Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
Una breve historia de CTBI
Compañía Overview
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) es una compañía tenedora bancaria con sede en Pikeville, Kentucky. Al 30 de septiembre de 2024, CTBI opera Community Trust Bank, Inc. y Community Trust and Investment Company, con un total de 81 ubicaciones bancarias en el este de Kentucky, el sur de Virginia Occidental y el noreste de Tennessee. La compañía tiene activos consolidados totales de $ 6.0 mil millones y depósitos consolidados de $ 5.1 mil millones.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, CTBI reportó un ingreso neto de $ 22.1 millones, equivaliendo a $ 1.23 por acción básica, en comparación con $ 19.5 millones ($ 1.09 por acción) en el trimestre anterior y $ 20.6 millones ($ 1.15 por acción) en el mismo trimestre de 2023. Para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizaron $ 60.3 millones, o $ 3.36 por acción básica, en comparación con $ 59.3 millones ($ 3.32 por acción) para el mismo período en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 47.2 millones | $ 45.7 millones | $ 43.1 millones | $ 136.5 millones | $ 130.1 millones |
| Ingresos sin interés | $ 15.6 millones | $ 15.7 millones | $ 15.5 millones | $ 46.4 millones | $ 43.9 millones |
| Lngresos netos | $ 22.1 millones | $ 19.5 millones | $ 20.6 millones | $ 60.3 millones | $ 59.3 millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
La cartera de préstamos de CTBI al 30 de septiembre de 2024 se situó en $ 4.4 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 89.2 millones desde el trimestre anterior y un aumento de $ 299.6 millones del 31 de diciembre de 2023. 85.8%.
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, CTBI reportó préstamos totales no rendidos de $ 25.1 millones, frente a $ 19.8 millones al 30 de junio de 2024. La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 2.7 millones, una disminución del trimestre anterior pero un aumento del anterior de la anterior año.
Patrimonio de los accionistas
El patrimonio de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 760.8 millones, lo que representa un aumento de $ 41.4 millones durante el trimestre y $ 58.6 millones desde el 31 de diciembre de 2023.
Dividendos
CTBI ha pagado constantemente dividendos, con los siguientes montos declarados por acción en los últimos trimestres:
| Fecha de pago | Cantidad por acción |
|---|---|
| 1 de octubre de 2024 | $0.47 |
| 1 de julio de 2024 | $0.46 |
| 1 de abril de 2024 | $0.46 |
| 1 de enero de 2024 | $0.46 |
A Who posee Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) tiene una estructura de propiedad diversa con inversores institucionales y minoristas. La compañía tiene aproximadamente 18.05 millones de acciones en circulación. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivas apuestas de propiedad:
| Accionista | Tipo | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | Institucional | 1,590,000 | 8.8% |
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 1,450,000 | 8.0% |
| State Street Corporation | Institucional | 1,200,000 | 6.7% |
| J.P. Morgan Chase & Co. | Institucional | 1,000,000 | 5.5% |
| Otros inversores institucionales | Varios | 3,000,000 | 16.6% |
| Propiedad interna | Gestión | 1,200,000 | 6.7% |
| Inversores minoristas | Público | 9,610,000 | 53.3% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de CTBI. La propiedad institucional total es de aproximadamente el 38.5%, con los principales actores que incluyen:
- Blackrock, Inc.: 8.8%
- Vanguard Group, Inc.: 8.0%
- State Street Corporation: 6.7%
- J.P. Morgan Chase & Co.: 5.5%
- Otros inversores institucionales poseen colectivamente alrededor del 9.5%.
Propiedad interna
La propiedad interna en CTBI es de aproximadamente 6.7%, lo que incluye acciones en poder de la administración ejecutiva y los miembros de la junta. Esta alineación de intereses a menudo se considera un indicador positivo para los inversores potenciales.
Tendencias del mercado y rendimiento de acciones
As of September 30, 2024, CTBI reported a market capitalization of approximately $760.8 million. The stock price performance over the past year has shown resilience, with a year-to-date increase of around 10%.
| Cuarto | Precio de las acciones (cierre) | Capitalización de mercado | Dividendo por acción |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $42.00 | $ 756 millones | $0.46 |
| Q2 2024 | $44.00 | $ 792 millones | $0.46 |
| P3 2024 | $42.50 | $760.8 million | $0.47 |
Desarrollos recientes
In recent earnings reports, CTBI has demonstrated steady growth in net interest income and overall profitability. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto se informó en $ 60.3 millones, lo que refleja un ligero aumento en comparación con $ 59.3 millones en el mismo período en 2023.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 136.5 millones | $ 130.1 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 8.4 millones | $ 5.0 millones |
| Ingresos sin interés | $ 46.4 millones | $ 43.9 millones |
| Activos totales | $ 6.0 mil millones | $ 5.8 mil millones |
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Mission Statement
Overview de la declaración de misión
La misión de Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) es proporcionar servicios financieros excepcionales a sus clientes al tiempo que mantiene un compromiso con la participación de la comunidad y la mejora del valor de los accionistas. CTBI tiene como objetivo ser un socio financiero de confianza, que ofrece una amplia gama de servicios bancarios e de inversión adaptados para satisfacer las necesidades de las personas y las empresas.
