Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
تاريخ موجز لـ CTBI
شركة Overview
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) هي شركة بنكية قابضة مقرها في بيكفيل، كنتاكي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقوم CTBI بتشغيل Community Trust Bank, Inc. وCommunity Trust and Investment Company، بإجمالي 81 موقعًا مصرفيًا عبر شرق كنتاكي وجنوب فيرجينيا الغربية وشمال شرق تينيسي. ويبلغ إجمالي الأصول الموحدة للشركة 6.0 مليار دولار أمريكي والودائع الموحدة 5.1 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة CTBI عن صافي دخل قدره 22.1 مليون دولار، أي ما يعادل 1.23 دولار للسهم الأساسي، مقارنة بـ 19.5 مليون دولار (1.09 دولار للسهم الواحد) في الربع السابق و20.6 مليون دولار (1.15 دولار للسهم الواحد) في الربع نفسه من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 60.3 مليون دولار، أو 3.36 دولار. للسهم الأساسي، مقارنة بـ 59.3 مليون دولار (3.32 دولار للسهم الواحد) للفترة نفسها من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 47.2 مليون دولار | 45.7 مليون دولار | 43.1 مليون دولار | 136.5 مليون دولار | 130.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 15.6 مليون دولار | 15.7 مليون دولار | 15.5 مليون دولار | 46.4 مليون دولار | 43.9 مليون دولار |
| صافي الدخل | 22.1 مليون دولار | 19.5 مليون دولار | 20.6 مليون دولار | 60.3 مليون دولار | 59.3 مليون دولار |
نمو القروض والودائع
بلغت محفظة قروض بنك CTBI اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 4.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 89.2 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق وزيادة قدرها 299.6 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وبلغت نسبة متوسط القروض إلى الودائع، بما في ذلك اتفاقيات إعادة الشراء، 4.4 مليار دولار أمريكي. 85.8%.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك CTBI عن إجمالي قروض متعثرة بقيمة 25.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 19.8 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 2.7 مليون دولار أمريكي، وهو انخفاض عن الربع السابق ولكن زيادة عن الربع السابق سنة.
حقوق المساهمين
بلغت حقوق المساهمين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 760.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 41.4 مليون دولار أمريكي خلال الربع و58.6 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023.
توزيعات الأرباح
قامت شركة CTBI بدفع أرباح الأسهم باستمرار، مع الإعلان عن المبالغ التالية لكل سهم في الأرباع الأخيرة:
| تاريخ الدفع | المبلغ لكل سهم |
|---|---|
| 1 أكتوبر 2024 | $0.47 |
| 1 يوليو 2024 | $0.46 |
| 1 أبريل 2024 | $0.46 |
| 1 يناير 2024 | $0.46 |
من يملك Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) بهيكل ملكية متنوع مع كل من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويبلغ عدد أسهم الشركة حوالي 18.05 مليون سهم. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | يكتب | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 1,590,000 | 8.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 1,450,000 | 8.0% |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 1,200,000 | 6.7% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | المؤسسية | 1,000,000 | 5.5% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | متنوع | 3,000,000 | 16.6% |
| ملكية المطلعين | إدارة | 1,200,000 | 6.7% |
| مستثمرو التجزئة | عام | 9,610,000 | 53.3% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية CTBI. ويبلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 38.5%، ومن بين اللاعبين الرئيسيين:
- شركة بلاك روك: 8.8%
- مجموعة فانجارد إنك: 8.0%
- شركة ستيت ستريت: 6.7%
- جي بي مورغان تشيس وشركاه: 5.5%
- يمتلك المستثمرون المؤسسيون الآخرون مجتمعين حوالي 9.5٪.
ملكية المطلعين
تبلغ ملكية المطلعين في CTBI حوالي 6.7%، والتي تشمل الأسهم المملوكة للإدارة التنفيذية وأعضاء مجلس الإدارة. غالبًا ما يُنظر إلى توافق المصالح هذا على أنه مؤشر إيجابي للمستثمرين المحتملين.
اتجاهات السوق وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت CTBI عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 760.8 مليون دولار أمريكي. أظهر أداء أسعار الأسهم خلال العام الماضي مرونة، مع زيادة سنوية بلغت حوالي 10٪ منذ بداية العام.
