,743 | $44,956 |
| الأوراق المالية | $76 | $127 | $224 | $451 |
| قروض السياسة | $1,369 | $1,478 | $4,207 | $4,531 |
| إجمالي دخل الاستثمار | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
مصاريف التشغيل
تشمل النفقات التشغيلية لشركة Citizens, Inc. مزايا التأمين المدفوعة والعمولات والنفقات العامة الأخرى. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المزايا والمصروفات 42.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة عن العام السابق.
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2024 (بالآلاف) | تسعة أشهر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| المطالبات والاستسلام | $36,478 | $37,723 | $104,121 | $100,798 |
| اللجان | $9,549 | $5,406 | $25,052 | $14,930 |
| مصاريف عامة أخرى | $6,791 | $6,036 | $19,752 | $17,141 |
| إجمالي الفوائد والمصروفات | $42,929 | $38,719 | $120,152 | $108,699 |
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Citizens, Inc. عن إجمالي أصول بقيمة 1.7 مليار دولار أمريكي وعدم وجود ديون. تمتلك الشركة صافي دخل مخفف للسهم قدره 0.22 دولار وقيمة دفترية للسهم تبلغ 4.16 دولار. يعكس الأداء المالي انخفاض صافي الدخل قبل ضرائب الدخل الفيدرالية إلى 11.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 17.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.7 مليار دولار |
| إجمالي الاستثمارات | 1.4 مليار دولار |
| التأمين المباشر الساري المفعول | 5.2 مليار دولار |
| صافي الدخل المخفف للسهم الواحد | $0.22 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $4.16 |
تشير عمليات الشركة ونتائجها المالية إلى التركيز على توسيع عروض التأمين على الحياة مع إدارة التكاليف وتعزيز محفظة دخل الاستثمار.
Citizens, Inc. (CIA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens, Inc. (CIA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens, Inc. (CIA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens, Inc. (CIA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.