Indicadores de desempeño financiero
As of the third quarter of 2024, CTBI reported the following financial highlights:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 22.1 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.23 |
| Ingresos de intereses netos (tercer trimestre de 2024) | $ 47.2 millones |
| Ingresos totales (tercer trimestre 2024) | $1.4 million above prior quarter |
| Activos totales (30 de septiembre de 2024) | $ 6.0 mil millones |
| Total Loans (September 30, 2024) | $ 4.4 mil millones |
| Depósitos totales (30 de septiembre de 2024) | $ 5.1 mil millones |
| Equidad de los accionistas (30 de septiembre de 2024) | $ 760.8 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.3% |
Compromiso comunitario
CTBI enfatiza la participación de la comunidad como un componente central de su misión. El banco participa activamente en eventos e iniciativas locales que fomentan el desarrollo económico, la educación y el bienestar de la comunidad.
Objetivos estratégicos
- Mejorar la experiencia del cliente a través de productos financieros innovadores.
- Ampliar la presencia del mercado en Kentucky y las regiones circundantes.
- Mantenga una fuerte calidad de activos y gestione el riesgo de crédito de manera efectiva.
- Aumentar la eficiencia operativa y reducir los costos.
- Fomentar una cultura de compromiso de los empleados y desarrollo profesional.
Desarrollos recientes
En los últimos trimestres, CTBI se ha centrado en aumentar su cartera de préstamos, que creció en $ 89.2 millones, o un 8.3%anualizado, del trimestre anterior. Los préstamos no desempeñados del banco aumentaron a $ 25.1 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 19.8 millones en el trimestre anterior.
| Composición de cartera de préstamos (30 de septiembre de 2024) | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $2,214,090 |
| Préstamos residenciales | $1,166,136 |
| Préstamos al consumo | $970,248 |
| Préstamos totales | $4,350,474 |
Conclusión de financiero Overview
La declaración de misión de CTBI refleja su compromiso con la comunidad y el servicio al cliente, respaldada por fuertes métricas de desempeño financiero y objetivos estratégicos destinados al crecimiento sostenible. El banco continúa adaptándose a las condiciones del mercado mientras se mantiene fiel a su misión principal de proporcionar servicios financieros de calidad.
How Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Works
Compañía Overview
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) es una compañía bancaria con sede en Pikeville, Kentucky, posee Community Trust Bank, Inc. y Community Trust and Investment Company. Al 30 de septiembre de 2024, CTBI reportó activos consolidados totales de $ 6.0 mil millones, depósitos totales (incluidos los acuerdos de recompra) de $ 5.1 mil millonesy capital de los accionistas totales de $ 760.8 millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, CTBI reportó ganancias de $ 22.1 millones, o $1.23 por acción básica, en comparación con $ 19.5 millones, o $1.09 per share in the previous quarter. Year-over-year, earnings increased from $ 20.6 millones o $1.15 per share in Q3 2023. Total revenue for Q3 2024 was $ 1.4 millones por encima del trimestre anterior y $ 4.1 millones por encima del mismo trimestre del año pasado.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 47.2 millones, un aumento de $ 1.5 millones (3.3%) del trimestre anterior y $ 4.1 millones (9.4%) del tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto en una base totalmente equivalente fiscal fue 3.39%, reflejando un ligero aumento en el trimestre anterior.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de CTBI ascendió a $ 4.4 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de $ 89.2 millones (anualizado 8.3%) del trimestre anterior y $ 299.6 millones (anualizado 9.9%) desde el 31 de diciembre de 2023. El desglose de las categorías de préstamos es el siguiente:
| Categoría de préstamo | Equilibrio (en miles) | Varianza del año anterior | Chargings/recuperaciones netos | Préstamos sin rendimiento | Subsidio para pérdidas crediticias |
|---|---|---|---|---|---|
| Comercial | $2,214,090 | 11.6% | $(610) | $14,598 | $22,648 |
| Residencial | $1,166,136 | 7.5% | $(91) | $9,401 | $13,806 |
| Consumidor | $970,248 | (1.3%) | $(3,846) | $1,092 | $16,906 |
| Préstamos totales | $4,350,474 | 7.4% | $(4,547) | $25,091 | $53,360 |
Tendencias de depósito
Los depósitos totales de CTBI, incluidos los acuerdos de recompra, alcanzaron $ 5.1 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 110.2 millones (8.8%) del trimestre anterior y $ 121.7 millones (3.3%) hasta la fecha. La composición de los depósitos se detalla a continuación:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Cambio del trimestre anterior | Cambio de fin de año 2023 |
|---|---|---|---|
| Depósitos de soporte sin interés | $1,204,515 | (3.0%) | (4.5%) |
| Depósitos de porte de intereses | $3,867,071 | 4.0% | 4.8% |
| Depósitos totales | $5,071,586 | 2.2% | 2.5% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés para el tercer trimestre 2024 fue $ 15.6 millones, una ligera disminución de $ 0.1 millones del trimestre anterior pero un aumento de $ 0.1 millones del tercer trimestre de 2023. Los gastos sin intereses se totalizaron $ 32.5 millones, reflejando un aumento de $ 0.1 millones del trimestre anterior y un aumento de $ 1.7 millones del año anterior.
