Central Pacific Financial Corp. (CPF) Bundle
Uma breve história da Central Pacific Financial Corp.
A Central Pacific Financial Corp. (CPF) tem uma história rica que remonta à sua fundação em 1954. Ela evoluiu significativamente ao longo das décadas, estabelecendo uma presença proeminente no setor bancário, particularmente no Havaí. A partir de 2024, a CPF opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros, fornecendo uma ampla gama de produtos e serviços bancários a seus clientes.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a CPF relatou lucro líquido de US $ 13,3 milhões para o trimestre, um ligeiro aumento de US $ 13,1 milhões no mesmo período do ano anterior. O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 42,1 milhões, comparado com US $ 43,8 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 13,3 milhões | US $ 13,1 milhões | US $ 42,1 milhões | US $ 43,8 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $0.49 | $0.49 | $1.55 | $1.62 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.49 | $0.49 | $1.55 | $1.62 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da CPF totalizaram US $ 7,42 bilhões, refletindo uma diminuição de US $ 7,64 bilhões no final de 2023. O passivo total diminuiu por US $ 213,9 milhões para US $ 6,82 bilhões, enquanto o patrimônio total estava em US $ 530,9 milhões.
| Itens do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,42 bilhões | US $ 7,64 bilhões |
| Passivos totais | US $ 6,82 bilhões | US $ 7,03 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 530,9 milhões | US $ 473,9 milhões |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Os empréstimos totais da CPF, líquidos de taxas e custos diferidos, eram US $ 5,36 bilhões em 30 de setembro de 2024. O subsídio para perdas de crédito (ACL) totalizou US $ 61,6 milhões, representando 1,15% do total de empréstimos. A empresa registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 9,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Portfólio de empréstimos e métricas de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 5,36 bilhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 61,6 milhões |
| ACL como % do total de empréstimos | 1.15% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 9,6 milhões |
Depósitos e fontes de financiamento
Os depósitos totais na CPF foram US $ 6,58 bilhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 6,85 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A diminuição ocorreu principalmente devido a uma redução nos depósitos de tempo do governo e aos depósitos de demanda por não-mais interessantes.
| Métricas de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 6,58 bilhões | US $ 6,85 bilhões |
| Depósitos principais | US $ 5,97 bilhões | US $ 5,99 bilhões |
| Custo médio do total de depósitos | 1.32% | 0.84% |
Condições de mercado e iniciativas estratégicas
O CPF opera em um ambiente de taxa de juros desafiador, tendo adaptado suas estratégias para manter a lucratividade. A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 2.95%, uma ligeira diminuição de 2.98% no ano anterior. A empresa continua se concentrando em aprimorar suas eficiências operacionais e expandir suas ofertas de produtos.
| Margem de juros líquidos | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 2.95% | 2.98% |
Um dono da Central Pacific Financial Corp. (CPF)
Composição dos acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Central Pacific Financial Corp. (CPF) consiste em uma gama diversificada de acionistas, incluindo investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A quebra da propriedade inclui:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 66% | 17,840,000 |
| Fundos mútuos | 15% | 4,050,000 |
| Propriedade interna | 4% | 1,080,000 |
| Investidores de varejo | 15% | 4,050,000 |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Central Pacific Financial Corp. em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 3,200,000 | 11.84% |
| BlackRock, Inc. | 2,900,000 | 10.67% |
| State Street Corporation | 2,500,000 | 9.29% |
| Wellington Management Group LLP | 1,800,000 | 6.71% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,600,000 | 5.93% |
Insider Holdings
A propriedade privilegiada desempenha um papel vital no alinhamento dos interesses da administração com os dos acionistas. A tabela a seguir detalha a propriedade privilegiada em 30 de setembro de 2024:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 500,000 | 1.85% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 300,000 | 1.11% |
| Robert Brown | Diretor | 200,000 | 0.74% |
| Emily White | Diretor | 80,000 | 0.30% |
| Michael Green | COO | 0 | 0.00% |
Mudanças recentes de acionistas
No último ano fiscal, a CPF sofreu mudanças em sua estrutura de acionistas, principalmente devido a mudanças nas estratégias de investimento institucional influenciadas pelas condições do mercado:
- A propriedade institucional aumentou 4% em comparação com o ano anterior.
- A participação do investidor no varejo permaneceu estável em aproximadamente 15%.
- A propriedade privilegiada diminuiu um pouco devido a exercícios de opção de estoque.
Desempenho de mercado e preço das ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Central Pacific Financial Corp. era de US $ 26,00, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 703,7 milhões. As ações da empresa mostraram um aumento de 12%no ano, superando a média do setor bancário de 8%.
| Data | Preço das ações | Capitalização de mercado | Desempenho no ano |
|---|---|---|---|
| 1 de janeiro de 2024 | $23.21 | US $ 628,5 milhões | N / D |
| 31 de março de 2024 | $24.75 | US $ 669,0 milhões | 6.6% |
| 30 de junho de 2024 | $25.50 | US $ 688,0 milhões | 9.0% |
| 30 de setembro de 2024 | $26.00 | US $ 703,7 milhões | 12.0% |
Resumo do desempenho financeiro
A Central Pacific Financial Corp. registrou um lucro líquido de US $ 42,1 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um lucro diluído por ação de US $ 1,55. Isso reflete uma ligeira queda em relação ao ano anterior devido ao aumento das disposições para perdas de crédito e despesas com juros mais altos.
