Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
Una breve historia de Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Orígenes y formación
Orígenes y formación
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) se estableció en 1903 como un banco comunitario en Pikeville, Kentucky. Comenzó como una pequeña institución financiera, principalmente atendiendo a la población local.
Crecimiento y expansión
A lo largo de las décadas, CTBI amplió sus servicios y alcance geográfico. Para 1994, se incorporó como una compañía bancaria y comenzó a adquirir otros bancos e instituciones financieras.
Adquisiciones significativas
- En 1996, CTBI adquirió Farmers Bank & Trust Co., aumentando su base de activos significativamente.
- En 2001, la adquisición de First Federal Savings Bank Expandió la huella de CTBI en el este de Kentucky.
- En 2012, CTBI adquirió Banco de Paintsville, consolidando aún más su posición en la región.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, CTBI reportó activos totales de $ 3.41 mil millones, depósitos totales de $ 2.90 mil millonesy préstamos totales de $ 2.64 mil millones.
La compañía registró un ingreso neto de $ 32.8 millones para el año fiscal 2022, reflejando un retorno de los activos (ROA) de 0.96% y un retorno de la equidad (ROE) de 10.62%.
Rendimiento de stock
CTBI se comercializa públicamente en el Nasdaq bajo el símbolo del ticker CTBI. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones era aproximadamente $40.15 por acción, con una capitalización de mercado de alrededor $ 524 millones.
Participación de la comunidad
CTBI pone un fuerte énfasis en el compromiso comunitario y la filantropía. En 2022, la compañía contribuyó a $ 1.5 millones a varias organizaciones caritativas y programas de desarrollo comunitario.
Estructura actual
Año | Activos totales | Depósitos totales | Préstamos totales | Lngresos netos | Capitalización de mercado |
---|---|---|---|---|---|
2018 | $ 3.09 mil millones | $ 2.62 mil millones | $ 2.34 mil millones | $ 28.5 millones | $ 445 millones |
2019 | $ 3.21 mil millones | $ 2.75 mil millones | $ 2.46 mil millones | $ 30.2 millones | $ 475 millones |
2020 | $ 3.25 mil millones | $ 2.83 mil millones | $ 2.48 mil millones | $ 31.5 millones | $ 490 millones |
2021 | $ 3.36 mil millones | $ 2.85 mil millones | $ 2.61 mil millones | $ 32.1 millones | $ 508 millones |
2022 | $ 3.41 mil millones | $ 2.90 mil millones | $ 2.64 mil millones | $ 32.8 millones | $ 524 millones |
Perspectiva futura
CTBI continúa buscando oportunidades de crecimiento mientras mantiene un fuerte compromiso con las comunidades a las que sirve. La compañía tiene como objetivo aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
A Who posee Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Estructura de propiedad
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) es una empresa que cotiza en bolsa en la Bolsa de Nasdaq. A partir de las últimas presentaciones, la estructura de propiedad se divide principalmente entre inversores institucionales, accionistas minoristas y propiedad interna.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los principales accionistas de CTBI, a partir de los últimos datos disponibles:
Tipo de accionista | Nombre | Propiedad porcentual | Acciones de propiedad | Tipo de inversor |
---|---|---|---|---|
Institucional | Blackrock, Inc. | 9.68% | 1,034,284 | Gestión de activos |
Institucional | The Vanguard Group, Inc. | 7.41% | 794,726 | Gestión de activos |
Institucional | Harris Associates L.P. | 5.03% | 540,408 | Gestión de activos |
Minorista | Accionistas individuales | 40.30% | 4,029,000 | Inversores minoristas |
Persona enterada | R. McCarty (director) | 1.25% | 135,000 | Persona enterada |
Persona enterada | K. M. Dyer (CEO) | 1.10% | 118,000 | Persona enterada |
Propiedad interna
Los expertos de CTBI tienen una participación significativa en la empresa, lo que es indicativo de su confianza en su desempeño a largo plazo. Los porcentajes de propiedad son los siguientes:
Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
---|---|---|---|
R. McCarty | Director | 135,000 | 1.25% |
K. M. Dyer | CEO | 118,000 | 1.10% |
M. L. Mays | director de Finanzas | 72,000 | 0.67% |
D. E. Hodge | Director | 65,000 | 0.61% |
S. C. Smith | Director | 50,000 | 0.47% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
A la última fecha de cierre, el rendimiento de las acciones y la capitalización de mercado de CTBI son indicadores significativos de su valor de propiedad:
Métrico | Valor |
---|---|
Precio de las acciones actual | $41.52 |
Capitalización de mercado | $ 434.92 millones |
52 semanas de altura | $43.75 |
Bajo de 52 semanas | $35.00 |
Rendimiento de dividendos | 3.32% |
Reuniones y votos recientes de los accionistas
La participación en las reuniones de los accionistas es crucial para comprender la estructura de gobernanza. Votos recientes incluidos:
Fecha | Propuesta | Votos por | Votos contra | Abstenciones |
---|---|---|---|---|
15 de abril de 2023 | Elección de directores | 5,000,000 | 200,000 | 10,000 |
15 de abril de 2023 | Aprobación del plan de compensación 2023 | 4,800,000 | 350,000 | 60,000 |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de la propiedad de Community Trust Bancorp, Inc. revela una mezcla diversa de inversores institucionales e individuales, con una propiedad informativa significativa que refleja la confianza en el futuro de la compañía. Las estadísticas y los datos presentados aquí ilustran la estabilidad y el crecimiento potencial de CTBI en el sector financiero.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La misión de Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) es mejorar la calidad de vida en las comunidades que atienden al proporcionar una gama de servicios financieros un compromiso con los estándares éticos, el servicio al cliente y la participación de la comunidad.
