Central Pacific Financial Corp. (CPF) Bundle
تاريخ موجز لشركة سنترال باسيفيك المالية.
تتمتع شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF) بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1954. وقد تطورت بشكل ملحوظ على مر العقود، مما أدى إلى تأسيس حضور بارز في القطاع المصرفي، وخاصة في هاواي. اعتبارًا من عام 2024، تعمل CPF كشركة خدمات مالية متنوعة، حيث تقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية لعملائها.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CPF عن صافي دخل قدره 13.3 مليون دولار خلال الربع، بزيادة طفيفة من 13.1 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 42.1 مليون دولار، مقارنة ب 43.8 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 13.3 مليون دولار | 13.1 مليون دولار | 42.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.49 | $0.49 | $1.55 | $1.62 |
| ربحية السهم المخففة | $0.49 | $0.49 | $1.55 | $1.62 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول CPF 7.42 مليار دولارمما يعكس انخفاضا من 7.64 مليار دولار في نهاية عام 2023. وانخفض إجمالي المطلوبات بنسبة 213.9 مليون دولار ل 6.82 مليار دولاربينما بلغ إجمالي حقوق المساهمين 530.9 مليون دولار.
| بنود الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.42 مليار دولار | 7.64 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 6.82 مليار دولار | 7.03 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 530.9 مليون دولار | 473.9 مليون دولار |
محفظة القروض وجودة الائتمان
بلغ إجمالي قروض CPF، بعد خصم الرسوم والتكاليف المؤجلة 5.36 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. إجمالي مخصص خسائر الائتمان (ACL). 61.6 مليون دولاربنسبة 1.15% من إجمالي القروض. سجلت الشركة مخصصاً لخسائر الائتمان بمبلغ 9.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| محفظة القروض ومقاييس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي القروض | 5.36 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 61.6 مليون دولار |
| ACL كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 1.15% |
| مخصص خسائر الائتمان | 9.6 مليون دولار |
الودائع ومصادر التمويل
إجمالي الودائع في CPF كانت 6.58 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفاضًا من 6.85 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. ويعود الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض الودائع الحكومية لأجل والودائع تحت الطلب التي لا تدر فوائد.
| مقاييس الودائع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 6.58 مليار دولار | 6.85 مليار دولار |
| الودائع الأساسية | 5.97 مليار دولار | 5.99 مليار دولار |
| متوسط تكلفة إجمالي الودائع | 1.32% | 0.84% |
ظروف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تعمل CPF في بيئة أسعار فائدة مليئة بالتحديات، حيث قامت بتكييف استراتيجياتها للحفاظ على الربحية. بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.95%، بانخفاض طفيف من 2.98% في العام السابق. وتواصل الشركة التركيز على تعزيز كفاءتها التشغيلية وتوسيع عروض منتجاتها.
| صافي هامش الفائدة | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 2.95% | 2.98% |
من يملك شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF) من مجموعة متنوعة من المساهمين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. يشمل تقسيم الملكية ما يلي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 66% | 17,840,000 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 15% | 4,050,000 |
| ملكية المطلعين | 4% | 1,080,000 |
| مستثمرو التجزئة | 15% | 4,050,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة Central Pacific Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,200,000 | 11.84% |
| شركة بلاك روك | 2,900,000 | 10.67% |
| شركة ستيت ستريت | 2,500,000 | 9.29% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 1,800,000 | 6.71% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1,600,000 | 5.93% |
القابضة من الداخل
تلعب الملكية الداخلية دورًا حيويًا في مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين. يوضح الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 500,000 | 1.85% |
| جين سميث | المدير المالي | 300,000 | 1.11% |
| روبرت براون | مخرج | 200,000 | 0.74% |
| إميلي وايت | مخرج | 80,000 | 0.30% |
| مايكل جرين | سجع | 0 | 0.00% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في السنة المالية الماضية، شهد CPF تغييرات في هيكل المساهمين، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى التحولات في استراتيجيات الاستثمار المؤسسي المتأثرة بظروف السوق:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 4% مقارنة بالعام السابق.
- وظلت مشاركة المستثمرين الأفراد مستقرة عند حوالي 15%.
- انخفضت ملكية المطلعين بشكل طفيف بسبب تمارين خيار الأسهم.
أداء السوق وسعر السهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم شركة Central Pacific Financial Corp. 26.00 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 703.7 مليون دولار أمريكي. وقد أظهر سهم الشركة ارتفاعاً منذ بداية العام بنسبة 12%، متجاوزاً متوسط أداء القطاع المصرفي البالغ 8%.
