Central Pacific Financial Corp. (CPF) Bundle
Eine kurze Geschichte der Central Pacific Financial Corp.
Central Pacific Financial Corp. (CPF) hat eine reichhaltige Geschichte aus seiner Gründung im Jahr 1954. Sie hat sich im Laufe der Jahrzehnte erheblich entwickelt und eine herausragende Präsenz im Bankensektor, insbesondere in Hawaii, festgelegt. Ab 2024 fungiert CPF als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen und bietet seinen Kunden eine breite Palette von Bankprodukten und -dienstleistungen.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete CPF ein Nettoeinkommen von 13,3 Millionen US -Dollar für das Quartal eine leichte Erhöhung gegenüber 13,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 42,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 43,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 13,3 Millionen US -Dollar | 13,1 Millionen US -Dollar | 42,1 Millionen US -Dollar | 43,8 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $0.49 | $0.49 | $1.55 | $1.62 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.49 | $0.49 | $1.55 | $1.62 |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 betrug das Gesamtvermögen von CPF auf 7,42 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 7,64 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten nahmen um 213,9 Millionen US -Dollar Zu 6,82 Milliarden US -Dollar, während der Gesamtkapital bei stand 530,9 Millionen US -Dollar.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,42 Milliarden US -Dollar | 7,64 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 6,82 Milliarden US -Dollar | 7,03 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 530,9 Millionen US -Dollar | 473,9 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Die Gesamtdarlehen von CPF, das Netto der aufgeschobenen Gebühren und Kosten, waren 5,36 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) betrug insgesamt 61,6 Millionen US -DollarRepräsentation von 1,15% der Gesamtdarlehen. Das Unternehmen verzeichnete eine Bestimmung für Kreditverluste von 9,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
| Darlehensportfolio und Kreditqualitätsmetriken | 30. September 2024 |
|---|---|
| Gesamtdarlehen | 5,36 Milliarden US -Dollar |
| Kreditverluste | 61,6 Millionen US -Dollar |
| ACL als % der Gesamtdarlehen | 1.15% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 9,6 Millionen US -Dollar |
Einlagen und Finanzierungsquellen
Gesamtablagerungen bei CPF waren 6,58 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, unten von 6,85 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Der Rückgang war in erster Linie auf eine Verringerung der staatlichen Zeiteinlagen und nicht interessante Nachfrageeinlagen zurückzuführen.
| Einzahlungsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 6,58 Milliarden US -Dollar | 6,85 Milliarden US -Dollar |
| Kernablagerungen | 5,97 Milliarden US -Dollar | 5,99 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Kosten für Gesamteinlagen | 1.32% | 0.84% |
Marktbedingungen und strategische Initiativen
CPF tätig in einem herausfordernden Zinsumfeld und hat seine Strategien zur Aufrechterhaltung der Rentabilität angepasst. Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 2.95%, eine leichte Abnahme von 2.98% im Vorjahr. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz und die Erweiterung seiner Produktangebote.
| Nettozinsspanne | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 2.95% | 2.98% |
A Who gehört Central Pacific Financial Corp. (CPF)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur der Central Pacific Financial Corp. (CPF) aus einer Vielzahl von Aktionären, einschließlich institutioneller Anleger, Investmentfonds und einzelner Aktionäre. Die Aufschlüsselung des Eigentums umfasst:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 66% | 17,840,000 |
| Investmentfonds | 15% | 4,050,000 |
| Insiderbesitz | 4% | 1,080,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 15% | 4,050,000 |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die Top -institutionellen Aktionäre der Central Pacific Financial Corp. zum 30. September 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,200,000 | 11.84% |
| BlackRock, Inc. | 2,900,000 | 10.67% |
| State Street Corporation | 2,500,000 | 9.29% |
| Wellington Management Group LLP | 1,800,000 | 6.71% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,600,000 | 5.93% |
Insiderbestände
Insider -Eigentümer spielt eine wichtige Rolle bei der Ausrichtung der Interessen des Managements mit denen der Aktionäre. In der folgenden Tabelle wird der Insider -Eigentum zum 30. September 2024 beschrieben:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 500,000 | 1.85% |
| Jane Smith | CFO | 300,000 | 1.11% |
| Robert Brown | Direktor | 200,000 | 0.74% |
| Emily White | Direktor | 80,000 | 0.30% |
| Michael Green | GURREN | 0 | 0.00% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im letzten Geschäftsjahr verzeichnete CPF Veränderungen in seiner Aktionärsstruktur, hauptsächlich aufgrund von Veränderungen der institutionellen Anlagestrategien, die von den Marktbedingungen beeinflusst wurden:
- Der institutionelle Eigentum stieg gegenüber dem Vorjahr um 4%.