| ربع | سعر السهم (الإغلاق) | القيمة السوقية | توزيعات الأرباح لكل سهم |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | $42.00 | 756 مليون دولار | $0.46 |
| الربع الثاني 2024 | $44.00 | 792 مليون دولار | $0.46 |
| الربع الثالث 2024 | $42.50 | 760.8 مليون دولار | $0.47 |
التطورات الأخيرة
وفي تقارير الأرباح الأخيرة، أظهر بنك CTBI نموًا مطردًا في صافي دخل الفوائد والربحية الإجمالية. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 60.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة طفيفة مقارنة بـ 59.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 136.5 مليون دولار | 130.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 8.4 مليون دولار | 5.0 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 46.4 مليون دولار | 43.9 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 6.0 مليار دولار | 5.8 مليار دولار |
بيان مهمة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) في تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على الالتزام بمشاركة المجتمع وتعزيز قيمة المساهمين. يهدف CTBI إلى أن يكون شريكًا ماليًا موثوقًا به، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأفراد والشركات.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت CTBI عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 22.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.23 |
| صافي دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | 47.2 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات (الربع الثالث 2024) | 1.4 مليون دولار فوق الربع السابق |
| إجمالي الأصول (30 سبتمبر 2024) | 6.0 مليار دولار |
| إجمالي القروض (30 سبتمبر 2024) | 4.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع (30 سبتمبر 2024) | 5.1 مليار دولار |
| حقوق المساهمين (30 سبتمبر 2024) | 760.8 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.3% |
المشاركة المجتمعية
يؤكد CTBI على مشاركة المجتمع كعنصر أساسي في مهمته. ويشارك البنك بنشاط في الفعاليات والمبادرات المحلية التي تعزز التنمية الاقتصادية والتعليم ورفاهية المجتمع.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز تجربة العملاء من خلال المنتجات المالية المبتكرة.
- توسيع التواجد في السوق في ولاية كنتاكي والمناطق المحيطة بها.
- الحفاظ على جودة الأصول القوية وإدارة مخاطر الائتمان بشكل فعال.
- زيادة الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف.
- تعزيز ثقافة مشاركة الموظفين والتطوير المهني.
التطورات الأخيرة
في الأرباع الأخيرة، ركز بنك CTBI على زيادة محفظة القروض الخاصة به، والتي نمت بمقدار 89.2 مليون دولار، أو 8.3٪ سنويًا، عن الربع السابق. وارتفعت القروض المتعثرة للبنك إلى 25.1 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 19.8 مليون دولار في الربع السابق.
| تكوين محفظة القروض (30 سبتمبر 2024) | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض التجارية | $2,214,090 |
| القروض السكنية | $1,166,136 |
| القروض الاستهلاكية | $970,248 |
| إجمالي القروض | $4,350,474 |
خاتمة المالية Overview
يعكس بيان مهمة CTBI التزامها تجاه المجتمع وخدمة العملاء، مدعومًا بمقاييس الأداء المالي القوية والأهداف الإستراتيجية التي تهدف إلى تحقيق النمو المستدام. ويواصل البنك التكيف مع ظروف السوق مع الحفاظ على وفائه بمهمته الأساسية المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة.
كيف تعمل شركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI).
شركة Overview
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) هي شركة مصرفية قابضة يقع مقرها الرئيسي في بيكفيل، كنتاكي، وتمتلك Community Trust Bank, Inc. وCommunity Trust and Investment Company. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ بنك CTBI عن إجمالي أصول موحدة قدرها 6.0 مليار دولارإجمالي الودائع (بما في ذلك اتفاقيات إعادة الشراء) لـ 5.1 مليار دولار، وإجمالي حقوق المساهمين 760.8 مليون دولار.
الأداء المالي
أعلنت شركة CTBI عن أرباح للربع الثالث من عام 2024 22.1 مليون دولار، أو $1.23 لكل سهم أساسي، مقارنة بـ 19.5 مليون دولار، أو $1.09 للسهم الواحد في الربع السابق. على أساس سنوي، ارتفعت الأرباح من 20.6 مليون دولار أو $1.15 للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 1.4 مليون دولار فوق الربع السابق و 4.1 مليون دولار أعلى من الربع نفسه من العام الماضي.
صافي دخل الفوائد
تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 47.2 مليون دولار، زيادة 1.5 مليون دولار (3.3%) عن الربع السابق و 4.1 مليون دولار (9.4%) عن الربع الثالث من عام 2023. بلغ صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الضريبي بالكامل 3.39%مما يعكس زيادة طفيفة عن الربع السابق.