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية | أداء العام حتى تاريخه |
|---|---|---|---|
| 1 يناير 2024 | $23.21 | 628.5 مليون دولار | لا يوجد |
| 31 مارس 2024 | $24.75 | 669.0 مليون دولار | 6.6% |
| 30 يونيو 2024 | $25.50 | 688.0 مليون دولار | 9.0% |
| 30 سبتمبر 2024 | $26.00 | 703.7 مليون دولار | 12.0% |
ملخص الأداء المالي
أعلنت شركة Central Pacific Financial Corp عن دخل صافي قدره 42.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل ربحية مخففة للسهم قدرها 1.55 دولارًا أمريكيًا. ويعكس هذا انخفاضًا طفيفًا عن العام السابق بسبب زيادة مخصصات خسائر الائتمان وارتفاع مصاريف الفوائد.
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 42.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.55 | $1.62 |
| العائد على الأصول | 0.76% | 0.78% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.91% | 12.33% |
بيان مهمة شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Central Pacific Financial Corp. إلى تحسين نوعية الحياة في المجتمعات التي تخدمها من خلال تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الالتزام بالنزاهة والتميز.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: نسعى جاهدين لتلبية احتياجات العملاء من خلال الخدمة الشخصية.
- التزام المجتمع: التعامل مع المجتمعات المحلية والمساهمة في نموها.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- ابتكار: تبني التقنيات والعمليات الجديدة لتحسين تقديم الخدمات.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Central Pacific Financial Corp. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.42 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.58 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 13.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.49 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.72% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 10.02% |
| صافي هامش الفائدة | 3.07% |
| مخصص خسائر الائتمان (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 9.0 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | 61.6 مليون دولار |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين إجمالي الودائع كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | % من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $1,838,009 | 27.9% |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $1,255,382 | 19.1% |
| الادخار وودائع أسواق المال | $2,336,323 | 35.5% |
| ودائع لأجل تصل إلى 250,000 دولار أمريكي | $536,316 | 8.1% |
| إجمالي الودائع | $6,583,013 | 100% |
المبادرات الاستراتيجية
تواصل شركة Central Pacific Financial Corp التركيز على المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. وتشمل هذه المبادرات:
- الاستثمار في التقنيات المصرفية الرقمية لتبسيط تقديم الخدمات.
- برامج التوعية المجتمعية لتعزيز التنمية الاقتصادية.
- تعزيز أطر إدارة المخاطر لضمان الاستقرار المالي.
موقف السوق والأثر الاقتصادي
تلعب شركة Central Pacific Financial Corp دورًا مهمًا في المشهد المالي في هاواي، مما يؤثر على الظروف الاقتصادية المحلية. اعتبارًا من عام 2024، تتضمن التوقعات الاقتصادية لهاواي ما يلي:
- توقعات بنمو الدخل الشخصي الحقيقي بنسبة 1.4%
- توقع نمو إجمالي الناتج المحلي الحقيقي بنسبة 1.0%.
- استمرار التعافي من آثار الكوارث الطبيعية وجائحة كوفيد-19.
خاتمة
تلتزم شركة Central Pacific Financial Corp بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية مع المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع والحفاظ على صحة مالية قوية.
كيف تعمل شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF).
Overview العمليات
تعمل شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF) في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، Central Pacific Bank، حيث تقدم خدمات مالية متنوعة بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، والخدمات الاستثمارية، والإقراض العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول حوالي 7.42 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CPF عن دخل صافي قدره 42.1 مليون دولار، أو 1.55 دولار للسهم المخفف، مقارنة بـ 43.8 مليون دولار، أو 1.62 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. بلغ عام 2024 13.3 مليون دولار، مع الحفاظ على نفس ربحية السهم المخففة كما في الربع الثالث من عام 2023 عند 0.49 دولار.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | 13,305 | 13,141 | +164 |
| ربحية السهم المخففة | 0.49 | 0.49 | 0.00 |
| صافي الدخل (تسعة أشهر) | 42,067 | 43,803 | -1,736 |
| ربحية السهم المخففة (تسعة أشهر) | 1.55 | 1.62 | -0.07 |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 156.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 1.9% من 159.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.95% مقارنة بـ 2.98% في العام السابق.
تكوين الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 6.58 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 264.6 مليون دولار أمريكي أو 3.9% مقارنة بـ 6.85 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتكوين الودائع كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فوائد | 1,838,009 | (75,370) | (3.9) |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | 1,255,382 | (73,807) | (5.6) |
| الادخار وودائع أسواق المال | 2,336,323 | 126,590 | 5.7 |
| ودائع لأجل تصل إلى 250,000 دولار أمريكي | 536,316 | 2,418 | 0.5 |
| إجمالي الودائع | 6,583,013 | (264,579) | (3.9) |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض صندوق الشراكة 5.34 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 96.4 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. ويتضمن تكوين القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 599,447 | 23,740 | 4.1 |
| الرهن العقاري السكني | 1,897,919 | (29,870) | (1.5) |
| الأسهم الرئيسية | 697,123 | (39,401) | (5.3) |
| الرهن العقاري التجاري | 1,470,310 | 87,408 | 6.3 |
| مستهلك | 519,684 | (110,857) | (17.6) |
| إجمالي القروض | 5,342,609 | (96,373) | (1.8) |
مخصص خسائر الائتمان
بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان (ACL) 61.6 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 63.9 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغت نسبة مخصص خسائر الائتمان (ACL) إلى إجمالي القروض 1.15٪.