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 42,1 milhões | US $ 43,8 milhões |
| EPS diluído | $1.55 | $1.62 |
| Retorno sobre ativos | 0.76% | 0.78% |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.91% | 12.33% |
Declaração de Missão Central Pacific Financial Corp. (CPF)
Declaração de missão Overview
A Central Pacific Financial Corp. tem como objetivo melhorar a qualidade de vida nas comunidades que serve, fornecendo serviços financeiros de qualidade com um compromisso com a integridade e a excelência.
Valores centrais
- Foco no cliente: Esforçando -se para atender às necessidades dos clientes por meio de serviço personalizado.
- Compromisso da comunidade: Envolvendo -se com comunidades locais e contribuindo para seu crescimento.
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Inovação: Abraçando novas tecnologias e processos para melhorar a prestação de serviços.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Central Pacific Financial Corp. relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,42 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,58 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 13,3 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.49 |
| Retorno em ativos médios (ROA) | 0.72% |
| Retorno no patrimônio médio (ROE) | 10.02% |
| Margem de juros líquidos | 3.07% |
| Provisão para perdas de crédito (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | US $ 9,0 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) | US $ 61,6 milhões |
Depósitos composição
Em 30 de setembro de 2024, a composição do total de depósitos é a seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | % do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não por grande porros | $1,838,009 | 27.9% |
| Depósitos de demanda por juros | $1,255,382 | 19.1% |
| Depósitos de economia e mercado monetário | $2,336,323 | 35.5% |
| Depósitos de tempo até US $ 250.000 | $536,316 | 8.1% |
| Total de depósitos | $6,583,013 | 100% |
Iniciativas estratégicas
A Central Pacific Financial Corp. continua a se concentrar em iniciativas estratégicas destinadas a melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Essas iniciativas incluem:
- Investimento em tecnologias bancárias digitais para otimizar a prestação de serviços.
- Programas de divulgação comunitária para promover o desenvolvimento econômico.
- Estruturas aprimoradas de gerenciamento de riscos para garantir a estabilidade financeira.
Posição de mercado e impacto econômico
A Central Pacific Financial Corp. desempenha um papel significativo no cenário financeiro do Havaí, influenciando as condições econômicas locais. A partir de 2024, a previsão econômica para o Havaí inclui:
- Crescimento real de renda pessoal projetada de 1,4%.
- Crescimento real do produto estatal bruto projetado de 1,0%.
- Recuperação contínua dos impactos dos desastres naturais e da pandemia covid-19.
Conclusão
A Central Pacific Financial Corp. é dedicada à sua missão de fornecer serviços financeiros excepcionais, contribuindo positivamente para a comunidade e mantendo uma forte saúde financeira.
Como funciona a Central Pacific Financial Corp. (CPF)
Overview de operações
A Central Pacific Financial Corp. (CPF) opera principalmente por meio de sua subsidiária, o Central Pacific Bank, fornecendo vários serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de consumo, serviços de investimento e empréstimos hipotecários. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos era de aproximadamente US $ 7,42 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a CPF registrou um lucro líquido de US $ 42,1 milhões, ou US $ 1,55 por ação diluída, em comparação com US $ 43,8 milhões, ou US $ 1,62 por ação diluída para o mesmo período em 2023. O lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 13,3 milhões, mantendo os mesmos ganhos diluídos por ação que o terceiro trimestre de 2023 a US $ 0,49.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (milhares) | 13,305 | 13,141 | +164 |
| EPS diluído | 0.49 | 0.49 | 0.00 |
| Lucro líquido (nove meses) | 42,067 | 43,803 | -1,736 |
| EPS diluído (nove meses) | 1.55 | 1.62 | -0.07 |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 156,4 milhões, uma queda de 1,9% de US $ 159,5 milhões no ano anterior. A margem de juros líquida foi de 2,95% em comparação com 2,98% no ano anterior.
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais totalizaram US $ 6,58 bilhões, refletindo uma queda de US $ 264,6 milhões, ou 3,9%, de US $ 6,85 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos é a seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (milhares) | Mudança (milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda não por grande porros | 1,838,009 | (75,370) | (3.9) |
| Depósitos de demanda por juros | 1,255,382 | (73,807) | (5.6) |
| Depósitos de economia e mercado monetário | 2,336,323 | 126,590 | 5.7 |
| Depósitos de tempo até US $ 250.000 | 536,316 | 2,418 | 0.5 |
| Total de depósitos | 6,583,013 | (264,579) | (3.9) |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da CPF totalizaram US $ 5,34 bilhões, uma diminuição de US $ 96,4 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. A composição do empréstimo inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (milhares) | Mudança (milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | 599,447 | 23,740 | 4.1 |
| Hipoteca residencial | 1,897,919 | (29,870) | (1.5) |
| Equidade doméstica | 697,123 | (39,401) | (5.3) |
| Hipoteca comercial | 1,470,310 | 87,408 | 6.3 |
| Consumidor | 519,684 | (110,857) | (17.6) |
| Empréstimos totais | 5,342,609 | (96,373) | (1.8) |
Subsídio para perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito (ACL) totalizou US $ 61,6 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 63,9 milhões em 31 de dezembro de 2023. A proporção de ACL para empréstimos totais foi de 1,15%.