- Die Beteiligung des Einzelhandelsinvestoren blieb bei ca. 15%stabil.
- Insider -Eigentümer ist aufgrund von Aktienoptionsübungen leicht zurückgegangen.
Marktleistung und Aktienkurs
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Central Pacific Financial Corp. 26,00 USD, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 703,7 Mio. USD zurückzuführen ist. Die Aktie des Unternehmens hat einen Anstieg von 12%von Jahr auf 12%gezeigt, was den Bankensektor-Durchschnitt von 8%übertrifft.
| Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung | Jährige Leistung |
|---|---|---|---|
| 1. Januar 2024 | $23.21 | 628,5 Millionen US -Dollar | N / A |
| 31. März 2024 | $24.75 | 669,0 Millionen US -Dollar | 6.6% |
| 30. Juni 2024 | $25.50 | 688,0 Millionen US -Dollar | 9.0% |
| 30. September 2024 | $26.00 | 703,7 Millionen US -Dollar | 12.0% |
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
Die Central Pacific Financial Corp. meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, einen Nettoergebnis von 42,1 Mio. USD, was ein verwässertes Ergebnis je Aktie von 1,55 USD entspricht. Dies spiegelt einen leichten Rückgang gegenüber dem Vorjahr aufgrund erhöhter Bestimmungen für Kreditverluste und höhere Zinsaufwendungen wider.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 42,1 Millionen US -Dollar | 43,8 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $1.55 | $1.62 |
| Rendite der Vermögenswerte | 0.76% | 0.78% |
| Rendite des Eigenkapitals | 10.91% | 12.33% |
Mission Statement Central Pacific Financial Corp. (CPF)
Leitbild Overview
Central Pacific Financial Corp. zielt darauf ab, die Lebensqualität in den Gemeinden zu verbessern, die sie bedienen, indem sie qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen für Integrität und Exzellenz bieten.
Kernwerte
- Kundenfokus: Streben Sie die Bedürfnisse der Kunden durch personalisierten Service.
- Community Engagement: Mit lokalen Gemeinschaften in Kontakt zu treten und zu ihrem Wachstum beizutragen.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Innovation: Umarmen neuer Technologien und Prozesse zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete sich Central Pacific Financial Corp. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,42 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,58 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 13,3 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.49 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.72% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 10.02% |
| Nettozinsspanne | 3.07% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (9 Monate am 30. September 2024) | 9,0 Millionen US -Dollar |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) | 61,6 Millionen US -Dollar |
Ablagerungen Komposition
Zum 30. September 2024 ist die Zusammensetzung der Gesamteinzahlungen wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | % der Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | $1,838,009 | 27.9% |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $1,255,382 | 19.1% |
| Spar- und Geldmarkteinlagen | $2,336,323 | 35.5% |
| Zeiteinzahlungen bis zu 250.000 US -Dollar | $536,316 | 8.1% |
| Gesamtablagerungen | $6,583,013 | 100% |
Strategische Initiativen
Central Pacific Financial Corp. konzentriert sich weiterhin auf strategische Initiativen, die darauf abzielen, das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Diese Initiativen umfassen:
- Investition in digitale Banktechnologien zur Stromleitung der Servicebereitstellung.
- Community Outreach -Programme zur Förderung der wirtschaftlichen Entwicklung.
- Verbesserte Risikomanagement -Rahmenbedingungen, um finanzielle Stabilität zu gewährleisten.
Marktposition und wirtschaftliche Auswirkungen
Central Pacific Financial Corp. spielt eine wichtige Rolle in der Finanzlandschaft von Hawaii und beeinflusst die lokalen wirtschaftlichen Bedingungen. Ab 2024 umfasst die wirtschaftliche Prognose für Hawaii:
- Projiziertes reales persönliches Einkommenswachstum von 1,4%.
- Projiziertes reales Brutto -Produktwachstum von 1,0%.
