Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
Eine kurze Geschichte von CTBI
Unternehmen Overview
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Pikeville, Kentucky. Zum 30. September 2024 betreibt CTBI die Community Trust Bank, Inc. und die Community Trust and Investment Company mit insgesamt 81 Bankenstandorten in Ostkentucky, Südwest -Virginia und Northeastern Tennessee. Das Unternehmen hat ein Gesamtvermögen von 6,0 Milliarden US -Dollar und konsolidierte Einlagen in Höhe von 5,1 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete CTBI einen Nettoergebnis von 22,1 Mio. USD und entspricht 1,23 USD pro Basisanteil, verglichen mit 19,5 Mio. USD (1,09 USD pro Aktie) im Vorquartal und 20,6 Mio. USD (1,15 USD pro Aktie) im selben Quartal von 2023. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich der Nettoeinkommen auf 60,3 Mio. USD oder 3,36 USD pro Basisanteil, verglichen mit 59,3 Mio. USD (3,32 USD pro Aktie) für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 47,2 Millionen US -Dollar | 45,7 Millionen US -Dollar | 43,1 Millionen US -Dollar | 136,5 Millionen US -Dollar | 130,1 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 15,6 Millionen US -Dollar | 15,7 Millionen US -Dollar | 15,5 Millionen US -Dollar | 46,4 Millionen US -Dollar | 43,9 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 22,1 Millionen US -Dollar | 19,5 Millionen US -Dollar | 20,6 Millionen US -Dollar | 60,3 Millionen US -Dollar | 59,3 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Das Kreditportfolio von CTBI zum 30. September 2024 betrug 4,4 Milliarden US 85,8%.
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 meldete CTBI insgesamt notleidende Kredite in Höhe von 25,1 Mio. USD, gegenüber 19,8 Mio. USD bis zum 30. Juni 2024. Jahr.
Aktionär Eigenkapital
Das Eigenkapital der Aktionäre betrug zum 30. September 2024 760,8 Mio. USD, was eine Erhöhung von 41,4 Mio. USD im Quartal und 58,6 Mio. USD ab dem 31. Dezember 2023 entspricht.
Dividenden
CTBI hat konsequent Dividenden bezahlt, wobei die folgenden Beträge in den letzten Quartalen je Aktie erklärt wurden:
| Zahlungsdatum | Betrag pro Aktie |
|---|---|
| 1. Oktober 2024 | $0.47 |
| 1. Juli 2024 | $0.46 |
| 1. April 2024 | $0.46 |
| 1. Januar 2024 | $0.46 |
A WHO gehört Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 hat Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) eine vielfältige Eigentümerstruktur mit institutionellen und Einzelhandelsinvestoren. Das Unternehmen hat ungefähr 18,05 Millionen Aktien ausstehend. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile zusammen:
| Aktionär | Typ | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 1,590,000 | 8.8% |
| Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 1,450,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | Institutionell | 1,200,000 | 6.7% |
| J. P. Morgan Chase & Co. | Institutionell | 1,000,000 | 5.5% |
| Andere institutionelle Investoren | Verschieden | 3,000,000 | 16.6% |
| Insiderbesitz | Management | 1,200,000 | 6.7% |
| Einzelhandelsinvestoren | Öffentlich | 9,610,000 | 53.3% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle für den Besitz von CTBI. Der gesamte institutionelle Eigentum beträgt ca. 38,5%, wobei wichtige Akteure einschließlich:
- BlackRock, Inc.: 8,8%
- Vanguard Group, Inc.: 8,0%
- State Street Corporation: 6,7%
- J.P. Morgan Chase & Co.: 5,5%
- Andere institutionelle Anleger halten zusammen rund 9,5%.
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bei CTBI beträgt ungefähr 6,7%, darunter Aktien von Executive Management und Board -Mitgliedern. Diese Ausrichtung der Interessen wird häufig als positiver Indikator für potenzielle Anleger angesehen.
