Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
Uma breve história do CTBI
Empresa Overview
A Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) é uma holding de banco com sede em Pikeville, Kentucky. Em 30 de setembro de 2024, o CTBI opera a Community Trust Bank, Inc. e a Community Trust and Investment Company, com um total de 81 locais bancários no leste de Kentucky, no sul da Virgínia Ocidental e no nordeste do Tennessee. A Companhia possui ativos consolidados totais de US $ 6,0 bilhões e depósitos consolidados de US $ 5,1 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o CTBI registrou um lucro líquido de US $ 22,1 milhões, equivalente a US $ 1,23 por ação básica, em comparação com US $ 19,5 milhões (US $ 1,09 por ação) no trimestre anterior e US $ 20,6 milhões (US $ 1,15 por ação) no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 60,3 milhões, ou US $ 3,36 por ação básica, em comparação com US $ 59,3 milhões (US $ 3,32 por ação) para o mesmo período em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 47,2 milhões | US $ 45,7 milhões | US $ 43,1 milhões | US $ 136,5 milhões | US $ 130,1 milhões |
| Receita não de juros | US $ 15,6 milhões | US $ 15,7 milhões | US $ 15,5 milhões | US $ 46,4 milhões | US $ 43,9 milhões |
| Resultado líquido | US $ 22,1 milhões | US $ 19,5 milhões | US $ 20,6 milhões | US $ 60,3 milhões | US $ 59,3 milhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
A carteira de empréstimos do CTBI em 30 de setembro de 2024, ficou em US $ 4,4 bilhões, refletindo um aumento de US $ 89,2 milhões em relação ao trimestre anterior e um aumento de US $ 299,6 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. A proporção de empréstimos médios para depósitos, incluindo acordos de recompra, foi 85,8%.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o CTBI registrou empréstimos totais de não -desempenho de US $ 25,1 milhões, acima de US $ 19,8 milhões em 30 de junho de 2024. A provisão de perdas de crédito para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 2,7 milhões, uma diminuição do trimestre anterior, mas um aumento do prior ano.
Equidade do acionista
O patrimônio líquido em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 760,8 milhões, o que representa um aumento de US $ 41,4 milhões durante o trimestre e US $ 58,6 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023.
Dividendos
O CTBI pagou consistentemente dividendos, com os seguintes valores declarados por ação nos trimestres recentes:
| Data de pagamento | Valor por ação |
|---|---|
| 1 de outubro de 2024 | $0.47 |
| 1 de julho de 2024 | $0.46 |
| 1 de abril de 2024 | $0.46 |
| 1 de janeiro de 2024 | $0.46 |
A Who é o dono da Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) possui uma estrutura de propriedade diversificada com investidores institucionais e de varejo. A empresa possui aproximadamente 18,05 milhões de ações em circulação. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade:
| Acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institucional | 1,590,000 | 8.8% |
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 1,450,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | Institucional | 1,200,000 | 6.7% |
| J.P. Morgan Chase & Co. | Institucional | 1,000,000 | 5.5% |
| Outros investidores institucionais | Vários | 3,000,000 | 16.6% |
| Propriedade interna | Gerenciamento | 1,200,000 | 6.7% |
| Investidores de varejo | Público | 9,610,000 | 53.3% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do CTBI. A propriedade institucional total é de aproximadamente 38,5%, com os principais players, incluindo:
- BlackRock, Inc.: 8,8%
- Vanguard Group, Inc.: 8,0%
- State Street Corporation: 6,7%
- J.P. Morgan Chase & Co.: 5,5%
- Outros investidores institucionais possuem coletivamente cerca de 9,5%.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da CTBI é de aproximadamente 6,7%, que inclui ações detidas pela administração executiva e membros do conselho. Esse alinhamento de interesses é frequentemente visto como um indicador positivo para potenciais investidores.
Tendências de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o CTBI registrou uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 760,8 milhões. O desempenho do preço das ações no ano passado mostrou resiliência, com um aumento no ano de cerca de 10%.
| Trimestre | Preço das ações (fechamento) | Capitalização de mercado | Dividendo por ação |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $42.00 | US $ 756 milhões | $0.46 |
| Q2 2024 | $44.00 | US $ 792 milhões | $0.46 |
| Q3 2024 | $42.50 | US $ 760,8 milhões | $0.47 |
Desenvolvimentos recentes
Nos relatórios recentes de ganhos, o CTBI demonstrou crescimento constante na receita de juros líquidos e lucratividade geral. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi relatado em US $ 60,3 milhões, refletindo um ligeiro aumento em comparação com US $ 59,3 milhões no mesmo período em 2023.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 136,5 milhões | US $ 130,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 8,4 milhões | US $ 5,0 milhões |
| Receita não de juros | US $ 46,4 milhões | US $ 43,9 milhões |
| Total de ativos | US $ 6,0 bilhões | US $ 5,8 bilhões |
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Declaração de Missão
Overview de declaração de missão
A missão da Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) é fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, mantendo um compromisso com o envolvimento da comunidade e aprimorando o valor dos acionistas. O CTBI pretende ser um parceiro financeiro confiável, oferecendo uma ampla gama de serviços bancários e de investimento adaptados para atender às necessidades de indivíduos e empresas.
