Central Pacific Financial Corp. (CPF): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Central Pacific Financial Corp.

Central Pacific Financial Corp. (CPF) a une riche histoire remontant à sa fondation en 1954. Elle a considérablement évolué au fil des décennies, établissant une présence importante dans le secteur bancaire, en particulier à Hawaï. En 2024, CPF opère en tant que société de services financiers diversifiée, offrant une large gamme de produits et services bancaires à ses clients.

Performance financière Overview

Au 30 septembre 2024, CPF a déclaré un revenu net de 13,3 millions de dollars pour le trimestre, une légère augmentation de 13,1 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 42,1 millions de dollars, par rapport à 43,8 millions de dollars en 2023.

Pilés forts du bilan

Au 30 septembre 2024, les actifs totaux du CPF se sont élevés à 7,42 milliards de dollars, reflétant une diminution de 7,64 milliards de dollars à la fin de 2023. Les passifs totaux ont diminué de 213,9 millions de dollars à 6,82 milliards de dollars, tandis que l'équité totale se tenait à 530,9 millions de dollars.

Portefeuille de prêts et qualité de crédit

Les prêts totaux du CPF, net des frais et coûts différés, étaient 5,36 milliards de dollars Au 30 septembre 2024. L'allocation pour les pertes de crédits (LCA) a totalisé 61,6 millions de dollars, représentant 1,15% du total des prêts. La société a enregistré une disposition pour les pertes de crédits de 9,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Dépôts et sources de financement

Les dépôts totaux au CPF étaient 6,58 milliards de dollars au 30 septembre 2024, à partir de 6,85 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La diminution était principalement due à une réduction des dépôts de temps du gouvernement et des dépôts de demande non intéressants.

Conditions du marché et initiatives stratégiques

CPF opère dans un environnement de taux d'intérêt difficile, ayant adapté ses stratégies pour maintenir la rentabilité. La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 2.95%, une légère diminution de 2.98% l'année précédente. La société continue de se concentrer sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle et l'élargissement de ses offres de produits.

A qui possède Central Pacific Financial Corp. (CPF)

Composition des actionnaires

En 2024, la structure de propriété de Central Pacific Financial Corp. (CPF) est constituée d'un éventail diversifié d'actionnaires, notamment des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. La rupture de la propriété comprend:

Principaux actionnaires institutionnels

Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Central Pacific Financial Corp. au 30 septembre 2024:

Holdings d'initiés

La propriété d'initiés joue un rôle vital dans l'alignement des intérêts de la gestion avec ceux des actionnaires. Le tableau suivant détaille la possession d'initiés au 30 septembre 2024:

Modifications récentes des actionnaires

Au cours du dernier exercice, CPF a connu des changements dans sa structure des actionnaires, principalement en raison de changements dans les stratégies d'investissement institutionnelles influencées par les conditions du marché:

• La propriété institutionnelle a augmenté de 4% par rapport à l'année précédente.
• La participation des investisseurs au détail est restée stable à environ 15%.
• La propriété d'initiés a légèrement diminué en raison des exercices d'options d'achat d'actions.

Performance du marché et cours des actions

Au 30 septembre 2024, le cours des actions de Central Pacific Financial Corp. était de 26,00 $, reflétant une capitalisation boursière d'environ 703,7 millions de dollars. Les actions de la société ont montré une augmentation de 12% pour le début de l'année, surclassant la moyenne du secteur bancaire de 8%.

Résumé de la performance financière

Central Pacific Financial Corp. a déclaré un bénéfice net de 42,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, représentant un bénéfice dilué par action de 1,55 $. Cela reflète une légère baisse par rapport à l'année précédente en raison des dispositions accrues pour les pertes de crédit et les frais d'intérêt plus élevés.

Énoncé de mission Central Pacific Financial Corp. (CPF)

Énoncé de mission Overview

Central Pacific Financial Corp. vise à améliorer la qualité de vie dans les communautés qu'elle sert en fournissant aux services financiers de qualité un engagement envers l'intégrité et l'excellence.

Valeurs fondamentales

• Focus client: S'efforcer de répondre aux besoins des clients grâce à un service personnalisé.
• Engagement communautaire: S'engager avec les communautés locales et contribuer à leur croissance.
• Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans toutes les pratiques commerciales.
• Innovation: Adopter de nouvelles technologies et processus pour améliorer la prestation de services.

Métriques de performance financière

Au 30 septembre 2024, Central Pacific Financial Corp. a déclaré les principales mesures financières suivantes:

Dépôts de composition

Au 30 septembre 2024, la composition des dépôts totaux est la suivante:

Initiatives stratégiques

Central Pacific Financial Corp. continue de se concentrer sur des initiatives stratégiques visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Ces initiatives comprennent:

• Investissement dans les technologies bancaires numériques pour rationaliser la prestation de services.
• Programmes de sensibilisation communautaire pour favoriser le développement économique.
• Cadres de gestion des risques améliorés pour assurer la stabilité financière.

Position du marché et impact économique

Central Pacific Financial Corp. joue un rôle important dans le paysage financier d'Hawaï, influençant les conditions économiques locales. En 2024, les prévisions économiques pour Hawaï comprennent:

• Projection de la croissance du revenu personnel projeté de 1,4%.
• Croissance des produits bruts réels projetés de 1,0%.
• Récupération continue des impacts des catastrophes naturelles et de la pandémie Covid-19.

Conclusion

Central Pacific Financial Corp. se consacre à sa mission de fournir des services financiers exceptionnels tout en contribuant positivement à la communauté et en maintenant une forte santé financière.