Markttrends und Aktienleistung
Zum 30. September 2024 meldete CTBI eine Marktkapitalisierung von rund 760,8 Mio. USD. Die Aktienkursleistung im vergangenen Jahr hat Resilienz mit einem Anstieg von rund 10%von Jahr zu Jahr gezeigt.
| Quartal | Aktienkurs (Schließung) | Marktkapitalisierung | Dividende je Aktie |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $42.00 | 756 Millionen US -Dollar | $0.46 |
| Q2 2024 | $44.00 | 792 Millionen US -Dollar | $0.46 |
| Q3 2024 | $42.50 | 760,8 Millionen US -Dollar | $0.47 |
Jüngste Entwicklungen
In jüngsten Ertragsberichten hat CTBI ein stetiges Wachstum des Nettozinseinkommens und die allgemeine Rentabilität gezeigt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurde der Nettoeinkommen bei 60,3 Mio. USD gemeldet, was eine leichte Erhöhung gegenüber 59,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023 widerspiegelte.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 136,5 Millionen US -Dollar | 130,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 8,4 Millionen US -Dollar | 5,0 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 46,4 Millionen US -Dollar | 43,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 6,0 Milliarden US -Dollar | 5,8 Milliarden US -Dollar |
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Leitbild von Bancorp, Inc. (CTBI)
Overview des Leitbilds
Die Mission von Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) besteht darin, seinen Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, während sie ein Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft und die Verbesserung des Aktionärswertes beibehalten. CTBI möchte ein vertrauenswürdiger Finanzpartner sein und ein breites Spektrum an Bank- und Investmentdienstleistungen anbieten, die auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen und Unternehmen zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete CTBI die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 22,1 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.23 |
| Nettozinserträge (Q3 2024) | 47,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz (Q3 2024) | 1,4 Millionen US -Dollar über dem Vorquartal |
| Gesamtvermögen (30. September 2024) | 6,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen (30. September 2024) | 4,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen (30. September 2024) | 5,1 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital (30. September 2024) | 760,8 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.3% |
Engagement der Gemeinschaft
CTBI betont die Beteiligung der Gemeinschaft als Kernkomponente seiner Mission. Die Bank nimmt aktiv an lokalen Veranstaltungen und Initiativen teil, die die wirtschaftliche Entwicklung, Bildung und das Wohlbefinden der Gemeinschaft fördern.
Strategische Ziele
- Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch innovative Finanzprodukte.
- Erweitern Sie die Marktpräsenz in Kentucky und in den umliegenden Regionen.
- Halten Sie eine starke Qualität der Vermögenswerte auf und verwalten Sie das Kreditrisiko effektiv.
- Steigern Sie die betriebliche Effizienz und senken Sie die Kosten.
- Fördern Sie eine Kultur des Engagements der Mitarbeiter und der beruflichen Entwicklung.
Jüngste Entwicklungen
In den letzten Quartalen hat sich CTBI auf die Erhöhung seines Darlehensportfolios, das ab dem Vorquartal um 89,2 Mio. USD oder in Jahresverzinsung um 8,3%gewachsen ist, konzentriert. Die notleidenden Kredite der Bank stiegen zum 30. September 2024 auf 25,1 Millionen US -Dollar, verglichen mit 19,8 Mio. USD im Vorquartal.
| Kreditportfolio -Zusammensetzung (30. September 2024) | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Werbekredite | $2,214,090 |
| Wohnkredite | $1,166,136 |
| Verbraucherkredite | $970,248 |
| Gesamtdarlehen | $4,350,474 |
Schlussfolgerung von Finanz Overview
Das Leitbild von CTBI spiegelt sein Engagement für Community und Kundenservice wider, unterstützt durch starke finanzielle Leistungsmetriken und strategische Ziele, die auf ein nachhaltiges Wachstum abzielen. Die Bank passt weiterhin an die Marktbedingungen an und bleibt ihrer Kernmission, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen zu erbringen, treu.