- Fortsetzung der Erholung von den Auswirkungen von Naturkatastrophen und der Covid-19-Pandemie.
Abschluss
Central Pacific Financial Corp. ist der Aufgabe, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, während sie positiv zur Gemeinschaft beitragen und eine starke finanzielle Gesundheit aufrechterhalten.
Wie der Central Pacific Financial Corp. (CPF) funktioniert
Overview von Operationen
Central Pacific Financial Corp. (CPF) ist in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft Central Pacific Bank tätig und bietet verschiedene Finanzdienstleistungen an, einschließlich Gewerbe- und Verbraucherbanking, Investmentdienstleistungen und Hypothekenkrediten. Zum 30. September 2024 lag die Gesamtvermögen bei ca. 7,42 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete CPF ein Nettoergebnis von 42,1 Mio. USD oder 1,55 USD pro verwässerter Anteil gegenüber 43,8 Mio. USD oder 1,62 USD pro verwässert 2024 betrug 13,3 Mio. USD, was das gleiche verwässerte Gewinn je Aktie wie im ersten Quartal 2023 bei 0,49 USD beibehielt.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Tausende) | 13,305 | 13,141 | +164 |
| Verdünnte EPS | 0.49 | 0.49 | 0.00 |
| Nettoeinkommen (neun Monate) | 42,067 | 43,803 | -1,736 |
| Verdünnte EPS (neun Monate) | 1.55 | 1.62 | -0.07 |
Nettozinserträge
Die Nettozinserträge für die neun Monate am 30. September 2024 wurden mit 156,4 Mio. USD gemeldet, was einem Rückgang von 1,9% gegenüber 159,5 Mio. USD im Vorjahr war. Die Nettozinsmarge betrug 2,95% gegenüber 2,98% im Vorjahr.
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 6,58 Milliarden US -Dollar, was einen Rückgang von 264,6 Mio. USD oder 3,9%gegenüber 6,85 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 widersprach. Die Zusammensetzung der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (Tausende) | Ändern (Tausende) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | 1,838,009 | (75,370) | (3.9) |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | 1,255,382 | (73,807) | (5.6) |
| Spar- und Geldmarkteinlagen | 2,336,323 | 126,590 | 5.7 |
| Zeiteinzahlungen bis zu 250.000 US -Dollar | 536,316 | 2,418 | 0.5 |
| Gesamtablagerungen | 6,583,013 | (264,579) | (3.9) |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen von CPF auf 5,34 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 96,4 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023. Die Darlehenszusammensetzung umfasst:
| Kredittyp | Betrag (Tausende) | Ändern (Tausende) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 599,447 | 23,740 | 4.1 |
| Wohnhypothek | 1,897,919 | (29,870) | (1.5) |
| Eigenkapital zu Hause | 697,123 | (39,401) | (5.3) |
| Gewerbehypothek | 1,470,310 | 87,408 | 6.3 |
| Verbraucher | 519,684 | (110,857) | (17.6) |
| Gesamtdarlehen | 5,342,609 | (96,373) | (1.8) |
Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste (ACL) beliefen sich zum 30. September 2024 auf 61,6 Mio. USD, gegenüber 63,9 Mio. USD bis zum 31. Dezember 2023. Das Verhältnis von ACL zu Gesamtdarlehen betrug 1,15%.
Kapitalressourcen
CPF unterhält eine Kapitalposition, die seine Geschäfts- und Regulierungsanforderungen unterstützt. Zum 30. September 2024 wurde das Gesamtkapital von 530,9 Mio. USD gemeldet, was zu einem erheblichen Anstieg von 480,1 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 entspricht.
| Kapitalmetrik | Betrag (Tausende) | Ändern (Tausende) |
|---|---|---|
| Gesamtwert | 530,928 | 50,810 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 6,816,475 | (213,944) |
| Gesamtvermögen | 7,347,403 | (163,134) |
Wie Central Pacific Financial Corp. (CPF) Geld verdient
Nettozinserträge
Central Pacific Financial Corp. erzielt in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und Anlagebereich und den Zinsen für Einlagen und Kredite enthält. Für das dritte Quartal von 2024 war der Nettozinserträge 54,0 Millionen US -Dollareine Zunahme von 1,9 Millionen US -Dollar, oder 3.6%, aus 52,1 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
Zinserträge
Steuerlich äquivalente Zinserträge für das dritte Quartal 2024 belief sich auf 78,0 Millionen US -Dollar, hoch 5,4 Millionen US -Dollar, oder 7.5%, aus 72,6 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Der Anstieg war größtenteils auf:
- Höhere durchschnittliche Ausbeute für Kredite, die ungefähr beitragen 5,3 Millionen US -Dollar.