Indicadores de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o CTBI relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 22,1 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.23 |
| Receita de juros líquidos (terceiro trimestre 2024) | US $ 47,2 milhões |
| Receita total (terceiro trimestre 2024) | US $ 1,4 milhão acima do trimestre anterior |
| Total de ativos (30 de setembro de 2024) | US $ 6,0 bilhões |
| Empréstimos totais (30 de setembro de 2024) | US $ 4,4 bilhões |
| Total de depósitos (30 de setembro de 2024) | US $ 5,1 bilhões |
| Equidade dos acionistas (30 de setembro de 2024) | US $ 760,8 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.3% |
Engajamento da comunidade
O CTBI enfatiza o envolvimento da comunidade como um componente central de sua missão. O banco participa ativamente de eventos e iniciativas locais que promovem o desenvolvimento econômico, educação e bem-estar da comunidade.
Objetivos estratégicos
- Aprimore a experiência do cliente por meio de produtos financeiros inovadores.
- Expandir a presença do mercado em Kentucky e regiões vizinhas.
- Mantenha a forte qualidade dos ativos e gerencie o risco de crédito de maneira eficaz.
- Aumentar a eficiência operacional e reduzir os custos.
- Promova uma cultura de envolvimento dos funcionários e desenvolvimento profissional.
Desenvolvimentos recentes
Nos trimestres recentes, o CTBI se concentrou em aumentar sua carteira de empréstimos, que cresceu em US $ 89,2 milhões, ou 8,3%anualizados, em relação ao trimestre anterior. Os empréstimos sem desempenho do banco aumentaram para US $ 25,1 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 19,8 milhões no trimestre anterior.
| Portfólio de empréstimo Composição (30 de setembro de 2024) | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $2,214,090 |
| Empréstimos residenciais | $1,166,136 |
| Empréstimos ao consumidor | $970,248 |
| Empréstimos totais | $4,350,474 |
Conclusão de Financeiro Overview
A declaração de missão do CTBI reflete seu compromisso com a comunidade e o atendimento ao cliente, apoiado por fortes métricas de desempenho financeiro e objetivos estratégicos destinados ao crescimento sustentável. O banco continua a se adaptar às condições do mercado, mantendo -se fiel à sua missão principal de fornecer serviços financeiros de qualidade.
Como funciona a Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Empresa Overview
A Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) é uma empresa de bancos com sede em Pikeville, Kentucky, proprietária da Community Trust Bank, Inc. e Community Trust and Investment Company. Em 30 de setembro de 2024, o CTBI relatou ativos consolidados totais de US $ 6,0 bilhões, Total Depósitos (incluindo acordos de recompra) de US $ 5,1 bilhõese o patrimônio líquido total de acionistas US $ 760,8 milhões.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o CTBI registrou ganhos de US $ 22,1 milhões, ou $1.23 por parte básica, em comparação com US $ 19,5 milhões, ou $1.09 por ação no trimestre anterior. Ano a ano, os ganhos aumentaram de US $ 20,6 milhões ou $1.15 por ação no terceiro trimestre 2023. A receita total do terceiro trimestre de 2024 foi US $ 1,4 milhão acima do trimestre anterior e US $ 4,1 milhões acima do mesmo trimestre do ano passado.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 47,2 milhões, um aumento de US $ 1,5 milhão (3,3%) do trimestre anterior e US $ 4,1 milhões (9,4%) do terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquido em uma base totalmente equivalente foi 3.39%, refletindo um ligeiro aumento em relação ao trimestre anterior.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do CTBI representou US $ 4,4 bilhões em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de US $ 89,2 milhões (8,3%anualizados) do trimestre anterior e US $ 299,6 milhões (Anualmente 9,9%) a partir de 31 de dezembro de 2023. A quebra das categorias de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Equilíbrio (em milhares) | Variação do ano anterior | Combate/recuperações líquidas | Empréstimos não performadores | Subsídio para perdas de crédito |
|---|---|---|---|---|---|
| Comercial | $2,214,090 | 11.6% | $(610) | $14,598 | $22,648 |
| residencial | $1,166,136 | 7.5% | $(91) | $9,401 | $13,806 |
| Consumidor | $970,248 | (1.3%) | $(3,846) | $1,092 | $16,906 |
| Empréstimos totais | $4,350,474 | 7.4% | $(4,547) | $25,091 | $53,360 |
Tendências de depósito
Os depósitos totais do CTBI, incluindo acordos de recompra, alcançados US $ 5,1 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 110,2 milhões (8,8%) do trimestre anterior e US $ 121,7 milhões (3,3%) ano a data. A composição dos depósitos está detalhada abaixo:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Mudança em relação ao trimestre anterior | Mudança em relação ao final do ano 2023 |
|---|---|---|---|
| Depósitos de rolamento não -juros | $1,204,515 | (3.0%) | (4.5%) |
| Depósitos de comando de juros | $3,867,071 | 4.0% | 4.8% |
| Total de depósitos | $5,071,586 | 2.2% | 2.5% |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 15,6 milhões, uma pequena diminuição de US $ 0,1 milhão do trimestre anterior, mas um aumento de US $ 0,1 milhão do terceiro trimestre 2023. Despesas de não juros totalizadas US $ 32,5 milhões, refletindo uma ascensão de US $ 0,1 milhão do trimestre anterior e um aumento de US $ 1,7 milhão do ano anterior.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos totais de não desempenho aumentaram para US $ 25,1 milhões, de cima de US $ 19,8 milhões em 30 de junho de 2024 e US $ 14,0 milhões em 31 de dezembro de 2023. As acusações de empréstimo líquido para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 1,5 milhão, ou 0.14% de empréstimos médios anualizados.