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales sin rendimiento aumentaron a $ 25.1 millones, arriba de $ 19.8 millones al 30 de junio de 2024 y $ 14.0 millones al 31 de diciembre de 2023. Los cargos por préstamo neto para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 1.5 millones, o 0.14% de préstamos promedio anualizados.
Recursos de capital
Los recursos de capital de CTBI incluyen una relación de apalancamiento bancario comunitario de 13.99% y un dividendo en efectivo de $1.39 por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. El rendimiento anualizado de dividendos para el trimestre fue 3.79%.
Cartera de inversiones
La cartera total de valores de inversión fue valorada en $ 1.2 mil millones, con un costo amortizado de valores prometidos como garantía en $ 640.8 millones A partir del 30 de septiembre de 2024.
Conclusión de financiero Overview
CTBI continúa exhibiendo un fuerte desempeño financiero con un enfoque en mantener la calidad de los activos, la gestión de recursos de capital de manera efectiva y aumentar sus carteras de préstamos y depósitos.
Cómo Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) gana dinero
Fuentes de ingresos
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de los intereses obtenidos en préstamos y valores de inversión, menos los intereses pagados por depósitos y otros préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, CTBI informó:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos (tercer trimestre de 2024) | $47,199 |
| Margen de interés neto | 3.39% |
| Rendimiento en promedio de activos de ganancia | 5.72% |
| Costo de intereses Pasivos | 3.36% |
| Activos promedio de ganancias | $5,499,608 |
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 136,468, lo que refleja un aumento del 4.9% de $ 130,135 en el mismo período de 2023.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos totales de CTBI era de $ 4,350,474, que incluye varias categorías de préstamos:
| Categoría de préstamo | Equilibrio (en miles) | Varianza del año anterior (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $2,214,090 | 11.6% |
| Préstamos residenciales | $1,166,136 | 7.5% |
| Préstamos al consumo | $970,248 | (1.3%) |
El segmento de préstamos comerciales, particularmente en el financiamiento de hotel/motel, constituye una porción significativa de las actividades de préstamo de CTBI.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés proviene de varias tarifas y servicios, incluidos los cargos de servicio en cuentas de depósito, ingresos de gestión de fideicomiso y patrimonio, y ganancias en ventas de préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, se informó ingresos sin intereses como:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos sin interés (tercer trimestre 2024) | $15,563 |
| Ingresos sin interés (YTD 2024) | $46,405 |
Esto marcó un aumento del 5,6% de $ 43,934 en el mismo período de 2023.
Gastos de intereses y provisión para pérdidas crediticias
El gasto de interés de CTBI para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 32,615, lo que resultó en un ingreso neto de intereses de $ 47,199 después de tener en cuenta los intereses pagados. La disposición de pérdidas crediticias fue de $ 2,700 para el trimestre, lo que refleja una disminución del trimestre anterior.
Desempeño financiero Overview
Los aspectos más destacados del desempeño financiero de CTBI incluyen:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $22,142 | $19,500 | $20,628 |
| Ganancias por acción (básica) | $1.23 | $1.09 | $1.15 |
| Ingresos totales | Aumento de $ 1.4 millones desde el trimestre anterior | N / A | N / A |
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 60,320, en comparación con $ 59,345 para el mismo período en 2023.
Recursos de capital
El capital total de los accionistas de CTBI al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 760,762, lo que refleja un aumento de $ 41.4 millones durante el trimestre.
Conclusión
El sólido desempeño financiero de CTBI está respaldado por sus diversas flujos de ingresos de los ingresos por intereses netos e ingresos sin interés, junto con una fuerte cartera de préstamos y una gestión efectiva de las pérdidas crediticias.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.