Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
الأصول والتكوين
الأصول والتكوين
تأسست شركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) في عام 1903 كبنك مجتمعي في بيكفيل، كنتاكي. لقد بدأت كمؤسسة مالية صغيرة، تخدم في المقام الأول السكان المحليين.
النمو والتوسع
على مر العقود، قام CTBI بتوسيع خدماته ونطاقه الجغرافي. وبحلول عام 1994، تم تأسيسها كشركة قابضة مصرفية وبدأت في الاستحواذ على بنوك ومؤسسات مالية أخرى.
عمليات الاستحواذ الهامة
- في عام 1996، استحوذت شركة CTBI على شركة بنك المزارعين والثقةمما أدى إلى زيادة قاعدة أصولها بشكل كبير.
- في عام 2001، تم الاستحواذ على أول بنك الادخار الاتحادي وسعت بصمة CTBI في شرق كنتاكي.
- في عام 2012، استحوذت شركة CTBI بنك بينتسفيلوتعزيز مكانتها في المنطقة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ CTBI عن إجمالي أصول قدرها 3.41 مليار دولار، إجمالي الودائع 2.90 مليار دولار، وإجمالي القروض 2.64 مليار دولار.
وسجلت الشركة صافي دخل قدره 32.8 مليون دولار للعام المالي 2022، مما يعكس عائدًا على الأصول قدره 0.96% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 10.62%.
أداء المخزون
يتم تداول CTBI علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر CTBI. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا $40.15 للسهم الواحد، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 524 مليون دولار.
مشاركة المجتمع
يركز CTBI بقوة على مشاركة المجتمع والعمل الخيري. وفي عام 2022، ساهمت الشركة بأكثر من 1.5 مليون دولار لمختلف الجمعيات الخيرية وبرامج تنمية المجتمع.
الهيكل الحالي
| سنة | إجمالي الأصول | إجمالي الودائع | إجمالي القروض | صافي الدخل | القيمة السوقية |
|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | 3.09 مليار دولار | 2.62 مليار دولار | 2.34 مليار دولار | 28.5 مليون دولار | 445 مليون دولار |
| 2019 | 3.21 مليار دولار | 2.75 مليار دولار | 2.46 مليار دولار | 30.2 مليون دولار | 475 مليون دولار |
| 2020 | 3.25 مليار دولار | 2.83 مليار دولار | 2.48 مليار دولار | 31.5 مليون دولار | 490 مليون دولار |
| 2021 | 3.36 مليار دولار | 2.85 مليار دولار | 2.61 مليار دولار | 32.1 مليون دولار | 508 مليون دولار |
| 2022 | 3.41 مليار دولار | 2.90 مليار دولار | 2.64 مليار دولار | 32.8 مليون دولار | 524 مليون دولار |
النظرة المستقبلية
تواصل CTBI متابعة فرص النمو مع الحفاظ على التزام قوي تجاه المجتمعات التي تخدمها. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من يملك Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)
هيكل الملكية
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) هي شركة مساهمة عامة في بورصة ناسداك. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، ينقسم هيكل الملكية بشكل أساسي بين المستثمرين المؤسسيين ومساهمي التجزئة والملكية الداخلية.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في CTBI، وفقًا لأحدث البيانات المتاحة:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة | نوع المستثمر |
|---|---|---|---|---|
| المؤسسية | شركة بلاك روك | 9.68% | 1,034,284 | إدارة الأصول |
| المؤسسية | مجموعة الطليعة، وشركة | 7.41% | 794,726 | إدارة الأصول |
| المؤسسية | هاريس أسوشيتس إل بي | 5.03% | 540,408 | إدارة الأصول |
| بيع بالتجزئة | المساهمين الأفراد | 40.30% | 4,029,000 | مستثمرو التجزئة |
| من الداخل | آر مكارتي (مخرج) | 1.25% | 135,000 | من الداخل |
| من الداخل | كيه إم داير (الرئيس التنفيذي) | 1.10% | 118,000 | من الداخل |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون على CTBI حصة كبيرة في الشركة، مما يدل على ثقتهم في أدائها على المدى الطويل. نسب الملكية هي كما يلي:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ر. مكارتي | مخرج | 135,000 | 1.25% |
| كي إم داير | المدير التنفيذي | 118,000 | 1.10% |
| إم إل ميس | المدير المالي | 72,000 | 0.67% |
| دي إي هودج | مخرج | 65,000 | 0.61% |
| إس سي سميث | مخرج | 50,000 | 0.47% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من تاريخ الإغلاق الأخير، يعد أداء السهم والقيمة السوقية لشركة CTBI مؤشرين هامين لقيمة ملكيتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $41.52 |
| القيمة السوقية | 434.92 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $43.75 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $35.00 |
| عائد الأرباح | 3.32% |
اجتماعات المساهمين والتصويتات الأخيرة
تعد المشاركة في اجتماعات المساهمين أمرًا بالغ الأهمية لفهم هيكل الإدارة. الأصوات الأخيرة شملت:
| تاريخ | عرض | الأصوات ل | الأصوات ضد | الامتناع عن التصويت |
|---|---|---|---|---|
| 15 أبريل 2023 | انتخاب أعضاء مجلس الإدارة | 5,000,000 | 200,000 | 10,000 |
| 15 أبريل 2023 | الموافقة على خطة التعويضات لعام 2023 | 4,800,000 | 350,000 | 60,000 |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تكشف ديناميكيات ملكية Community Trust Bancorp, Inc. عن مزيج متنوع من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع ملكية داخلية كبيرة تعكس الثقة في مستقبل الشركة. توضح الإحصائيات والبيانات المقدمة هنا الاستقرار والنمو المحتمل لـ CTBI في القطاع المالي.
