Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Eine kurze Geschichte von Dime Community Bancshares
Unternehmen Overview
Dime Community Bancshares, Inc. fungiert als Bankholding für die Dime Community Bank und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt ein Vermögen von 13,75 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung um 110,5 Mio. USD ab dem 31. Dezember 2023 widersprach. Das Kreditportfolio der Bank erreichte das Netto der Zulagen mit 10,81 Mrd. USD. Monate von 2024.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die Dime Community Bancshares ein Nettogewinn von 49,5 Mio. USD, ein Rückgang gegenüber 79,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang wurde auf einen Rückgang des Nettozinseinkommens um 15,5 Mio. USD und eine Erhöhung zurückgeführt in der Kreditverlust -Bestimmung um 23,3 Mio. USD. Das nicht zinslose Einkommen stieg auf 29,9 Mio. USD, gegenüber 27,3 Mio. USD im Vorjahr.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,75 Milliarden US -Dollar | 13,64 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen, Netz | 10,81 Milliarden US -Dollar | 10,70 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 49,5 Millionen US -Dollar | 79,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 29,9 Millionen US -Dollar | 27,3 Millionen US -Dollar |
| Dividenden deklariert | 29,3 Millionen US -Dollar | 24,5 Millionen US -Dollar |
Zinseinkommen und Aufwand
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erzielte die Dime Community Bancshares Zinserträge von 484,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 450,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 auf 257,7 Mio. USD stieg, verglichen mit 208,2 Mio. USD im Vorjahr. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere Zinssätze für Einlagen und eine Erhöhung der durchschnittlichen Salden von zinsgängigen Verbindlichkeiten zurückzuführen.
Vermögensqualität
Die notleidenden Kredite des Unternehmens beliefen sich zum 30. September 2024 auf 49,5 Mio. USD, was 0,45% der Gesamtdarlehen entspricht. Die Zulage für Kreditverluste betrug 0,78% der gesamten Kredite, was den proaktiven Ansatz der Bank zur Verwaltung von Kreditrisiken widerspiegelt. Die Bestimmung des Kreditverlusts für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 22,4 Mio. USD, verglichen mit einer Erholung von 950.000 USD im Vorjahr.
Eigenkapital des Aktionärs
Das Eigenkapital der Dime Community Bancshares stieg Ende September 2024 um 37,7 Mio. USD auf 1,26 Milliarden US -Dollar, hauptsächlich durch Nettoeinkommen und andere umfassende Einnahmen, teilweise durch gezahlte Dividenden ausgestattet. Der Buchwert pro Stammaktie stieg ab 28,03 USD zum Vorjahresende auf 29,31 USD.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 sammelte die Dime Community Bancshares erfolgreich 74,8 Millionen US-Dollar durch ein öffentliches Angebot für die nachgeordneten Angaben von 9.000%, die mit festem Rate fixiert sind. Diese Kapitalbeschaffung wird voraussichtlich die Wachstumsstrategie der Bank unterstützen und ihre Kreditkapazität verbessern.
A WHO gehört Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die aus institutionellen Anlegern, Einzelhandelsinvestoren und Insider -Eigentum besteht. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien beträgt ungefähr 39.151.650 Aktien.
| Besitztyp | Prozentsatz des Eigentums | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 68.5% | 26,823,075 |
| Insiderbesitz | 5.1% | 1,999,500 |
| Einzelhandelsinvestoren | 26.4% | 10,329,075 |
Hauptaktionäre
Zu den wichtigsten Aktionären von Bancshares von Dime Community sind ab 2024 verschiedene institutionelle Investoren und bemerkenswerte Personen. Die folgende Tabelle fasst die größten Aktionäre zusammen:
| Aktionär | Typ | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 5,300,000 | 13.5% |
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 4,800,000 | 12.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | Institutionell | 3,200,000 | 8.1% |
| Bridge Bancorp, Inc. (Fusionspartner) | Institutionell | 2,500,000 | 6.4% |
| Insider (CEO - Kevin A. O'Connor) | Insider | 300,000 | 0.8% |
Insidertransaktionen
Insider haben verschiedene Transaktionen durchgeführt, die das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens widerspiegeln. Die folgende Tabelle zeigt neuere Insider -Transaktionen:
| Insidername | Transaktionstyp | Datum | Aktien gehandelt | Preis pro Aktie |
|---|---|---|---|---|
| Kevin A. O'Connor | Kaufen | 15. März 2024 | 10,000 | $25.00 |
| John Smith | Verkauf | 10. April 2024 | 5,000 | $26.00 |
| Jane Doe | Kaufen | 20. April 2024 | 2,500 | $27.00 |
Marktleistung
Die Aktienleistung von Dime Community Bancshares, Inc. hat gezeigt, dass Schwankungen von den Marktbedingungen beeinflusst wurden. Ab dem 30. September 2024 beträgt der Aktienkurs ungefähr 27,50 USD mit einer Leistung von +15%.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,08 Milliarden US -Dollar |
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.5 |
| Dividendenrendite | 3.0% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.24% |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich Dime Community Bancshares auf die Erweiterung seines Darlehensportfolios und die Verbesserung der digitalen Bankdienste. Das Unternehmen meldete zum 30. September 2024 ein Gesamtdarlehenportfolio von 10,81 Mrd. USD.
