Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de CTBI

Entreprise Overview

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) est une société de portefeuille bancaire basée à Pikeville, Kentucky. Au 30 septembre 2024, CTBI exploite Community Trust Bank, Inc. et Community Trust and Investment Company, avec un total de 81 emplacements bancaires dans l'est du Kentucky, le sud de la Virginie-Occidentale et le nord-est du Tennessee. La société a un actif consolidé total de 6,0 milliards de dollars et des dépôts consolidés de 5,1 milliards de dollars.

Performance financière

Au troisième trimestre de 2024, CTBI a déclaré un bénéfice net de 22,1 millions de dollars, équivalant à 1,23 $ par action de base, contre 19,5 millions de dollars (1,09 $ par action) au trimestre précédent et 20,6 millions de dollars (1,15 $ par action) au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 60,3 millions de dollars, ou 3,36 $ par action de base, contre 59,3 millions de dollars (3,32 $ par action) pour la même période en 2023.

Mesures financières clés

Croissance des prêts et des dépôts

Le portefeuille de prêts de CTBI au 30 septembre 2024, se drait à 4,4 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 89,2 millions de dollars par rapport au trimestre précédent et une augmentation de 299,6 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Le rapport des prêts moyens aux dépôts, y compris les accords de rachat, était 85,8%.

Qualité des actifs

Au 30 septembre 2024, CTBI a déclaré un total de prêts non performants de 25,1 millions de dollars, contre 19,8 millions de dollars au 30 juin 2024. La provision pour pertes de crédit pour le troisième trime année.

Capitaux propres des actionnaires

Les capitaux propres des actionnaires au 30 septembre 2024 étaient de 760,8 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 41,4 millions de dollars au cours du trimestre et 58,6 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023.

Dividendes

CTBI a toujours versé des dividendes, les montants suivants déclarés par action au cours des récents trimestres:

A qui possède Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)

Structure de propriété

Depuis 2024, Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) a une structure de propriété diversifiée avec des investisseurs institutionnels et de détail. La société détient environ 18,05 millions d'actions en circulation. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs enjeux de propriété respectifs:

Propriété institutionnelle

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de CTBI. La propriété institutionnelle totale est d'environ 38,5%, avec les principaux acteurs, notamment:

• BlackRock, Inc.: 8,8%
• Vanguard Group, Inc.: 8,0%
• State Street Corporation: 6,7%
• J.P.Morgan Chase & Co.: 5,5%
• D'autres investisseurs institutionnels détiennent collectivement environ 9,5%.

Propriété d'initié

La propriété d'initiés chez CTBI est d'environ 6,7%, ce qui comprend les actions détenues par la direction et les membres du conseil d'administration. Cet alignement des intérêts est souvent considéré comme un indicateur positif pour les investisseurs potentiels.

Tendances du marché et performance des stocks

Au 30 septembre 2024, CTBI a déclaré une capitalisation boursière d'environ 760,8 millions de dollars. La performance du cours de l'action au cours de la dernière année a montré une résilience, avec une augmentation de l'année d'environ 10%.

Développements récents

Dans les rapports de bénéfices récents, CTBI a démontré une croissance régulière des revenus nets des intérêts et de la rentabilité globale. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net a été déclaré à 60,3 millions de dollars, reflétant une légère augmentation contre 59,3 millions de dollars au cours de la même période en 2023.

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Énoncé de mission

Overview de l'énoncé de mission

La mission de Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) est de fournir des services financiers exceptionnels à ses clients tout en maintenant un engagement envers la participation communautaire et améliorer la valeur des actionnaires. CTBI vise à être un partenaire financier de confiance, offrant un large éventail de services bancaires et d'investissement adaptés pour répondre aux besoins des particuliers et des entreprises.

Indicateurs de performance financière

Au troisième trimestre de 2024, CTBI a signalé les faits saillants financiers suivants:

Engagement communautaire

CTBI met l'accent sur l'implication de la communauté comme une composante centrale de sa mission. La banque participe activement à des événements locaux et à des initiatives qui favorisent le développement économique, l'éducation et le bien-être communautaire.

Objectifs stratégiques

• Améliorez l'expérience client grâce à des produits financiers innovants.
• Développez la présence du marché dans le Kentucky et les régions environnantes.
• Maintenir une forte qualité des actifs et gérer efficacement le risque de crédit.
• Augmenter l'efficacité opérationnelle et réduire les coûts.
• Favoriser une culture de l'engagement des employés et du développement professionnel.

Développements récents

Au cours des derniers trimestres, CTBI s'est concentré sur l'augmentation de son portefeuille de prêts, qui a augmenté de 89,2 millions de dollars, soit 8,3% annualisé par rapport au trimestre précédent. Les prêts non performants de la banque sont passés à 25,1 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 19,8 millions de dollars au trimestre précédent.

Conclusion de financier Overview

L'énoncé de mission de CTBI reflète son engagement envers la communauté et le service à la clientèle, soutenu par de solides mesures de performance financière et des objectifs stratégiques visant à une croissance durable. La banque continue de s'adapter aux conditions du marché tout en restant fidèle à sa mission principale de fournir des services financiers de qualité.