Valores centrales
- Integridad
- Compromiso del cliente
- Compromiso comunitario
- Excelencia financiera
- Trabajo en equipo
Financiero Overview
Al 31 de diciembre de 2022, CTBI reportó activos totales de $ 4.45 mil millones. La compañía logró un ingreso neto de $ 41.4 millones, que proporcionó un retorno en los activos promedio (ROAA) de 0.94% y un retorno en promedio de equidad (ROE) de 10.34%.
Estadísticas de participación de la comunidad
CTBI dedica recursos significativos al desarrollo y la participación de la comunidad. En 2022, la compañía donó $ 1.2 millones a varias organizaciones benéficas e iniciativas locales. Además, los empleados de CTBI se ofrecieron como voluntarios 8,000 horas para apoyar a las organizaciones locales.
Expansión de rama y servicio
CTBI funciona 40 ramas en todo el estado de Kentucky y partes de West Virginia y Tennessee. Esta estrategia de expansión está diseñada para garantizar la accesibilidad a los servicios financieros en regiones desatendidas.
Año | Activos totales | Lngresos netos | Retorno de los activos (ROAA) | Regreso sobre la equidad (ROE) |
---|---|---|---|---|
2020 | $ 4.10 mil millones | $ 34.5 millones | 0.84% | 9.10% |
2021 | $ 4.25 mil millones | $ 38.7 millones | 0.88% | 9.90% |
2022 | $ 4.45 mil millones | $ 41.4 millones | 0.94% | 10.34% |
Desarrollo de empleados
CTBI enfatiza el crecimiento profesional de sus empleados al invertir en programas de capacitación. La compañía asigna aproximadamente $500,000 anualmente para iniciativas de capacitación y desarrollo de empleados.
Base de clientes y posición de mercado
CTBI sirve aproximadamente 100,000 clientes con una amplia gama de servicios que incluyen banca personal, préstamos comerciales y servicios de inversión. El banco posee un 3.25% Cuota de mercado en el sector bancario de Kentucky a partir de 2022.
Iniciativas de sostenibilidad
Community Trust Bancorp está comprometido con prácticas sostenibles y ha implementado varias iniciativas destinadas a reducir su huella de carbono. En 2022, CTBI redujo el consumo de energía en sus ramas por 15% a través de actualizaciones de eficiencia energética.
Cómo funciona Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
Overview de Community Trust Bancorp, Inc.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) es una compañía bancaria con sede en Pikeville, Kentucky. La compañía se dedica principalmente al negocio de la banca a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, Community Trust Bank, Inc.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, CTBI reportó activos totales de aproximadamente $ 4.10 mil millones. Los depósitos totales de la compañía se encontraban en $ 3.46 mil millones. El ingreso neto para el año fiscal 2022 fue $ 37.6 millones. El retorno en los activos promedio (ROAA) fue 0.92%. Mientras tanto, el retorno de la equidad (ROE) alcanzó 10.85%.