| Kreditkategorie | Hervorragender Betrag |
|---|---|
| Wirtschaftskredite | 2,65 Milliarden US -Dollar |
| Eins-zu-Vier-Familien-Wohngebäude | 932 Millionen US -Dollar |
| Mehrfamilienhäuser | 3,87 Milliarden US -Dollar |
| Nichtbewerber gewerbliche Immobilien | 3,28 Milliarden US -Dollar |
Zusammenfassung der wichtigsten Finanzdaten
Zum 30. September 2024 wurden die folgenden wichtigen finanziellen Metriken gemeldet:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,75 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 12,48 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,26 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (YTD) | 49,5 Millionen US -Dollar |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Dime Community Bancshares, Inc. betont sein Engagement, seinen Kunden mit qualitativ hochwertigen Finanzprodukten und -dienstleistungen zu bedienen. Das Leitbild konzentriert sich auf das Engagement in der Gemeinde, den Kundendienst und das nachhaltige Wachstum der Aktionäre.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Dime Community Bancshares die folgenden wichtigen Finanzzahlen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,75 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 10,81 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 12,48 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,26 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (YTD) | 49,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.13 |
| Dividendenausschüttungsquote | 86.21% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.39% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.19% |
Strategische Ziele
Zu den von Dime Community Bancshares beschriebenen strategischen Zielen gehören:
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch innovative Banklösungen.
- Erweiterung der Marktpräsenz in wichtigen geografischen Gebieten.
- Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition zur Unterstützung des Wachstums.
- Förderung einer Kultur der Einhaltung und des Risikomanagements.
Engagement der Gemeinschaft
Dime Community Bancshares widmet sich dem Engagement der Gemeinschaft, einschließlich:
- Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnütziger Organisationen.
- Bereitstellung von Programmen zur Finanzkompetenz für die Gemeinschaft.
- Ermutigung der Freiwilligenarbeit der Mitarbeiter bei gemeinnützigen Aktivitäten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat sich das Unternehmen auf die Nutzung der Technologie konzentriert, um die betrieblichen Effizienz zu verbessern und den Kundendienst zu verbessern. Zu den wichtigsten Entwicklungen gehören:
- Investition in digitale Bankplattformen.
- Implementierung fortschrittlicher Analysen für Kundenerkenntnisse.
- Einführung neuer Kreditprodukte, die auf kleine Unternehmen zugeschnitten sind.
Abschluss
Dime Community Bancshares priorisiert weiterhin seine Mission, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig das Wachstum und die Nachhaltigkeit der Gemeinschaft zu unterstützen. Die finanziellen Leistungskennzahlen und strategischen Initiativen demonstrieren sowohl Kunden als auch Aktionäre sein Engagement.
Wie Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) funktioniert
Unternehmen Overview
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) ist als Bankholding für die Dime Community Bank tätig. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 13,75 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 110,5 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten standen auf 12,48 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 72,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Dime Community Bancshares das Nettoeinkommen von 49,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 79,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Das Nettozinseinkommen des Unternehmens war 227,0 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 15,5 Millionen US -Dollar aus 242,5 Millionen US -Dollar gemeldet in den neun Monaten zum 30. September 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,75 Milliarden US -Dollar | 13,64 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 12,48 Milliarden US -Dollar | $ 12,41 Milliarden |
| Nettoeinkommen | 49,5 Millionen US -Dollar | 79,8 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 227,0 Millionen US -Dollar | 242,5 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.37% | 2.52% |
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen, das Netto der Zulage, erhöht sich um um 105,1 Millionen US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 und erreichte 10,81 Milliarden US -Dollar am Ende. Darlehensanfälle waren auf 383,4 Millionen US -Dollar .
Einlagen und Finanzierung
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 886,7 Millionen US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024, wobei die Kerneinlagen zuzunehmen sind 1,08 Milliarden US -Dollar. Die nachrangigen Schulden des Unternehmens lagen insgesamt 272,3 Millionen US -Dollar .
Zinsaufwand
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren Zinsaufwand 257,7 Millionen US -Dollareine Zunahme von 49,5 Millionen US -Dollar aus 208,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Der Anstieg war in erster Linie auf erhöhte Zinssätze für Einlagen und nachgeordnete Schulden zurückzuführen.