- Erhöhung der durchschnittlichen Rendite von Investment -Wertpapieren und beiträgt dazu bei 1,9 Millionen US -Dollar.
- Zusätzliche Erträge aus Zinsswaps, beitragen 1,1 Millionen US -Dollar .
Zinsaufwand
Zinsaufwand für das dritte Quartal 2024 war 24,0 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 3,6 Millionen US -Dollar, oder 17.4%, im Vergleich zu 20,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieser Anstieg war in erster Linie auf:
- Höhere durchschnittliche Zinssätze für zinshaltige Einlagen, die zu stiegen auf 1.82%eine Zunahme von 33 Basispunkte.
- Abnahme der durchschnittlichen zinsgängigen Einlagen, die dazu beigetragen haben, einen Teil der Kosten auszugleichen.
Nettozinsspanne
Für das dritte Quartal von 2024 war die Nettozinsspanne 3.07%, hoch 19 Basispunkte aus 2.88% im Vorjahr. Diese Verbesserung wurde durch höhere Erträge auf Zinsvermögen zurückgeführt, die die für Einlagen gezahlten Zinssätze übertroffen haben.
Andere operative Einkommen
Zusätzlich zu den Nettozinserträgen erzielt die Central Pacific Financial Corp. Einnahmen durch andere operative Einnahmen, die insgesamt insgesamt wurden 12,7 Millionen US -Dollar Für das dritte Quartal von 2024 eine Erhöhung von einer Erhöhung von 26.7% aus 10,0 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023. Die Komponenten anderer Betriebsergebnisse umfassen:
- Hypothekenbankeinkommen: $822,000
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 2,2 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren und Gebühren: 5,9 Millionen US -Dollar
- Einkommen aus Treuhandaktivitäten: 1,4 Millionen US -Dollar
- Einkommen aus der Lebensversicherung im Besitz von Bank: 1,9 Millionen US -Dollar
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 meldete sich Central Pacific Financial Corp. insgesamt Bruttokredite 5,34 Milliarden US -Dollar, mit einer Vielzahl von Kreditarten, einschließlich:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $599,556 |
| Konstruktion | $158,523 |
| Wohnhypothek | $1,897,526 |
| Eigenkapital zu Hause | $695,175 |
| Gewerbehypothek | $1,472,230 |
| Verbraucher | $520,014 |
Dieses vielfältige Kreditportfolio unterstützt die Zinseinkommensgenerierung der Bank.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete Central Pacific Financial Corp. eine Bestimmung für Kreditverluste bei Darlehen von 3,0 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 4,9 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023. Dieser Rückgang spiegelt Verbesserungen der wirtschaftlichen Aussichten und eine ausstehende Reduzierung der Kreditguthaben wider.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zu den wichtigsten Leistungsmetriken für Central Pacific Financial Corp. Zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $13,305,000 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.49 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.72% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 10.02% |
| Effizienzverhältnis | 70.12% |
Diese Metriken weisen auf die allgemeine Rentabilität und operative Effizienz der Bank im Berichtszeitraum hin.
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen in der Central Pacific Financial Corp. 6,58 Milliarden US -Dollar, runter 264,6 Millionen US -Dollar aus 6,85 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | $1,838,009 |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $1,255,382 |
| Spar- und Geldmarkteinlagen | $2,336,323 |
| Zeiteinzahlungen bis zu 250.000 US -Dollar | $536,316 |
| Gesamtablagerungen | $6,583,013 |
Diese diversifizierte Einlagenbasis unterstützt die Finanzierungsbedürfnisse der Bank und verbessert ihre Fähigkeit, Nettozinserträge zu erzielen.
Central Pacific Financial Corp. (CPF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Central Pacific Financial Corp. (CPF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Central Pacific Financial Corp. (CPF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Central Pacific Financial Corp. (CPF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.