Segmentos de negocios
CTBI opera a través de múltiples segmentos comerciales, incluidas la banca comunitaria, los servicios de confianza y los servicios de inversión. Cada segmento contribuye a la generación general de ingresos:
Segmento de negocios | Ingresos (2022) | Porcentaje de ingresos totales |
---|---|---|
Banca comunitaria | $ 90 millones | 70% |
Servicios de confianza | $ 25 millones | 19% |
Servicios de inversión | $ 10 millones | 11% |
Cartera de préstamos
A finales de 2022, la cartera de préstamos de CTBI se diversificó de la siguiente manera:
Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
---|---|---|
Préstamos comerciales | $ 1,200 millones | 45% |
Inmobiliario residencial | $ 700 millones | 27% |
Préstamos al consumo | $ 350 millones | 13% |
Inmobiliario comercial | $ 400 millones | 15% |
Capital y liquidez
CTBI mantiene una posición de capital sólida con una equidad total de $ 360 millones. La relación de capital de nivel 1 de la compañía al 31 de diciembre de 2022 fue 10.7%. Su relación de liquidez, que mide la capacidad del banco para cubrir sus obligaciones a corto plazo, fue 25%.
Presencia geográfica
Community Trust Bancorp tiene una presencia significativa en Kentucky, Virginia Occidental y Tennessee. La distribución de ramas es la siguiente:
Estado | Sucursales | Porcentaje de ramas totales |
---|---|---|
Kentucky | 50 | 62.5% |
Virginia Occidental | 30 | 37.5% |
Tennesse | 5 | 6.25% |
Iniciativas estratégicas
CTBI se ha centrado en mejorar los servicios de banca digital, con un aumento en los usuarios de banca en línea por parte de 15%. El banco ha invertido en mejoras tecnológicas que ascienden a $ 3 millones.
Información de dividendos
CTBI tiene un fuerte compromiso de devolver capital a los accionistas, ofreciendo un dividendo trimestral de $0.36 por acción. El rendimiento de dividendos durante el año pasado fue 3.2%.
Información sobre el mercado
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de CTBI es aproximadamente $44.50. La capitalización de mercado de la compañía está en torno $ 560 millones. La relación precio a ganancias (P/E) es aproximadamente 15.5.
Conclusión
El marco operativo de Community Trust Bancorp se basa en una base sólida de diversos servicios financieros, métricas de rendimiento sólidas, alcance geográfico extenso e iniciativas estratégicas dirigidas a un crecimiento sostenible.
Cómo Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) gana dinero
Ingresos por intereses
Community Trust Bancorp, Inc. genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses. Esto se deriva principalmente de préstamos y valores. En 2022, el ingreso total de intereses reportado fue aproximadamente $ 66.4 millones.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es un importante contribuyente a los ingresos por intereses de CTBI. El desglose de la cartera de préstamos al 31 de diciembre de 2022 es el siguiente:
Tipo de préstamo | Cantidad total (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
Préstamos comerciales | $229.2 | 54.5% |
Préstamos inmobiliarios residenciales | $144.7 | 34.4% |
Préstamos al consumo | $38.5 | 9.2% |
Préstamos de construcción | $16.3 | 3.9% |
Ingresos sin intereses
CTBI también obtiene ingresos sin intereses que incluyen tarifas de varios servicios. Para el año 2022, la compañía reportó ingresos sin intereses de $ 25.3 millones.
Tarifas y comisiones
Las tarifas y las comisiones juegan un papel fundamental en los ingresos sin intereses. El desglose para 2022 incluye:
Categoría | Cantidad (en millones) |
Cargos de servicio en cuentas de depósito | $7.1 |
Ingresos bancarios hipotecarios | $5.4 |
Tarifas de servicio de inversión | $4.6 |
Tarifas de servicio de confianza | $3.6 |
Otras tarifas | $4.0 |
Gastos operativos
CTBI mantiene un control estricto sobre los gastos operativos, que son cruciales para maximizar las ganancias. Los gastos operativos para 2022 totalizaron aproximadamente $ 36.5 millones.
Desglose de gastos
El desglose de los gastos operativos incluye:
Tipo de gasto | Cantidad (en millones) |
Salarios y beneficios para empleados | $20.8 |
Ocupación y equipo | $5.5 |
Tarifas profesionales | $3.2 |
Publicidad y promoción | $1.0 |
Otros gastos operativos | $6.0 |
Lngresos netos
Para el año fiscal que finalizó el 31 de diciembre de 2022, Community Trust Bancorp, Inc. informó un ingreso neto de $ 48.3 millones, representando un aumento del año anterior.
Relaciones de capital
CTBI mantiene fuertes relaciones de capital, que juegan un papel importante en su estabilidad financiera. Al 31 de diciembre de 2022, las relaciones de capital son:
Relación de capital | Porcentaje |
Relación de capital de nivel 1 | 11.6% |
Relación de capital total | 12.8% |
Relación de nivel de equidad común | 10.5% |
Conclusión
Los diversos flujos de ingresos de CTBI, incluidos los ingresos por intereses, el ingreso no interestinal y la gestión efectiva de gastos, contribuyen a su rentabilidad y crecimiento en el sector bancario competitivo.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support