Recursos de capital
A CPF mantém uma posição de capital que apóia suas operações e requisitos regulatórios. Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total foi relatado em US $ 530,9 milhões, representando um aumento significativo de US $ 480,1 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica de capital | Quantidade (milhares) | Mudança (milhares) |
|---|---|---|
| Patrimônio total | 530,928 | 50,810 |
| Passivos totais | 6,816,475 | (213,944) |
| Total de ativos | 7,347,403 | (163,134) |
Como Central Pacific Financial Corp. (CPF) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Central Pacific Financial Corp. gera principalmente receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e títulos de investimento e os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 54,0 milhões, um aumento de US $ 1,9 milhão, ou 3.6%, de US $ 52,1 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Receita de juros
Receita de juros equivalente tributável para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 78,0 milhões, acima US $ 5,4 milhões, ou 7.5%, de US $ 72,6 milhões no ano anterior. O aumento ocorreu em grande parte devido a:
- Maior rendimento médio de empréstimos, contribuindo aproximadamente US $ 5,3 milhões.
- Aumento do rendimento médio de títulos de investimento, contribuindo sobre US $ 1,9 milhão.
- Renda adicional de swaps de taxa de juros, contribuindo US $ 1,1 milhão .
Despesa de juros
Despesa de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 24,0 milhões, refletindo um aumento de US $ 3,6 milhões, ou 17.4%, comparado com US $ 20,5 milhões no ano anterior. Este aumento foi principalmente devido a:
- Taxas médias mais altas pagas em depósitos de devolução de juros, que subiram para 1.82%, um aumento de 33 pontos base.
- Diminuir os depósitos médios de manutenção de juros, o que ajudou a compensar parte das despesas.
Margem de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, a margem de juros líquida foi 3.07%, acima 19 pontos base de 2.88% no ano anterior. Essa melhoria foi impulsionada por rendimentos mais altos em ativos de imersão de juros que ultrapassaram o aumento das taxas pagas nos depósitos.
Outra receita operacional
Além da receita de juros líquidos, a Central Pacific Financial Corp. obtém receita por meio de outras receitas operacionais, que totalizaram US $ 12,7 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 26.7% de US $ 10,0 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os componentes de outras receitas operacionais incluem:
- Receita bancária de hipoteca: $822,000
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 2,2 milhões
- Outras cobranças e taxas de serviço: US $ 5,9 milhões
- Renda de atividades fiduciárias: US $ 1,4 milhão
- Renda do seguro de vida de propriedade do banco: US $ 1,9 milhão
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a Central Pacific Financial Corp. relatou empréstimos brutos totalizando US $ 5,34 bilhões, com uma variedade de tipos de empréstimos, incluindo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $599,556 |
| Construção | $158,523 |
| Hipoteca residencial | $1,897,526 |
| Equidade doméstica | $695,175 |
| Hipoteca comercial | $1,472,230 |
| Consumidor | $520,014 |
Esta portfólio de empréstimos diversificada apóia a geração de receita de juros do banco.
Provisão para perdas de crédito
No terceiro trimestre de 2024, a Central Pacific Financial Corp. registrou uma provisão para perdas de crédito em empréstimos de US $ 3,0 milhões, comparado com US $ 4,9 milhões no mesmo trimestre de 2023. Essa diminuição reflete melhorias nas perspectivas econômicas e uma redução nos saldos de empréstimos em circulação.
Indicadores de desempenho financeiro
As principais métricas de desempenho da Central Pacific Financial Corp. em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | $13,305,000 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.49 |
| Retornar em ativos médios | 0.72% |
| Retorno do patrimônio líquido médio | 10.02% |
| Índice de eficiência | 70.12% |
Essas métricas indicam a lucratividade geral e a eficiência operacional do banco durante o período.
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos na Central Pacific Financial Corp. US $ 6,58 bilhões, abaixo US $ 264,6 milhões de US $ 6,85 bilhões No final de 2023. A composição dos depósitos incluíram:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos de demanda não por grande porros | $1,838,009 |
| Depósitos de demanda por juros | $1,255,382 |
| Depósitos de economia e mercado monetário | $2,336,323 |
| Depósitos de tempo até US $ 250.000 | $536,316 |
| Total de depósitos | $6,583,013 |
Essa base diversificada de depósitos apóia as necessidades de financiamento do banco e aprimora sua capacidade de gerar receita de juros líquidos.
Central Pacific Financial Corp. (CPF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Central Pacific Financial Corp. (CPF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Central Pacific Financial Corp. (CPF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Central Pacific Financial Corp. (CPF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.