Recursos de capital
Os recursos de capital do CTBI incluem um índice de alavancagem do banco comunitário de 13.99% e um dividendo em dinheiro de $1.39 por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. O rendimento anualizado de dividendos para o trimestre foi 3.79%.
Portfólio de investimentos
A carteira total de títulos de investimento foi avaliada em US $ 1,2 bilhão, com um custo amortizado de valores mobiliários prometidos como garantia em US $ 640,8 milhões em 30 de setembro de 2024.
Conclusão de Financeiro Overview
O CTBI continua a exibir um forte desempenho financeiro, com foco na manutenção da qualidade dos ativos, gerenciando os recursos de capital de maneira eficaz e aumentando suas carteiras de empréstimos e depósitos.
Como o Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada dos juros obtidos em empréstimos e títulos de investimento, menos os juros pagos sobre depósitos e outros empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, o CTBI informou:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos (terceiro trimestre 2024) | $47,199 |
| Margem de juros líquidos | 3.39% |
| Rendimento, em média, ganhando ativos | 5.72% |
| Responsabilidades do custo de juros | 3.36% |
| Ativos de ganhos médios | $5,499,608 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 136.468, refletindo um aumento de 4,9% em relação a US $ 130.135 no mesmo período de 2023.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira total de empréstimos do CTBI era de US $ 4.350.474, que inclui várias categorias de empréstimos:
| Categoria de empréstimo | Equilíbrio (em milhares) | Variação do ano anterior (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $2,214,090 | 11.6% |
| Empréstimos residenciais | $1,166,136 | 7.5% |
| Empréstimos ao consumidor | $970,248 | (1.3%) |
O segmento de empréstimos comerciais, particularmente no financiamento do hotel/motel, constitui uma parcela significativa das atividades de empréstimos do CTBI.
Receita não de juros
A receita não intestinal vem de várias taxas e serviços, incluindo cobranças de serviço em contas de depósito, receita de confiança e gerenciamento de patrimônio e ganhos sobre as vendas de empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, a renda não -jurídica foi relatada como:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita não -de juros (terceiro trimestre 2024) | $15,563 |
| Receita de não juros (YTD 2024) | $46,405 |
Isso marcou um aumento de 5,6% em relação a US $ 43.934 no mesmo período de 2023.
Despesa de juros e provisão para perdas de crédito
A despesa de juros do CTBI para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 32.615, resultando em uma receita de juros líquidos de US $ 47.199 após a contabilização dos juros pagos. A provisão para perdas de crédito foi de US $ 2.700 no trimestre, refletindo uma queda em relação ao trimestre anterior.
Desempenho financeiro Overview
Os destaques do desempenho financeiro do CTBI incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $22,142 | $19,500 | $20,628 |
| Ganhos por ação (básico) | $1.23 | $1.09 | $1.15 |
| Receita total | Aumento de US $ 1,4 milhão em relação ao trimestre anterior | N / D | N / D |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 60.320, em comparação com US $ 59.345 para o mesmo período em 2023.
Recursos de capital
O patrimônio líquido dos acionistas do CTBI em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 760.762, refletindo um aumento de US $ 41,4 milhões durante o trimestre.
Conclusão
O desempenho financeiro robusto do CTBI é apoiado por seus diversos fluxos de receita, desde a receita de juros líquidos e a receita não entre os juros, juntamente com uma forte carteira de empréstimos e gerenciamento eficaz de perdas de crédito.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.