Wie Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) funktioniert
Unternehmen Overview
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Pikeville, Kentucky, besitzt die Community Trust Bank, Inc. und die Community Trust and Investment Company. Zum 30. September 2024 meldete CTBI die gesamten konsolidierten Vermögenswerte von 6,0 Milliarden US -Dollar, Gesamteinlagen (einschließlich Rückkaufvereinbarungen) von 5,1 Milliarden US -Dollar, und die Eigenkapital der Aktionäre von 760,8 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete CTBI einen Gewinn von 22,1 Millionen US -Dollar, oder $1.23 pro Grundanteil im Vergleich zu 19,5 Millionen US -Dollar, oder $1.09 pro Aktie im Vorquartal. Das Ergebnis stieg gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Jahres 20,6 Millionen US -Dollar oder $1.15 pro Aktie in Q3 2023. Gesamtumsatz für Q3 2024 war 1,4 Millionen US -Dollar über dem vorherigen Quartal und 4,1 Millionen US -Dollar Über dem gleichen Quartal letzten Jahres.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für Q3 2024 wurden bei gemeldet 47,2 Millionen US -Dollareine Zunahme von 1,5 Millionen US -Dollar (3,3%) aus dem Vorquartal und 4,1 Millionen US -Dollar (9,4%) aus dem zweiten Quartal 2023. 3.39%eine leichte Erhöhung gegenüber dem vorherigen Quartal.
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von CTBI belief sich auf 4,4 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 markieren eine Zunahme von 89,2 Millionen US -Dollar (annualisierte 8,3%) aus dem Vorquartal und 299,6 Millionen US -Dollar (in Jahr 9,9%) Vom 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung der Kreditkategorien lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Gleichgewicht (in Tausenden) | Abweichung vom Vorjahr | Nettovorschriften/Wiederherstellungen | Notleidende Kredite | Kreditverluste |
|---|---|---|---|---|---|
| Kommerziell | $2,214,090 | 11.6% | $(610) | $14,598 | $22,648 |
| Wohnen | $1,166,136 | 7.5% | $(91) | $9,401 | $13,806 |
| Verbraucher | $970,248 | (1.3%) | $(3,846) | $1,092 | $16,906 |
| Gesamtdarlehen | $4,350,474 | 7.4% | $(4,547) | $25,091 | $53,360 |
Einzahlungstrends
Die Gesamteinlagen des CTBI, einschließlich Rückkaufvereinbarungen, erreicht 5,1 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 eine Erhöhung von einer Erhöhung von 110,2 Millionen US -Dollar (8,8%) aus dem Vorquartal und 121,7 Millionen US -Dollar (3,3%) Jahr-auf. Die Zusammensetzung von Einlagen ist unten aufgeführt:
| Art der Einzahlung | Betrag (in Tausenden) | Änderung aus dem Vorquartal | Wechseln Sie vom Jahresende 2023 |
|---|---|---|---|
| Nichtinteressen -Lagerablagerungen | $1,204,515 | (3.0%) | (4.5%) |
| Zinsablagerungen | $3,867,071 | 4.0% | 4.8% |
| Gesamtablagerungen | $5,071,586 | 2.2% | 2.5% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteresseneinkommen für Q3 2024 war 15,6 Millionen US -Dollar, eine leichte Abnahme von 0,1 Millionen US -Dollar ab dem vorherigen Quartal, aber eine Erhöhung von 0,1 Millionen US -Dollar Ab Q3 2023. Nichtinteressenskosten waren insgesamt 32,5 Millionen US -Dollar, reflektiert einen Aufstieg von 0,1 Millionen US -Dollar aus dem Vorquartal und einer Erhöhung von 1,7 Millionen US -Dollar Aus dem Vorjahr.
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich insgesamt notleidende Kredite auf 25,1 Millionen US -Dollar, hoch von 19,8 Millionen US -Dollar am 30. Juni 2024 und 14,0 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Nettodarlehensvorschriften für das dritte Quartal 2024 waren 1,5 Millionen US -Dollar, oder 0.14% von durchschnittlichen Darlehen annualisiert.