محفظة القروض
بلغت محفظة قروض CTBI 4.4 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة قدرها 89.2 مليون دولار (السنوي 8.3%) عن الربع السابق و 299.6 مليون دولار (سنويًا بنسبة 9.9%) اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي توزيع فئات القروض:
| فئة القرض | الرصيد (بالآلاف) | التباين عن السنة السابقة | صافي عمليات الشحن/المبالغ المستردة | القروض المتعثرة | مخصص خسائر الائتمان |
|---|---|---|---|---|---|
| تجاري | $2,214,090 | 11.6% | $(610) | $14,598 | $22,648 |
| سكني | $1,166,136 | 7.5% | $(91) | $9,401 | $13,806 |
| مستهلك | $970,248 | (1.3%) | $(3,846) | $1,092 | $16,906 |
| إجمالي القروض | $4,350,474 | 7.4% | $(4,547) | $25,091 | $53,360 |
اتجاهات الودائع
تم الوصول إلى إجمالي ودائع CTBI، بما في ذلك اتفاقيات إعادة الشراء 5.1 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 110.2 مليون دولار (8.8%) عن الربع السابق و 121.7 مليون دولار (3.3%) حتى تاريخه. تكوين الودائع مفصل أدناه:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) | التغيير من الربع السابق | التغيير من نهاية العام 2023 |
|---|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | $1,204,515 | (3.0%) | (4.5%) |
| الودائع التي تحمل فائدة | $3,867,071 | 4.0% | 4.8% |
| إجمالي الودائع | $5,071,586 | 2.2% | 2.5% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 15.6 مليون دولار، انخفاض طفيف 0.1 مليون دولار عن الربع السابق ولكن بزيادة قدرها 0.1 مليون دولار اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة 32.5 مليون دولار، مما يعكس ارتفاع 0.1 مليون دولار عن الربع السابق وبزيادة قدرها 1.7 مليون دولار من العام السابق.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض المتعثرة إلى 25.1 مليون دولار، من 19.8 مليون دولار في 30 يونيو 2024 و 14.0 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. بلغ صافي أعباء القروض للربع الثالث من عام 2024 1.5 مليون دولار، أو 0.14% من متوسط القروض السنوية.
موارد رأس المال
تشتمل الموارد الرأسمالية لـ CTBI على نسبة رافعة مالية للبنك المجتمعي تبلغ 13.99% وتوزيع أرباح نقدية قدرها $1.39 للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وكان عائد الأرباح السنوي لهذا الربع هو 3.79%.
المحفظة الاستثمارية
وقد بلغت قيمة إجمالي محفظة الأوراق المالية الاستثمارية 1.2 مليار دولار، مع التكلفة المطفأة للأوراق المالية المرهونة كضمان بمبلغ 640.8 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
خاتمة المالية Overview
ويواصل بنك CTBI إظهار أداء مالي قوي مع التركيز على الحفاظ على جودة الأصول، وإدارة موارد رأس المال بشكل فعال، وتنمية محافظ القروض والودائع الخاصة به.
كيف تجني شركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية، ناقصا الفوائد المدفوعة على الودائع والقروض الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفاد CTBI بما يلي:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | $47,199 |
| صافي هامش الفائدة | 3.39% |
| العائد على الأصول ذات الدخل المتوسط | 5.72% |
| تكلفة الفوائد التي تحمل الالتزامات | 3.36% |
| متوسط أصول الربح | $5,499,608 |
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 136,468 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 4.9٪ من 130,135 دولارًا أمريكيًا في نفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة القروض الخاصة ببنك CTBI 4,350,474 دولارًا أمريكيًا، والتي تتضمن فئات مختلفة من القروض:
| فئة القرض | الرصيد (بالآلاف) | التباين عن السنة السابقة (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $2,214,090 | 11.6% |
| القروض السكنية | $1,166,136 | 7.5% |
| القروض الاستهلاكية | $970,248 | (1.3%) |
ويشكل قطاع القروض التجارية، وخاصة في تمويل الفنادق/الموتيلات، جزءًا كبيرًا من أنشطة الإقراض الخاصة ببنك CTBI.
الدخل من غير الفوائد
ويأتي الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات المختلفة، بما في ذلك رسوم الخدمة على حسابات الودائع، ودخل الثقة وإدارة الثروات، والمكاسب من مبيعات القروض. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد على النحو التالي:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| الدخل من غير الفوائد (الربع الثالث 2024) | $15,563 |
| الدخل من غير الفوائد (حتى تاريخه 2024) | $46,405 |
يمثل هذا زيادة بنسبة 5.6٪ من 43.934 دولارًا في نفس الفترة من عام 2023.
مصاريف الفوائد ومخصص خسائر الائتمان
بلغت مصاريف الفائدة لشركة CTBI للربع الثالث من عام 2024 32,615 دولارًا أمريكيًا، مما أدى إلى صافي دخل فائدة قدره 47,199 دولارًا أمريكيًا بعد احتساب الفوائد المدفوعة. بلغ مخصص خسائر الائتمان 2,700 دولار أمريكي لهذا الربع، مما يعكس انخفاضًا عن الربع السابق.
الأداء المالي Overview
تشمل أبرز الأداء المالي لـ CTBI ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $22,142 | $19,500 | $20,628 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $1.23 | $1.09 | $1.15 |
| إجمالي الإيرادات | 1.4 مليون دولار زيادة عن الربع السابق | لا يوجد | لا يوجد |
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 60,320 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 59,345 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023.
موارد رأس المال
بلغ إجمالي حقوق المساهمين في CTBI حتى 30 سبتمبر 2024، 760,762 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة قدرها 41.4 مليون دولار أمريكي خلال هذا الربع.
خاتمة
يتم دعم الأداء المالي القوي لبنك CTBI من خلال مصادر إيراداته المتنوعة من صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد، إلى جانب محفظة القروض القوية والإدارة الفعالة لخسائر الائتمان.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.