بيان مهمة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) في تحسين نوعية الحياة في المجتمعات التي تخدمها من خلال توفير مجموعة من الخدمات المالية مع الالتزام بالمعايير الأخلاقية وخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
القيم الأساسية
- نزاهة
- التزام العملاء
- المشاركة المجتمعية
- التميز المالي
- العمل الجماعي
مالي Overview
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ CTBI عن إجمالي أصول قدرها 4.45 مليار دولار. وحققت الشركة صافي دخل قدره 41.4 مليون دولاروالتي توفر عائدًا على متوسط الأصول (ROAA) قدره 0.94% والعائد على متوسط حقوق المساهمين (ROE) قدره 10.34%.
إحصائيات المشاركة المجتمعية
يخصص CTBI موارد كبيرة لتنمية المجتمع ومشاركته. وفي عام 2022 تبرعت الشركة 1.2 مليون دولار لمختلف الجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية. بالإضافة إلى ذلك، تطوع موظفو CTBI 8,000 ساعة لدعم المنظمات المحلية.
توسيع الفروع والخدمات
يعمل CTBI 40 فرعا عبر ولاية كنتاكي وأجزاء من وست فرجينيا وتينيسي. تم تصميم استراتيجية التوسع هذه لضمان إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية في المناطق المحرومة.
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | العائد على الأصول (ROAA) | العائد على حقوق الملكية (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 4.10 مليار دولار | 34.5 مليون دولار | 0.84% | 9.10% |
| 2021 | 4.25 مليار دولار | 38.7 مليون دولار | 0.88% | 9.90% |
| 2022 | 4.45 مليار دولار | 41.4 مليون دولار | 0.94% | 10.34% |
تطوير الموظفين
تؤكد CTBI على النمو المهني لموظفيها من خلال الاستثمار في برامج التدريب. تخصص الشركة تقريبا $500,000 سنويًا لمبادرات تدريب وتطوير الموظفين.
قاعدة العملاء وموقف السوق
يخدم CTBI تقريبًا 100.000 عميل مع مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والإقراض التجاري والخدمات الاستثمارية. البنك يحمل أ 3.25% حصة السوق في القطاع المصرفي في كنتاكي اعتبارًا من عام 2022.
مبادرات الاستدامة
تلتزم Community Trust Bancorp بالممارسات المستدامة ونفذت العديد من المبادرات التي تهدف إلى تقليل البصمة الكربونية الخاصة بها. في عام 2022، خفضت CTBI استهلاك الطاقة في فروعها بنسبة 15% من خلال ترقيات كفاءة استخدام الطاقة.
كيف تعمل شركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI).
Overview من كوميونيتي تراست بانكورب، Inc.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) هي شركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في بيكفيل، كنتاكي. تعمل الشركة في المقام الأول في مجال الأعمال المصرفية من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، Community Trust Bank، Inc.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ CTBI عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.10 مليار دولار. وبلغ إجمالي ودائع الشركة 3.46 مليار دولار. وبلغ صافي الدخل للعام المالي 2022 37.6 مليون دولار. وكان العائد على متوسط الأصول (ROAA) 0.92%. وفي الوقت نفسه، وصل العائد على حقوق المساهمين (ROE). 10.85%.
