Citizens, Inc. (CIA) Bundle
Una breve historia de Citizens, Inc.
Citizens, Inc. tiene una presencia de larga data en la industria de seguros, centrándose principalmente en seguros de vida y seguros de servicio domiciliario. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía se encontraban en $ 1.7 mil millones, con inversiones totales de $ 1.4 mil millones. Los valores de vencimiento fijos compuestos 88% de inversiones totales.
Desempeño financiero Overview
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. informó un ingreso neto antes de los impuestos federales a los ingresos de $ 3.0 millones, una disminución de $ 4.6 millones en el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó a las primas de renovación más bajas y un aumento en los beneficios y gastos totales pagados.
Operaciones de seguro
La compañía opera principalmente a través de dos segmentos: seguro de vida y seguro de servicio domiciliario. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. emitió $ 336.5 millones en seguro, con 3,172 Políticas emitidas en el segmento de seguro de vida.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.7 mil millones | $ 1.67 mil millones |
| Inversiones totales | $ 1.4 mil millones | $ 1.4 mil millones |
| Seguro directo en vigor | $ 5.2 mil millones | $ 5.1 mil millones |
| Ingresos netos básicos por acción (tercer trimestre 2024) | $0.06 | $0.06 |
| Valor en libros por acción | $4.16 | $4.10 |
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones de la compañía comprendía principalmente valores de vencimiento fijo, que representaron 86.2% de efectivo total y activos invertidos. El valor en libros de estos valores fue $ 1.27 mil millones.
Reclamaciones y gastos
En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el total de reclamos y rendiciones ascendió a $ 6.4 millones, en comparación con $ 5.3 millones en el año anterior. El aumento se debió principalmente a mayores beneficios de reclamo de muerte.
Condiciones del mercado y cambios estratégicos
La compañía ha enfrentado desafíos como la inflación y la volatilidad del mercado, impactando sus operaciones. En particular, Citizens, Inc. cesó sus operaciones de seguro de propiedad en vigencia el 30 de junio de 2023, que ha afectado los ingresos de las primas.
Perspectiva futura
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía continúa enfocándose en sus segmentos centrales de seguros de seguros de vida y servicio doméstico, adaptando sus estrategias para mejorar la calidad y la persistencia de las ventas en medio de presiones económicas externas.
A Who posee Citizens, Inc. (CIA)
Compartir estructura
Citizens, Inc. tiene una estructura de acciones de doble clase que consiste en acciones comunes de Clase A y Clase B. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tiene:
- 100,000,000 de acciones autorizadas para acciones comunes de Clase A
- 2,000,000 de acciones autorizadas para acciones comunes de Clase B
- 25,000,000 de acciones autorizadas para acciones preferidas
Distribución de propiedad
La propiedad de Citizens, Inc. es mantenida principalmente por inversores individuales e institucionales, con una propiedad notable por parte de la gerencia. La siguiente tabla describe la distribución de propiedad al 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de accionista | Acciones de Clase A Propiedad | Acciones de clase B de propiedad | Poder de votación total (%) |
|---|---|---|---|
| Gestión | 20,000,000 | 1,000,000 | 39.5 |
| Inversores institucionales | 15,000,000 | 1,000 | 29.5 |
| Inversores minoristas | 19,000,000 | 0 | 31.0 |
Accionistas clave
A partir de las últimas presentaciones, los principales accionistas incluyen:
- Gestión y directores: Mantenga una parte significativa de las acciones de Clase A, que les proporciona una influencia sustancial sobre las decisiones corporativas.
- Inversores institucionales: Los accionistas institucionales notables incluyen empresas de inversión y fondos mutuos que han acumulado acciones con el tiempo.
- Accionistas públicos: Compuesto por inversores minoristas individuales que poseen acciones comunes de Clase A.
Cambios recientes en la propiedad
En el último año, ha habido fluctuaciones en los porcentajes de propiedad entre los inversores institucionales, lo que refleja la naturaleza dinámica del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, el número total de acciones de Clase A en circulación era de aproximadamente 54,223,000, con las acciones del Tesoro de 4,327,810.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. informó las siguientes métricas financieras:
- Activos totales: $ 1.7 mil millones
- Inversiones totales: $ 1.4 mil millones
- Seguro directo en vigor: $ 5.2 mil millones
- Valor en libros por acción de la Clase A: $ 4.16
- Ingresos netos diluidos por acción de la Clase A: $ 0.22
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
El panorama de la propiedad de Citizens, Inc. refleja una combinación de control de gestión e inversión institucional, con un fuerte énfasis en mantener una estructura equilibrada de los accionistas. Es probable que la dirección estratégica y el desempeño de la compañía continúen atrayendo varias categorías de inversores.