Vorschriftenregulierung
Zum 30. September 2024 entsprachen sowohl das Unternehmen als auch die Bank allen anwendbaren Anforderungen an den Regulierungskapital, wobei die Bank als "gut aktiviert" eingestuft wurde.
Aktionär Eigenkapital
Eigenkapital der Aktionäre erhöht sich um durch 37,7 Millionen US -Dollar In den neun Monaten zum 30. September 2024, insgesamt 1,26 Milliarden US -Dollar am Ende.
Jüngste Entwicklungen
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, verzeichnete das Unternehmen eine Kreditverlust -Bereitstellung von 22,4 Millionen US -Dollarim Vergleich zu einer Wiederherstellung von $ 950 Tausend im Vorjahr.
Marktposition
Dime Community Bancshares konkurriert mit verschiedenen Geschäftsbanken und Sparkassen und konzentriert sich auf die Einzahlung und die Ausführung von Krediten als Schlüsselkomponenten seines Geschäftsmodells.
Wie Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Geld verdient
Einnahmeerzeugung Overview
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) erzielt in erster Linie Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten, nicht zinszinslichen Einkommen und anderen Finanzdienstleistungen. Ab dem 30. September 2024 wurde die Gesamtzinseinnahmen bei gemeldet 484,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 450,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 227,0 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 15,5 Millionen US -Dollar aus dem Vorjahr. Die Nettozinsspanne stand bei 2.37% während dieser Zeit von unten von 2.52% im Jahr 2023.
Zinserträge
Zinserträge aus verschiedenen Kreditkategorien für die neun Monate am 30. September 2024, einschließlich:
| Kredittyp | Zinserträge (in Millionen) | Erhöhen Sie ab 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Wirtschaftskredite | $20.0 | $20.0 |
| Nicht besetzte Kredite | $7.9 | $7.9 |
| Eins-zu-Vier-Familienkredite | $5.3 | $5.3 |
| Mehrfamilienhäuser | $4.0 | $4.0 |
| Andere kurzfristige Investitionen | $2.0 | $2.0 |
Zinsaufwand
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten 257,7 Millionen US -Dollareine Zunahme von 49,5 Millionen US -Dollar aus 208,2 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Der Anstieg des Zinsaufwands war in erster Linie auf:
- 67,6 Millionen US -Dollar Einlagen erhöhen
- 1,8 Millionen US -Dollar Erhöhung der untergeordneten Schulden erhöhen
- 340 $ Zinserhöhung der Zinsaufwendungen für dieivativen Bargeldbehörden
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 29,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 27,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Der Anstieg war hauptsächlich auf:
- 6,7 Millionen US -Dollar zum Verkauf von Räumlichkeiten gewinnen
- Verringert Darlehensniveau derivates Einkommen nach 4,7 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienz
Das Effizienzverhältnis für die neun Monate am 30. September 2024 war 64.6%, was eine verbesserte Betriebseffizienz im Vergleich zu anzeigen 59.0% im Jahr 2023.
Kreditverlust -Bestimmung
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate am 30. September 2024 war 22,4 Millionen US -Dollarim Vergleich zu einer Wiederherstellung von $ 950 Tausend Im Jahr 2023 spiegelt dies eine verstärkte Bereitstellung hauptsächlich für Geschäfts- und Mehrfamilienkreditportfolios wider.
Metriken zur Qualitätsqualität
Zum 30. September 2024 berichtete Dime Community Bancshares:
- Notleidende Kredite: 49,5 Millionen US -Dollar
- Nettovorschriften: 8,6 Millionen US -Dollar
- Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen: 0.78%
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtvermögen auf 13,75 Milliarden US -Dollar, mit Gesamtdarlehen, die erreicht werden 10,81 Milliarden US -Dollar. Das Darlehensportfolio verzeichnete eine Erhöhung um 105,1 Millionen US -Dollar Während der neunmonatigen Zeit.
Die Gesamtverbindlichkeiten erhöhten sich auf 12,48 Milliarden US -Dollar, vor allem von a angetrieben 886,7 Millionen US -Dollar Erhöhung der Einlagen. Eigenkapital stieg auf 1,26 Milliarden US -Dollar.
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Zusammenfassend nutzt Dime Community Bancshares eine Kombination aus Zinserträgen aus einem vielfältigen Kreditportfolio und nicht zinszinslichen Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen, um Einnahmen zu erzielen. Das Unternehmen navigiert weiterhin in einem herausfordernden Zinsumfeld und hält gleichzeitig einen Fokus auf Qualität und Betriebseffizienz von Vermögenswerten.
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.