قطاعات الأعمال
يعمل CTBI من خلال قطاعات أعمال متعددة، بما في ذلك الخدمات المصرفية المجتمعية، وخدمات الثقة، وخدمات الاستثمار. يساهم كل قطاع في توليد الإيرادات الإجمالية:
| قطاع الأعمال | الإيرادات (2022) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية المجتمعية | 90 مليون دولار | 70% |
| خدمات الثقة | 25 مليون دولار | 19% |
| خدمات الاستثمار | 10 ملايين دولار | 11% |
محفظة القروض
اعتبارًا من نهاية عام 2022، تم تنويع محفظة القروض الخاصة ببنك CTBI على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1,200 مليون دولار | 45% |
| العقارات السكنية | 700 مليون دولار | 27% |
| القروض الاستهلاكية | 350 مليون دولار | 13% |
| العقارات التجارية | 400 مليون دولار | 15% |
رأس المال والسيولة
يحتفظ CTBI بمركز رأسمالي قوي بإجمالي حقوق ملكية 360 مليون دولار. كانت نسبة رأس مال الشركة من المستوى الأول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 10.7%. وكانت نسبة السيولة التي تقيس قدرة البنك على تغطية التزاماته قصيرة الأجل 25%.
التواجد الجغرافي
تتمتع Community Trust Bancorp بحضور كبير في كنتاكي وفيرجينيا الغربية وتينيسي. وتوزيع الفروع كالتالي:
| ولاية | الفروع | نسبة إجمالي الفروع |
|---|---|---|
| كنتاكي | 50 | 62.5% |
| فرجينيا الغربية | 30 | 37.5% |
| تينيسي | 5 | 6.25% |
المبادرات الاستراتيجية
ركز CTBI على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية، مع زيادة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من خلال 15%. وقد استثمر البنك في ترقيات التكنولوجيا التي تصل إلى 3 ملايين دولار.
معلومات الأرباح
لدى CTBI التزام قوي بإعادة رأس المال إلى المساهمين، حيث تقدم أرباحًا ربع سنوية قدرها $0.36 لكل سهم. وكان عائد توزيعات الأرباح خلال العام الماضي 3.2%.
معلومات السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم CTBI تقريبًا $44.50. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 560 مليون دولار. نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) تقريبية 15.5.
خاتمة
تم بناء الإطار التشغيلي لـ Community Trust Bancorp على أساس متين من الخدمات المالية المتنوعة، ومقاييس الأداء القوية، والامتداد الجغرافي الواسع، والمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تحقيق النمو المستدام.
كيف تجني شركة Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) الأموال
دخل الفوائد
تحقق Community Trust Bancorp, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد. ويستمد هذا في المقام الأول من القروض والأوراق المالية. وفي عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد المبلغ عنها تقريبًا 66.4 مليون دولار.
محفظة القروض
تعد محفظة القروض مساهمًا رئيسيًا في إيرادات الفائدة الخاصة ببنك CTBI. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض كما في 31 ديسمبر 2022:
| نوع القرض | المبلغ الإجمالي (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
| القروض التجارية | $229.2 | 54.5% |
| القروض العقارية السكنية | $144.7 | 34.4% |
| القروض الاستهلاكية | $38.5 | 9.2% |
| قروض البناء | $16.3 | 3.9% |
الدخل من غير الفوائد
تحصل CTBI أيضًا على إيرادات من غير الفوائد والتي تشمل الرسوم من الخدمات المختلفة. لعام 2022، سجلت الشركة إيرادات من غير الفوائد قدرها 25.3 مليون دولار.
الرسوم والعمولات
تلعب الرسوم والعمولات دورًا حاسمًا في الدخل من غير الفوائد. يشمل التوزيع لعام 2022 ما يلي:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $7.1 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $5.4 |
| رسوم خدمة الاستثمار | $4.6 |
| رسوم خدمة الثقة | $3.6 |
| رسوم أخرى | $4.0 |
مصاريف التشغيل
يحتفظ CTBI برقابة صارمة على نفقات التشغيل، والتي تعتبر ضرورية لتحقيق أقصى قدر من الأرباح. وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية لعام 2022 حوالي 36.5 مليون دولار.
توزيع النفقات
يشمل توزيع نفقات التشغيل ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) |
| الرواتب ومزايا الموظفين | $20.8 |
| الإشغال والمعدات | $5.5 |
| الرسوم المهنية | $3.2 |
| الإعلان والترويج | $1.0 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | $6.0 |
صافي الدخل
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Community Trust Bancorp, Inc. عن صافي دخل قدره 48.3 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة عن العام السابق.
نسب رأس المال
يحتفظ بنك CTBI بنسب رأسمال قوية، والتي تلعب دورًا مهمًا في استقراره المالي. كما في 31 ديسمبر 2022، نسب رأس المال هي:
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.6% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.8% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.5% |
خاتمة
تساهم مصادر إيرادات CTBI المتنوعة، بما في ذلك دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد والإدارة الفعالة للمصروفات، في ربحيتها ونموها في القطاع المصرفي التنافسي.
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support