Declaración de misión de Citizens, Inc. (CIA)
Overview de la declaración de misión
La misión de Citizens, Inc. es proporcionar productos y servicios innovadores de seguros de vida a los clientes, enfatizando la seguridad financiera y las relaciones a largo plazo. La compañía tiene como objetivo lograr esto a través de un servicio excepcional, estándares éticos y un compromiso con el bienestar comunitario.
Rendimiento financiero al 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $1,735,809 |
| Inversiones totales | $1,445,109 |
| Seguro directo en vigor | $5,200,000 |
| Valor en libros por acción (Clase A) | $4.16 |
| Sin deuda | $0 |
| Ingresos netos básicos por acción (3 meses) | $0.06 |
| Ingresos netos básicos por acción (9 meses) | $0.23 |
Segmentos operativos
Citizens, Inc. opera principalmente en dos segmentos: seguro de vida y seguro de servicio domiciliario. La siguiente tabla resume el rendimiento de estos segmentos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento operativo | Ingresos (en miles) | Reclamaciones y rendiciones (en miles) | Comisiones (en miles) | Otros gastos generales (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Seguro de vida | $91,667 | $86,616 | $25,052 | $19,752 |
| Seguro de servicio domiciliario | $32,462 | $17,505 | $10,587 | $11,176 |
Beneficios de seguro pagados
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía pagó los siguientes beneficios del seguro:
| Tipo de beneficio | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Beneficios de reclamo de muerte | $1,614 |
| Beneficios de entrega | $12,502 |
| Beneficios de dotación | $1,862 |
| Beneficios de dotación maduros | $12,481 |
| A&H y otros beneficios de política | $1,624 |
| Total de reclamos y entregas | $30,083 |
Estrategia de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. tenía una importante cartera de inversiones que consistía en valores de vencimiento fijo, que representan el 86.2% del efectivo total e invertido activos:
| Categoría de inversión | Valor de transporte (en miles) | Porcentaje de inversión total |
|---|---|---|
| Valores de vencimiento fijo | $1,273,497 | 86.2% |
| Valores de renta variable | $5,716 | 0.4% |
| Préstamos políticos | $72,463 | 4.9% |
| Otras inversiones a largo plazo | $93,433 | 6.3% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $32,382 | 2.2% |
Conclusión
Citizens, Inc. se esfuerza por proporcionar valor a sus clientes a través de su declaración de misión y desempeño financiero, centrándose en el crecimiento y la sostenibilidad dentro de sus segmentos operativos.
Cómo funciona Citizens, Inc. (CIA)
Modelo de negocio Overview
Citizens, Inc. opera principalmente en el sector de seguros, enfocándose en seguros de vida y seguros de servicio domiciliario. La compañía administra sus operaciones a través de dos segmentos: seguro de vida y seguro de servicio domiciliario. Al 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. reportó activos totales de $ 1.7 mil millones y inversiones totales de $ 1.4 mil millones, con valores de vencimiento fijos que comprenden 88% de inversiones totales.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. informó:
- Ingresos totales: $ 61.7 millones
- Lngresos netos: $ 2.79 millones
- Basic net income per share of Class A common stock: $0.06
- Valor en libros por acción de las acciones comunes de Clase A: $4.16
En comparación, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
- Ingresos totales: $ 181.5 millones
- Lngresos netos: $ 11.29 millones
- Ingresos netos básicos por acción de las acciones comunes de Clase A: $0.23
Operaciones de seguro
Las operaciones de seguro son el principal generador de ingresos para Citizens, Inc. El monto del seguro directo vigente se informa en $ 5.2 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. Un análisis detallado del segmento de seguro de vida para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluye:
| Tipo de seguro | Cantidad de seguro emitido | Número de políticas emitidas | Monto de la cara promedio de la póliza emitida |
|---|---|---|---|
| Políticas de vida ordinarias | $336,467,011 | 3,172 | $106,074 |
| Seguro de servicio domiciliario | $175,988,517 | 13,800 | $12,753 |
Primas y reclamos
Citizens, Inc. reportó Total Life y A&H Premiums durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024 de la siguiente manera:
| Tipo premium | Primas totales | Cambio del año anterior |
|---|---|---|
| Primas directas | $124,129,000 | +6% |
| Reclamos y entregas | $104,121,000 | +3% |
Ingresos de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. informó ingresos por inversiones netos de $ 52.4 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 51.7 millones Para el mismo período en 2023. El desglose del ingreso de la inversión incluye:
- Valores de vencimiento fijo: $ 45.7 millones
- Valores de capital: $ 0.224 millones
- Préstamos de política: $ 4.207 millones
- Otros ingresos de inversión: $ 0.651 millones
Gastos operativos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. incurrió en beneficios y gastos totales por valor de $ 170.3 millones. Esto incluye:
- Beneficios de seguro pagados: $ 110.6 millones
- Comisiones: $ 35.6 millones
- Gastos generales: $ 40.1 millones
Procedimientos legales
Citizens, Inc. también ha acumulado $ 3.5 millones en honorarios legales asociados con una demanda secreta comercial durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Tendencias y desafíos del mercado
La compañía ha enfrentado desafíos debido a la volatilidad del mercado, la inflación y las altas tasas de interés que afectan sus operaciones. El cese del negocio de seguros de propiedades en junio de 2023 ha influido aún más en sus fuentes de ingresos.