موارد رأس المال
تحتفظ CPF بمركز رأس المال الذي يدعم عملياتها ومتطلباتها التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق الملكية بمبلغ 530.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 480.1 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
| متري رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية | 530,928 | 50,810 |
| إجمالي الالتزامات | 6,816,475 | (213,944) |
| إجمالي الأصول | 7,347,403 | (163,134) |
كيف تجني شركة Central Pacific Financial Corp. (CPF) الأموال
صافي دخل الفوائد
تقوم شركة Central Pacific Financial Corp. بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 54.0 مليون دولار، زيادة 1.9 مليون دولار، أو 3.6%، من 52.1 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023 .
دخل الفوائد
بلغ دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة للربع الثالث من عام 2024 78.0 مليون دولار، أعلى 5.4 مليون دولار، أو 7.5%، من 72.6 مليون دولار في العام السابق . وترجع الزيادة إلى حد كبير إلى:
- ارتفاع متوسط العائد على القروض، مما يساهم تقريبًا 5.3 مليون دولار.
- الزيادة في متوسط العائد على الأوراق المالية الاستثمارية، مما يساهم في حوالي 1.9 مليون دولار.
- دخل إضافي من مقايضات أسعار الفائدة، المساهمة 1.1 مليون دولار .
حساب الفائدة
بلغت مصاريف الفوائد للربع الثالث من عام 2024 24.0 مليون دولار، مما يعكس زيادة 3.6 مليون دولار، أو 17.4%، مقارنة ب 20.5 مليون دولار في العام السابق . وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى:
- ارتفاع متوسط أسعار الفائدة المدفوعة على الودائع التي تحمل فائدة، والتي ارتفعت إلى 1.82%، زيادة 33 نقطة أساس.
- انخفاض متوسط الودائع ذات الفائدة، مما ساعد على تعويض بعض النفقات.
صافي هامش الفائدة
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي هامش الفائدة 3.07%، أعلى 19 نقطة أساس من 2.88% في العام السابق . وكان هذا التحسن مدفوعا بارتفاع العائدات على الأصول المدرة للفائدة والتي فاقت الزيادة في أسعار الفائدة المدفوعة على الودائع.
إيرادات التشغيل الأخرى
بالإضافة إلى صافي إيرادات الفوائد، تحصل شركة Central Pacific Financial Corp. على إيرادات من خلال إيرادات التشغيل الأخرى، والتي بلغ إجماليها 12.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 26.7% من 10.0 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023 . تشمل مكونات إيرادات التشغيل الأخرى ما يلي:
- دخل الرهن العقاري المصرفي: $822,000
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 2.2 مليون دولار
- رسوم ورسوم الخدمات الأخرى: 5.9 مليون دولار
- الدخل من الأنشطة الائتمانية: 1.4 مليون دولار
- الدخل من التأمين على الحياة المملوك للبنك: 1.9 مليون دولار
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Central Pacific Financial Corp. عن إجمالي القروض 5.34 مليار دولار، مع مجموعة متنوعة من أنواع القروض، بما في ذلك:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | $599,556 |
| بناء | $158,523 |
| الرهن العقاري السكني | $1,897,526 |
| الأسهم الرئيسية | $695,175 |
| الرهن العقاري التجاري | $1,472,230 |
| مستهلك | $520,014 |
تدعم محفظة القروض المتنوعة هذه توليد دخل البنك من الفوائد.
مخصص خسائر الائتمان
في الربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Central Pacific Financial Corp. مخصصًا لخسائر الائتمان على القروض 3.0 مليون دولار، مقارنة ب 4.9 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023 . ويعكس هذا الانخفاض التحسن في التوقعات الاقتصادية وانخفاض أرصدة القروض القائمة.
مؤشرات الأداء المالي
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية لشركة Central Pacific Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | $13,305,000 |
| ربحية السهم المخففة | $0.49 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.72% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 10.02% |
| نسبة الكفاءة | 70.12% |
وتشير هذه المقاييس إلى الربحية الإجمالية والكفاءة التشغيلية للبنك خلال الفترة.
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع في شركة Central Pacific Financial Corp 6.58 مليار دولار، تحت 264.6 مليون دولار من 6.85 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتضمنت تركيبة الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فوائد | $1,838,009 |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $1,255,382 |
| الادخار وودائع أسواق المال | $2,336,323 |
| ودائع لأجل تصل إلى 250,000 دولار أمريكي | $536,316 |
| إجمالي الودائع | $6,583,013 |
وتدعم قاعدة الودائع المتنوعة هذه احتياجات البنك التمويلية وتعزز قدرته على توليد صافي إيرادات الفوائد.
Central Pacific Financial Corp. (CPF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Central Pacific Financial Corp. (CPF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Central Pacific Financial Corp. (CPF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Central Pacific Financial Corp. (CPF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.