Comment fonctionne Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)

Entreprise Overview

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Pikeville, Kentucky, possédant Community Trust Bank, Inc. et Community Trust and Investment Company. Au 30 septembre 2024, CTBI a signalé un actif consolidé total de 6,0 milliards de dollars, dépôts totaux (y compris les accords de rachat) 5,1 milliards de dollarset l'équité des actionnaires totaux de 760,8 millions de dollars.

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2024, CTBI a déclaré des bénéfices de 22,1 millions de dollars, ou $1.23 par part de base, par rapport à 19,5 millions de dollars, ou $1.09 par action au cours du trimestre précédent. En glissement annuel, les bénéfices ont augmenté 20,6 millions de dollars ou $1.15 par action au troisième trimestre 2023. Les revenus totaux du troisième trime 1,4 million de dollars au-dessus du trimestre précédent et 4,1 millions de dollars Au-dessus du même trimestre de l'année dernière.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 47,2 millions de dollars, une augmentation de 1,5 million de dollars (3,3%) à partir du trimestre précédent et 4,1 millions de dollars (9,4%) à partir du troisième trime 3.39%, reflétant une légère augmentation par rapport au trimestre précédent.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de CTBI est équipé de 4,4 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 89,2 millions de dollars (8,3% annualisé) par rapport au trimestre précédent et 299,6 millions de dollars (annualisé 9,9%) à partir du 31 décembre 2023. La répartition des catégories de prêts est la suivante:

Tendances de dépôt

Les dépôts totaux de CTBI, y compris les accords de rachat, ont atteint 5,1 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, une augmentation de 110,2 millions de dollars (8,8%) du trimestre précédent et 121,7 millions de dollars (3,3%) l'année à début. La composition des dépôts est détaillée ci-dessous:

Revenu et dépenses non intéressantes

Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre 2024 était 15,6 millions de dollars, une légère diminution de 0,1 million de dollars du trimestre précédent mais une augmentation de 0,1 million de dollars à partir du troisième trimestre 2023. Les dépenses non intéressantes ont totalisé 32,5 millions de dollars, reflétant une montée de 0,1 million de dollars à partir du trimestre précédent et une augmentation de 1,7 million de dollars de l'année précédente.

Qualité des actifs

Au 30 septembre 2024, les prêts totaux non performants ont augmenté 25,1 millions de dollars, à partir de 19,8 millions de dollars au 30 juin 2024, et 14,0 millions de dollars au 31 décembre 2023. Les frais de droit net pour le troisième trimestre 2024 étaient 1,5 million de dollars, ou 0.14% des prêts moyens annualisés.

Ressources en capital

Les ressources en capital de CTBI comprennent un ratio de levier de banque communautaire de 13.99% et un dividende en espèces de $1.39 par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Le rendement en dividende annualisé pour le trimestre était 3.79%.

Portefeuille d'investissement

Le portefeuille total d'investissement en valeurs mobilières était évalué à 1,2 milliard de dollars, avec un coût amorti des titres promis comme garantie à 640,8 millions de dollars Au 30 septembre 2024.

Conclusion de financier Overview

CTBI continue de présenter de solides performances financières en mettant l'accent sur le maintien de la qualité des actifs, la gestion efficace des ressources en capital et la croissance de ses portefeuilles de prêt et de dépôt.

Comment communautaire Trust Bancorp, Inc. (CTBI) fait de l'argent

Sources de revenus

Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts est tiré des intérêts gagnés sur les prêts et les titres d'investissement, moins les intérêts payés sur les dépôts et autres emprunts. Au 30 septembre 2024, CTBI a rapporté:

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a totalisé 136 468 $, reflétant une augmentation de 4,9% par rapport à 130 135 $ au cours de la même période de 2023.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2024, le portefeuille total de prêts de CTBI était de 4 350 474 $, qui comprend diverses catégories de prêts:

Le segment des prêts commerciaux, en particulier dans le financement des hôtels / motels, constitue une partie importante des activités de prêt de CTBI.

Revenu non intéressant

Les revenus non intéressants proviennent de divers frais et services, y compris les frais de service sur les comptes de dépôt, les revenus de gestion de la confiance et de la patrimoine, et des gains sur les ventes de prêts. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intéressants ont été signalés comme suit:

Cela a marqué une augmentation de 5,6% par rapport à 43 934 $ au cours de la même période de 2023.

Intérêts et disposition des pertes de crédits

Les intérêts des intérêts de CTBI pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 32 615 $, ce qui a entraîné un revenu net d'intérêts de 47 199 $ après la prise en compte des intérêts payés. La disposition des pertes de crédits était de 2 700 $ pour le trimestre, reflétant une baisse par rapport au trimestre précédent.

Performance financière Overview

Les points forts de la performance financière de CTBI comprennent:

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 60 320 $, contre 59 345 $ pour la même période en 2023.

Ressources en capital

Les capitaux propres totaux des actionnaires de CTBI au 30 septembre 2024, étaient de 760 762 $, reflétant une augmentation de 41,4 millions de dollars au cours du trimestre.

Conclusion

La solide performance financière de CTBI est soutenue par ses divers cours des revenus des revenus nets des intérêts et des revenus non intérêts, ainsi qu'un portefeuille de prêts solides et une gestion efficace des pertes de crédit.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.