Kapitalressourcen
Die Kapitalressourcen von CTBI umfassen ein Verhältnis von Community Bank Hebel von von 13.99% und eine Gelddividende von $1.39 pro Aktie für die neun Monate am 30. September 2024. Die annualisierte Dividendenrendite für das Quartal war 3.79%.
Anlageportfolio
Das gesamte Investment -Securities -Portfolio wurde bewertet 1,2 Milliarden US -Dollar, mit amortisierten Kosten für Wertpapiere als Sicherheit bei 640,8 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.
Schlussfolgerung von Finanz Overview
CTBI zeigt weiterhin eine starke finanzielle Leistung, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der Qualität der Vermögenswerte, der effektiven Verwaltung von Kapitalressourcen und dem Ausbau seiner Darlehens- und Einzahlungsportfolios liegt.
Wie Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Geld verdient
Einnahmequellen
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) erzielt in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenserträge.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus Zinsen, die an Krediten und Anlagebereich erhalten werden, weniger die Zinsen für Einlagen und andere Kredite. Zum 30. September 2024 berichtete CTBI:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettozinserträge (Q3 2024) | $47,199 |
| Nettozinsspanne | 3.39% |
| Im Durchschnitt verdienende Vermögenswerte ergeben | 5.72% |
| Zinskosten, die Verbindlichkeiten tragen | 3.36% |
| Durchschnittliche Verdienste | $5,499,608 |
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 136.468 USD, was auf eine Erhöhung um 4,9% gegenüber 130.135 USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 betrug das gesamte Kreditportfolio von CTBI 4.350.474 USD, einschließlich verschiedener Kategorien von Darlehen:
| Kreditkategorie | Gleichgewicht (in Tausenden) | Abweichung vom Vorjahr (%) |
|---|---|---|
| Werbekredite | $2,214,090 | 11.6% |
| Wohnkredite | $1,166,136 | 7.5% |
| Verbraucherkredite | $970,248 | (1.3%) |
Das Segment für gewerbliche Darlehen, insbesondere in der Hotel-/Motelfinanzierung, stellt einen erheblichen Teil der Kreditaktivitäten von CTBI dar.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressenergebnis stammt aus verschiedenen Gebühren und Dienstleistungen, einschließlich Dienstgebühren für Einzahlungskonten, Vertrauens- und Vermögensverwaltungseinkommen sowie Gewinne zum Verkauf von Darlehen. Für das dritte Quartal von 2024 wurde das Nichtinteresse als:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteresseneinkommen (Q3 2024) | $15,563 |
| Nichtinteresseneinkommen (YTD 2024) | $46,405 |
Dies war eine Steigerung von 5,6% gegenüber 43.934 USD im gleichen Zeitraum von 2023.
Zinsaufwand und Bereitstellung von Kreditverlusten
Der Zinsaufwand von CTBI für das dritte Quartal von 2024 betrug 32.615 USD, was zu einem Nettozinserträge von 47.199 USD nach Berücksichtigung der gezahlten Zinsen führte. Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug 2.700 USD für das Quartal, was einen Rückgang gegenüber dem Vorquartal widerspiegelte.
Finanzielle Leistung Overview
Zu den finanziellen Leistungen von CTBI gehören:
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $22,142 | $19,500 | $20,628 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $1.23 | $1.09 | $1.15 |
| Gesamtumsatz | 1,4 Millionen US -Dollar steigen gegenüber dem Vorquartal | N / A | N / A |
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettoeinkommen 60.320 USD, verglichen mit 59.345 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kapitalressourcen
Das Gesamtkapital der CTBI betrug zum 30. September 2024 760.762 USD, was im Quartal eine Erhöhung von 41,4 Mio. USD widerspricht.
Abschluss
Die robuste finanzielle Leistung von CTBI wird durch seine vielfältigen Einnahmequellen aus dem Nettozinseinkommen und nicht des Nichtinteresses sowie durch ein starkes Kreditportfolio und ein effektives Management von Kreditverlusten unterstützt.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.