Comment fonctionne Central Pacific Financial Corp. (CPF)

Overview des opérations

Central Pacific Financial Corp. (CPF) opère principalement par le biais de sa filiale, Central Pacific Bank, fournissant divers services financiers, notamment la banque commerciale et la consommation, les services d'investissement et les prêts hypothécaires. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à environ 7,42 milliards de dollars.

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le CPF a déclaré un bénéfice net de 42,1 millions de dollars, ou 1,55 $ par action diluée, contre 43,8 millions de dollars, ou 1,62 $ par action diluée pour la même période en 2023. Le bénéfice net pour le troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre du troisième trimestre du trimestre 2024 était de 13,3 millions de dollars, conservant le même bénéfice dilué par action que le 3 2023 à 0,49 $.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 a été déclaré à 156,4 millions de dollars, soit une baisse de 1,9%, contre 159,5 millions de dollars l'année précédente. La marge d'intérêt nette était de 2,95% contre 2,98% un an plus tôt.

Composition de dépôt

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 6,58 milliards de dollars, reflétant une baisse de 264,6 millions de dollars, ou 3,9%, contre 6,85 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition des dépôts est la suivante:

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, les prêts totaux du CPF se sont élevés à 5,34 milliards de dollars, une baisse de 96,4 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La composition du prêt comprend:

Allocation pour les pertes de crédit

L'allocation pour les pertes de crédits (ACL) a totalisé 61,6 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 63,9 millions de dollars au 31 décembre 2023. Le ratio du LCA aux prêts totaux était de 1,15%.

Ressources en capital

CPF maintient une position de capital qui soutient ses opérations et ses exigences réglementaires. Au 30 septembre 2024, le total des capitaux propres a été déclaré à 530,9 millions de dollars, ce qui représente une augmentation significative de 480,1 millions de dollars au 31 décembre 2023.

Comment Central Pacific Financial Corp. (CPF) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Central Pacific Financial Corp. génère principalement des revenus grâce à un revenu net des intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres d'investissement et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets était 54,0 millions de dollars, une augmentation de 1,9 million de dollars, ou 3.6%, depuis 52,1 millions de dollars dans le même trimestre de 2023.

Revenu d'intérêt

Les revenus d'intérêt pour équivalent imposable pour le troisième trimestre de 2024 sont équipés de 78,0 millions de dollars, en haut 5,4 millions de dollars, ou 7.5%, depuis 72,6 millions de dollars l'année précédente. L'augmentation était en grande partie due à:

• Rendement moyen plus élevé sur les prêts, contribuant approximativement 5,3 millions de dollars.
• Augmentation du rendement moyen des titres d'investissement, contribuant à 1,9 million de dollars.
• Revenu supplémentaire des échanges de taux d'intérêt, contribuant 1,1 million de dollars .

Intérêts

Les frais d'intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient 24,0 millions de dollars, reflétant une augmentation de 3,6 millions de dollars, ou 17.4%, par rapport à 20,5 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation était principalement due à:

• Des taux moyens plus élevés payés sur les dépôts d'intérêt, qui ont atteint 1.82%, une augmentation de 33 points de base.
• Diminution des dépôts moyens portant des intérêts, ce qui a contribué à compenser certaines des dépenses.

Marge d'intérêt net

Pour le troisième trimestre de 2024, la marge d'intérêt net était 3.07%, en haut 19 points de base depuis 2.88% l'année précédente. Cette amélioration a été motivée par des rendements plus élevés sur les actifs d'intérêt qui ont dépassé l'augmentation des taux payés sur les dépôts.

Autres revenus d'exploitation

En plus des revenus d'intérêts nets, Central Pacific Financial Corp. gagne des revenus grâce à d'autres revenus d'exploitation, qui ont totalisé 12,7 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 26.7% depuis 10,0 millions de dollars dans le même trimestre de 2023. Les composantes des autres revenus d'exploitation comprennent:

• Revenu bancaire hypothécaire: $822,000
• Frais de service sur les comptes de dépôt: 2,2 millions de dollars
• Autres frais de service et frais: 5,9 millions de dollars
• Revenu des activités fiduciaires: 1,4 million de dollars
• Revenu de l'assurance-vie appartenant à des banques: 1,9 million de dollars

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, Central Pacific Financial Corp. a déclaré des prêts bruts totalisant 5,34 milliards de dollars, avec une variété de types de prêts, notamment:

Ce portefeuille de prêts diversifié soutient la génération de revenus d'intérêt de la banque.

Provision pour les pertes de crédit

Au troisième trimestre de 2024, Central Pacific Financial Corp. a enregistré une disposition pour les pertes de crédit sur les prêts de 3,0 millions de dollars, par rapport à 4,9 millions de dollars dans le même trimestre de 2023. Cette diminution reflète l'amélioration des perspectives économiques et une réduction des soldes de prêt en cours.

Indicateurs de performance financière

Les principales mesures de performance pour Central Pacific Financial Corp. au 30 septembre 2024, notamment:

Ces mesures indiquent la rentabilité globale et l'efficacité opérationnelle de la banque au cours de la période.

Composition de dépôt

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux à Central Pacific Financial Corp. 6,58 milliards de dollars, vers le bas 264,6 millions de dollars depuis 6,85 milliards de dollars À la fin de 2023. La composition des dépôts comprenait:

Cette base de dépôts diversifiée soutient les besoins de financement de la banque et améliore sa capacité à générer des revenus d'intérêts nets.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Central Pacific Financial Corp. (CPF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Central Pacific Financial Corp. (CPF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Central Pacific Financial Corp. (CPF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.