Cómo Citizens, Inc. (CIA) gana dinero
Fuentes de ingresos
Citizens, Inc. genera principalmente ingresos a través de dos fuentes principales: primas de seguros e ingresos por inversiones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos totales de $ 181.5 millones, un aumento de $ 173.8 millones en el mismo período de 2023.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Nueve meses 2024 (en miles) | Nueve meses 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Primas de seguro de vida | $42,461 | $41,794 | $122,823 | $118,020 |
| Primas de seguro de accidente y salud | $452 | $296 | $1,324 | $1,201 |
| Ingresos de inversión netos | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
| Ganancias relacionadas con la inversión (pérdidas) | $827 | ($892) | $1,537 | ($477) |
| Otros ingresos | $630 | $884 | $3,457 | $2,620 |
| Ingresos totales | $61,731 | $59,390 | $181,527 | $173,831 |
Operaciones de seguro
Citizens, Inc. opera principalmente en los segmentos de seguro de seguros de vida y servicio domiciliario. El segmento de seguro de vida ha sido el principal impulsor de crecimiento, con un aumento reportado en las primas de primer año debido a las nuevas ofertas de productos y los canales de distribución ampliados.
Al 30 de septiembre de 2024, las primas Total Direct Life and Accident & Health (A&H) fueron de $ 42.9 millones, frente a $ 42.1 millones en el tercer trimestre de 2023. La compañía también ha experimentado un cambio en su estructura premium, con primas de primer año que aumentaron significativamente .
| Tipo premium | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Nueve meses 2024 (en miles) | Nueve meses 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Primas de primer año | $8,790 | $5,185 | $22,614 | $13,637 |
| Primas de renovación | $35,958 | $37,303 | $105,119 | $107,061 |
| Total Life y A&H Premiums | $42,913 | $42,090 | $124,147 | $119,221 |
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones son un componente crucial de los ingresos de Citizens, Inc. La Compañía se centra en valores de vencimiento fijo, que representan el 88% de su cartera de inversiones. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos de inversión se informaron en $ 17.4 millones, de acuerdo con el año anterior.
| Fuente de ingresos de inversión | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Nueve meses 2024 (en miles) | Nueve meses 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Valores de vencimiento fijo | $15,263 | $15,005 | $45,743 | $44,956 |
| Valores de renta variable | $76 | $127 | $224 | $451 |
| Préstamos políticos | $1,369 | $1,478 | $4,207 | $4,531 |
| Ingresos de inversión totales | $17,377 | $17,372 | $52,404 | $51,687 |
Gastos operativos
Los gastos operativos de Citizens, Inc. incluyen beneficios de seguro pagados, comisiones y otros gastos generales. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los beneficios y gastos totales ascendieron a $ 42.9 millones, lo que refleja un aumento respecto al año anterior.
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) | Nueve meses 2024 (en miles) | Nueve meses 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Reclamos y entregas | $36,478 | $37,723 | $104,121 | $100,798 |
| Comisiones | $9,549 | $5,406 | $25,052 | $14,930 |
| Otros gastos generales | $6,791 | $6,036 | $19,752 | $17,141 |
| Beneficios y gastos totales | $42,929 | $38,719 | $120,152 | $108,699 |
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Citizens, Inc. reportó activos totales de $ 1.7 mil millones y sin deuda. La compañía tiene un ingreso neto diluido por acción de $ 0.22 y un valor en libros por acción de $ 4.16. El desempeño financiero refleja una disminución en el ingreso neto antes de los impuestos federales a la renta a $ 11.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 17.4 millones en el año anterior.
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.7 mil millones |
| Inversiones totales | $ 1.4 mil millones |
| Seguro directo en vigor | $ 5.2 mil millones |
| Ingresos netos diluidos por acción | $0.22 |
| Valor en libros por acción | $4.16 |
Las operaciones y los resultados financieros de la Compañía indican un enfoque en ampliar sus ofertas de seguro de vida al tiempo que gestiona los costos y mejora su cartera de ingresos por inversiones.
Citizens, Inc. (CIA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens, Inc. (CIA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens, Inc. (CIA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens, Inc. (CIA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.